NFC Эксперт Перейдите в настройки
Нажмите на вкладку «Настройки» справа.
Пролистайте вниз до пункта «Система быстрых платежей»
Если листать вниз, можно увидеть пункт «Другие», а в нем — «Система быстрых платежей». Вот она-то вам и нужна.
Банки-участники системы быстрых платежей
На данный момент к Системе быстрых платежей подключились следующие организации (туда можно отправить бесплатный перевод из Сбера, или получить его): «Альфа-Банк», «ВТБ», «Тинькофф Банк», «Райффайзенбанк», Сбербанк, «Банк ККБ» (WebMoney), «АБ Россия», «Абсолют Банк», «Автоградбанк», «Ак Барс», «Акибанк», «Актив Банк», «Алеф-Банк», «Алмазэргиэнбанк», «БайкалИнветБанк», «Авангард», «Акцепт», «ВБРР», «Венец», «Дом.
РФ», «Зенит», «Кремлевский», «Левобережный», «Национальный стандарт», «Нейва», «Оренбург», «ПСКБ», «Развитие-Столица», «РЕСО-Кредит», «Русский Стандарт», «Санкт-Петербург», «СКС», «Снежинский», «Уралсиб», «Финам», «Открытие», «Братский АНКБ», «БыстроБанк», «Веста Банк», «Владбизнесбанк», «Газпромбанк», «Газэнергобанк», «Гарант-Инвестбанк», «Геобанк», «ГТ Банк», «Датабанк», «Запсибкомбанк», «ИК Банк», «КБ Аресбанк», «КБ Интерпромбанк», «КБ Кольцо Урала», «КБ Локо-Банк», «КБ Платина», «КБ Солидарность», «КБ Хлынов», «КБ Энерготрансбанк», «Кошелев-Банк», «Кредит Европа Банк», «Кредит Урал Банк», «КС Банк», «Кубань Кредит», «Кузнецкбизнесбанк», «МБ Банк», «Международный Финансовый Клуб», «Металлинвестбанк», «Монета», «Морской банк», «Московский Кредитный Банк», «МТС Банк», «НБД-Банк», «Нико-Банк», «НОКСБанк», «НС Банк», «Первый Инвестиционный Банк», «Почта Банк», «Пробанк», «Ренессанс Кредит», «РНКБ Банк», РНКО «Платежный Центр», «Рокетбанк» («Киви Банк»)
, «Росбанк», «Россельхозбанк», «Русское Финансовое общество», «Саровбизнесбанк», «СДМ-Банк», «Северный народный банк», «Сибсоцбанк», «СКБ Примсоцбанк», «СКБ-Банк», «СМП Банк», «Совкомбанк», «Таврический», «Татсоцбанк», «Томскпромстройбанк», «Точка» («ФК Открытие»)
Вопросы и ответы
Как осуществлять переводы через систему мгновенных переводов?
Зайдите в официальное приложение банка «Сбербанк Онлайн», после чего перейдите в раздел «Профиль», затем откройте меню настройки, раздел «Система мгновенных переводов», далее вам необходимо подтвердить согласие на обработку персональных данных и выбрать «Подключить».
Теперь вы можете отправлять денежные средства мгновенными переводами.
Кому можно отправлять деньги через СБП?
Перечислять денежные средства можно в те банки, которые подключены к системе мгновенных переводов.
Как узнать, что отправленные деньги дошли до получателя?
Для этого вам необходимо уточнить статус операции у получателя.
Доступен ли перевод с кредитной карты?
Через кредитную карту отправлять денежные средства по системе мгновенных переводов невозможно. Отправления доступны для действующих дебетовых карт Сбера.
Как осуществлять прием переводов по системе мгновенных переводов?
Чтобы принимать денежные средства по СБП, необходимо зайти в официальное приложение Сбербанка, после чего перейти в раздел «Профиль», далее в «Настройки», открыть раздел «Система мгновенных переводов», после чего подключиться. Теперь вы можете принимать переводы денежных средств через СБП.
Могут ли нерезиденты перечислять денежные средства через СБП?
Да, могут пользоваться и нерезиденты.
Какие операционные системы поддерживают систему мгновенных переводов?
СБП доступна для смартфонов с операционной системой iOS и Android с версии 10.12. Вы можете в случае необходимости обновить приложение до актуальной версии.
Возможна ли отмена перевода?
После перечисления суммы нельзя отменить операцию. Перед перечислением следует проверить телефонный номер клиента и кредитную организацию, в которую перечисляете денежные средства.
Какую сумму можно переводить по системе мгновенных переводов?
Наименьшая сумма для платежа — 10 рублей, максимальная — 150 тысяч рублей. Максимальная сумма за сутки — 150 тысяч рублей.
Как выбрать счет для получения переводов через сбп по умолчанию
Если у вас несколько карт разных банков привязаны к одному номеру, вы можете выбрать одну из них и получать на нее переводы по СБП по умолчанию. Эта карта будет показываться отправителю первой в списке при переводе через СБП — как предпочтительной для вас.
Как выбрать счет для получения по СБП по умолчанию, уточните в своем банке.
Как не платить комиссию сбербанку при переводе денег
Да, наличными стали пользоваться меньше, а переводы на карту становятся (да уже стали, и давно) всё популярнее. При этом банкам нужно как-то брать свою мзду. Им тоже нужно как-то зарабатывать. Кто-то считает их комиссии за переводы слишком «конскими», и посылает все гневные отзывы в сторону банков, не давая себе передышки.
Одни хотят сэкономить, другие — заработать. Мы же, встанем на сторону клиентов банка (в данном случае Сбербанка), и не смотря на то что получаем качественный продукт и услугу (как мы считаем) постараемся понять, можно ли, и как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег.
Как отозвать перевод и вернуть деньги за покупку
Отозвать перевод, сделанный через СБП, то есть автоматически вернуть деньги отправителю, если он ошибся в реквизитах, нельзя. Поэтому перепроверьте номер телефона и ФИО получателя, перед тем как нажать «Отправить».
Вернуть деньги в любом случае получится только с согласия получателя и его банка. Процедуру «чарджбэк» — когда клиент может оспорить операцию, от которой он отказался, или отменить ее, — провести нельзя.
Деньги за товар или услугу, оплаченные через СБП, возвращаются также через сервис.
Чтобы вернуть деньги, обратитесь к продавцу с чеком за покупку. По реквизитам в чеке продавец должен провести обратный платеж — перевести вам деньги за покупку или услугу обратно также через СБП.
Некоторые банки запустили собственные сервисы возврата денег за покупку через СБП. С их помощью покупатель может вернуть средства за покупку через приложение, предъявив чек и указав номер телефона, с которого была совершена оплата, а также банк. Система за несколько секунд сама сформирует возврат — продавцу не придется с этим возиться.
Как перевести деньги через сбп
Перевести деньги через СБП можно только в том случае, если банк получателя подключен к СБП, а сам человек разрешил прием переводов, если это требуется. Узнать заранее, разрешил ли получатель прием переводов, нельзя.
Через СБП нельзя перевести деньги в отделениях банка, через банкоматы или терминалы. Перевести деньги можно только через личный кабинет на сайте банка или через его мобильное приложение с любого устройства: смартфона, планшета или компьютера.
Сбербанк. В мобильном приложении «Сбербанк-онлайн» перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана → прокрутите экран вниз до раздела «Другие сервисы» → выберите «Перевод по Системе быстрых платежей»:
Как подключить cбп
В некоторых банках возможность перевести деньги через СБП включена по умолчанию. Например, в Тинькофф достаточно просто перевести деньги по номеру телефона — и банк автоматически переведет их через СБП.
В других банках к СБП надо подключаться специально. Например, в Сбербанке входящие и исходящие переводы в СБП надо подключать. Но исходящие можно отключить, если захочется.
Как подключить сбп в сбербанк онлайн
Для того чтобы вы могли начать пользоваться функционалом СБП в Сбербанк Онлайне, для этого вам нужно:
- В верхнем углу на главном экране зайти в профиль (он обозначается как силует человека);
- Выбираем настройки (обычно, обозначается как шестерёнка);
- После этого прокручиваем экран чуть ниже и выбираем такой пункт: Соглашения и договоры;
- После чего вам откроется новое меню, и уже там нужно будет найти раздел: Система быстрых платежей;
- Далее, вы попадаете в новое меню. Где будет происходить подключение к самому СПБ. Снизу видно будет плашку. В этой плашке в левом верхнем углу нужно будет поставить галочку, и нажать на саму кнопку подключить. (На экране ниже всё показано, так что во всём разобраться не составит труда).
- После этого нам откроется новое меню, и опять мы нажимаем подключить, но уже в новой плашке входящие переводы. Это мы делаем для того чтобы получать переводы из других банков.
- И в конце нам ещё раз нужно будет нажать на кнопку подключить. И это будет финальным подтверждением к подключению к системе быстрых платежей.
На этом все настройки выполнены. И если кому-то показалось здесь что-то сложным, или «долгим», «запутанным», то это напрасно. Настройка производится всего один раз. И теперь вам доступны моментальные денежные переводы по номеру телефона от многих банков страны.
Имейте ввиду: функция ввелась совсем недавно. Список банков, которые будут подключаться к данной системе будет постоянно увеличиваться! И вскоре, данные переводы будут максимально комфортны для любых клиентов банка, не только для клиентов Сбербанка.
Как подключить сбп в приложении «сбербанк-онлайн»
Для этого зайдите в свой профиль в левом верхнем углу → «Настройки» → «Система быстрых платежей» → разрешите обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить».
Вот как это выглядит по шагам.
Шаг 1. В приложении «Сбербанк-онлайн» зайдите в свой профиль в левом верхнем углу:
Шаг 2. Выберите раздел «Настройки»:
Шаг 3. Прокрутите экран вниз и выберите «Система быстрых платежей»:
Шаг 4. Согласитесь на обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить»:
Шаг 5. Выберите блок «Входящие переводы»:
Шаг 6. Нажмите «Подключить»:
Как работает система быстрых платежей
Вот как это работает. Вы открываете банковское приложение, выбираете перевод по номеру телефона, вводите телефон получателя, сумму перевода и нажимаете «Отправить». Всё — деньги поступят на счет получателя через пару секунд. За переводы до 100 000 Р в месяц комиссии нет.
Также через СБП можно расплатиться за товары и услуги — для этого надо лишь отсканировать QR-код продавца. Как это сделать и какие есть нюансы — расскажу ниже.
В будущем в СБП появится возможность заплатить за госуслуги, перевести средства любой организации или компании, добавить автоматическую оплату.
Комиссии
- В месяц бесплатно до 100 тысяч рублей.
- Больше 100 тысяч рублей за месяц – 0.5 процентов.
Лимит по переводам
В Сбербанке есть ограничение (или лимит) по бесплатным переводам. В месяц он составляет 50 000 ₽ на простых тарифах, которыми в основном все и пользуются. Как только вы превышаете данный лимит, всё что сверх этого, компания уже будет брать с вас комиссию.
Сбербанк руководствуется такой политикой, так как считает что многим жителям переводы сверх данной суммы и не потребуется. А тем кому как раз это нужно, те должны будут уплатить определённую комиссию, и те, по мнению компании — не бедствуют. И комиссия никак не повлияет на их бюджет.
В нашем случае, чтобы не платить комиссию Сбербанку, нужно знать месячный лимит, и его не превышать. Это как один из способов не платить комиссию при переводе денег. Вас этот вариант не устраивает, или он вообще не вписывается в тот запрос который вы имели ввиду? Тогда читаем далее.
Лимиты
*Лимит обновляется каждые 24 часа после операции.
Лимиты системы быстрых платежей – инфо сбербанк
Система быстрых платежей — это банковский сервис, позволяющий мгновенно отправлять деньги получателю по номеру мобильного телефона независимо от того, является ли получатель клиентом этого же банка. Производится платёж со смартфона через приложение банка на номер телефона, который привязан к банковскому счёту. Обязательным условием является участие банка в системе быстрых платежей (СБП). Тогда, независимо от того, клиентом какого именно банка является отправитель или получатель, средства переводятся по номеру телефона, привязанного к карте.
Подключить услугу СБП не сложно. Клиенты выбирают какую-либо карту банка-участника системы быстрых платежей в качестве приоритетной. Для этого через приложение в профиле в пункте «Соглашения и договоры» нужно подключиться как к исходящим, так и к входящим переводам, сделав определённую карту приоритетной. Затем при переводе средств нужно выбрать эту карту, с неё выбрать вкладку «Другие сервисы», а в ней «Систему быстрых платежей».
Услуга осуществляется круглосуточно 365 дней в году. С момента отправки средств до зачисления на счёт получателя приходит всего несколько секунд. Несмотря на быстроту и удобство, единственным неудобством является ограничение в допустимом лимите средств.
С 1 января 2020г. Центробанк России стал брать с банков за услугу быстрого перевода комиссию, поэтому ряд банков также вынуждены были вводить комиссии или устанавливать лимиты. Рассмотрим, каковы лимиты системы быстрых платежей 20 ведущих банков России.
1. Сбербанк.
Лимитом Сбербанка является минимум 10 рублей и максимум 50 тысяч рублей в сутки и месяц. Сверх этого взимается комиссия 0,5%, но не более 1500 руб.
ВТБ Банк с 1 мая 2020г. увеличил лимит ежемесячных переводов в пределах 300 000 рублей. Одна транзакция возросла с 15 000 до 50 000 руб.
Газпромбанк установил суточный лимит в 200 000, при этом банк не устанавливает «потолок» быстрых переводов. Дело в том, что эта услуга осуществляется платно. За сумму до 5 тысяч взимается 50 рублей, от 5 000 до 30 000 нужно заплатить 30 рублей плюс 0,5% суммы.
Альфа-банк осуществляет бесплатный перевод до 100 000, за сумму свыше 100 тысяч взимается комиссия в 0,5% от суммы.
Россельхозбанк осуществляет внутрибанковский перевод до 100 тысяч без комиссии, за любой перевод с дебетовой карты взимается 1%, с кредитной – 3,5% от суммы.
Тинькофф банк ободряет до 20 переводов в сутки лимитом до 150 тысяч. Всего в месяц разрешено пересылать до полутора миллионов рублей.
Московский кредитный банк одобряет разовый перевод в 100 000, но не более 8 раз в сутки на сумму до 150 000. Месячный лимит не должен превышать 64 транзакций на общую сумму до 1 млн. рублей.
Кредит Европа Банк не берёт комиссию за перевод, но клиент должен уложиться в лимит: 100 тысяч за одну транзакцию и не более 1 млн. в месяц.
Банк Русский Стандарт имеет самый большой месячный лимит – 4,5 млн. рублей. За один раз можно переслать до 150 000 руб., либо меньшую сумму, но в сутки она не должна превышать 150 тысяч. При этом банк берёт небольшую комиссию в 0,4-0,7% при использовании QR-кода.
Банк Дом. РФ решил привлечь клиентов величиной тарифа на перевод денег. Так, разовая транзакция равна 300 тысяч, правда, эта же сумма установлена как потолок лимита в месяц. Также банк берёт комиссию 0,7%
Разовый платёжный лимит в Совкомбанке составляет 40 тысяч и меньше, за сутки можно отправить не более 10 переводов на сумму до 100 000 руб. Верхний порог за месяц составляет 300 тысяч.
Без комиссии банк «Открытие» делает разовую транзакцию до 150 тысяч рублей, а в сутки общая сумма пересылок составляет полтора миллиона.
Юникредитбанк позволяет осуществлять платёж до 140 тысяч за один раз, но на сумму не более 300 000 в сутки. Лимит в месяц составляет полтора миллиона рублей.
Денежный перевод в Росбанке осуществляется в размере до 100 000 за раз, при этом взимается комиссия в 0,5% за превышение лимита, который не может быть выше 300 тысяч. В месяц можно совершать транзакции без комиссии лимитом до 600 тысяч. Райффайзен банк работает по системе быстрых платежей на аналогичных условиях, но количество транзакций за сутки ограничивается десятью переводами. Юникредит, работая на таких же условиях (до 100 тысяч без комиссии, за всё, что свыше, платят 0,5%), но ограничивает сумму, высылаемую сверх нормы, суммой 150 000.
Банк Россия берёт за перевод денег от 5 копеек до 3 рублей за транзакцию, причём половину суммы платит отправитель, половину – покупатель. Так, например, за списание менее тысячи рублей нужно будет заплатить 50 копеек, за перевод от 1000 до 3000 с карты клиенты спишут дополнительно 1 рубль, от 3000 до 6000 — 2 рубля, от 6000, 01 до 600 тысяч — 3 рубля. Причём такая же комиссия спишется и со счёта клиента-получателя. Сумма отправлений при этом ограничивается 600 тысяч.
Всероссийский банк развития регионов не берёт комиссии за пользование СБП, но разовый лимит ограничивается 50 тысяч. За сутки можно высылать не более 100 тысяч и не более 300 000 в месяц.
В банке «Сакт-Петербург» действуют следующие тарифы по СБП:
— минимальная сумма разового перевода составляет 10 рублей, максимальная 75 000;
— совокупная сумма в сутки не должна превышать 200 тысяч;
— лимит перевода через интернет-банкинг составляет 500 тысяч в сутки;
Комиссию за услугу СБП банк «Санкт-Петербург» не взимает.
Ситибанк осуществляет систему быстрых переводов с учётом тарифного плана клиента. Пакет услуг CITIONE и кредитные карты ограничивают разовую транзакцию 100 000 рублей (пол миллиона в сутки), а в месяц «потолком» является сумма в один миллион. Тариф CITIPRIORITY увеличивает разовый платёж до 150 000, CITIGOLD — 200 000, CITIGOLD PRIVATE CLIENT — 300 000. Самый большой ежемесячный лимит, 2 миллиона, у пакета услуг CITIGOLD и CITIGOLD PRIVATE CLIENT.
Ак Барс Банк устанавливает лимит без комиссионного сбора в размере 100 000 рублей. При его превышении клиент будет доплачивать 1% от суммы, при этом минимальная сумма перевода сверх нормы должна быть не менее 2 000.
С 1.01.2021 года к СБП подключилось 42 банка, а с все они дадут своим клиентам возможность осуществлять переводы по QR-коду. К тому же будут одобрены транзакции не только между физическими лицами, являющимися клиентами банков-участников СБП, но также между физическими и юридическими лицами.
Недостатки сбп
У СБП есть слабые места:
- По номеру телефона человека можно узнать, в каких банках у него есть счета, а также его полное имя. Это может помочь мошенникам обмануть доверчивую жертву. Банк России уже предупреждал о подобных атаках на пользователей СБП. Но эти риски не выше, чем при обычных переводах на карту.
- Если получатель сменил номер телефона или привязал карту к другому номеру, а отправитель не перепроверил получателя, деньги уйдут другому человеку.
- Не все банки показывают, от кого именно пришли деньги через СБП.
- Перевод нельзя отозвать.
Оплата по qr-коду
Перевод денег через СБП по QR-коду в Сбербанке доступен всем клиентам, начиная с августа 2021.
Подключите услугу в «Профиль» – «Настройки» – «Система быстрых платежей» – «Оплата по QR-коду».
Первый способ (наиболее привычный):
- На главной странице выберите вкладку «Платежи», оплата по QR-коду.
- Наведите камеру на код и нажмите «Оплатить».
Второй способ оплаты с использованием QR – предоставить код продавцу.
- Во вкладке «Платежи» нажимаем на оплату по QR-коду, попадаем на «Сканировать».
- Переходим во вкладку «Оплатить» (код сгенерируется автоматически, срок его действия – 1 месяц). Выбираем счет списания.
- Осталось поднести ваш QR к сканеру продавца для списания средств.
В июле 2021 банк запустил возможность оплаты по QR-коду в тестовом режиме для ограниченной группы клиентов, сейчас функция будет доступна для всех пользователей.
Оплата по qr-коду через сбп
Через СБП можно не только переводить деньги другим людям, но и расплачиваться за покупки и услуги в розничных и интернет-магазинах. Для этого нужно отсканировать QR-код — графическое изображение, в котором зашифрованы реквизиты получателя, назначение платежа и его сумма.
Переводы через сбп в сбербанке. инструкция по отправке
Меню переводов через СБП Сбербанк тоже закопал поглубже, чтобы клиент случайно на него не наткнулся 🙂
Итак, выбираем карту, с которой мы хотим отправить перевод, в главном меню приложения и нажимаем на строчку «Платеж или перевод»:
Переводы через сбп в сбербанке. инструкция по подключению
Подключить переводы по номеру телефона через СБП возможно только в последней версии мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», так что если у вас старая версия, нужно сначала обновить приложение.
Заходим с главной страницы приложения в «Профиль» (иконка с человечком в верхнем левом углу), затем идем в «Настройки» (значок с шестеренкой в верхнем правом углу):
Сбп для бизнеса
Через СБП предприниматели могут принимать платежи за товары и услуги через оплату по QR-коду, а также оплачивать штрафы и налоги, переводить средства физлицам или между своими счетами в разных банках.
Дополнительное оборудование для СБП покупать не нужно. Достаточно разместить QR-код на стикере или распечатать на бумаге.
Сколько можно перевести без комиссии и какие есть лимиты
Если переводить деньги госучреждениям, юрлицам, магазинам и продавцам — комиссии нет. Но для этого продавец или получатель должны прислать QR-код, чтобы оплата прошла через кассу или бухгалтерию. Принимать деньги просто на карту по номеру телефона ИП и организации не могут.
Со временем тарифы могут измениться. Например, ранее предполагалось, что комиссии, в зависимости от суммы перевода, составят от 5 копеек до 3 рублей. Нынешний тариф должен быть актуальным до 30 июня 2022 года. Потом его изменят, но новый тариф пока неизвестен.
Максимальная сумма одного перевода через СБП — до 1 000 000 Р. Но банки могут накладывать собственные ограничения. Например, в Сбербанке — 50 000 Р за раз и столько же за день, в ВТБ — 50 000 Р в день и 300 000 Р в месяц.
У Тинькофф собственного лимита нет — за раз можно перевести до 1 000 000 Р. За месяц банк позволяет отправить не более 5 000 000 Р.
Чем система быстрых платежей отличается от перевода по номеру?
Дело в том, что всем привычный перевод по номеру телефона действует только внутри Сбербанка: от одного клиента к другому. Кроме того, на эти переводы установлен лимит: не более 30 000 в месяц. А благодаря системе быстрых платежей вы можете перевести до 100 000 в месяц по номеру телефона в любой российский банк. Главное, чтобы получатель тоже прочитал нашу инструкцию.
А вы уже подключили себе систему быстрых платежей?
Заключение: как не платить комиссию сбербанку при переводе вопросы к эксперту
Всё таки Сбербанк не смог спрятать от вас бесплатный способ перевода денег:) Комиссия в 1% (но не более чем 1000 ₽) очень бьёт не столько по кошельку граждан, сколько отражается негативно в психологическом плане. Ведь казалось бы, это наши деньги, переводим родственнику, а сумма уменьшается. Итог: неприятные ощущения. Это понятно.
Но в то же время мы понимаем, что банку (в данном случае Сбербанку) нужно зарабатывать. Иначе зачем ему вообще существовать и придумывать для нас всё новые блага, сервис (как бы мы к нему не относились).
Нам хочется верить, что в ближайшем будущем этой крупной компании, бренду номер один в России, удастся найти тот баланс, между бизнесом, и между довольством людей. Если это вообще, конечно же возможно.
И надеемся что мы помогли вам в вопросе как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег, и ваша жизнь станет чуточку легче, и приятнее. Так же, вы можете задать свои вопросы к нашему эксперту, если таковые появятся.
Отзывы
Rezeda7777, Россия, Казань, 02.11.2020
Изначально о том, что у Сбербанка появилась система мгновенных переводов, я узнала от подруги, у которой карта открыта в ином банке. В прочих банках данная система подключается автоматически, в отличие от Сбербанка. Сегодня, я попробовала подключиться к СБП в Сбербанке.
Вывод
Чем больше различных способов перевода денег, особенно бесплатных, тем лучше. Возможность отправки и получения переводов через СБП с июня будет особенно актуальна, т.к. Сбербанк вводит комиссию в 1% на старый способ переводов между клиентами за рамками бесплатного лимита в 50 000 руб.
Так что дополнительный лимит на бесплатные переводы в 100 000 руб. через Систему быстрых платежей точно не будет лишним.
UPD: 03.06.2020Перехвалили Сбербанк :(Система пока не дает переводить через СБП другому клиенту Сбербанка, предлагая старый способ перевода на карту между клиентами с бесплатным лимитом в 50 000 руб./мес.