👍 Как подключить СБП в банке Открытие

Внедрение nfc

В середине мая 2022 года Банк России приступил к внедрению оплаты в СБП через технологию NFC, когда клиент оплачивает покупку приложив свой смартфон к платежному терминалу.

Оплата происходит в одно касание. А продавцу не нужны дополнительные устройства: достаточно обычной QR-наклейки с NFC-антенной.

По мнению регулятора — это самый перспективный способ оплаты на ближайшее будущее.

Возврат комиссий для бизнеса

В 2021 году государство запустило меру поддержки — обнуление комиссий СБП для малого бизнеса. В марте текущего года действие программы продлили на первое полугодие, а 26.05.2022 Кабмин заявил, что мера поддержки будет работать до конца 2022 года.

Получить возмещение могут организации и ИП, которые входят в единый реестр субъектов МСП. Субъект должен состоять в реестре на 10-е число того месяца, за который он хочет вернуть деньги. При этом никаких дополнительных действий не требуется. Главное, чтобы банк, в котором обслуживается компания (ИП) был участником программы.

Ак Барс Банк — участник программы Минэкономразвития. Мы возмещаем своим клиентам комиссии по СБП.

Оставить заявку на открытие счета

Работает это так:

1. В течение первых 7 рабочих дней каждого месяца банк-участник программы передает в Минэкономразвития заявление на субсидию и прилагает к нему реестр данных о комиссиях СБП.
2. Минэкономразвития проверяет сведения и в течение 10 рабочих дней принимает решение о выдаче субсидии или отказе в ней. Если принято положительное решение — субсидия поступит в течение 10 рабочих дней.
3. В течение 5 рабочих дней со дня получения субсидии банк переведет деньги свои клиентам.

Ограничений по сумме нет — банк возместит расходы в полном объеме.

Газпромбанк

• единоразово – 50 — 150 тыс. рублей;
• в течение суток – до 300 тыс. рублей;
• в месяц – данных нет.

Как отозвать перевод и вернуть деньги за покупку

Отозвать перевод, сделанный через СБП, то есть автоматически вернуть деньги отправителю, если он ошибся в реквизитах, нельзя. Поэтому перепроверьте номер телефона и ФИО получателя, перед тем как нажать «Отправить».

Вернуть деньги в любом случае получится только с согласия получателя и его банка. Процедуру «чарджбэк» — когда клиент может оспорить операцию, от которой он отказался, или отменить ее, — провести нельзя.

Деньги за товар или услугу, оплаченные через СБП, возвращаются также через сервис.

Чтобы вернуть деньги, обратитесь к продавцу с чеком за покупку. По реквизитам в чеке продавец должен провести обратный платеж — перевести вам деньги за покупку или услугу обратно также через СБП.

Некоторые банки запустили собственные сервисы возврата денег за покупку через СБП. С их помощью покупатель может вернуть средства за покупку через приложение, предъявив чек и указав номер телефона, с которого была совершена оплата, а также банк. Система за несколько секунд сама сформирует возврат — продавцу не придется с этим возиться.

Как подключить cбп

В некоторых банках возможность перевести деньги через СБП включена по умолчанию. Например, в Тинькофф достаточно просто перевести деньги по номеру телефона — и банк автоматически переведет их через СБП.

В других банках к СБП надо подключаться специально. Например, в Сбербанке входящие и исходящие переводы в СБП надо подключать. Но исходящие можно отключить, если захочется.

Как подключить сбп в открытии

1. Установите и запустите приложение банка Открытие для iPhone или Android и зайдите в свой личный кабинет.
2. Настройки для подключения системы быстрых платежей в приложении Открытия находятся на вкладке профиль. Откройте её.
3. Пролистайте страницу вниз и найдите пункт меню “Переводы”, подключение СБП там.
4. Передвиньте ползунок “Разрешить получение переводов по номеру телефона” во включенное положение.
5. Выберите счет, на который по умолчанию будут приходить все переводы через СБП, если у вас их несколько.

На этой же странице вы можете сделать банк Открытие банком по умолчанию для перевода средств через систему быстрых платежей, т.е. если отправитель не выбрал, в какой банк вам перевести деньги, они придут на счет в Открытие. Для этого сдвиньте ползунок “Сделать “Открытие” банком по умолчанию” во включенное положение.

Вот и всё. В результате этих несложных настроек вы подключили СБП для своего счета в банке Открытие и теперь сможете получать переводы по номеру телефона именно на него. А ещё вы можете узнать, как посмотреть реквизиты карты в Открытии.

Как подключить сбп в приложении «сбербанк-онлайн»

Для этого зайдите в свой профиль в левом верхнем углу → «Настройки» → «Система быстрых платежей» → разрешите обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить».

Вот как это выглядит по шагам.

Шаг 1. В приложении «Сбербанк-онлайн» зайдите в свой профиль в левом верхнем углу:

Шаг 2. Выберите раздел «Настройки»:

Шаг 3. Прокрутите экран вниз и выберите «Система быстрых платежей»:

Шаг 4. Согласитесь на обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить»:

Шаг 5. Выберите блок «Входящие переводы»:

Шаг 6. Нажмите «Подключить»:

Как работает система быстрых платежей

Вот как это работает. Вы открываете банковское приложение, выбираете перевод по номеру телефона, вводите телефон получателя, сумму перевода и нажимаете «Отправить». Всё — деньги поступят на счет получателя через пару секунд. За переводы до 100 000 Р в месяц комиссии нет.

Также через СБП можно расплатиться за товары и услуги — для этого надо лишь отсканировать QR-код продавца. Как это сделать и какие есть нюансы — расскажу ниже.

В будущем в СБП появится возможность заплатить за госуслуги, перевести средства любой организации или компании, добавить автоматическую оплату.

Какие лимиты и льготы дает сбп сбербанк

На одну операцию установлен лимит от 10 руб. до 50 тыс. руб. Т. е. за один раз отправить больше 50 тыс. руб. по СБП не получится.

На 24 часа Сбербанк установил лимит до 50 тыс. рублей. Поэтому вы можете делать сколько угодно перечислений от 10 руб. до 50 тыс. руб., но не более 50 тыс. руб. за один день.

При этом бесплатно, без какой-либо комиссии по СБП в Сбербанке можно перевести до 100 тыс. руб. в месяц. Таким образом, внутри Сбербанка установлен лимит 50 тыс. руб. для переводов без комиссии. И можно еще по СБП еще 100 тыс. руб. переводить без какой-либо дополнительной комиссии.

Важно! При этом за переводы свыше 100 тыс. руб. с накопительным итогом комиссия в СПБ составляет всего 0,5%. По сравнению с 1% Сбербанка, это получается выгодно.

Таким образом, даже переводить внутри банка по СБП намного получается комфортнее и экономически целесообразнее, чем через систему платежей самого Сбербанка.

Лимиты на бесплатные переводы через сбп. список банков. в избранное.

Недостатки сбп

У СБП есть слабые места:

1. По номеру телефона человека можно узнать, в каких банках у него есть счета, а также его полное имя. Это может помочь мошенникам обмануть доверчивую жертву. Банк России уже предупреждал о подобных атаках на пользователей СБП. Но эти риски не выше, чем при обычных переводах на карту.
2. Если получатель сменил номер телефона или привязал карту к другому номеру, а отправитель не перепроверил получателя, деньги уйдут другому человеку.
3. Не все банки показывают, от кого именно пришли деньги через СБП.
4. Перевод нельзя отозвать.

Оплата по qr-коду через сбп

Через СБП можно не только переводить деньги другим людям, но и расплачиваться за покупки и услуги в розничных и интернет-магазинах. Для этого нужно отсканировать QR-код — графическое изображение, в котором зашифрованы реквизиты получателя, назначение платежа и его сумма.

Плюсы и минусы системы быстрых платежей

СБП – это быстрый перевод денег с одной карточки на другую. Главное преимущество этой системы состоит в том, что в сумме до 100 тыс. руб. переводы абсолютно бесплатны.

Как любое нововведение, СБП имеет свои недостатки.

1. Для мошенников открывается возможность определять связь мобильного номера телефона и личных данных клиента.
2. Если при отправлении денежных средств пользователь не смог разобраться с процессом отправки, отказаться от получения платежа не получится.
3. Существуют некоторые сбои в настройках системы.

Однако система постоянно развивается и недоработки устраняются. В будущем планируется запустить СБП для юридических лиц. Будет возможным осуществлять переводы от физического лица юридическому и наоборот, платить налоги, штрафы, коммунальные платежи и т. д.

Купить онлайн-кассу

Повышены лимиты по сбп

С 1 мая 2022 года увеличен максимальный размер одной операции в СБП с 600 тыс. до 1 млн рублей. Это касается и переводов, и платежей через СБП.

Пример

Малое предприятие розничной торговли получило от клиентов 3 млн рублей за месяц через СБП. Сумма комиссии составила 21 тыс. рублей (3 млн рублей * 0,7%). Эту сумму банк предприятию полностью возместит.

Райффайзенбанк

• единоразово – до 150 тыс. рублей;
• в течение суток – данных нет;
• за 30 дней – данных нет.

Росбанк

• единоразово – до 150 тыс. руб.;
• в течение суток – до 150 тыс. руб.;
• за 30 дней – данных нет.

Россия

• единоразово – данных нет;
• в течение суток – данных нет;
• за месяц – до 100 тыс. рублей.

Санкт-петербург

• единоразово – до 75 тыс. руб.;
• в течение суток – до 200 тыс. руб.;
• за месяц – до 500 тыс. руб.

Сбп для бизнеса

Через СБП предприниматели могут принимать платежи за товары и услуги через оплату по QR-коду, а также оплачивать штрафы и налоги, переводить средства физлицам или между своими счетами в разных банках.

Дополнительное оборудование для СБП покупать не нужно. Достаточно разместить QR-код на стикере или распечатать на бумаге.

Сбп наращивает обороты

Система быстрых платежей захватывает рынок: она не требует специального оборудования, а комиссии — значительно ниже, чем при использовании эквайринга.

В обычных магазинах основной способ приема платежа — это статический QR-код.

Например: наклейка, приклеенная на кассе. Покупатель сканирует ее смартфоном, вводит нужную сумму и подтверждает платеж. Также могут быть использованы экраны кассовых терминалов: на них выводится динамический QR-код. Он уже содержит все нужные реквизиты. Покупатель просто сканирует код и ему не нужно ничего вводить: достаточно подтвердить платеж в один клик.

Оплата по СБП в интернете происходит либо по прямой ссылке, либо нажатием в одну кнопку, если в платежной ссылке уже вшиты все нужные реквизиты. Покупателю достаточно подтвердить платеж в адрес конкретной организации или ИП.

Подробно о том, как работает СБП и кому она подходит, мы рассказывали здесь.

В первом квартале 2022 года больше 6 млн человек оплатили через СБП 16 млн покупок на общую сумму 63 млрд рублей. Число компаний и предпринимателей, подключенных к СБП, по сравнению с 2021 годом выросло более чем в 4 раза — до 177 тысяч.

Ак Барс Банк — участник СБП. Прием платежей через СБП доступен всем корпоративным клиентам, у которых есть расчетный счет в нашем банке. Мы внедрили в интернет-банк Ак Барс Бизнес Драйв специальный сервис.

В разделе «Мои магазины» наши клиенты могут:

• создать магазин и дать ему название;
• подключиться к СБП онлайн, не посещая офиса;
• создавать, печатать статический и динамический QR-коды;
• принимать оплату за товары и услуги;
• отслеживать входящие переводы по каждой торговой точке;
• осуществлять возврат.

Оставить заявку на открытие счета

Сколько можно перевести без комиссии и какие есть лимиты

Если переводить деньги госучреждениям, юрлицам, магазинам и продавцам — комиссии нет. Но для этого продавец или получатель должны прислать QR-код, чтобы оплата прошла через кассу или бухгалтерию. Принимать деньги просто на карту по номеру телефона ИП и организации не могут.

Со временем тарифы могут измениться. Например, ранее предполагалось, что комиссии, в зависимости от суммы перевода, составят от 5 копеек до 3 рублей. Нынешний тариф должен быть актуальным до 30 июня 2022 года. Потом его изменят, но новый тариф пока неизвестен.

Максимальная сумма одного перевода через СБП — до 1 000 000 Р. Но банки могут накладывать собственные ограничения. Например, в Сбербанке — 50 000 Р за раз и столько же за день, в ВТБ — 50 000 Р в день и 300 000 Р в месяц.

У Тинькофф собственного лимита нет — за раз можно перевести до 1 000 000 Р. За месяц банк позволяет отправить не более 5 000 000 Р.

Совкомбанк

• единоразово – до 600 тыс. рублей;
• в течение суток – до 600 тыс. рублей;
• за 30 дней – до 600 тыс. рублей.

Убрир

• единоразово – до 600 тыс. рублей;
• за сутки – до 600 тыс. рублей;
• за месяц – данных нет.

Уралсиб

• единоразово – данных нет;
• за сутки – 50 тыс. — 100 тыс. рублей;
• за 30 дней – до 600 тыс. руб.

Юмани

• единоразово – до 3500 руб.;
• за сутки – до 3500 руб.;
• за 30 дней – до 100 тыс. руб.

Как вы заметили, у СБП много партнерских организаций. Выбирайте самый удобный для вас вариант и пользуйтесь быстрыми переводами средств.

Юникредит

• единоразово – до 100 тыс. руб.;
• в течение суток – до 150 тыс. рублей;
• за месяц – до 1,5 млн. руб.