Как подключить СБП в Сбербанке -> для перевода и получения денег по номеру телефона и в выходные, и в праздники (мини-инструкция)

Альфа-банк подключился к системе переводов сбербанка

Альфа-банк подключился к системе денежных переводов Сбербанка. Это нужно, чтобы его клиенты могли переводить деньги тем пользователям Сбербанка, которые не подключились к Системе быстрых платежей от ЦБ

Сбербанк расширил число участников своей системы переводов с карты на карту разных банков по номеру телефона — к ней подключился Альфа-банк, сообщили РБК представители обеих кредитных организаций.

Этому способствовал сложный сценарий подключения клиентов Сбербанка к Системе быстрых платежей ЦБ, следует из комментария Альфа-банка. «Мы стремимся обеспечить клиентам максимум возможностей по управлению финансами, поэтому помимо переводов через Систему быстрых платежей мы поддерживаем прямые платежи в Сбербанк по номеру телефона. Не все до сих пор разобрались, как включить СБП в «Сбере», и в этой ситуации прямой перевод на телефонный номер может быть выходом», — сказал его представитель. Ранее на подключение Альфа-банка к системе платежей «Сбера» обратил внимание Telegram-канал «Банкста».

Альфа-банк — один из крупнейших банков по количеству активных розничных клиентов. Он занимает четвертое место после Сбербанка, ВТБ и Тинькофф Банка, следует из данных Deloitte.

«Сбербанк продолжает планомерно расширять экосистему бесшовных мгновенных переводов по номеру телефона на карты банков-партнеров», — сказал представитель «Сбера».

К системе переводов Сбербанка также планирует подключиться банк «Хоум Кредит», сказал РБК его представитель: «Это очень популярная услуга: наши клиенты часто делают переводы в Сбербанк или получают деньги от клиентов Сбербанка». Переговоры по подключению к мгновенным переводам Сбербанка провел и банк «Зенит», однако дальнейшие планы он не раскрывает, сообщили в его пресс-службе. Другие крупные банки либо сообщили, что не планируют подключаться к этому сервису, либо не ответили на запросы РБК.

Конкуренция Сбербанка и СБП

Банк России запустил Систему быстрых платежей, которая позволяет совершать переводы между счетами разных банков по номеру телефона, в начале 2022 года. Она должна повысить конкуренцию кредитных организаций на рынке денежных переводов: по последним открытым подсчетам Федеральной антимонопольной службы, доля Сбербанка на нем составляет 94%. В 2022 году россияне совершили 6,4 млрд переводов на 35,6 трлн руб., следует из статистики ЦБ. За год работы СБП ее пользователи перевели друг другу около 70 млрд руб., совершив более 8 млн операций.

У Сбербанка есть своя система денежных переводов по номеру телефона. К ней, помимо Альфа-банка, подключены Тинькофф Банк, Совкомбанк, СДМ-Банк, МТС Банк, Mobiденьги, WebMoney, салоны связи МТС и «Связной». Комиссия за такие переводы составляет от 0 до 2,3%. В Системе быстрых платежей ЦБ запретил банкам взимать комиссии с клиентов за переводы до 100 тыс. руб. в месяц, при превышении лимита они могут установить плату за перевод в размере 0,5%, но не более 1 тыс. руб.

В июне, после подключения Сбербанка к СБП, другие банки-участники системы зафиксировали значительный рост доли неуспешных переводов через нее, так как Сбербанку необходимо предоставить дополнительное согласие на получение таких переводов.

Глава Сбербанка Герман Греф неоднократно критиковал СБП. «Зачем регулятору создавать альтернативно-принудительное счастье вместо отслеживания недискриминационного партнерства, для меня неясно», — отмечал он. Сбербанк как системно значимая кредитная организация должен был подключиться к СБП к 1 октября 2022 года, однако сделал это только весной 2020 года, за что был оштрафован ЦБ. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина перед запуском СБП говорила, что отдельные игроки хотели бы сохранить свое монопольное положение на рынке переводов и доходность от них, что является серьезным препятствием для развития конкуренции на рынке платежей и доступности финансовых услуг для населения.

Банки-участники системы быстрых платежей

На данный момент к Системе быстрых платежей подключились следующие организации (туда можно отправить бесплатный перевод из Сбера, или получить его): «Альфа-Банк», «ВТБ», «Тинькофф Банк», «Райффайзенбанк», Сбербанк, «Банк ККБ» (WebMoney), «АБ Россия», «Абсолют Банк», «Автоградбанк», «Ак Барс», «Акибанк», «Актив Банк», «Алеф-Банк», «Алмазэргиэнбанк», «БайкалИнветБанк», «Авангард», «Акцепт», «ВБРР», «Венец», «Дом.

РФ», «Зенит», «Кремлевский», «Левобережный», «Национальный стандарт», «Нейва», «Оренбург», «ПСКБ», «Развитие-Столица», «РЕСО-Кредит», «Русский Стандарт», «Санкт-Петербург», «СКС», «Снежинский», «Уралсиб», «Финам», «Открытие», «Братский АНКБ», «БыстроБанк», «Веста Банк», «Владбизнесбанк», «Газпромбанк», «Газэнергобанк», «Гарант-Инвестбанк», «Геобанк», «ГТ Банк», «Датабанк», «Запсибкомбанк», «ИК Банк», «КБ Аресбанк», «КБ Интерпромбанк», «КБ Кольцо Урала», «КБ Локо-Банк», «КБ Платина», «КБ Солидарность», «КБ Хлынов», «КБ Энерготрансбанк», «Кошелев-Банк», «Кредит Европа Банк», «Кредит Урал Банк», «КС Банк», «Кубань Кредит», «Кузнецкбизнесбанк», «МБ Банк», «Международный Финансовый Клуб», «Металлинвестбанк», «Монета», «Морской банк», «Московский Кредитный Банк», «МТС Банк», «НБД-Банк», «Нико-Банк», «НОКСБанк», «НС Банк», «Первый Инвестиционный Банк», «Почта Банк», «Пробанк», «Ренессанс Кредит», «РНКБ Банк», РНКО «Платежный Центр», «Рокетбанк» («Киви Банк»)

, «Росбанк», «Россельхозбанк», «Русское Финансовое общество», «Саровбизнесбанк», «СДМ-Банк», «Северный народный банк», «Сибсоцбанк», «СКБ Примсоцбанк», «СКБ-Банк», «СМП Банк», «Совкомбанк», «Таврический», «Татсоцбанк», «Томскпромстройбанк», «Точка» («ФК Открытие»)

Личное мнение

А нужно ли оно тут или нет? Перевод через Систему быстрых платежей – это очень выгодный для клиента банка способ перевода. В месяц можно переводить без процентов 100000 рублей на карту клиентов других банков, а после исчерпания этого лимита комиссия по сравнению с другими вариантами всё равно очень скромная – 0,5% от суммы перевода. Я сам постоянно пользуюсь переводами по СБП, за лимит пока что ни разу не выходил.

Кстати, перевод по СБП поддерживают практически все банки на территории России. Подробнее о том, что такое СБП, Вы можете узнать в отдельной статье – здесь.

Перевод в «другой банк»

Инструкция:

  1. В нижнем меню перейдите в «Платежи».
  2. В блоке «Перевести» выберите «Другому человеку». (Не обращайте внимания на название, перевести деньги можно и себе)
  3. Затем выберите «В другой банк».
  4. Здесь нам предлагают 3 способа – по номеру телефона (банкам-партнёрам), по номеру карты и по номеру счёта. Последние два мы уже разбирали, здесь всё то же самое, но не требуется смс-подтверждения. Напомню, что комиссия за перевод по номеру карты — 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей, а комиссия за перевод по номеру счёта – 1% от суммы, но не более 1500 рублей. Сейчас же рассмотрим перевод по номеру телефона в банки-партнёры.

Перевод со Сбербанка в другой банк через приложение

По номеру телефона в банки-партнёры:

Home Credit Bank:

  • Комиссия – 1% от суммы, но не более 1500 рублей
  • Сумма перевода – 150000 рублей разово и в месяц

Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Совкомбанк и СДМ-Банк:

  • Комиссия – 1% от суммы, но не более 1500 рублей
  • Сумма перевода – от 10 до 150000 рублей разово и в месяц

Инструкция:

  1. Выберите «По номеру телефона (в банки партнёры)»
  2. Заполните необходимые поля: выберите банк получателя, укажите номер телефона получателя, введите сумму перевода, а также укажите счёт для списания. При желании Вы можете написать получателю сообщение. После этого нажмите на кнопку «Продолжить».
  3. Ознакомьтесь с информацией о переводе и нажмите на «Перевести сумму».

Готово! Перевод выполнен.

Перевод через личный кабинет сбербанк онлайн

Инструкция:

Перевод через мобильное приложение сбербанк онлайн

Казалось бы, приложение должно быть точной копией обычного Сбербанка Онлайн, но это не так. В приложении доступны и другие способы перевода.

Перевод через систему быстрых платежей (сбп)

СБП – это система переводов по номеру телефона, в рамках которой каждый клиент банка может переводить до 100 тысяч рублей в месяц без комиссии. Свыше этой суммы комиссия за переводы по СБП в Сбербанке составляет 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей. Как Вы можете заметить, это самый выгодный способ перевода средств клиенту другого банка.

Проверка подключения к СБП:

  1. Зайдите в Ваш профиль в левом верхнем углу.
  2. Перейдите в настройки в правом верхнем углу.
  3. Пролистайте страницу вниз и перейдите в «Систему быстрых платежей».
  4. Проверьте, подключены ли у Вас исходящие переводы. Заодно можете проверить и «входящие», если они отключены, то их также можно включить.

Подключение СБП в Сбербанке

Перевод по СБП:

  1. Перейдите в «Платежи» в нижнем меню.
  2. Пролистайте страницу вниз и в блоке «Сервисы» выберите «Перевод через СБП».
  3. Укажите номер телефона получателя и нажмите «Продолжить».
  4. Выберите банк получателя. Для ускорения процесса лучше воспользоваться поиском. Укажите счёт списания, сумму перевода и, если захотите, оставьте сообщение получателю. Нажмите на кнопку «Продолжить».
  5. Ознакомьтесь с информацией о переводе и нажмите на «Перевести сумму».

Готово! Перевод выполнен.

Переводы через сбп в сбербанке. инструкция по отправке

Меню переводов через СБП Сбербанк тоже закопал поглубже, чтобы клиент случайно на него не наткнулся 🙂

Итак, выбираем карту, с которой мы хотим отправить перевод, в главном меню приложения и нажимаем на строчку «Платеж или перевод»:

Переводы через сбп в сбербанке. инструкция по подключению

Подключить переводы по номеру телефона через СБП возможно только в последней версии мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», так что если у вас старая версия, нужно сначала обновить приложение.

Заходим с главной страницы приложения в «Профиль» (иконка с человечком в верхнем левом углу), затем идем в «Настройки» (значок с шестеренкой в верхнем правом углу):

С альфы на сбер и обратно без комиссии: как настроить | business

28 Мая в своём Telegram-канале Альфа-Банк рассказал о новой возможности для своих клиентов.

Сбербанк подключил систему быстрых платежей и теперь можно переводить деньги по номеру телефона на счёт в Альфа-Банке без комиссии.

Быстрые платежи работают и в обратном направлении: со счёта Альфа-Банка на счёт Сбербанка.

Инструкция для подключения быстрых платежей:

— На главном экране нужно нажать на свой профиль (сверху слева)

— Выбрать пункт «Настройки»

— Нажать пункт «Соглашения»

— Выбрать «Систему быстрых платежей»

— Подтвердить свои действия и поставить галочки напротив «Входящих переводов» и «Исходящих переводов»

В месяц без комиссии можно переводить до 100 000 рублей.

К системе быстрых платежей уже подключены следующие банки:

ВТБ, Открытие, Райффайзенбанк, Росбанк, Промсвязьбанк, Тинькофф, Русский Стандарт и др.

Система быстрых платежей — «альфа-банк»






👉 шаг 1: подключение

И так, я думаю, что наиболее актуально показать, как это делается в мобильном приложение “Сбербанк-онлайн”.

После того, как вы зайдете в него, слева, в верхнем углу нужно нажать по значку своего профиля, и перейти в параметры. См. скрин ниже. 👇

Далее “промотать” меню практически до самого низа и открыть вкладку “Соглашения и договоры” (Важно! Возможно, у вас будет сразу же доступна вкладка “Система быстрых платежей” См. вариант 2 на скрине ниже). После перейти в подраздел “Система быстрых платежей”.

Затем ознакомиться с условиями, дать разрешение на обработку перс. данных, и подключить услугу.

Собственно, подключение на этом завершено…

👉 шаг 2: перевод из сбербанка в другой банк

Допустим нам нужно перевести кому-то средства из Сбербанка. Для этого сначала нам нужно узнать 2 вещи:

  1. номер телефона абонента;
  2. название его банка, в который нужно сделать перевод (например “Альфа-Банк”, никаких др. реквизитов не нужно!).

Далее открываем приложение “Сбербанк-онлайн”, переходим во вкладку “Платеж или перевод” и выбираем “СБП”. См. пример ниже. 👇

Затем нужно последовательно сделать следующее:

  1. указать номер телефона и нажать “Продолжить”;
  2. выбрать банк получателя из списка и указать сумму перевода;
  3. далее приложение покажет вам ФИО того, кому вы собираетесь делать перевод. Если всё корректно заполнено — соглашаетесь на перевод, нажав по “Перевести”. 👇

Перевод доходит практически моментально, дело 5-10 сек. — не успеваешь даже свернуть приложение 😊 (и в выходные, и в праздники).

👉 шаг 3: перевод из другого банка в «сбер»

В общем-то, всё достаточно просто (и делается аналогично). Тем более, что многие другие банки уже давно подключились к этой системе СБП.

Например, возьму приложение от Альфа-Банка. Достаточно выбрать перевод по номеру телефона, указать этот самый номер и банк получателя — далее сумму и проверить ФИО. Всё! Удобно?!

Как ни странно (👌), но на счет в Сбербанке средства по СБП тоже “прилетают” практически моментально.

Ложка “дёгтя”: если вы из какого-то банка соберетесь перевести средства в “Сбер” клиенту (у которого не подключена СБП, см. ШАГ 1) — то вероятно у вас ничего не получится: приложение выдаст, что такого-то номера в “Сбере” нет (по крайней мере, мои попытки не увенчались успехом).

По идее это какая-то “искусственная” преграда — ведь получать же это совсем другое, чем “тратить”. Надеюсь, эту вещь со временем поправят…

У меня на сегодня пока всё…

Дополнения по теме – будут кстати!

Всего самого…!

Первая публикация: 31.05.2020

Корректировка: 15.06.2022

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector