Как настроить мобильное приложение Сбербанка для подключения к системе быстрых платежей | Digital Russia

Видео сбп в приложении сбербанк: как включить, перевести деньги и почему перевод может не пройти

Дополнительно:

1. Как выйти из Сбербанка онлайн на телефоне и на компьютере

2. Как создать кошелек ЮMани (бывшие Яндекс Деньги) за 10 минут

3. Как заказать дебетовую карту Сбербанка через интернет

4. Безопасность оплаты телефоном: домыслы и факты

Что такое система быстрых платежей: основные преимущества

Главное отличие СБП от традиционных способов перевода денег заключается в том, что отправителю не нужно знать номер карты получателя и прочие банковские реквизиты. Требуется только номер телефона, к которому привязана карта банка или счет. Все просто и на самом деле быстро.

Переводы между клиентами одного банка происходят мгновенно, в чем многие уже лично убедились. Кроме того, есть такие опции, как оплата по QR-коду и возможность получать переводы от организаций. 

Преимущества системы быстрых платежей, активно набирающей популярность среди россиян, следующие:

  • Не важно, в каком банке открыта карточка получателя. Главное, чтобы этот банк является участником СБП, то есть был подключен к системе.
  • Все работает моментально, без выходных, праздников и перерывов.
  • Безопасно, так как не надо сообщать свой номер карты, только телефон.
  • Граждане могут бесплатно переводить до 100 000 рублей ежемесячно, затем комиссия составит всего 0,5%. Для бизнеса тариф не превышает 0,7% от суммы перевода.
  • Можно перевести деньги самому себе на другую карту банка, например, с минимальной комиссией или вообще без нее.
  • Денежные средства приходят на счет, даже если он вообще не привязан к банковской карте.

В приложении

Для перевода денежных средств через систему мгновенных переводов нужно:

  1. Открыть приложение.
  2. Выбрать раздел «Платежи».
  3. Перейти в раздел «Другие сервисы» и кликнуть по пункту «Перевод по СБП».
  4. Вписать в появившуюся графу телефон получателя.
  5. Указать банк получателя, счет, с которого спишутся средства, и сумму перевода.

Вопросы и ответы

Как осуществлять переводы через систему мгновенных переводов?

Зайдите в официальное приложение банка «Сбербанк Онлайн», после чего перейдите в раздел «Профиль», затем откройте меню настройки, раздел «Система мгновенных переводов», далее вам необходимо подтвердить согласие на обработку персональных данных и выбрать «Подключить».

Теперь вы можете отправлять денежные средства мгновенными переводами.

Кому можно отправлять деньги через СБП?

Перечислять денежные средства можно в те банки, которые подключены к системе мгновенных переводов.

Как узнать, что отправленные деньги дошли до получателя?

Для этого вам необходимо уточнить статус операции у получателя.

Доступен ли перевод с кредитной карты?

Через кредитную карту отправлять денежные средства по системе мгновенных переводов невозможно. Отправления доступны для действующих дебетовых карт Сбера.

Как осуществлять прием переводов по системе мгновенных переводов?

Чтобы принимать денежные средства по СБП, необходимо зайти в официальное приложение Сбербанка, после чего перейти в раздел «Профиль», далее в «Настройки», открыть раздел «Система мгновенных переводов», после чего подключиться. Теперь вы можете принимать переводы денежных средств через СБП.

Могут ли нерезиденты перечислять денежные средства через СБП?

Да, могут пользоваться и нерезиденты.

Какие операционные системы поддерживают систему мгновенных переводов?

СБП доступна для смартфонов с операционной системой iOS и Android с версии 10.12. Вы можете в случае необходимости обновить приложение до актуальной версии.

Возможна ли отмена перевода?

После перечисления суммы нельзя отменить операцию. Перед перечислением следует проверить телефонный номер клиента и кредитную организацию, в которую перечисляете денежные средства.

Какую сумму можно переводить по системе мгновенных переводов?

Наименьшая сумма для платежа — 10 рублей, максимальная — 150 тысяч рублей. Максимальная сумма за сутки — 150 тысяч рублей.

Как настроить мобильное приложение сбербанка для подключения к системе быстрых платежей

С 1 июня Сбербанк подключился к системе быстрых платежей (СБП), которая идентифицирует клиентов других банков по номеру телефона и позволяет переводить им без комиссии до 100 тысяч рублей ежемесячно.

СБП создана Центральным банком РФ. Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Система быстрых платежей запущена в конце января 2022 года. О том, что переводы до 100 тысяч рублей в месяц с 1 мая будут бесплатными, Центробанк объявил в конце апреля, в качестве меры по поддержке граждан, экономики и финансового сектора в условиях пандемии коронавируса.

Центробанк создавал СБП как конкурента системы переводов Сбербанка по номеру мобильного телефона. До появления СБП Сбербанк предоставлял аналогичный сервис только своим клиентам.

О том, что Сбербанк пообещал подключение к системе быстрых платежей, стало известно в марте 2020 года.

«Автоматически» СБП для клиентов Сбербанка не подключается, необходимо осуществить настройки. В мобильном приложении для этого необходимо войти в настройки своего профиля и выбрать пункт «Соглашения и договоры». Затем – пункт «Система быстрых платежей». На следующем экране следует разрешить приём и (или) оправку платежей через СБП.

Как настроить мобильное приложение Сбербанка для подключения к системе быстрых платежей | Digital Russia

До 100 тысяч рублей в месяц переводы осуществляются бесплатно, выше 100 тысяч рублей в месяц – комиссия составит 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей. Суточный лимит на переводы установлен в размере 50 тысяч рублей.

Межбанковские транзакции при использовании СБП осуществляются в режиме, близком к реальному времени, убедился корреспондент nfcexpert.ru.

Справка

Банки-участники системы быстрых платежей по состоянию на 1 июня 2020 года:

  • АБ Россия
  • Абсолют Банк
  • Авангард
  • Автоградбанк
  • Ак Барс Банк
  • Алеф-Банк
  • Альфа-Банк
  • Аресбанк
  • Банк Акцепт
  • Банк ВБРР
  • Банк ДОМ.РФ
  • Банк Зенит
  • Банк ПСКБ
  • Банк Русский Стандарт
  • БыстроБанк
  • Веста
  • ВЛАДБИЗНЕСБАНК
  • ВТБ
  • Газпромбанк
  • Газэнергобанк
  • Гарант-Инвест банк
  • ИНТЕРПРОМБАНК
  • КБ КОЛЬЦО УРАЛА
  • КБ СОЛИДАРНОСТЬ
  • Кредит Урал Банк
  • Кубань Кредит
  • Левобережный
  • Металлинвестбанк
  • МКБ
  • МОНЕТА
  • НБД-Банк
  • Нейва
  • НИКО-БАНК
  • Открытие
  • Платина
  • Почта Банк
  • Примсоцбанк
  • Промсвязьбанк
  • Райффайзенбанк
  • РНКБ Банк
  • РНКО Платежный центр
  • Рокетбанк
  • Росбанк
  • Россельхозбанк
  • Санкт-Петербург
  • Сбербанк
  • СДМ-Банк
  • СКБ-банк
  • Совкомбанк
  • Тинькофф
  • Точка «ФК Открытие»
  • Транскапиталбанк
  • УБРиР
  • Урал ФД
  • ФИНАМ
  • Экспобанк
  • Элплат
  • Энерготрансбанк
  • Юникредит Банк
  • Яндекс.Деньги
  • QIWI
  • WebMoney (Банк ККБ)

§

§

В число победителей II Всероссийского конкурса проектов региональной и муниципальной информатизации «ПРОФ-IT» вошло 37 работ. Среди них проекты: Санкт-Петербурга, Архангельской области, Свердловской области, Белгородской области, Республики Бурятия, Астраханской области, Чувашской Республики, Рязанской области, Краснодарского края, Нижегородской области, Кировской области, Республики Коми, Хабаровского края, Новосибирской области, Красноярского края, Пензенской области, Республики Татарстан, Иркутской области, Республики Башкортостан, Алтайского края, Калининградской области, Пермского края, Ханты-Мансийского автономного округа-Югры. В этом году в число победителей конкурса вошли также города Комсомольск-на-Амуре (Хабаровский край), Новосибирск, Саянск (Иркутская область) и Череповец (Вологодская область).

Напомним, что финал II Всероссийского конкурса проектов региональной информатизации «ПРОФ-IT» состоялся 29-30 мая 2022 года в Рязани. В конкурсе приняли участие 143 проекта. Более 300 региональных экспертов отбирали работы для соревнования в финале конкурса по 10 номинациям: обеспечение связи государства и общества, предоставление государственных и муниципальных услуг, ЖКХ, образование, здравоохранение, безопасность жизнедеятельности, социальная поддержка населения, системы для внутренней автоматизации, открытых данные, популяризация и продвижение сервисов электронного правительства. Конкурс проходил при поддержке Администрации Президента Российской Федерации, Совета Федерации, Минздрава России, Минтруда России, Минэкономразвития России, Росреестра, Санкт-Петербургского национального исследовательского университета информационных технологий, механики и оптики, научных и экспертных организаций.

Конкурс организуется и проводится Экспертным центром электронного государства и направлен на повышение качества проектов региональной и муниципальной информатизации, реализуемых в субъектах Российской Федерации.

По результатам конкурсом ежегодно выпускаются печатные сборники лучших проектов, содержащие интервью и дополнительную информацию.

Сборник лучших практик информатизации приоритетных сфер государственного управления «ПРОФ-IT:2022».

Сборник лучших практик информатизации приоритетных сфер государственного управления «ПРОФ-IT:2022»

prof-it-2022Скачать сборник 2022

Перечень проектов-финалистов II Всероссийского конкурса проектов региональной и муниципальной информатизации «ПРОФ-IT», вошедшие в Сборник 2022

Номинация «IT в социальной поддержке»

Номинация «IT в ЖКХ»

Номинация «IT в образовании»

Дистанционное обучение детей-инвалидов. Портал «Средней общеобразовательной школы — Центра дистанционного образования» (Рязанская область)

Программный комплекс для обеспечения оказания электронных услуг в сфере дошкольного образования Республики Татарстан (Республика Татарстан)

Создание информационного ресурса «Единая республиканская очередь в дошкольные образовательные учреждения в электронном виде» (Республика Башкортостан)

Номинация «IT в здравоохранении»

Мобильный диагностический комплекс «Доступная медицина» (Республика Татарстан)

Создание регионального сегмента единой государственной информационной системы в сфере здравоохранения (Калининградская область)

Обеспечение эффективной информационной поддержки процесса оказания медицинской помощи (Кировская область)

Номинация «Системы для внутренней автоматизации

Системы сбора, анализа и предоставления данных

Единая автоматизированная информационно-аналитическая система обеспечения деятельности органов власти Республики Коми (Республика Коми)

Территориальная информационная система Ханты-Мансийского автономного округа – Югры (ТИС Югры) (Ханты-Мансийский автономный округ – Югра)

Система мониторинга достижения показателей «майских» указов (Архангельская область)

Номинация «Системы для внутренней автоматизации»

Системы автоматизации внутренних бизнес-процессов

Автоматизированная информационная система «Проектное управление» (Белгородская область)

Внедрение Системы электронного документооборота исполнительных органов государственной власти Республики Бурятия (Республика Бурятия)

КИС ФЕНИКС (Алтайский край)

Номинация «IT в предоставлении государственных и муниципальных услуг»

Комплексная система автоматизации предоставления услуг региона (Пензенская область)

Программный комплекс согласования документов и действий органов власти и иных организаций в процессе предоставления государственных и муниципальных услуг (ПК «Кабинет согласований») (Санкт-Петербург)

Автоматизированная информационная система взаимодействия муниципальных служащих города Комсомольска-на-Амуре (АИС ВМС) (г. Комсомольск-на-Амуре, Хабаровский край)

Номинации «IT в обеспечении связи государства и общества»

Системы по автоматизации процессов предоставления информации

Инвестиционный портал Рязанской области (Рязанская область)

Информационно-аналитический портал Новосибирской области (Новосибирская область)

Электронный архив Новосибирской области (Новосибирская область)

Номинации «IT в обеспечении связи государства и общества»

Системы по автоматизации процессов сбора общественного мнения, обработки обращений, оценки качества работы органов власти и предоставления услуг

Государственная информационная система Республики Татарстан «Народный контроль» (Республика Татарстан)

Аналитическая система оценки качества предоставления услуг населению (Ханты-Мансийский автономный округ – Югра)

Информационная система сбора общественного мнения о деятельности органов государственной власти и подведомственных им учреждений (Астраханская область)

Номинация «IT в безопасности жизнедеятельности»

Информационно-аналитическая система прогнозирования, мониторинга лесопожарной обстановки и ликвидации лесных пожаров в Республике Коми. (ИАС «Лесные пожары РК») (Республика Коми)

АПК «Безопасный город» (г. Череповец, Вологодская область)

Региональная IT – система оповещения населения о прогнозе и статусе чрезвычайных ситуаций средствами сотовой связи и сети информационных терминалов (Красноярский край)

Номинация «IT для открытых данных»

Публикация исполнения показателей «майских указов» Президента Российской Федерации (http://opendata.permkrai.ru) (Пермский край)

Интернет-проект Мой Новосибирск  (г. Новосибирск)

Система 6D моделирования (Архангельская область)

Государственная информационная система «Портал открытых данных Вологодской области» (Вологодская область)

Номинация «Популяризация и продвижение сервисов электронного правительства»

Информационно-обучающий буклет «Гид по электронным муниципальным и региональным услугам Архангельской области» (Архангельская область)

Интернет-конкурс «Тимуровцы электронного правительства Красноярского края» (Красноярский край)

Комплексная система мониторинга качества предоставления муниципальных услуг в муниципальном образовании «город Саянск» (г. Саянск, Иркутская область)

Альманах лучших практик региональной информатизации «ПРОФ-IT»-2022 см. здесь >>>

Как подключить систему быстрых платежей в сбербанке

Если вы решили стать «продвинутым» пользователем и подключить систему быстрых платежей в приложении Сбера на смартфоне, вам нужно для зайти в свой профиль и сделать следующее. 

  • Найти меню «Настройки», его иконка традиционно выглядит как шестеренка в правом верхнем углу.
  • Пролистать до раздела «Другие», чтобы непосредственно найти «Систему быстрых платежей». 
  • Затем нужно просто нажать кнопку «Подключить» в каждом разделе: «Входящие переводы», «Исходящие переводы» и «Оплата по QR-коду». Эти функции подключаются по-отдельности. При желании можно активировать также входящие и исходящие запросы денег по СБП.

В старых версиях приложения подключить СБП можно в разделе «Настройки» — «Соглашения и договоры». Далее все также, как описано выше — с подключением справится любой пользователь. Однако совершить все эти действия можно только в мобильном приложении.

Комиссии

  • В месяц бесплатно до 100 тысяч рублей.
  • Больше 100 тысяч рублей за месяц – 0.5 процентов.

Лимиты

*Лимит обновляется каждые 24 часа после операции.

Оплата по qr-коду

Перевод денег через СБП по QR-коду в Сбербанке доступен всем клиентам, начиная с августа 2021.

Подключите услугу в «Профиль» – «Настройки» – «Система быстрых платежей» – «Оплата по QR-коду».

Первый способ (наиболее привычный):

  1. На главной странице выберите вкладку «Платежи», оплата по QR-коду.
  2. Наведите камеру на код и нажмите «Оплатить».

Второй способ оплаты с использованием QR – предоставить код продавцу.

  1. Во вкладке «Платежи» нажимаем на оплату по QR-коду, попадаем на «Сканировать».
  2. Переходим во вкладку «Оплатить» (код сгенерируется автоматически, срок его действия – 1 месяц). Выбираем счет списания.
  3. Осталось поднести ваш QR к сканеру продавца для списания средств.

В июле 2021 банк запустил возможность оплаты по QR-коду в тестовом режиме для ограниченной группы клиентов, сейчас функция будет доступна для всех пользователей.

Перевод сбп не прошел: свяжитесь с получателем средств

После нажатия на кнопку «Перевести … р» (рис. 12) перевод может быть отклонен. При этом на экране смартфона появится сообщение от Сбербанка: «Свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств». На самом деле, проблема, о которой пишет Сбербанк, может состоять в другом.

Система быстрых платежей, как подключить на телефоне?

Если вы являетесь активным клиентом Сбербанка, то скорее всего на вашем телефоне уже подключено приложение «Сбербанк Онлайн». Именно через него и будет производиться подключение наших мгновенных платежей. Ознакомимся с подробной инструкцией по его использованию:

Теперь система быстрых платежей настроена и вы можете приступать к её эксплуатации.

Тарифы и комиссии

Любая система имеет и свои «подводные камни». Не обошлось и с системой быстрых платежей Сбербанка. А именно: ограничения, которые связаны с действующим законодательством.Сумма одной операции не может превышать отметку в 600 000 рублей. Некоторые банки могут эту отметку уменьшать самостоятельно.

В Сбербанке действуют свои ограничения:-перевод на другой счёт от 10-50 000 рублей-за сутки не более 50 000 рублей от всех операцийСуществует комиссия при слишком больших переводах. В месяц через систему быстрых платежей можно провести переводы на сумму не более 100 000 рублей. При этом комиссия не будет взиматься. Любое превышение суммы облагается комиссией в размере 0.5% (не более 1500 рублей).

Через интернет-банк

Подключиться к системе мгновенных переводов в Сбербанке возможно только через официальное приложение банка. На веб-сайте такая функция недоступна.

Отзывы

Rezeda7777, Россия, Казань, 02.11.2020

Изначально о том, что у Сбербанка появилась система мгновенных переводов, я узнала от подруги, у которой карта открыта в ином банке. В прочих банках данная система подключается автоматически, в отличие от Сбербанка. Сегодня, я попробовала подключиться к СБП в Сбербанке.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector