Как подключить СБП в Тинькофф, Сбере, ВТБ, Альфе и других банках

Что такое система быстрых платежей

Это сервис для моментальной отправки денег в другой банк. Данная система работает по следующему принципу:

  1. Пользователь заходит в личный кабинет мобильного сервиса банка.
  2. Формирует заявку на транзакцию через СБП на счет сторонней банковской организации.
  3. В качестве реквизита платежных средств клиент указывает только мобильный номер получателя.
  4. Система ищет карту адресата и отправляет данные о транзакции банку-получателю.
  5. Деньги приходят на нужный банковский счет за считанные секунды.

Главное условие таких переводов – банк отправителя и адресата должны работать с СБП. Если переводить через данный сервис до 100 000 рублей ежемесячно, то комиссия составит 0%.

Особенности сервиса:

  • транзакции происходят моментально, даже когда банки отправителя и адресата разные;
  • перевести деньги можно на банковскую карточку, накопительный счет или депозит;
  • платежные сервисы МИР, Виза и Мастеркард не используются;
  • операции нельзя отозвать;
  • транзакции доступны исключительно в российских рублях.

Авангард

Процесс подключения в мобильном Авангард Банке:

  • открываем программу мобильного банка на смартфоне;
  • переходим в раздел «Контакты и переводы»;
  • активируем ползунок рядом с «СБП»;
  • подтверждаем действие с помощью SMS-кода, который придет на телефон.

Ак барс

Самостоятельно активировать функцию СБП не нужно. Если на смартфоне установлена последняя версия мобильного приложения банка, то данная опция уже включена. Скачивать какие-либо другие программы не требуется.

Для удобства работы клиенты банка могут сделать так, чтобы карточка Ак Барса всегда использовалась для перевода денег через СБП из других банковских организаций. Нужно лишь зайти в настройки приложения и включить соответствующую функцию.

Альфа-банк

  1. Заходим в мобильный сервис банка.
  2. Переходим в профиль.
  3. Открываем меню с настройками.
  4. Жмем на раздел «Соглашения».
  5. Выбираем «СБП».
  6. Подключаем исходящие переводы.

Если планируете принимать деньги по мобильному номеру, то активируйте «Входящие переводы». Порядок включения такой же.

Газпромбанк

Порядок подключения:

  • заходим в мобильное приложение;
  • проходим авторизацию с помощью телефона и пароля;
  • выбираем меню – три вертикальные линии слева вверху;
  • переходим в «Настройки»;
  • жмем на «СБП», а затем на «Выбрать карту»;
  • выбираем банковскую карточку, на которую хотите получать деньги;
  • подтверждаем действие.

Как подключить систему быстрых платежей в мобильном приложении

Порядок действий зависит от мобильного сервиса банка. Поэтому в каждом случае действует своя инструкция.

Мтс банк

В подключении к СБП в приложении МТС Банка нет необходимости. Данная услуга доступна клиентам автоматически. Главное, чтобы мобильный сервис был обновлен до последней версии. Проверить обновления можно в Google Play или App Store. Либо в самой программе.

Для автоматического получения денег через СБП на счет МТС Банка нужно:

  1. В приложении зайти в пункт меню «Еще».
  2. Перейти в раздел «Переводы по номеру телефона».
  3. Задать МТС Банк основным по умолчанию.
  4. Подтвердить действие с помощью SMS-кода. Он поступит на мобильный номер.

Если в МТС Банке несколько счетов, то в качестве основного требуется выбрать только один.

Почта банк

Отдельно подключать услугу в мобильном Почта Банк Онлайн не требуется. Она доступна автоматически. Пользователь может в любой момент отправить денежные средства по номеру телефона. Для этого нужно зайти в программу банка и выбрать «Переводы клиенту в другой банк». Затем выбрать «По номеру телефона». Последнее, что останется сделать, – вбить сумму транзакции и подтвердить операцию.

Помните, что счет получателя должен быть присоединен к СБП. Иначе транзакция не пройдет.

Промсвязьбанк

Исходящие транзакции через СБП в Промсвязьбанке установлены автоматически. Соответственно, клиент может в любой момент отправить деньги по номеру телефона в другой банк. При этом пользователь может сделать счет в указанном банке основным для получения средств через СБП. Для этого требуется:

  1. В мобильном приложении перейти в профиль.
  2. Зайти в настройки.
  3. В меню «СБП» выбрать «Установка банка по умолчанию».
  4. Активировать функцию.
  5. Выбрать банковскую карточку для получения денежных средств.

Важно! Выбранный счет обязательно должен быть рублевым. С иностранной валютой сервис быстрых платежей не работает.

Райффайзенбанк

Для включения опции:

  • зайдите в мобильный сервис Райффайзенбанка;
  • войдите в свою учетную запись;
  • нажмите «Еще». Указанная кнопка находится внизу справа;
  • выберете пункт «Переводы по номеру телефона»;
  • активируйте ползунок рядом с СБП;
  • в конце нажмите по нижней кнопке «Сохранить».

В этой же форме можно задать карту Райффайзенбанка как основную для получения средств через сервис быстрых платежей.

Райффайзенбанк первым на рынке подключил оплату по кассовой платежной ссылке сбп – новость от 20.12.2021 – райффайзенбанк

Райффайзенбанк впервые на рынке реализовал новый сценарий оплаты по кассовой платежной ссылке, объединяющей преимущества статического и динамического QR-кодов Системы быстрых платежей.

Теперь компании достаточно распечатать статический QR-код со ссылкой, по которой по факту покупки будет формироваться необходимая платежная информация. Бизнесу больше не нужно инвестировать в устройства для отображения динамического QR-кода или создавать ссылки и распечатывать QR-код для каждого товара по отдельности. Разработку проекта вместе с Райффайзенбанком провела команда «Интелл-систем», создатель учётной программы для аптек М-Аптека Style.

Первым клиентом, который воспользовался новым сервисом, стала аптечная сеть «Целитель», которая внедрила новый способ оплаты в первой аптеке в Московской области.

«Мы рады предоставить клиентам возможность расплачиваться за покупки быстро, удобно и максимально гигиенично, что особенно важно в непростой эпидемиологический период — сказал Игорь Тавровский, заместитель генерального директора аптечной сети „Целитель“. — Использование кассовой платежной ссылки — действительно простой инструмент, внедрение которого не требует долгой и сложной интеграции, при этом клиенты могут оценить результат мгновенно».

Как работает кассовая платежная ссылка СБП

Торговые точки могут самостоятельно назначать сумму покупки для оплаты по статическим QR-кодам, напечатанным на обычной бумаге, наклейке или отображенным на других носителях.

Кассовая система магазина через банк-эквайер передаёт в Систему быстрых платежей соответствующую сумму под конкретную покупку. Клиент просто сканирует статический QR-код, и видит в мобильном приложении своего банка стоимость своей конкретной покупки, так как его банк также получает сумму через запрос к СБП.

Таким образом, магазину достаточно один раз разместить QR-код на удобной ему поверхности. Сканируя его, клиенты смогут расплачиваться за разные товары и услуги, при этом им не требуется самостоятельно вводить сумму своей покупки перед оплатой. Нововведение даёт бизнесу больше возможностей как с экономической, так и с технологической точки зрения — кому-то этот сценарий позволяет отказаться от экранов на кассах, и магазин просто может распечатать QR-код на бумаге или наклейке. Для провайдеров кассовых решений подключение систем к API Райффайзенбанка позволит более гибко использовать оплату по QR-коду в предлагаемых решениях.

«Мы видим большие перспективы в развитии платежных инструментов, доступных в рамках Системы быстрых платежей. Кассовая ссылка, объединяя преимущества динамического и статического QR-кодов, дает бизнесу максимальную гибкость и комфортный клиентский путь, а также возможность сэкономить на покупке дополнительного оборудования для эквайринга. Сейчас мы ведем активную работу с ИТ-партнерами и интеграторами и уже работаем над тем, чтобы сделать этот сервис доступным всем нашим клиентам», — прокомментировала Надежда Шестакова, руководитель направления эквайринга Райффайзенбанка для малого и микро бизнеса.

«Доля безналичных платежей растет с каждым годом и уже достигает 60% в аптечном бизнесе. Поэтому мы рады предложить аптекам дополнительный способ оплаты на кассе, который позволит значительно сэкономить на комиссии, в реалиях снижения маржинальности аптечного бизнеса и повышения конкуренции», — прокомментировал Дмитрий Мельников, менеджер по развитию бизнеса «Интелл-систем».

Подробнее о сервисах Райффайзенбанка для e-commerce можно узнать на: https://pay.raif.ru/

Подробнее о выгодах СБП для аптечного бизнеса можно узнать на: https://mapteka.ru/sbp/

Росбанк

Активация услуги происходит в ручном режиме:

  1. Заходим в приложении Росбанка.
  2. Открываем вкладку «Профиль».
  3. Жмем на раздел «Переводы по номеру телефона».
  4. Включаем СБП.
  5. Соглашаемся с условиями обслуживания.
  6. Подтверждаем действие.

Россельхозбанк

Автоматически услуга СБП в мобильном приложении банка не включена. Пользователю придется её активировать самому.

  • открываем приложение Россельхозбанка;
  • в личном кабинете заходим в настройки;
  • жмем по разделу «Переводы по номеру телефона»;
  • включаем указанную опцию.

Подтверждение транзакций в приложении происходит с помощью пароля или отпечатка пальца.

Сбербанк

Для подключения услуги в мобильном Сбербанк Онлайн:

  1. Нажимаем на значок профиля, который расположен слева вверху.
  2. Переходим в «Настройки».
  3. Открываем раздел «СБП».
  4. Ставим галочку рядом с согласием на обработку и передачу данных Сберу.
  5. Жмем «Подключить». С этого момента к СБП будут подключены исходящие переводы.
  6. Переходим в меню «Входящие переводы» и снов жмем «Подключить».

На этом всё. Теперь можно не только отправлять, но и получать деньги через сервис быстрых платежей в Сбере. Отключение от услуги переводов по номеру телефона происходит таких же образом. Всё, что нужно, – перевести ползунок рядом с входящими и исходящими переводами в неактивный режим.

Ситибанк

Опция СБП уже включена в сервисе CitiMobile. Клиенту банка не нужно самому включать данный функционал. Для отправки средств потребуется:

  1. Зайти в программу.
  2. Перейти в пункт «Платежи».
  3. Выбрать «По номеру телефона».
  4. Указать номер получателя и сумму транзакции.
  5. Выбрать карту или счет получателя и перевести деньги.

Изменение карт для получения денег через СБП происходит в разделе «Управление платежами».

Совкомбанк халва

Порядок подключения в приложении Совкомбанка:

  1. После авторизации переходим в раздел «Платежи».
  2. Далее выбираем пункт «Перевод по номеру телефона через СБП».
  3. Включаем данную опцию.
  4. Подтверждаем действие по СМС.

Отключение происходит таким же способом. Потребуется лишь перевести ползунок рядом с СБП в неактивный режим.

Тинькофф банк

Пользователи данного банка уже подключены в мобильном приложении к СБП. Дополнительных действий совершать не нужно.

Для отключения или повторного включения услуги требуется:

  1. Зайти в личный кабинет через приложение Тинькофф.
  2. Внизу нажать на раздел «Еще».
  3. Выбрать «Настройки». Данная кнопка расположена в самом верху.
  4. Перейти в меню «Контакты и переводы».
  5. Активировать опцию СБП, передвинув ползунок в активный режим.

Убрир

У клиентов мобильного банка УБРиР услуга СБП автоматически не подключена. Поэтому придется активировать её вручную. Для этого требуется:

  • зайти в приложение УБРиР;
  • пройти авторизацию;
  • перейти по пункту в меню «Еще»;
  • выбрать СБП;
  • нажать по кнопке «Подключить», предварительно дав согласие на условие обслуживания.

Отключение услуги в мобильном приложении происходит здесь же.

Хоум кредит банк

Указанная услуга уже подключена в мобильном приложении ХКБ. Если планируете всегда получать деньги на счет данного банка через СБП, то можно сделать карту основной:

  • после входа в мобильное приложение попадаем на главную страницу;
  • жмем по пункту «Еще» – кнопка расположена слева внизу;
  • переходим в раздел «Настройки СБП»;
  • убеждаемся, что данная функция включена;
  • выбираем карту Хоум Кредит Банка в качестве основной для получения средств.

Если требуется отключить сервис быстрых платежей, то порядок действий такой же. Единственное – в настройках рядом с СБП необходимо перевести ползунок в неактивный режим.

Шаг первый. подключить сбп

Возможность получать и отправлять переводы по номеру телефона в идеальной реализации должна быть доступна по умолчанию. Банки чаще всего так и делают, но есть исключения.

Если же в банке переводы СБП нужно подключать в настройках, то доступ к этому функционалу должен быть продублирован в зависимости от контекста и пользовательского пути, отмечают в Markswebb. Обычно уведомление о необходимости подключения выносится на главный экран (банк «Русский Стандарт») или экран платежей и переводов (Райффайзенбанк).

Критично, если из формы перевода не дают ссылку на подключение СБП и пользователю приходится самостоятельно искать этот функционал в приложении. В целом в настройках переводов по номеру телефона стоит предусмотреть возможность запретить или отключить переводы через СБП, считают в Markswebb.

Шаг третий. рассчитать комиссию

В идеальном приложении комиссия рассчитывается автоматически в режиме реального времени по мере ввода суммы перевода. Например, в приложении Альфа-Банка до ввода суммы указывается, что комиссии нет, после ввода суммы можно вызвать подсказку, в которой указывается, какая комиссия взимается за переводы более 100 тыс. рублей. В СберБанке, наоборот, комиссию нельзя увидеть сразу при вводе, она рассчитывается на последующих экранах.

Самый удобный функционал СБП, по мнению аналитиков Markswebb, реализован в приложениях Райффайзенбанка и «Тинькофф».

Райффайзенбанк

В Райффайзенбанке форма расположена в блоке с другими типами переводов. Она носит понятное название «По номеру телефона», есть подсказка, что переводить можно как внутри, так и вне банка. После ввода номера телефона подтягиваются Ф. И. О. и основной банк получателя.

Если пользователь хочет перевести в другой банк, то может выбрать его из списка. По мере ввода суммы сразу отображается сообщение, что комиссии нет. В форме также указывается, что перевод проходит через Систему быстрых платежей. В целом такая реализация не мешает пользователю, а просто информирует о системе.

«Тинькофф»

В Тинькофф Банке в меню платежей доступен отдельный блок «Переводы по телефону», а также отображаются контакты из адресной книги пользователя. Можно сразу перевести деньги контакту без необходимости ввода номера телефона. При этом контакты сортируются исходя из недавних и частых переводов.

Юмани

Для подключения услуги требуется идентифицированный кошелек в ЮМани. Чтобы получить такой статус, нужно пройти проверку личности. С анонимным статусом кошелька совершать переводы на другие счета или карты через сервис быстрых платежей не получится.

Как включить СБП в ЮМани:

  1. Заходим в приложении электронного сервиса.
  2. Жмем на «Профиль».
  3. В настройках выбираем «Переводы через СБП»;
  4. Активируем данную опцию.

Юникредит банк

Для активации услуги клиенту банка требуется:

Теперь можно переводить деньги по номеру телефона. Главное, чтобы счет получателя был тоже присоединен к СБП.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector