…или не тому человеку
А бывает, что при переводе по номеру телефона Система предлагает отправить деньги вообще другому человеку. Например, вы хотите вернуть 1000 рублей коллеге Людмиле, а в списке банков получателя обнаруживается некая Елена. Такое возможно, если номер Людмилы когда-то принадлежал Елене (мобильные операторы возвращают в продажу номера неактивных абонентов, если те не звонят/не отправляют смс/не пользуются интернетом от 90 до 180 дней).
Если для перевода по номеру телефона выбрать тот банк, владельцем счета в котором записана Елена, деньги получит она, а не ваша коллега Людмила.
Важно
Бесплатный перевод возможен только с дебетовых карт. При переводе с кредитки берётся повышенная комиссия, даже если захотите перевести 100 ₽.
Если у вас несколько карт разных банков и вы хотите получить перевод на конкретную карту, то сообщите отправителю название этого банка, а также выберите эту карту в качестве основной для получения денег в настройках. Если не получается найти эту опцию, то свяжитесь со службой поддержки своего банка.
Отменить перевод нельзя. Даже если ошиблись номером. При отправке крупных сумм пробуйте отправить сначала небольшую, например 10 ₽, а потом — оставшуюся часть.
До 30 июня 2022 года банки не будут платить ЦБ комиссию за перевод денег в другие банки. Поэтому у некоторых эта услуга предоставляется бесплатно и для самих клиентов (речь идёт о сумме свыше 100 тысяч ₽). Но тарифы могут измениться в любой момент, поэтому уточняйте размер комиссии каждый раз перед отправкой денег.
Как переводить деньги
Сбербанк
Зайдите в приложение «Сбербанк Онлайн». Перейдите в «Профиль» → «Настройки» → «Соглашения и договоры» → «Система быстрых платежей». Там нужно дать согласие на обработку персональных данных. Затем подключить входящие и исходящие переводы.
Особенности
Отправлять деньги нужно по такой схеме: «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
За одну операцию можно перевести от 10 до 50 тысяч ₽, но не больше 50 тысяч ₽ в день. При переводе больше 100 тысяч ₽ нужно заплатить комиссию в размере 0,5%, максимум — 1,5 тысячи ₽.
ВТБ
В мобильном приложении нужно выбрать меню «Платежи» → «Переводы людям» → «По телефону».
Особенности
Переводить можно не больше 50 тысяч ₽ за раз. Свыше 100 тысяч ₽ в месяц будет браться комиссия в размере 0,5%, как минимум 20 ₽, но не более 1,5 тысячи ₽ за перевод.
Альфа-Банк
Для отправки денег нажмите на вкладку «Платежи» → «В другой банк» → «По номеру телефона».
Особенности
Перевести можно с любого счёта в банке, кроме кредитного. Комиссия за любой перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%.
Райффайзенбанк
Для отправки денег нужно выбрать «Переводы» → «Переводы по номеру телефона».
Особенности
Максимальная сумма перевода в сутки — 150 тысяч ₽, можно совершать не более 10 переводов в день. Комиссия за любой перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%.
Тинькофф Банк
Для подключения услуги получения переводов выберите раздел «Ещё» → «Настройки» → «Контакты и переводы» → «Система быстрых платежей». Подтвердите подключение услуги кодом из СМС.
Для перевода нажмите «Оплатить» → «По номеру телефона». После ввода номера выберите банк.
Особенности
Максимальная сумма каждого перевода — 150 тысяч ₽, можно совершать не больше 20 переводов в сутки. Комиссии за перевод свыше 100 тысяч ₽ нет.
ФК Открытие
Нажмите «Платежи» → «По номеру телефона». Затем выберите карту для перевода денег и укажите номер телефона.
Особенности
Сумма каждого перевода не может быть больше 150 тысяч ₽. Комиссия за перевод суммы, превышающей 100 тысяч ₽, нет.
Росбанк
Для подключения бесплатных платежей нужно зайти в свой профиль и нажать «Настройки» → «Соглашения» → «Система быстрых платежей» → «Подключить». Затем выберите входящие и исходящие переводы.
Для отправки денег нажмите «Платежи» → «Частному лицу» → «По номеру телефона». Затем укажите счёт и номер телефона получателя. Подтвердите перевод кодом из СМС.
Особенности
Комиссия за перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%, но не больше 1,5 тысячи ₽.
Газпромбанк
В разделе «Переводы» выберите «Переводы людям» → «Телефон». Укажите источник списания, номер телефона и сумму. Затем нажмите кнопку «Перевести» → «Система быстрых платежей».
Особенности
Комиссия за перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%, но не больше 1,5 тысячи ₽.
Почта Банк
Зайдите в раздел «Перевести» → «Клиенту в другой Банк» → «По номеру телефона физическому лицу».
Особенности
Максимальный размер каждого перевода ограничен 75 тысячами ₽. В месяц можно перевести не больше 750 тысяч ₽. При переводе от 100 тысяч ₽ взимается комиссия в размере 0,5%, но не больше 1,5 тысячи ₽.
Русский стандарт
Перейдите в раздел «Платежи» → «Другим». Затем нужно выбрать или указать номер телефона и банк получателя. Перевод нужно подтвердить кодом из СМС.
Особенности
Нет комиссии за перевод суммы, которая превышает 100 тысяч ₽ в месяц.
Важно
Бесплатный перевод возможен только с дебетовых карт. При переводе с кредитки берётся повышенная комиссия, даже если захотите перевести 100 ₽.
Если у вас несколько карт разных банков и вы хотите получить перевод на конкретную карту, то сообщите отправителю название этого банка, а также выберите эту карту в качестве основной для получения денег в настройках. Если не получается найти эту опцию, то свяжитесь со службой поддержки своего банка.
Отменить перевод нельзя. Даже если ошиблись номером. При отправке крупных сумм пробуйте отправить сначала небольшую, например 10 ₽, а потом — оставшуюся часть.
До 30 июня 2022 года банки не будут платить ЦБ комиссию за перевод денег в другие банки. Поэтому у некоторых эта услуга предоставляется бесплатно и для самих клиентов (речь идёт о сумме свыше 100 тысяч ₽). Но тарифы могут измениться в любой момент, поэтому уточняйте размер комиссии каждый раз перед отправкой денег.
Лимиты и тарифы на переводы средств по номеру телефона
Для перечислений средств с использованием мобильного телефона существует ряд ограничений, которые могут немного варьироваться в зависимости от финансового учреждения:
- оба пластика – и отправителя денег, и их получателя должны быть подключены к мобильному банку,
- как правило, возможность произвести перечисление средств на валютную карточку отсутствует,
- запрещена переброска денег с виртуальных, кредитных и корпоративных банковских карточек,
- переводы производятся в российских рублях, при переброске денег с валютной карточки сумма будет пересчитана в рубли по банковскому курсу,
- общий суточный лимит, как и разовый, не может превышать определенную сумму – например, у Сбербанка это 8 000 рублей,
- также имеется ограничение по минимальной сумме перевода – обычно это 50-100 рублей, не меньше,
- сумма перевода должна быть целочисленной, т.е. без копеек,
- максимальное количество операций по переброске денег ограничено 5-10 переводами в сутки.
И в заключение отметим, что обычно комиссия за подобные операции не взимается, хотя в отдельных случаях (в зависимости от типа карт и того, в каком банке оформлены пластики отправителя и получателя) удерживается небольшой процент от суммы перевода. Также дополнительное удержание за смс-сообщение может произвести сотовый оператор.
Срок проведения платежа составляет 1-5 минут, в редких случаях достигая нескольких часов.
Оказывается, сбербанк позволяет переводить деньги на карты, зная только номер телефона владельца. как отказаться от получения такого перевода? – обсуждение на форуме
Кстати, на днях приходили от домоуправления двое деловых таких ребятишков, хотели продать коробочку, сигнализирующую об утечке газа. За 6000р. Говорили, что их (коробочки эти) потом будут устанавливать в обязательном порядке за 14000р. Нужно ли рассказывать дальше…
Успешна такая атака только в первые секунды. Весь упор на неожиданность и на то, чтобы не дать человеку задуматься. Мама, я сбила человека, срочно перечисли … на этот номер!
Перевод средств по номеру телефона через интернет-банкинг
Для перевода средств через личный кабинет или интернет-банкинг необходимо придерживаться следующего алгоритма действий:
Обязательно проверьте все платежные реквизиты перед вводом кода из смс-пароля, т.к. отменить ошибочную операцию вряд ли получится.
Подобный сервис предлагают Альфа-банк, Сбербанк, ВТБ24, банк Тинькофф и многие другие.
Переводы за границу по фио и номеру телефона – получение наличных в офисах western union в 21 стране — сбербанк
1 Операции по переводам в Австралийских долларах временно не осуществляются ввиду отсутствия гарантий исполнения австралийским банком – корреспондентом.
2 физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года; лица, постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства
3 Возможность выплаты перевода наличными в банке-получателе необходимо предварительно самостоятельно уточнить
Сколько и куда можно переводить
Со 2 июня 2020 года у россиян появилось право бесплатно отправлять в другой банк до 100 тысяч ₽ в месяц по номеру телефона (раньше банки устанавливали комиссию на своё усмотрение). Деньги должны начисляться мгновенно. Перевод возможен между клиентами 74 банков, в их числе:
Сбербанк;
Альфа-Банк;
ВТБ;
Русский стандарт;
Газпромбанк;
МКБ;
и другие.
Вот полный список. Со временем число банков, участвующих в системе быстрых платежей, будет пополняться.
Если сумма перевода будет больше 100 тысяч ₽ в месяц, то за все отправления свыше этого лимита придётся заплатить комиссию. Центробанк установил, что она не может быть выше 0,5% от суммы перевода и не больше 1500 ₽ за перевод. При этом в некоторых банках можно переводить бесплатно и более 100 тысяч ₽.
Переводы осуществляются через интернет-банк или приложение банка. Вот как это устроено в популярных банках.
Выбрать карту с большим кэшбэком
Существующие способы перевода денег по номеру телефона
Многие крупные российские банки предлагают держателям своих пластиков как минимум 3 варианта перевода денег на карту по номеру телефона:
Рассмотрим, как пользоваться каждым из этих способов, и чем они отличаются друг от друга. Заодно ответим на вопрос, можно ли перевести деньги на карту по номеру телефона без комиссий.