Альфа-Банк и Л’Этуаль запустили оплату онлайн-заказов через СБП

Почему подключение к сбп выгодно для бизнеса

Система быстрых платежей была разработана для переводов между физлицами по телефонным номерам. Но СБП начали использовать не только представители малого и среднего бизнеса. К новому способу оплаты проявляют интерес крупные корпорации и маркетплейсы.

С начала 2021 года количество пользователей Системы увеличилось в 2,6 раз, а число переводов увеличилось в 6 раз. Крупные российские компании подключаются к Системе, чтобы сэкономить на эквайринге.

Подключение к СБП дает возможность выстроить платежную инфраструктуру, которая удобна для бизнеса и клиентов. Это новая тенденция на российском рынке, развитию которой способствуют крупнейшие банки страны, включая «Альфа-Банк».

Подключение бизнеса к Системе быстрых платежей позволяет сэкономить на комиссиях. Оплата за быстрые переводы значительно ниже, чем расходы на эквайринг:

  1. За переводы по СБП действует фиксированная комиссия 0,4% или 0,7%. Размер комиссии зависит от направления бизнеса.
  2. Средняя комиссия за эквайринг: 2,3-2,7%. Тарифы устанавливает банк.

По подсчетам специалистов «Альфа-Банка», экономия на комиссии при переходе бизнеса на СБП составляет не менее 25%. Выполняется мгновенный перевод денег на расчетный счет магазина. При использовании терминала приходится ждать 2-3 дня, пока будет обработан платеж.

Почему стоит подключится к сбп у «альфа-банка»

Пример с «Л’Этуаль» показывает, что «Альфа-Банк» способен обеспечить подключение к СБП для самой крупной компании в своем сегменте (розничная продажа косметики). Он помогает быстро подключиться к СБП и начать принимать оплату у клиентов. В свою очередь, компания MERTECH предлагает быстрое изготовление QR-дисплеев для приема платежей в розничных магазинах.

В декабре 2021 года «Альфа-Банк» реализует переводы по СБП для В2С-операций. В следующем году станут доступны автоплатежи. Пользователи смогут оформлять подписки для магазинов или сайтов. Функция будет полезной для покупки пакетов услуг и доступа к контенту.

«Альфа-Банк» получил более 100 заявок от крупных компаний, которые планируют подключиться к Системе быстрых платежей. Бизнесмены выбирают «Альфа-Банк, потому что он обеспечивает конверсию на 5-10% выше по сравнению с другими банками. Он мониторит поведение клиентов, изучает причины отказов при проведении платежей и стремится их минимизировать.

«Альфа-Банк» сотрудничает с представителями разных отраслей, понимает требования и нюансы каждого бизнеса. В число клиентов входят иностранные компании, работа с которыми имеет свою специфику. Клиенты получают технологическое решение, созданное для определенной отрасли и адаптированное под заказчика.

Альфа-банк запустил сервис приема платежей по qr-коду для оффлайн-магазинов

Все новости

17:37, 08 Июля

Фулфилмент сейчас получил новое дыхание

17:06, 08 Июля

Некоторые рестораны «Вкусно — и точка» уберут из меню картошку-фри

16:23, 08 Июля

Эксперты «Открытие Авто» прогнозируют падение авторынка в июле

16:10, 08 Июля

Отцы покупают реже, но тратят больше чем матери

15:54, 08 Июля

В ТРЦ «Щёлковский» открылся ресторан Osteria Mario

15:00, 08 Июля

Беспилотная доставка набирает обороты

13:40, 08 Июля

Рынок доставки и электронной коммерции показал рост на 50%

13:32, 08 Июля

В России не будет дефицита на потребительском рынке

13:15, 08 Июля

«Честный знак» выявил в лёгкой промышленности нарушения на 89 млрд рублей за полгода

12:51, 08 Июля

Большинство москвичей меняют свой рацион в жаркую погоду

Источник: Альфа-Банк


Где подключить оплату по qr-коду: 5 лучших предложений от банков

Мы сравнили 5 вариантов от банков, где бизнес может подключить оплату по QR-коду. Условия почти везде одинаковые, но есть отличия. Мы сравнили предложения:

  • ВТБ
  • Сбербанка
  • Тинькофф-банка
  • Альфа-банка
  • Открытие

Код без эквайринга: да

Комиссия: 0,4–0,7%

Возврат комиссии: да

Оборудование: смартфон, мобильный банк

Виды кода: динамический

Оценка: ☆☆☆

ВТБ предлагает своим бизнес-клиентам подключить платежи по QR-коду без эквайринга. Заключаешь договор на расчетно-кассовое обслуживание → устанавливаешь мобильный банк → пишешь заявление на подключение к СБП и готово. Устанавливать терминал не нужно. А подключить РКО можно без посещения отделения банка.

Принимать деньги по куар легко в приложке «ВТБ Бизнес Lite». Продавец заходит в онлайн-банк, задает сумму и назначение средств. Приложение создает код, а продавец показывает его клиенту. Тот наводит смартфон, подтверждает перевод в своем мобильном банке и все — деньги у продавца за 15 секунд.

Действующие клиенты сталкиваются с проблемой — в приложении может не быть виджета «Оплата по QR-коду». Это значит, что клиент не присоединился к СБП. Тогда идем в ближайшее отделение банка и пишем заявление на подключение.

Альфа-Банк и Л’Этуаль запустили оплату онлайн-заказов через СБПИнтерфейс «ВТБ Бизнес Lite» для генерации куар-кода. Можно добавить одну или несколько позиций, указать сумму и назначение платежа.

Код без эквайринга: нет

Комиссия: 0,6–1,2%, до 3000 ₽

Возврат комиссии: нет

Оборудование: смартфон, онлайн-банк, касса Эвотор

Виды кода: динамический, статический

Оценка: ☆☆

В Сбербанке подключение оплаты по QR-коду работает иначе. Сбер решил не использовать СБП и придумал собственную технологию «Плати QR». Позже ЦБ прогнул банк и Сбер таки подключил СПБ. Но в качестве куар-технологии самый крупный банк страны все равно использует собственную технологию.

Без эквайринга куар-платежи в Сбере не подключить. У вас есть несколько вариантов. Сервис по умолчанию интегрирован в POS-терминалы «Эвотора». Также есть готовые интеграции для программ «Мой склад» и «БИФИТ-Касса». Если у вас есть штатный или знакомый айтишник, можно интегрировать технологию Сбера по API в свое кассовое ПО.

Сервис умеет:

  • автоматически создавать динамический куар в онлайн-банке, на кассе или на сайте;
  • генерировать статический код для размещения в торговом зале — уведомление об оплате приходит в СберБизнес;
  • понимать код клиента — покупатель создает QR-код в приложении СберБанк Онлайн, а кассир считывает его 2D-сканером или камерой кассы «Эвотор»

Чтобы подключить сервис, нужно быть или стать клиентом Сбера — придется подключить РКО. Комиссия зависит от вида деятельности, оборот значения не имеет. Оставить заявку и подписать договор можно в любом отделении Сбера или онлайн.

Огромный минус — оплачивать по куар-коду можно не всеми картами. Сервис принимает платежи картами СберБанка, Тинькофф и картой Халва от Совкомбанка любых платёжных систем. И все. А еще в Сбере не предусмотрен возврат комиссии — из-за использования собственной технологии.

Альфа-Банк и Л’Этуаль запустили оплату онлайн-заказов через СБПВ Сбере можно не только сканировать код продавца, но и выпускать собственный — тогда сканировать код будет уже кассир, а покупателю нужно только назвать код подтверждения.

Код без эквайринга: нет

Комиссия: 0,4–0,7%

Возврат комиссии: да

Оборудование: смартфон, мобильный банк

Виды кода: динамический, статический

Оценка: ☆☆☆☆

Тинькофф-банк работает через СБП, свою технологию не внедрял. Чтобы настроить систему, нужно сначала купить эквайринг, открыть счет и включить СБП. Получать коды можно двумя способами:

  • Статический — банк сам создает код. Его можно нанести на физический носитель и показывать клиентам на кассе. Либо разместить на платежной странице сайта для интернет-магазина. Настраивать кассовое оборудование и ПО для учета на вывод и формирование QR-кода не нужно
  • Динамический — банк генерирует коды через мобильное приложение для бизнеса. Если есть технический ресурс, банк можно интегрировать с онлайн-кассой — тогда код будет выведен прямо на кассовый аппарат

Еще коды может генерировать сама касса, без подключения к банку. Но тогда нужно установить специальную кассу с генератором. В Тинькофф-банке таких нет, но услугу предлагают компании-партнеры. Например, генератор кодов есть в кассах компании «Бифит».

Куар-коды Тинькофф-банка можно считывать обычным сканером — алгоритмы сами вызовут интернет-банк и откроют платежный реквизит. Чтобы платить на старых телефонах, код нужно считывать сразу из приложения банка.

Альфа-Банк и Л’Этуаль запустили оплату онлайн-заказов через СБП1. Клиент сканирует код телефоном Тинькофф-банка. На старых смартфонах код нужно сканировать из приложения банка. 2. Приложение переводит клиента в банкинг, клиент одобряет платеж. 3. Деньги уходят на расчетный счет магазина.

Код без эквайринга: нет

Комиссия: 0,4–0,7%

Возврат комиссии: да

Оборудование: терминал или AlfaPOS.

Виды кода: динамический

Оценка: ☆☆☆

Сервис Альфа-банка доступен для онлайн- и оффлайн-точек продаж. Но для его подключения нужен терминал. Подаете заявку на подключение эквайринга и в заявке отмечаете «прием платежей по QR-коду». Альфа-банк сам настроит терминал, приедет и установит на точку продаж. Возможность принимать платежи по куар-коды здесь скорее не отдельная услуга, а дополнительная функция при подключении к эквайрингу.

Генератор кодов есть только в POS-терминалах. Сгенерировать QR через мобильное приложение интернет-банка нельзя, такой. О выпуске постоянных статических кодов тоже речь не идет, наклейку в торговом зале разместить не получится. Генерация кодов происходит через терминал при оплате на кассе: кассир запрашивает код → QR отображается на терминале → человек сканирует код и дальше по стандарту.

С декабря 2021 года партнер Альфа-банка компания MERTECH начал выпуск QR-дисплеев для приема платежей в розничных магазинах. Можно подключить такой дисплей и вместо терминала код будет выводиться на него — покупателям будет проще.

Огромный минус сервиса — отсутствие статических кодов и генератора куаров в мобильном приложении для бизнеса. Чтобы использовать систему и получать возврат комиссии, точно потребуется подключать эквайринг — это 2,6–2,7% комиссии. А если терминал не используется для приема оплат по картам, банк спишет абонентскую плату по тарифам торгового эквайринга.

Код без эквайринга: нет

Комиссия: 0,4–0,7%

Возврат комиссии: да

Оборудование: касса и ПО, смартфон и приложение PayKeeper

Виды кода: динамический, статический

Оценка: ☆☆

В банке «Открытие» возможность подключения оплаты по куар-коды — дополнение к стандартному эквайрингу. Обещают, что для генерации кодов не нужно дополнительное оборудование — генератор встроен в приложение компании-партнера PayKeeper, код генерируется по клику. Тут же можно выпустить статический код для размещения в торговом зале или на кассе. Вместо приложения можно использовать онлайн-площадку, но на момент подготовки материала она работает в тестовом режиме.

Также есть возможность выпуска куар-кодов для интернет-магазинов — для размещения на сайте и интернет-платежей. То есть, кроме интернет-банкинга нужно установить дополнительное приложение.

Основной функционал учета операций с куар-кодами реализован на основе кассового ПО. Бизнес может генерировать коды на POS-терминалах и тут же предлагать их для оплаты клиентам на кассе. Перевод проходит по стандарту: клиент сканирует код → автоматически переходит в интернет-банк → проводит перевод → получает квитанцию.

Из минусов — необходимость скачивания дополнительного приложения или установки/интеграции платежной платформы PayKeeper. Своего решения у «Открытия» нет.

Альфа-Банк и Л’Этуаль запустили оплату онлайн-заказов через СБПСоздание куар-кода на площадке PayKeeper, партнер банка «Открытие». Можно создавать динамические и статические коды. Но для этого придется как минимум подключить интернет-эквайринг и пройти настройку под контролем представителей банка.

Где сделать qr-код для оплаты в мобильном приложении

Сервис обладает полным функционалом, который может пригодиться при подготовке платежных квитанций, позволяет формировать шаблоны, добавлять на квитанции графические объекты (логотипы, факсимиле), формировать списки начислений и др. Бесплатная версия позволяет создать счёт с QR кодом для оплаты в любом мобильном приложение банка, в том числе Альфабанка.

Процедура регистрации состоит из заполнения контактных данных и реквизитов организации, которые будут отображаться в платежных документах, после чего специалист получит доступ ко всем функциональным возможностям сайта.Наличие личного кабинета на сервисе позволяет значительно ускорить работу финансового отдела, оптимизировать рабочую деятельность, уменьшив количество времени необходимого на выполнение однотипной, механической работы по выставлению счётов для оплаты.

Как мотивировать клиентов платить через сбп

Выгода подключения к Системе быстрых платежей для бизнеса очевидна. Но чтобы экономить на комиссии за переводы, нужно убедить покупателей использовать новый способ оплаты. Многим людям удобно расплачиваться банковской картой. Убедить покупателей сканировать QR-код для оплаты покупок будет непросто, потому что люди неохотно меняют привычки.

Самым эффективным способом для мотивации покупателей является проведение маркетинговых акций совместно с банками. Часто покупатели отказываются оплачивать покупки по СБП, потому что теряют кэшбэк, который начисляется за эквайринг. Задачей магазина становится возмещение клиентам упущенной выгоды.

Сеть магазинов «Л’Этуаль» проводит акцию совместно с «Альфа-Банком». До конца 2021 года все клиенты «Л’Этуаль» получают скидку 2% при оплате товаров через Систему быстрых платежей. Скидка распространяется на любые товары в ассортименте магазина.

Покупатели могут получить бонусы и подарки. Информация об акции нанесена на лицевую панель QR-дисплеев, которые компания MERTECH разработала специально для сети «Л’Этуаль».

Как работает безналичная оплата покупок через сбп

Безналичная оплата покупок через Систему быстрых платежей доступна на сайте «Л’Этуаль» и в его мобильной версии. После выбора способа оплаты клиент подтверждает перевод в личном кабинете пользователя банка. Сумма списывается со счета клиента, деньги мгновенно поступают на счет магазина.

Для приема переводов в офлайн-магазинах «Л’Этуаль» будут установлены QR-дисплеи. К каждой кассе будет подключен экран для демонстрации QR-кодов.

Как будет происходить оплата покупок на кассе:

  1. После формирования кассового чека на экране появляется уникальный QR-код.
  2. Покупатель распознает QR-код камерой мобильного телефона.
  3. Открывается заполненная форма перевода в мобильном банке клиента.
  4. Клиент проверяет сумму и подтверждает отправку платежа.
  5. Деньги моментально зачисляются на счет магазина.

При работе с Системой быстрых платежей гарантирована защита персональных данных клиента. Информация для выполнения денежного перевода передается по защищенному соединению.

Пошаговая инструкция по оплате счетов при помощи qr-кода

Для того чтобы провести оплату по QR через приложение Альфа-банка, нужно совершить несколько простых действий:

1) Зайти в раздел “Платежи”.
Меню платежи Альфа-Банка
Оплата по QR Альфа-Банк
Доступ к камере приложение Альфа-Банка
Навести камеру на QR в приложении Альфа-Банка
Подтвердить реквизиты из QR в приложении Альфа-Банка
Сверить данные из QR при оплате в Альфа-Банке

Выводы

По мнению экспертов «Альфа-Банка», в течение 2-3 лет определенная доля компаний перейдет с торгового и интернет-эквайринга на прием оплаты через СБП. Новая технология будет внедряться наиболее активно в тех отраслях, где нет кэшбэка и программ лояльности.

Мы открыты к сотрудничеству с компаниями, которые планируют подключение к Системе быстрых платежей. На сайте MERTECH вы можете заказать QR-дисплеи для показа динамических кодов. При необходимости мы разработаем уникальный дизайн QR-экранов для вашей компании, как мы сделали для сети «Л’Этуаль». Специалисты помогут вам установить и подключить оборудование.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector