NFC Эксперт Банк «открытие» подключил систему быстрых платежей в мобильном и интернет-банке
Теперь клиенты банка «Открытие» могут мгновенно переводить деньги в банки – участники системы быстрых платежей (СБП) по номеру телефона, а также получать входящие переводы из других банков-участников СБП.
Это стало возможно благодаря подключению банка к СБП. Сервис работает в мобильном приложении и интернет-банке «Открытия». Ранее такие переводы были доступны в пилотном режиме ограниченному кругу клиентов, теперь они доступны всем клиентам физическим лицам. Переводы осуществляются в рублях.
Плюсы переводов через СБП:
- переводы совершаются без комиссии;
- не нужно указывать реквизиты счёта и номер карты, достаточно номера телефона получателя;
- переводы можно осуществлять круглосуточно;
- деньги приходят сразу же;
- переводы возможны по любым счетам, как карточным, так и текущим (кроме депозитных);
- для перевода не имеет значения, есть ли у клиента карта любой из платежных систем, достаточно счета;
- можно в любое время отключить или активировать получение переводов из других банков по номеру телефона.
Максимальная сумма перевода в системе быстрых платежей составляет 600 тысяч рублей. При этом банки-участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на переводы средств.
Система быстрых платежей – сервис Банка России, позволяющий физическим лицам мгновенно в режиме 24/7 переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим людям в банки, подключенные к системе.
Как подключить сбп «открытие»
Для начала вы должны дать разрешение на подключение к «Системе быстрых переводов». Чтобы это сделать, вам нужно выполнить несколько действий:
- Открыть банковское приложение.
- Зайти в настройки профиля.
- В разделе «Переводы» передвинуть ползунок напротив «Разрешить получение переводов по номеру телефона».
- Ввести код из СМС.
Теперь вы можете отправлять и получать деньги. Если вы пользуетесь только «Открытием», то сделайте этот банк основным. В таком случае отправители сразу же увидят эту организацию, а не будут искать ее в длинном списке.
Как работает сбп
К СБП подключены все крупные банки, однако сам клиент должен одобрить работу с этой системой, указав в настройках карты, что он хочет получать и/или отправлять деньги.
Дальнейшие действия:
- Указать номер телефона.
- Выбрать банк-партнер.
- Вписать сумму.
- Проверить данные. Должны высветиться имя и отчество получателя.
- Подтвердить трансфер.
Деньги моментально спишутся со счета и зачислятся на карту другого человека.Стоит уточнить, что СБП работает только с теми банками и электронными кошельками, которые подключились к системе, поэтому клиенты небольших финансовых организаций в 2022 году все еще не могут отправлять и получать деньги через российский сервис.
Лимиты системы быстрых переводов
Сейчас Центральный банк РФ установил только одно ограничение: максимальная сумма переводов физического лица не может превышать 600 000 рублей. В рамках этой суммы финансовые организации могут создавать собственные лимиты.
Рассмотрим максимальный порог в банке «Открытие»:
- Разовый платеж: до 150 000 рублей.
- Суточный/месячный лимит: до 1,5 миллиона рублей.
Когда вы достигнете предела, «Перевод по номеру телефона» заблокируется, пока не наступит следующий календарный месяц.
Предприниматели — клиенты банка «открытие» — теперь могут подключить сбп в онлайн-банке
В «Бизнес-портале» — интернет- и мобильном банке «Открытия» для МСБ — появились новые услуги и сервисы. В частности, возможность подключить Систему быстрых платежей.
Система позволит принимать от покупателей средства по QR-коду без затрат на приобретение и установку терминала. Деньги зачисляются на счет за 15 секунд. Преимущества, условия, стоимость и инструкцию для самостоятельной настройки можно найти на странице. Короткую заявку можно оставить в один клик. Банк также улучшил условия торгового эквайринга.
Кроме того, в интернет-банке стало проще управлять счетами. Картотека и ограничения теперь отображаются онлайн, доступны основные сведения, детали и рекомендации. На экране гаджета показывается сумма, которая не оплачена полностью или частично. Клиентам больше не нужно обращаться в банк за разъяснениями по установленным ограничениям: все можно посмотреть самостоятельно и оперативно отреагировать. Как только платеж попадет в картотеку, вся информация автоматически появится в разделе «Мои счета» на соответствующей вкладке:
- «Ожидают акцепт» — поступившие платежные требования. Оплатить их можно в ленте «На подпись»;
- «Ожидают средства» — документы будут исполнены после пополнения счета;
- «Ожидают снятия ограничений». Это означает, что на счет наложены ограничения налоговых/таможенных/судебных органов.
Помимо этого, появились новые виды счетов, которые можно открыть онлайн: публичный депозитный счет нотариуса/службы судебных приставов/суда; специальный банковский счет должника для удовлетворения требований кредиторов к застройщику; специальный банковский счет должника для резервирования средств на выплату процентов по вознаграждению арбитражного управляющего.
В «Бизнес-портале» также расширена возможность отзыва платежа. Теперь платеж можно отозвать и в мобильном банке на смартфонах Android. Для этого нужно открыть платеж, нажать «Отозвать платеж» и подтвердить SMS-кодом. Статус запроса отразится в ленте операций.
Мобильное приложение банка «Открытие» стало доступно в NashStore и RuStore — российских магазинах приложений для Android. Новые клиенты банка смогут легко скачать приложение, а действующие — обновить его до последней версии.
Со всеми обновлениями «Бизнес-портала» можно ознакомиться в дайджесте событий.
Чем сбп отличается от других способов переводов
У «Системы быстрых переводов» есть несколько отличий:
- Отсутствие комиссии за межбанковские переводы.
- Мгновенное выполнение операции.
- Высокая степень защиты персональных данных. Получатель не узнает данные об отправителе, кроме его имени.