Интернет – банк и мобильное приложение

Активный сервис

Для получения дополнительной информации по карте, в том числе для осуществления экстренной блокировки карты, необходимо направить с мобильного телефона на номер 7-903-797-61-18 сообщение следующего содержания:

Стоимость каждого исходящего SMS-сообщения оплачивается согласно тарифам мобильного оператора.

После получения процессинговым центром запроса баланса или мини-выписки на телефон держателя отправляется SMS-сообщение/ Push-уведомление, содержащее запрашиваемую информацию.

При запросе на блокировку карты держателю отправляется дополнительный запрос на подтверждение блокировки, содержащий Код подтверждения. Полученный Код подтверждения необходимо отправить в SMS-сообщении на номер 7(903)797-61-18. После успешного подтверждения операции карта блокируется, о чем держатель информируется SMS-сообщением/ Push-уведомлением.

При отсутствии ответного сообщения или при отказе в блокировке карты, держателю необходимо связаться со Службой поддержки держателей банковских карт.

Дополнительная информация в Службе поддержки держателей банковских карт:

Тел.: 8 (495) 933-0349 для Москвы

Тел.: 8 (800) 700-0349 (Звонок по РФ бесплатный)

Выписка предоставляется в течение 5-ти первых рабочих дней каждого календарного месяца

Подключение, отключение услуги, а также изменение электронного адреса может осуществляться по заявлению клиента в офисах ВБРР и в системе ДБО.

Источник

Быстрый и простой способ оплаты платежей с помощью уникального qr-кода

QR-код выводится на странице интернет-магазина на экране компьютера или планшета – отсканируйте его камерой или в мобильном приложении ВБРР

Отсканируйте QR-код с терминала на кассе и подтвердите оплату или отсканируйте наклейку на кассе и введите сумму вручную

Дополнительные услуги

Услуга «Информирование» – это удобный и простой банковский сервис, позволяющий держателям банковских карт Банка «ВБРР» (АО) контролировать свои денежные средства в любом месте.

Услуга «Информирование» предполагает формирование SMS-сообщений, направляемых по номеру мобильного телефона, предоставленному клиентом/держателем банковской карты Банка «ВБРР» (АО) в соответствии с п. 4.1 Условий выпуска, обслуживания и использования банковских карт Банка «ВБРР» (АО)

Информирование позволит Вам круглосуточно и в режиме реального времени:

Услуга «Информирование» включает в себя два пакета услуг:

Подключение услуги осуществляется непосредственно к карте, указанной или выбранной клиентом. Услуга может быть подключена к нескольким картам. При этом оплата услуги «Информирование» осуществляется по каждой карте, к которой подключена услуга, согласно тарифам банка.

Интернет – банк и мобильное приложение

Как отключить личный кабинет?

Кабинет автоматически блокируется после трех неверных ввода пароля. Также можно обратиться в офис банка и оформить заявление об удалении аккаунта.

Как подключить систему

Система быстрых платежей – удобный инструмент, если уметь им правильно пользоваться. Чтобы начать переводить деньги через СБП, не нужно посещать банк и использовать банкомат или терминал. Достаточно настроить входящие и исходящие переводы в интернет-банкинге или мобильном приложении эмитента карты.

Обратите внимание! СБП установлена по умолчанию в большинстве банков из перечня, размещенного на сайте НСПК. Если по каким-то причинам функция недоступна, то можно настроить ее бесплатно.

Чтобы получать и отправлять средства по СБП, достаточно установить приложение банка на телефон или воспользоваться интернет-банкингом по простой схеме. Дополнительная регистрация в системе быстрых платежей не требуется.

В наиболее общем виде инструкция по подключению системы быстрых платежей выглядит следующим образом:

1. Авторизоваться на сайте банка или в мобильном приложении, где нужно подключить систему быстрых платежей
2. Перейти в раздел – «Профиль» — «Настройки» — «Платежи и переводы»
3. Найти логотип СБП и перейти в соответствующий пункт меню
4. Активировать опцию для исходящих платежей
5. Чтобы получать деньги по умолчанию на счет выбранного банка, необходимо установить его в качестве приоритетного (сделать банком по умолчанию), переместив переключатель напротив соответствующего пункта меню в активное положение
6. Сохранить настройки и подтвердить операцию

К СБП можно подключить несколько банков, но приоритетным будет только один: остальные отправителю придется вручную указывать в реквизитах при формировании платежа. Отключить опцию можно в два клика в том же разделе мобильного приложения, в котором осуществлялось ее подключение.

Чтобы добавить конкретную карту (привязать к СБП в мобильном приложении) необходимо:

1. Разблокировать приложение путем ввода кода-пароля, Face ID или Touch ID
2. Перейти в раздел «Карты и счета» на главной странице
3. Выбрать нужную карту и перейти к редактированию ее настроек
4. Пролистать вниз экрана до опции «Приоритетная карта» и активировать соответствующую опцию
5. Подтвердить операцию привязки карты

Изменить банк по умолчанию в СБП можно в любое время в приложении нужного банка. Чтобы поменять приоритетный банк, необходимо:

Клиентская поддержка через кабинет всероссийского банка развития регионов

Обратиться к сотрудникам банка за помощью или предложением можно разными способами. В самом верхнем правом углу находится значок почты, щелкнув по нему можно переписываться с банком. Кроме того, на левой панели есть ссылка «Обратиться в службу поддержки».

Лимиты переводов в системе

Банк России обязал кредитные учреждения соблюдать условия при определении комиссии и ограничений по СБП в сутки и в месяц. Чтобы понять, будет транзакция платной или нет, нужно посмотреть лимиты: 

Бесплатный лимит не может быть ниже 100 000 рублей в месяц (без комиссии). Цена за услугу в случае превышения составляет 1 500 рублей от каждой транзакции. При этом банки берут не более 1 500 рублей. Суточный лимит переводов – 150 000 рублей. Минимальная сумма не регламентирована (чаще всего она составляет 10 рублей за каждую операцию).

Каждый отдельно взятый банк самостоятельно решает, сколько средств можно перевести в месяц, в рамках общих лимитов. Максимальная сумма без комиссии составляет 100 000 рублей в месяц для каждого отдельно взятого банка. Обновление месячного лимита происходит один раз в месяц.

Максимальная сумма одной транзакции (без учета комиссии) не может превышать 600 000 рублей, причем банки-партнеры могут наложить дополнительные ограничения. Информацию о тарифах по СБП для физических лиц нужно заранее уточнить на сайте банка – эмитента карты.

Обратите внимание! Банк России решил увеличить лимит переводов через систему быстрых платежей с 600 000 до 2 000 000 рублей. Информация содержится в норме опубликованного проекта положения «О платежной системе Банка России».

Узнать остаток лимита можно в банке-отправителе. Некоторые кредитные организации внедрили в мобильные приложения для перевода денег автоматическое отображение остатка лимита (например, в Альфа-Банке). Сумма отображается в нижней части экрана, в форме оформления перевода.

Личный кабинет всероссийский банк развития регионов (вббр)

Личный кабинет в ВБРР называется «Интернет-банкингом». У него богатый функционал и высокий уровень надежности от взлома. Создать личный кабинет онлайн не получится, обязательно нужно будет обратиться в банк лично с заявлением и паспортом.

Минусы и подводные камни сбп

У системы быстрых платежей есть как свои плюсы, так и минусы.  В чем же подвох? 

Главная опасность в том, что отменить проведенные операции перевода невозможно. Нужно внимательно проверять реквизиты и комиссию.

Подводные камни СБП:

• Оба банка (отправителя и получателя) должны быть участниками системы. В противном случае перевод будет отклонен. Перечень банков-участников можно посмотреть на официальном сайте сервиса
• Есть комиссия за исходящие переводы на сумму более 100 000 рублей в месяц и ограничения по размеру каждой транзакции – 600 000 рублей
• Необходимо учитывать лимиты как по карте отправителя, так и по карте получателя на переводы (согласно действующим тарифам, которые периодически меняются)
• Переводы в СБП являются безотзывными: отменить транзакцию не получится, так как чарджбэк не действует. Рекомендуется тщательно проверять реквизиты платежа: номер телефона и банк получателя перед тем, как подтвердить операцию
• Переводы через СБП возможны только с дебетовых карт (в редких случаях – с кредитных) и только по номеру телефона. Валюта операции – рубли РФ (переводы валюты, как и отправка денег за границу, недоступны)

До конца не ясно, какие тарифы установит Центробанк в будущем (стоит ли ожидать увеличения комиссии)

Еще один недостаток СБП и риск в том, что мошенники нашли брешь в системе. Из-за уязвимости мобильного банка злоумышленники потенциально могут получить информацию о чужих счетах (связь номера телефона, имени, отчества, счета в конкретном банке) и вывести деньги путем перебора номеров.

Чтобы избежать проблем с несанкционированным доступом к личному кабинету, необходимо более тщательно подходить к вопросу конфиденциальности в сети: не оставлять номера телефона на открытых страницах в социальных сетях, не размещать фото банковской карты и паспорта, не сообщать персональные данные третьим лицам и не оставлять их на сомнительных ресурсах.

Набор сервисов, входящих в пакеты услуги «информирование»

Управление услугой осуществляется держателем банковской карты самостоятельно с использованием банкомата Банка «ВБРР» (АО)

Для проведения сервисных операций необходимо в меню банкомата выбрать раздел «Управление услугами», затем «Информирование», после чего выбрать одну из 4 операций:

После выбора операции последовательно выполняются команды, появляющиеся на экране банкомата. После завершения процедуры держатель карты получает чек, подтверждающий ее завершение. Стоимость услуги «Информирование» определяется тарифами банка.

Обслуживание карты

В банкоматах Всероссийского банка развития регионов предлагается дополнительный сервис по оплате различных услуг с помощью банковской карты. Вы можете воспользоваться этим сервисом в любом из наших банкоматов, даже если Ваша карта эмитирована другим банком. Использование банкоматов для оплаты обладает рядом преимуществ:

Всероссийский банк развития регионов оказывает полноценный сервис по обслуживанию эмитированных банковских карт:

Клиенты ВБРР могут производить операции по пополнению счетов банковских карт:

Реквизиты для пополнения

Клиенты Всероссийского банка развития регионов могут производить следующие операции по переводам денежных средств с карты ВБРР через банкоматы банка:

ВБРР предоставляет возможность осуществлять операции по переводу денежных средств с карт VISA стороннего банка через банкоматы банка:

Также Вы можете осуществить перевод денежных средств со счета карты в любом офисе Банка на основании заявления.

В банкоматах Всероссийского банка развития регионов можно не только снимать наличные средства, пополнять счета, оплачивать различные услуги, но и переводить денежные средства с одной карты на другую карту. Держатели карт ВБРР в банкоматах ВБРР могут осуществлять переводы денежных средств между любыми банковскими картами, эмитированными ВБРР.

Это позволяет владельцам карт оперативно управлять средствами – пополнять счета и погашать кредиты в любых российских банках. Такой сервис является реальной альтернативой моментальным переводам. Осуществлять переводы в банкоматах ВБРР могут держатели карт VISA/MasterCard, эмитированных любым российским банком.

Нет ничего проще, чем воспользоваться данным сервисом: подойдите к банкомату, выберите соответствующий пункт меню, укажите номер карты получателя, и деньги переведены. Это самый быстрый и эффективный способ!

ВБРР осуществит перевод средств с карты на карту и в случае отсутствия физической возможности воспользоваться сервисом в банкомате по определенным причинам (забыт пин-код, истек срок действия карты, карта находится на перевыпуске и т.д.). Для этого необходимо обратиться в ближайший банковский офис ВБРР и заполнить Заявление на перевод средств с карты на карту.

Данная услуга возможна только для физических лиц. Держатели корпоративных карт ВБРР, выпущенных к счету юридического лица, таким сервисом воспользоваться не могут.

ВБРР бесплатно предоставляет своим клиентам возможность контролировать движение денежных средств по счету карты за истекший месяц на основании соответствующей выписки. Для этого по электронной почте ежемесячно осуществляется рассылка выписок о движении денежных средств по счету карты.

Для получения таких выписок клиентам необходимо сообщить в банк адрес своей электронной почты при написании заявления на получение карты. Если карта ВБРР уже имеется, то можно в любом офисе банка подать отдельное заявление о получении выписок по электронной почте.

Клиенты, подключенные к услуге Выписка по электронной почте, могут получить дополнительную выписку по телефонам службы Поддержки держателей банковских карт. Услуга оплачивается в соответствии с тарифами Банка.В офисах ВБРР клиенты также могут получить дополнительную выписку по карте за любой интересующий период на бумажном носителе. Услуга предоставляется бесплатно.

Источник

Платеж и перевод денег

Осуществляются эти действия при помощи меню «Операции», причем каждую операцию нужно будет подтвердить одним из способов:

Максимальный размер денег, которые можно перекинуть со счета на карту или наоборот – 20 миллионов рублей.

Оплачивают услуги так:

После этого результаты операции можно будет распечатать.

Плюсы сбп

Система быстрых платежей открывает пользователю богатый функционал и дает множество преимуществ. В чем же выгода?

Главными преимуществами являются сроки перевода – деньги «идут» 15 секунд по регламенту Центробанка – и минимальная комиссия. Средства поступают на счет и становятся доступными получателю моментально. В редких случаях деньги идут через СБП в течение 1-3 дней.

Преимущества системы быстрых платежей:

• Простота использования –  подключить сервис Банка России можно с любого устройства: с ПК, ноутбука, смартфона или планшета
• Зарегистрироваться можно менее, чем за 5 минут
• Минимальная стоимость услуги – при общей сумме транзакций до 100 000 рублей комиссия не взимается
• Высокая скорость транзакции – СБП позволяет мгновенно переводить средства между банками
• Отсутствие лимитов по исходящим платежам

Правила безопасности и конфиденциальности

Банк использует современные методы защиты при передаче данных:

Перед началом работы следует убедиться в подлинности сайта и в том, что он работает в защищенном режиме. Проверить это легко – если отображается замок в строке браузера, то все в порядке, информация защищена.

Кроме того, защитить данные от взлома помогут несложные правила, которые всегда нужно соблюдать:

Кроме того, не следует посещать сомнительные сайты, а также устанавливать программное обеспечение и антивирус с неофициальных источников.

Источник

Преимущества

Чтобы воспользоваться сервисом СБП для получения денежных средств, необходимо привязать к номеру мобильного телефона счет, на который будут поступать переводы.

Для этого в мобильном приложении или интернет банке:

Сбп для юридических лиц

Юридические лица могут принимать через систему быстрых платежей входящие переводы – оплату товаров и услуг по QR-кодам. Функция исходящих транзакций на счета третьих лиц с расчетного счета через СБП для них временно недоступна. 

Обратите внимание! Российские банки уже запускают переводы между юрлицами через СБП. Первыми этот функционал начали тестировать Делобанк, Райффайзенбанк и Точка.

СБП подходит юр. лицам для приема переводов в интернет-магазинах и в традиционных розничных точках. Функционал сервиса по достоинству оценят представители малого бизнеса, ИП и самозанятые, которые работают на себя, и у кого уже есть статус плательщика налога на профессиональный доход (НДП).

Платежи на счета юр. лиц и ИП облагаются комиссией в размере до 0,7%, в зависимости от сферы деятельности. Это требование Центрального банка РФ. Минимального предела нет: банки устанавливают лимиты по СБП самостоятельно. В некоторых банках предусмотрена пониженная комиссия для продуктовых магазинов, аптек, страховых компаний и других организаций.

Обратите внимание! С 1 июля 2021 года до 1 июля 2022 года малому и среднему бизнесу полагается компенсация затрат на банковские комиссии через СБП. Доклад банки должны были предоставить до 15 декабря 2021 года. Таким образом, можно рассчитывать на возврат комиссии (принимать платежи пока что можно бесплатно). Возмещение затрат по комиссиям СБП осуществляется в полном объеме.

Система быстрых платежей

Для выполнения перевода, уточните у получателя номер телефона и банк, в который нужно отправить денежные средства.

Стоит ли подключать систему быстрых платежей

Подключаться или нет к сервису – личный выбор каждого. В любом случае, это удобный и полезный инструмент, если соблюдать правила пользования сервисом при осуществлении переводов, понимать цели и задачи сервиса, и свои собственные.

Чтобы сделать окончательный выбор, физлицу необходимо:

• Учесть лимиты операций по счету и картам
• Сопоставить комиссию на переводы по картам p2p, которые предлагает банк, с комиссией по СБП

Для предпринимателя сервис в ряде случаев – еще один способ сэкономить на комиссии за прием платежей.