Как перевести деньги с Газпромбанка на Сбербанк: через смс, онлайн

Что такое сбп в газпромбанк

Система быстрых платежей является совместным проектом ЦБ РФ и НСПК. Пользователи могут осуществлять моментальные денежные переводы с карты на карту внутри СБП и оплачивать покупки. Сервис работает только с российской валютой.

Система соответствует международным стандартам информационной безопасности.

Чем СБП отличается от других переводов

Главные отличия проекта СБП от других платежных систем:

отправить деньги можно только в рублях;

операции внутри системы осуществляются мгновенно;

для отправки денег требуется только номер телефона получателя и название банка;

граждане могут осуществлять оплату товаров по QR-коду.

Как узнать, что получателю пришли деньги

Зачисление денег в системе быстрых платежей происходит мгновенно. Получатель может узнать о зачислении денег в личном кабинете своего банка. При необходимости пользователь может подключить услугу «СМС-информирование». Система будет высылать сообщение о зачислении денег после каждой транзакции. После этого получатель может уведомить отправителя.

Удостовериться в получении денег другим способом пока нельзя.

Что такое telecard

Телекард – это мобильный банк, который предлагает своим клиентам Газпромбанк. Граждане могут управлять банковским счетом удаленно, заказывать выписки, оплачивать кредиты и покупки, осуществлять переводы, устанавливать лимиты на снятие наличных или оплату товаров онлайн.

Банкомат

Банкоматы и терминалы самообслуживания один из самых удобных способов пополнения своих и чужих карт. Он работают без праздников и обеда, единственный повод для простоя — техническая неисправность. Но даже в этой ситуации рядом стоит второй аппарат, готовый выполнить любую операцию по оплате или переводу денег.

Найти месторасположение банкоматов можно при помощи сайта Газпромбанка, оффлайн-карт или при звонке на горячую линию. Для перевода денег с карты ГПБ на счет в Сбербанке потребуется:

1. Поместить карту в специальную прорезь банкомата чипом вперед.
2. Набрать ПИН-код для авторизации.
3. Найти вкладку «Денежные переводы».
4. Ввести 16-тизначный номер владельца карты Сбербанка, которому адресованы деньги.
5. Заполнить поле с суммой.
6. Подтвердить списание средств со своего карточного счета.

Начиная с января 2022 года в банкоматах ГПБ можно пополнять не только газпромовские карты, но и карты, выпущенные любым другим эмитентом. Лимит пополнения составляет 15 тысяч рублей. Обслуживаются платежные системы Мир, МастерКард и Виза. Операция недоступна только тем держателям, карты которых были заблокированы, или срок действия по которым истек.

Безналичные способы

Безналичные варианты перевода денег из Газпробанка на Сбербанк предполагают наличие средств на счетах дебетовых карт. Если их там нет, то в некоторых ситуациях допускается отправка с баланса кредитки. По некоторым другим кредитным карточкам запрещено проводить подобные транзакции.

В чем подвох сбп?

Центробанк создал удобную систему для переводов, но все-таки у нее есть несколько недочетов:

Совсем недавно был еще один подводный камень. Переводы могли делать только резиденты РФ. Сейчас же круг лиц расширился. С 12 сентября нерезиденты тоже могут пользоваться сервисом.

Источник

Вопросы и ответы

Что называется системой быстрых платежей? Это проект, совместно созданный ассоциацией ФинТех (АФТ) и Центральным Банком Российской Федерации (ЦБ РФ). Благодаря этой системе переводы на карты другого банка (если он является участником программы) осуществляются моментально. Перевод производится по номеру мобильного телефона, дополнительных реквизитов при этом не требуется.

Много ли банков уже подключены к СБП? Более 200. Актуальный список опубликован на странице официального сайта или по ссылке.

Реализована ли возможность перевода в валюте? Например, доллары? Нет, на данный момент переводы доступны только в рублях.

С каких счетов происходят списание при пользовании СБП? Денежные средства могут быть списаны с текущего, сберегательного счета или со счета, привязанного к кредитной карте.

Если я откажусь выбирать карту приоритетной, что тогда случится? Алгоритмы банка автоматически определят карту. Деньги будут зачислены на активную дебетовую карту. В приоритете зарплатная, если она есть.

Если ввести номер телефона того, кто не активировал систему быстрых платежей, что случится? Приложение покажет системное уведомление, о том, что перевод невозможен.

Домашний банк

Интернет версия банка для пользователей Газпромбанка носит название «Домашний банк». Для отправки средств со своих счетов на счета открытые в Сбербанке применяется такая схема:

Достоинства и недостатки сбп гпб

Плюсы сервиса в Газпромбанке:

Мгновенные переводы между пользователями внутри системы.

Для отправки денег требуется только номер телефона и название банка.

Отсутствие комиссий по транзакциям до 100 000 р. в месяц.

Можно оплачивать товары и услуги.

К минусам сервиса можно отнести недостаток валют (доллар, евро) для переводов внутри системы и запрет на использование кредитной карты. Однако это касается не только Газпромбанка, но и других участников системы.

Еще один недостаток – СБП можно использовать только на смартфоне. Подключиться к сервису через компьютер в Газпромбанке невозможно.

Как отключить систему быстрых платежей

Пользователю нужно зайти в настройки телефона, выбрать раздел «Система быстрых переводов» и отключить входящие и исходящие переводы.

При желании также можно удалить приложение с телефона. Однако личные данные пользователя останутся в базе Газпромбанка. Если человек закрывает счет в банке, то вместе с ним блокируется карта и удаляется личный кабинет клиента.

Как отменить перевод

Отмена переводов в рамках СБП не предусмотрена. Гражданам нужно быть внимательны при вводе номера телефона получателя. Возврат средств осуществляется только по инициативе пользователя, на номер которого ошибочно были отправлены деньги.

Как перевести (отправить) деньги?

Отправить деньги можно либо в мобильном приложении банка, либо в интернет-банке. Интерфейс онлайн-банков у кредитно-финансовых учреждений разный, но суть проведения операций одинаковая. Нужно найти раздел с СБП, указать номер мобильного телефона и сумму.

Совершить перевод можно только в том случае, если банк получателя подключен к сервису СБП. Поэтому перед проведением операции необходимо узнать, где обслуживается человек, к которому отправятся деньги.

Перед подтверждением платежа, нужно:

После подтверждения операции нельзя отменить операцию. Если деньги не пришли, нужно обратиться в свой банк и решать проблему в индивидуальном порядке.

Как перевести без комиссии

Любые переводы внутри системы совершаются без оплаты комиссии. Единственное условие – общая сумма транзакций за месяц не должна превышать 100 тыс. руб. Больше информации по тарифам банка тут.

Как перевести деньги с компьютера

Перевод денег в рамках проекта СБП с помощью компьютера пока не предусмотрен. Гражданам не удастся сэкономить время на транзакции и придется заплатить комиссию за отправку средств. Сервис доступен только на телефоне.

Однако клиенты Газпромбанка могут использовать интернет-банк. Сервис позволяет осуществлять переводы, оплачивать кредиты и отслеживать финансовые операции по счету.

Как подключить систему быстрых платежей

Как подключить систему быстрых платежей клиентам других банков?

Алгоритм действий для подключения в других банках похож на описанный в Сбере.

Рассмотрим схему действий на примере банка Тинькофф:

Подключение в других кредитно-финансовых учреждениях тоже проходит либо в мобильном приложении, либо в интернет-банкинге, как и подключение системы быстрых платежей в «Сбербанке Онлайн».

Если возникнут вопросы с активацией услуги, можно обратиться в справочную службу.

Как узнать задолженность по кредитной карте

Узнать о состоянии задолженности перед банком можно в разделе «Мои карты и счета». Данные по займам доступны во вкладке «Кредиты».

Какие банки уже подключены к сбп?

Переводы возможны только для тех банков, которые сотрудничают с сервисом. В 2022 году, когда сервис был создан, с системой работали только несколько крупных банков:

Какие банки участвуют в сбп

К сервису подключено более 200 банков. Среди них – Сбербанк России, Киви, Яндекс Деньги, Тинькофф, Открытие, Почта Банк и Газпромбанк. Полный список организаций доступен в разделе «Банки-участники» на сайте СБП.

Какую сумму можно перевести

Клиенты Газпромбанка могут переводить внутри системы любые суммы. Ограничением служит только баланс банковской карты ее владельца.

Клиенту банка партнера

Заходим в раздел «Переводы» > «Переводы людям» > «Телефон». Выбираем счет для списания денег, вводим контактный телефон получателя и сумму платежа, нажимаем кнопку «Перевести».

Далее, выбираем способ отправки денег «Система быстрых платежей» и банк получателя. В конце проверяем данные и нажимаем кнопку «Подтвердить».

Клиенту гпб

Порядок отправки денег клиенту Газпромбанка такой же. Человеку нужно открыть приложение, ввести номер смартфона, выбрать банк получателя, указать сумма транзакции и нажать кнопку «Перевести».

Лимиты

На переводы с карт другого банка на карты ГПБ (Газпромбанка) установлены следующие лимиты*:

*Банком-отправителем могут устанавливаться собственные ограничения, комиссии и лимиты.

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Осуществлять отправку денег через СБП можно только с дебетовой или зарплатной карты. Операции с кредитными картами производятся в общем порядке. То есть не через сервис быстрых платежей.

Наличные способы

Наличные можно направить напрямую на счет получателю в Сбербанке или вначале положить их на свой счет в Газпроме. А затем отправлять перевод с карты в банкомате или при помощи онлайн-сервисов. Какой вариант предпочесть зависит только от вас и от того, подключен ли вам интернет-банк Газпромбанка.

Оплата по qr коду

28.01.2021 Газпромбанк в сотрудничестве с компанией «Дикси» реализовал проект, позволяющий принимать оплату в пользу юридических лиц, используя динамический QR-код СБП ЦБ РФ. Для этого необходимо отсканировать QR-код, в который уже встроена сумма покупки, и платёж будет моментально перечислен на счёт организации.

Аналогичный проект был реализован и в партнёрстве с компанией «Спортмастер».

Оплата по qr-коду

В коде зашифрованы реквизиты банка, цель платежа и необходимая сумма. Данные считываются только с помощью специальной программы на мобильном телефоне.

Зачем нужна оплата по QR-коду? Таким образом можно совершать денежный перевод не только физическим лицам, но и юридическим – то есть магазинам или другим поставщикам товаров или услуг.

Как это происходит?

Отделения газпромбанка

В любом банковском отделении Газпробанка можно сделать перевод на карты ВТБ, Альфа-Банка, Сбербанка или любого другого финансового учреждения. Этот вариант клиенты старшего возраста считают самым надежным. Они доверяют всю процедуру кассиру, который точно знает, как это сделать.

Для перевода понадобится взять реквизиты карты или счета, куда производится зачисление. Дополнительно кассир попросит паспорт отправителя и сумму для отправки с учетом комиссии. Процент за переброску средств из Газпрома на Сбер составляет 1,5 %, минимум 50 рублей. Деньги попадут клиенту за период от получаса до 5 банковских дней. Как правило, они зачисляются за одни сутки.

Перевод денег с газпромбанка на сбербанк онлайн

Денежные операции между банками совершаются двумя способами – в обычном режиме или посредством СБП. Второй вариант более выгоден. Его можно использовать для отправки денег между своими картами или для пополнения карты третьим лицам. Для этого достаточно подключиться к сервису и сделать перевод.

Перевод денег с гпб на сбербанк через телефон

Сбербанк является участником СБП. Процедура перевода денег по номеру телефона или с помощью мобильного устройства ничем не отличается. Требуется только подключение к сервису со стороны получателя. Иначе платеж не пройдет.

Перевод по номеру телефона

Граждане могут отправлять деньги не только клиентам Газпромбанка, но и клиентам других финансовых организаций. Для этого потребуется номер телефона получателя и название банка, в котором он обслуживается.

Переводы

Подключение с компьютера

Система быстрых платежей доступна только на мобильном телефоне. Осуществлять переводы через компьютер нельзя. Все операции происходят только через интернет-банкинг. Следовательно, граждан ожидает более продолжительное время операции и наличие комиссии. Лимиты по транзакциям также отличаются.

Подключение сбп

Подключение не требуется, но можно сделать ГПБ банком по умолчанию.

После авторизации в приложении появится баннер, предлагающий выбор карты и привязку для зачисления денег именно на неё. Можно привязать карту сразу же или отказаться, сделав это позднее.

Когда карта назначена приоритетной, отправитель видит системное уведомление, что по-умолчанию банк получателя – Газпромбанк.

В настройках всегда есть возможность отвязать карту совсем или поменять её на другую.

Руководство по регистрации в личном кабинете

Подключение к системе быстрых платежей в Газпромбанке производится в личном кабинете клиента. Действие можно выполнить на главной странице сайта финансовой организации или с помощью приложения «Телекард 2.0». Вход в учетную запись осуществляется по номеру телефона и паролю.

Подключение к СПБ осуществляется в разделе «Настройки».

В открывшемся меню нужно нажать вкладку «Система быстрых платежей» > «Выбрать карту».

После этого останется подтвердить выбранную банковскую карту и начать использовать онлайн-сервис для денежных переводов или оплаты покупок.

На заметку! Для регистрации в интернет-банкинге требуются данные банковской карты и номер мобильного телефона клиента. Если пользователь не является клиентом банка, то он может заказать платежное средство в Газпромбанке через приложение.

Если при входе в интернет-банк возникли трудности, можно позвонить на короткий номер – 0701. Телефон доступен абонентам МТС, Мегафон, Билайн, Мотив и TELE2.

Сбп в газпромбанке

Благодаря системе быстрых платежей существует возможность получения и отправки денежных средств, используя номер телефона. Чтобы воспользоваться данной услугой, не потребуется вводить номер карты или другие реквизиты. Для автоматического зачисления перевода на карту банка, её нужно установить как приоритетную.

Система быстрых платежей газпромбанк

Система быстрых платежей обеспечивает быструю доставку денег за минимальную плату. Средства можно отправлять себе или третьим лицам. Размер комиссии определяется внутренними правилами банка. К сервису уже подключилось более 200 организаций. В их числе и Газпромбанк. Онлайн-сервис работает круглосуточно и без выходных. Гражданам доступны мгновенные переводы по номеру телефона.

Сколько можно перевести денег?

У системы есть ограничения для переводов. Максимальная сумма, которую установил сервис, – 600 000 рублей. Но банки в рамках этих цифр тоже могут создавать лимиты.

К примеру, денежные ограничения в Сбербанке:

Комиссия за транзакцию взимается только в том случае, если месячный лимит в 100 000 рублей превышен. Перевести больше можно, но нужно будет платить 0,5% за операцию.

С 1 мая 2020 банк ВТБ тоже установил суточный лимит в размере 50 000 рублей. До этого времени в течение одного дня можно было перевести только 15 000 рублей. Бесплатно в месячный период можно «передать» до 300 000 рублей.

Самые большие суммы в рамках СБП встречаются в банке Тинькофф. Ежемесячное ограничение на операции, которые можно сделать без комиссии, – 1 500 000 рублей. При этом однократная операция не должна превышать 150 000 рублей.

Справка

«Газпромбанк» (Акционерное общество) — один из крупнейших универсальных финансовых институтов России, предоставляющий широкий спектр банковских, финансовых, инвестиционных продуктов и услуг корпоративным и частным клиентам, финансовым институтам, институциональным и частным инвесторам.

Филиал Банка ГПБ (АО) в г. Уфе создан 03.02.1999 г. Среди его клиентов — крупнейшие предприятия ВПК, нефтеперерабатывающей, химической, нефтехимической промышленности, машиностроения, транспорта и связи, дорожного строительства и энергетики, металлургической и пищевой промышленности, а также предприятия среднего и малого бизнеса.

Трудности при подключении системы быстрых платежей

Пользователи иногда жалуются на сбои в работе онлайн-сервиса. Например, может произойти задержка в зачислении денег. Тогда как со счета отправителя средства уже списались. В таком случае нужно обратиться в свой банк и уточнить причину задержки.

Использовать сервис быстрых платежей можно далеко не на каждом мобильном телефоне. Для загрузки приложения требуется смартфон на базе Android или iOS. Обычные кнопочные телефоны не подходят.

Условия осуществления переводов в рамках сбп

Изначально нужно проверить подключен ли банк к сервису. Это можно сделать на сайте СБП. Полный список финансовых организаций можно увидеть в разделе «Банки-участники». Найти конкретный банк можно путем ввода его названия в строку поиска.

Частые вопросы

№1. Что такое приоритетная карта и как она работает?

Это любая дебетовая или зарплатная карта клиента банка, которая используется для получения денежных переводов по умолчанию. Активации услуги происходит на стадии привязки банковской карты.

№2. Можно ли делать переводы в долларах США или евро?

Сервис работает только с российской валютой. Совершать платежи в долларах США или евро нельзя.

№3. Можно ли делать переводы лицам, которые не подключены к СБП?

При отправке денег мобильное приложение подскажет отправителю, что осуществление операции невозможно.

№4. Как обновить приложение «Телекард 2.0»?

Действие можно выполнить через магазин приложений «Google Play». Для этого нужно войти на страницу магазина, выбрать нужное приложение и нажать вкладку «Обновить». При необходимости можно настроить автоматическое обновление. Для телефона на базе Android: «Google Play» > «Меню» > «Настройки» > «Автообновление приложений».

№5. Зачем нужна оплата по QR-коду?

Матричный штрих-код позволяет владельцу смартфона рассчитываться за товары и услуги с ИП и юридическими лицами.

№6. Как узнать, прошел ли платеж по QR-коду?

Банк продавца должен сообщить ему статус операции и выслать смс с подтверждением факта зачисления денег на банковский счет.

Отзывы

Semen28, Брянск, 13.11.2020

Обращаюсь в вам, уважаемый Газпромбанк!

В приложении Телекард 2.0 уже 2 месяца не работают переводы по системе быстрых платежей.

Пишет: по номеру телефона сейчас перевести нельзя. Попробуйте номер карты или счёта.

А комиссии там просто адские! Или это специально так сделано, чтобы больше денег банк поимел? Может быть, пора бы уже решить эту неприятную проблему с СБП? Или только жалоба в ЦБ сработает эффективно?

С нетерпением буду ждать официальный ответ от представителя.

evh5150, Санкт-Петербург, 25.03.2021

Оформил в марте 2020 карту «Газпромбанк Газпромнефть». Карта дебетовая и неименная, раньше я клиентом банка не являлся. Не буду писать отзыв о том, что Газпромнефть и Газпромбанк плохо взаимодействуют друг с другом, поскольку главная суть не в этом. После множества походов в офисы и несколько звонков в поддержку и тех и других, получилось разобраться с бонусной системой и работой самой банковской карты. Далее я установил приложение Телекард 2.0.

Но когда появилась потребность сделать перевод через систему быстрых платежей, отобразилось сообщение «Перевести по номеру телефона сейчас нельзя. Повторите позже или переведите по номеру карты/счета». И так уже год. Проблема такая не только у меня, если судить по отзывам, которые здесь опубликованы.

Помимо этого, около 3-4 месяцев назад интернет-банк перестал работать. То есть в приложение я зайти могу, а через сайт – нет. Сообщение: «Проверьте номер или пароль». Не понимаю, что там такое происходит, но сервисы не работают совсем. О банке сложилось крайне отрицательное впечатление.

Заключение

СБП позволяет сократить время проведения операции с 1-3 дней до нескольких секунд. Граждане могут осуществлять переводы бесплатно, при условии, что суммы транзакций не превышают установленные лимиты. Все операции можно производить с помощью телефона.

Источник