Система быстрых платежей — что это такое
Если вкратце, то СБП – это сервис ЦБ РФ, который дает возможность моментально перечислить денег. Используется в двух направлениях:
- Перевод средств между физическими или юридическими лицами.
- Оплата покупок. Деньги на счет продавца поступают без задержек.
Помимо скорости обработки транзакции, есть еще одно важное преимущество системы быстрых платежей – комфорт. Для перевода средств достаточно знать контактный телефон получателя. То есть нет необходимости уточнять номер карты или счета, а также другие реквизиты для перечислений.
Отдельно стоит учитывать нюанс, которым располагает система быстрых платежей – банки-участники СБП составляют список более чем из сорока коммерческих структур. Поэтому может потребоваться информация о том, в какой кредитной организации открыт счет или карта получателя.
Что касается оплаты покупок, то все выполняется моментально в электронной форме. При себе не нужно располагать пластиком или заполнять громоздкие платежные поручения. Для этого применяется QR-код, который сканируется в мобильном приложении банка-эмитента.
Почему система быстрых платежей выгоднее с мтс кассой
✅ Не нужны дополнительные девайсы для генерации QR-кода. Кассир в один клик выводит QR-код на экран МТС Кассы/чековую ленту для оплаты.
✅ Все МТС Кассы поддерживают СБП. В любой момент подключите оплату по QR-коду на кассах с ОС Android.
✅ Встроена программа лояльности сервиса Invoice.su. МТС Касса интегрирована с сервисом Invoice, который предлагает специальную программу лояльности для тех, кто оплачивает покупки через СБП. За каждую покупку через СБП вашим клиентам начисляются бонусы. Они могут использовать их для оплаты других заказов.
✅ Больше банков – больше оплат. Среди наших партнеров более 20 банков-участников СБП: Авангард, Ак Барс Банк, Америкэн Экспресс Банк, Банк Русский Стандарт, Веста, ВТБ, Газпромбанк, Газэнергобанк, МОНЕТА, МСП Банк, Открытие, Платина, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, СКБ-банк, Тинькофф, Точка, ФК Открытие, ФИНАМ, Элплат, WebMoney (Банк ККБ). Клиент сам выберет, через какой банк ему выгоднее оплатить товар.
Узнать подробнее
Банки-участники сбп: какие подключены к системе быстрых платежей
Система быстрых платежей – это удобный сервис, который позволяет физическим лицам переводить денежные средства по номеру телефона на любые банки-участники системы, а также быстро производить оплату по QR-коду как в магазинах, так и в интернете.
В месяц можно совершать переводы на сумму, не превышающую 150 тыс. рублей. При переводе свыше 100 тыс. рублей в месяц взимается комиссия до 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. рублей за перевод.
Банки-участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты и комиссии на переводы и оплату.
*Для поиска нажмите [Ctrl] [F] и начните вводить название банка на русском
Название банка | Способы оплаты | Подключение и лимиты, руб. |
АБ Россия | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Абсолют Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Авангард Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки / 2 млн в месяц[источник] |
Автоградбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Автоторгбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
АГРОПРОМКРЕДИТ | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ) | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки / 600 тыс. в месяц[источник] |
Ак Барс Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — Не установлено |
АКБ Держава | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
АКБ ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки / 600 тыс. в месяц [источник] |
АКБ Приморье | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 1,9 млн в месяц[источник] |
АКБ СЛАВИЯ | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
АКБ Тендер Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 50 тыс. в сутки / 1 млн в месяц[источник] |
АКБ ЦентроКредит | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
АКИБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
АКТИВ БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 50 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц[источник] |
Алеф-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Алмазэргиэнбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 599 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Альфа-Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение (для входящих переводов) — До 300 тыс. в сутки/800 тыс. в месяц[источник] |
Америкэн Экспресс Банк | — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Аресбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
БАЛТИНВЕСТБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк 131 | — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Банк Аверс | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Агророс | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Акцепт | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
Банк Александровский | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк БКФ | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Банк ВБРР | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц [источник] |
Банк Венец | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Возрождение | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк ДОМ.РФ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
Банк Екатеринбург | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Банк Заречье | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 100 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
Банк Зенит | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 1 млн в месяц[источник] |
Банк Интеза | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Банк ИПБ | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/5 млн в месяц[источник] |
Банк ИТУРУП | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
Банк Йошкар-Ола | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Казани | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Кремлевский | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/800 тыс. в месяц[источник] |
Банк МБА-МОСКВА | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц[источник] |
БАНК МОСКВА-СИТИ | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Банк Объединенный капитал | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
БАНК ОРЕНБУРГ | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Банк ПСКБ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки[источник] |
Банк Развитие-Столица | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Банк Раунд | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Русский Стандарт | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки / 4,5 млн в месяц (без комиссии[источник]) |
Банк Саратов | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
БАНК СГБ | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк СКС | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 600 тыс. в сутки/3 млн в месяц[источник] |
Банк Снежинский | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 200 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
Банк СОЮЗ | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
БАНК УРАЛСИБ | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
Банк Финсервис | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
ББР Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Белгородсоцбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
БКС Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Братский АНКБ | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
БыстроБанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Веста | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
ВЛАДБИЗНЕСБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
ВНЕШФИНБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
ВТБ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 2 млн в месяц[источник] |
ВУЗ банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Газпромбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
Газэнергобанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — Не установлено |
Гарант-Инвест банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
ГЕНБАНК | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду [техподдержка] | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
ГОРБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 1 млн в месяц[источник] |
ГТ банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
ГУТА-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Дальневосточный банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
Датабанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Джей энд Ти Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
Дойче Банк | — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Запсибкомбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Земский банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Золотая Корона (РНКО Платежный центр), карта «Кукуруза» | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки/200 тыс. в месяц [ист. техподдержка] |
ИК Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Инбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
ИШБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
КБ АКРОПОЛЬ | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
КБ Восточный | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 100 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц [ист. техподдержка] |
КБ ИС Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
КБ КОЛЬЦО УРАЛА | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
КБ Новый Век | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
КБ Пойдем! | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
КБ РостФинанс | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — Не установлено |
КБ СОЛИДАРНОСТЬ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
КБ Стройлесбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
КБ Хлынов | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 75 тыс. за 1 раз/1,5 млн в месяц [техподдержка] |
КБ ЮНИСТРИМ | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 100 тыс. в сутки/месяц[источник] |
КВАНТ МОБАЙЛ БАНК (Плюс Банк) | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
КИВИ Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
КОШЕЛЕВ-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки[источник] |
Кредит Европа Банк (Россия) | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
Кредит Урал Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в месяц[источник] |
Крокус-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
КС БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/599 999 в месяц[источник] |
Кубань Кредит | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в месяц[источник] |
Кубаньторгбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 200 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц[источник] |
Кузнецкбизнесбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
КЭБ ЭйчЭнБи Банк | — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Ланта-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
Левобережный | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
ЛОКО-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки[источник] |
МБ Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Металлинвестбанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
МЕТКОМБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
МИнБанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц [ист. техподдержка] |
МКБ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц [источник] |
Модульбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
МОНЕТА | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — Не установлено |
МОРСКОЙ БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в месяц[источник] |
МОСКОМБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Москоммерцбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
МОСОБЛБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц[источник] |
МС Банк Рус | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
МСП Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
МТС-Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 1,5 млн в месяц[источник] |
Нацинвестпромбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки[источник] |
Национальный стандарт | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 400 тыс. в сутки[источник] |
НБД-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
НИКО-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
НК Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
НКО МОБИ.Деньги | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
НКО НРД | — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — Не установлено |
НКО ЮМани | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 3,5 тыс. в сутки/100 тыс. в месяц[источник] |
НОВИКОМБАНК | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц [источник] |
Новобанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
НОКССБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Норвик Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
НРБанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
НС Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
Открытие | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 1 млн в сутки/1,5 млн в месяц [источник] |
ОТПБанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Первый Инвестиционный Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в месяц[источник] |
Платина | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Почта Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 75 тыс. в сутки/750 тыс. в месяц [источник] |
Примсоцбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
Прио-Внешторгбанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
ПроБанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/2 млн в месяц[источник] |
Промсвязьбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение (для входящих переводов) — Не установлено |
ПромТрансБанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Райффайзенбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Реалист Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Ренессанс Кредит | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки [источник] |
РЕСО Кредит | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 3 млн в месяц[источник] |
РНКБ Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
РНКО Деньги.Мэйл.Ру | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 3 тыс. в месяц[источник] |
Росбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц [источник] |
Росгосстрах Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
РосДорБанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц[источник] |
Россельхозбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — Не установлено |
РУСНАРБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Русское финансовое общество | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Русьуниверсалбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Санкт-Петербург банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц[источник] |
САРОВБИЗНЕСБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Сбербанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
СДМ-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 50 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц[источник] |
Северный Народный Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 50 тыс. в сутки[источник] |
Сетелем Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 100 тыс. в месяц [техподдержка] |
Сибсоцбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
СИНКО-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
Ситибанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 2 млн в сутки/2 млн в месяц[источник] |
СКБ-банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки[источник] |
СМП Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
СНГБ | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Совкомбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки [источник 1; источник 2] |
Солид Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
СОЦИУМ-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/400 тыс. в месяц[источник] |
Таврический Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
ТАТСОЦБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Тимер Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/1,2 млн в месяц[источник] |
Тинькофф | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 1,5 млн в месяц[источник] |
Тойота Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
Тольяттихимбанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Томскпромстройбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
Точка «ФК Открытие» | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 500 тыс. в сутки/1 млн в месяц [ист. техподдержка] |
Транскапиталбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
Трансстройбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
УБРиР | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 30 тыс. в сутки[источник] |
Углеметбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Урал ФД | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
УРАЛПРОМБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1,2 млн в месяц[источник] |
ФИНАМ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
ФОРА-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Форштадт | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
Хакасский муниципальный банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — Не установлено |
ХКФ (Хоум Кредит) Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 500 тыс. в сутки/месяц (без комиссии)[источник] |
Центр-инвест | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/200 тыс. в месяц [ист. техподдержка] |
Чайна Констракшн Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
ЧЕЛИНДБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/2 млн в месяц[источник] |
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Экономбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Экспобанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 1,5 млн в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Элплат | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 200 тыс. в месяц[источник] |
Энергобанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 1,5 млн в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Энергомашбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
Энерготрансбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 2 млн в сутки[источник] |
Эс-Би-Ай Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/2 млн в месяц[источник] |
ЮГ-Инвестбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Юникредит Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц [источник] |
WebMoney (Банк ККБ) | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — Не установлено |
*Полный и актуальный список участников можно посмотреть на странице https://nfcexpert.ru/participants/
Будущее системы быстрых платежей
Сейчас ЦБ и НСПК работают над еще над двумя сценариями операций, которые могут появиться в Системе быстрых платежей в 2022–23 годах:
- c2g (customer-to-government) — платежи физических лиц в пользу государства. Могут использоваться для оплаты налогов, штрафов, сборов, пошлин и т. п.
- g2c (government-to-customer) — платежи от государства в адрес физических лиц. Могут использоваться для выплат из государственного бюджета, например, пенсий, зарплат и т. п.
Также в следующем году продолжат развиваться существующие и появятся новые сервисы — как в части c2c-, так и c2b-платежей, сказал представитель НСПК. Например, в c2c будет развиваться функция pull, которая пока доступна для переводов между своими счетами в разных банках и позволяет перевести деньги со своих счетов в нескольких банках внутри только одного мобильного приложения банка. Первыми участниками, которые реализовали эту возможность стали «Русский стандарт», «Тинькофф» и СКБ-банк. Сейчас еще ряд банков тестирует такую функциональность.
По мере развития Системы быстрых платежей также могут сблизиться комиссии в разных сервисах переводов, считает Попов из TalkBank: «Комиссии платежных систем снизятся, а комиссия СБП вырастет так, чтобы банки, которые все это обслуживают, зарабатывали свою норму прибыли и могли обеспечивать и безопасность, и стабильность сервисов, и внедрение инноваций».
Как отозвать перевод и вернуть деньги за покупку
Отозвать перевод, сделанный через СБП, то есть автоматически вернуть деньги отправителю, если он ошибся в реквизитах, нельзя. Поэтому перепроверьте номер телефона и ФИО получателя, перед тем как нажать «Отправить».
Вернуть деньги в любом случае получится только с согласия получателя и его банка. Процедуру «чарджбэк» — когда клиент может оспорить операцию, от которой он отказался, или отменить ее, — провести нельзя.
Деньги за товар или услугу, оплаченные через СБП, возвращаются также через сервис.
Чтобы вернуть деньги, обратитесь к продавцу с чеком за покупку. По реквизитам в чеке продавец должен провести обратный платеж — перевести вам деньги за покупку или услугу обратно также через СБП.
Некоторые банки запустили собственные сервисы возврата денег за покупку через СБП. С их помощью покупатель может вернуть средства за покупку через приложение, предъявив чек и указав номер телефона, с которого была совершена оплата, а также банк. Система за несколько секунд сама сформирует возврат — продавцу не придется с этим возиться.
Как юридическим лицам принимать платежи в сбп
В обычных магазинах есть несколько способов приема платежей по QR-коду:
QR-наклейка. Это многоразовый код, который предоставляется банком, либо вы формируете его сами в личном кабинете на сайте вашего банка или в банковском приложении, распечатываете и размещаете в кассовой зоне. В нем зашифрованы только реквизиты для оплаты. Клиент считывает код, сам вводит в банковском приложении сумму покупки и подтверждает платеж.
Кассир должен внимательно следить за тем, как платеж поступает от конкретного покупателя, чтобы закрыть на кассе чек.
Данный способ подходит торговым точкам с фиксированной стоимостью продукта и невысокой проходимостью, где работает одна касса, например, парикмахерской, хостелу, фитнес-клубу и т. д.
QR-код в мобильном приложении банка для бизнеса. В приложении проводить оплату по QR-коду немного проще – код формируется для каждого чека отдельно, и путаницы с закрытием чека произойти не должно. Тем не менее, такой способ подразумевает наличие у всех кассиров смартфонов и умение пользоваться бизнес-приложением банка.
Через онлайн-кассу по QR-коду на экране кассы или чековой ленте. Этот способ наиболее удобный, т. к. процесс продажи для кассира не отличается от стандартного. Подтверждение об оплате приходит на кассу, и она распечатывает чек только в случае успешной оплаты. Способ подходит магазинам даже с высокой проходимостью.
Какие банки входят в сбп
СБП обязаны внедрить все банки с универсальной лицензией, которые одновременно являются участниками платежной системы «Мир», а также соответствуют ряду других критериев. В России насчитывается 195 таких кредитных организаций. По данным ЦБ на 19 января 2021 года, из них к Системе быстрых платежей подключили 191 или 98%. Представитель регулятора рассказал РБК Трендам: «Мы ожидаем подключения остальных банков с универсальной лицензией и активно работаем с ними в этом направлении».
Для остальных банков (а в российской банковской системе к началу 2021 года остался 371 банк) участие в СБП добровольное. Всего участниками системы на данный момент являются 211 банков, в том числе 12 крупнейших, системно значимых:
- Сбербанк,
- ВТБ,
- Альфа-банк,
- «Открытие»,
- Газпромбанк,
- МКБ,
- Райффайзенбанк,
- Росбанк,
- Промсвязьбанк,
- Совкомбанк,
- «Юникредит»,
- Россельхозбанк.
К началу 2021 года банки обязаны подключить только переводы между физлицами. Для внедрения остальных сценариев установлены другие сроки: оплату покупок по QR-коду системно значимые банки должны подключить до 1 октября 2021 года. Это уже сделали ВТБ, Газпромбанк, «Открытие», Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Росбанк. Банки с универсальной лицензией должны внедрить QR-платежи до 1 апреля 2022 года. К этим же срокам банки обязаны настроить переводы между гражданами по инициативе получателя и переводы от юридического лица физическому.
Полный список банков-участников размещен на официальном сайте Системы быстрых платежей.
Какие у сбп имеются недостатки
Регулирование комиссий в Системе быстрых платежей может негативно сказаться на российском рынке финтеха и платежной системе банковского сектора, считает Попов из TalkBank. Эти средства банки используют в том числе для развития технологий и инфраструктуры, обеспечивающий практически повсеместный прием безналичных платежей. Также часть комиссионных доходов направляется на безопасность платежей, утверждает Попов: «Если у банков не будет средств на обслуживание и повышение защиты этих каналов, то рано или поздно начнут накапливаться бреши, через которые миллиардами будут утекать деньги клиентов». Поэтому банки используют какие-то лазейки и ухищрения для того, чтобы клиент не имел возможности или в меньшей степени пользовался СБП, чем платными сервисами переводов». Например, многие крупные банки, в том числе Сбербанк, не поставили СБП как основной продукт в своих мобильных приложениях, и клиентам достаточно сложно разобраться, как самостоятельно ее подключить и настроить.
Также, как показала практика, в СБП есть риски по кибербезопасности, предупреждает Попов: «Уже было несколько инцидентов, когда находили лазейки в недостаточно продуманных банковских интерфейсах. Через эти лазейки могли активировать платежи по СБП, и клиенты теряли свои деньги. К счастью, это не перешло в лавинообразную историю».
Не все онлайн-кассы принимают платежи по qr-коду
Несмотря на то, что услуга платежей по QR-кодам интересна предпринимателям, не все онлайн-кассы интегрированы с СБП. Или интегрированы, но с одним банком-эквайером. Причина – комиссия по платежам низкая, а затраты ресурсов на интеграцию с каждым банком большие.
МТС Касса – первая открытая система, которая позволяет подключать СБП клиентам разных банков. Кассовый сервис МТС для удобства своих пользователей уже интегрирован с тремя системно значимыми банками, поддерживающими СБП: ВТБ, Газпромбанком и Промсвязьбанком. Список банков-партнеров постепенно расширяется.
Вот 7 причин, чтобы малому бизнесу подключить систему уже сегодня:
Вам не придется покупать терминал эквайринга. Для безналичной оплаты специальный QR-код выводится на экран кассы или чековую ленту. Клиент просто сканирует QR-код с помощью камеры смартфона и подтверждает оплату в банковском приложении.
Экономия около 1 % от безналичной выручки. Комиссия за денежный перевод через СБП гораздо ниже, чем у эквайринга – от 0,4 до 0,7%.
Мгновенное зачисление денег на ваш счет – любой платеж поступает на расчетный счет продавца всего за 15 секунд.
Вы не теряете выручку. Ваш покупатель забыл дома карту? И наличных у него тоже нет? Предложите ему оплатить через СБП. Вы получите лояльных покупателей и сократите расходы на проведение безналичных платежей.
Прием транзакций 24/7. Вы не зависите от праздников и выходных. Деньги поступают на счет круглосуточно.
Безопасно и честно. Вы не рискуете и не просите перевести деньги вам на карту. Теперь у вас есть вполне легальный способ приема платежей без терминала эквайринга.
Владельцы бизнеса, которые с целью экономии работают без эквайринга, зачастую разрешают принимать оплату кассиру переводом по номеру телефона получателя. Во-первых, это нелегально и есть риск получить штраф. Во-вторых, есть вероятность потерять выручку:
Кассир может и не вернуть деньги в кассу, если перевод был выполнен на его карту.
Недобросовестный покупатель может обмануть с переводом, если перевод был на карту владельца. Ведь кассиру сложно рассмотреть факт оплаты с чужого мобильного телефона.
С помощью СБП вам не придется прибегать к непонятным схемам приема платежа, если ваш покупатель забыл дома наличные или карту.
СПБ поддерживает множество банков России. Открывайте расчетный счет в любом из них и меняйте банк, когда захочется. Полный список банков-участников СБП есть на официальном сайте системы.
Нужна консультация
Особенности подключения сбп в сбербанке
Некоторые банки требуют сначала совершить ряд манипуляций перед первым использованием СБП. Особенно в этом отличился Сбербанк.
Он долго сопротивлялся подключению к системе быстрых платежей. По указанию ЦБ РФ 11 системно значимых банков должны были подключиться к сервису до 1.10.2022. 10 организаций это сделали, а Сбербанк не успел или не захотел уложиться в установленные сроки.
Федеральная антимонопольная служба посчитала, что 94 % всех денежных переводов приходится именно на Сбербанк. Ущемление прав пользователей безналичных расчетов налицо. Центробанк вынес предписание об устранении нарушения и оштрафовал нарушителя. И только с апреля 2020 г. клиенты Сбербанка смогли подключиться к СБП.
Вот что для этого надо сделать:
- В мобильном приложении (в Сбербанк Онлайн на компьютере вы этого сделать не сможете) нажмите на человечка в верхнем левом углу. Так вы зайдете в свой профиль.
- Войдите в “Настройки”. Прокрутите почти до самого низа и найдите “Подключение к СБП”.
- Дайте согласие на входящие и исходящие переводы. Здесь же можно отключиться от системы, просто удалив свое согласие.
Если вы не проделаете эти операции, то не сможете бесплатно переводить деньги на карты других банков. И люди тоже не перечислят вам деньги без комиссии.
Система быстрых платежей — комиссия за перевод
В 2020 году прекратил действие льготный период на операции с использованием СБП. То есть банки-участники должны оплачивать услуги системы. В связи с этим, для компенсации затрат, начали внедрятся комиссии для клиентов.
Регулятор уже заявлял о возврате нулевой стоимости использования СБП для кредитных организаций. До 2022 года. Правда, только по переводам денег и между физическими лицами. Соответственно, это не говорит о полной отмене комиссий для клиентов банков.
Учитывая все эти факторы, единой стоимости за перевод не существует. Каждый эмитент устанавливает собственные условия проведения транзакции. Причем плата может удерживаться не только за отправку, но и получение.
Узнать, какая комиссия за перевод по СБП будет удерживаться в том или ином случае просто. Для этого достаточно обратиться в свой банк. Например, по телефону, указанному на пластике, выпущенном им же. В колл-центре разъяснят все детали осуществления операции. Нация от цены, заканчивая инструкцией по ее проведению.
Источник
Сайт ЦБ РФ – ссылка.
Условия совершения моментальных переводов: необходимые данные, доступные суммы переводов, комиссии
Все банковские услуги через СБП совершаются только в рублях. Чтобы сделать перевод, в мобильном приложении вашего банка перейдите в раздел «платежи», выберите в меню «перевод через СБП», далее счет, с которого надо сделать платеж. Затем укажите номер мобильного телефона и банк получателя, и сумму перевода. Никаких дополнительных платежных реквизитов получателя указывать не требуется.
Физическим лицам в СБП доступны бесплатные переводы – согласно указанию Центрального Банка РФ, комиссия за переводы между физическими лицами до 100 тысяч рублей в месяц отменена до 1 июля 2022 года.
Если указанный лимит превышен, с клиента удерживается процент от суммы перевода – не более 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. Дополнительных комиссий нет.
Также Центробанком на основе ФЗ №115 установлена максимальная сумма одного перевода – 600 тысяч рублей. Банки-участники СБП вправе устанавливать свои лимиты на размеры переводов или платежей согласно внутренней политике. Например, в Сбербанке введены такие лимиты: в сутки и за раз – не более 50 тысяч рублей, в ВТБ — 50 тысяч в день и 300 тысяч рублей в месяц, в Тинькофф – 150 тысяч за раз.
За оплату товаров и услуг по QR-коду комиссия не взимается. Подробная информация о тарифах на услуги Банка России в сервисе СБП здесь.