Как подключить систему быстрых платежей

Что такое системы быстрых платежей

Начнем с того, что изобретена это система была Центральным Банком России. Ее целью являются мгновенные переводы по картам банков-участников системы быстрых платежей (СБП). Этот сервис заключается в возможности совершать переводы, зная исключительно номер телефона, к которому привязана карта получателя.

Альфа-банк запустил сервис приема платежей через сбп для онлайн-магазинов

Альфа-Банк предоставил возможность индивидуальным предпринимателям и компаниям принимать оплату по QR-коду через Систему быстрых платежей. Сервис доступен клиентам Альфа-Банка, подключающим интернет-эквайринг, уточняется в релизе кредитной организации.

Чтобы подключить сервис, достаточно подать заявку на интернет-эквайринг в Альфа-Банке и отметить «прием платежей по QR-коду». На платежной странице автоматически появится возможность оплаты через СБП. Наряду с ней продолжат работать и другие способы оплаты. Никаких других действий не требуется.

Покупателю при оформлении заказа на сайте не нужно вводить реквизиты карты и другие данные: он просто считывает QR-код своим смартфоном. Сразу же запускается банковское приложение. Клиент подтверждает операцию и получает чек, а деньги моментально попадают на расчетный счет продавца.

Кроме того, магазин и сам может отправить клиенту ссылку на оплату по QR-коду. «Это еще один инструмент продаж, удобный при общении с клиентами в мессенджерах, соцсетях или СМС-рассылках», — подчеркивают в Альфа-Банке.

Стоимость сервиса для ИП и юрлиц — до 0,7% от суммы трансакции. Лимит одной операции — до 600 тыс. рублей. Для покупателя сервис бесплатный.

Как подключить систему быстрых платежей

Денежный перевод через систему быстрых платежей (СБП) осуществляется с помощью мобильного приложения банка, которое установлено на смартфоне клиента. Иногда сложно разобраться в функционале этих приложений, поэтому nfcexpert.ru написал инструкцию, как включить и настроить систему быстрых платежей. Рассмотрены такие банки-участники системы: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Тинькофф Банк, Газпромбанк и Росбанк. Список всех участников СБП находится здесь.

Когда требуется подключение СБП, клиент банка хочет получать переводы на счет по номеру телефона. Исходящие переводы доступны по умолчанию.

В мобильном приложении каждого из банков для подключения СБП выполняются действия, расписанные далее.

Система быстрых платежей в приложении Сбербанка

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Внизу найти пункт Система быстрых платежей, нажать на него.
  4. Далее необходимо дать согласие на обработку и передачу персональных данных и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

Система быстрых платежей в приложении Альфа-Банка

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Выбрать Переводы по номеру телефона.
  4. Включить опцию Основной банк.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

Система быстрых платежей в приложении ВТБ

  1. Зайти в приложение.
  2. Нажать на Услуги.
  3. Выбрать Получение переводов на ВТБ.
  4. Включить опции Переводы по номеру телефона и Сделать ВТБ основным.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

Система быстрых платежей в приложении Тинькофф Банка

  1. Зайти в приложение.
  2. Выбрать пункт Еще.
  3. Нажать на Настройки.
  4. Выбрать Контакты и переводы.
  5. Включить опцию Система быстрых платежей и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов – до 1,5 млн рублей. Комиссия отсутствует (только для кредитных карт согласно тарифу). Ограничение – 20 переводов в сутки.

Система быстрых платежей в приложении Газпромбанка

  1. Зайти в приложение.
  2. Открыть меню (левый верхний угол), выбрать Настройки.
  3. Нажать на пункт Система быстрых платежей.
  4. Далее необходимо нажать Выбрать карту и привязать нужную карту.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

Система быстрых платежей в приложении Росбанка

  1. Зайти в приложение.
  2. Выбрать пункт Настройки.
  3. Нажать на Установить любимый банк.
  4. Выбрать опцию Подтвердить.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

Банковские мобильные приложения создаются с учетом удобства для клиента. Нет нужды в специальных технических знаниях, чтобы включить систему быстрых платежей. Банки-участники сделали эту услугу доступной для клиента, но если возникли затруднения, пошаговые инструкции помогут разобраться с ними.

Как подключить?

Самый простой вопрос – это как подключить систему быстрых платежей в Альфа Банке! Будет ошибкой думать, что все заработает автоматически, если АБ является участником этой системы.

Разумеется, подключение финансовой организации – главное условие, иначе сервис работать не будет. Но мы уже знаем, что АБ – полноценный участник. Поэтому можем сразу переходить к тому, как подключить СБП в Альфа Банке на свой счет.

Для этого нам понадобится мобильное приложение. Похожие настройки есть в интернет-банкинге «Клик», но гораздо проще и быстрее будет воспользоваться мобильной версией.

Как подключиться

  1. Зайдите в личный кабинет Альфа-Клик или Альфа-Мобайл.
  2. Затем перейдите в свой профиль, нажав на окошко в верхнем левом углу.
  3. Нажмите на раздел «Настройки».
  4. На открывшейся странице выберите меню «Соглашения».
  5. Затем нажмите на тип «Система быстрых платежей».
  6. Вам будет предложено подключить отдельно входящие и исходящие платежи. Как правило, входящие включены автоматически.
  7. Поставьте галочку на соглашении с условиями СБП.

Как пользоваться?

Следующий логичный после подключения вопрос – а как настроить СБП в Альфа Банке? Но ничего настраивать, по факту, не нужно. Можно спокойно пользоваться привычным функционалом.

  • Открываем мобильное приложение;
  • Находим нужную карту и нажимаем на нее;
  • Жмем на кнопку «Оплатить»;
  • Выбираем раздел «Переводы». Находим на экране иконку «По номеру телефона».

Вот и все о том, как включить СБП в Альфа Банке. Перед вами окно настроек, что нужно сделать?

  • Удостоверимся, что выбран правильный счет списания (указаны последние четыре цифры номера и сумма);
  • Указываем ниже мобильный номер получателя;
  • При необходимости добавляем сопроводительное сообщение;
  • В самом низу экрана есть поле для ввода суммы – вписываем нужное число;
  • Жмем на кнопку «Продолжить». Подтверждать операцию не нужно.

Вот как настроить СБП в Альфа Банке и пользоваться этим сервисом! Работаете в совершенно привычном режиме, никакие дополнительные параметры не нужны. Простой перевод по номеру мобильного – главное, чтобы ваш «собеседник» тоже активировал у себя эту опцию.

Напомним, банков-участников много, вы можете переводить средства на счета в разных финансовых организациях. Главное условие – подключение соответствующего сервиса к карте.

Последнее о том, как настроить систему быстрых платежей Альфа Банка, что это такое и как этим пользоваться. Советуем изучить список банков-партнеров, чтобы убедиться – к сервису подключено огромное количество финансовых организаций. Скорее всего, у вас не возникнет никаких трудностей при переводе между счетами.

Рассказали все о том, как в приложении Альфа Банк подключить СБП, как пользоваться этим сервисом и какие особенности надо знать. Уверены на 100%, вам это пригодится!

Как работает сбп?

В в приложении Альфа Банка есть система быстрых платежей – о том, как ее настраивать и пользоваться, поговорим позже. Начнем же с главного. Что это такое, зачем нужно, какая выгода?

Система быстрых платежей – это специальный сервис связи между разными финансовыми организациями. Он позволяет быстро проводить переводы без комиссии – процесс занимает буквально несколько секунд.

Переводить средства можно физическим лицам и юридическим – если у них настроен специальный QR-код (за покупку товаров и услуг). Для перевода достаточно просто знать мобильный номер получателя, никакие другие данные и реквизиты вам не понадобятся.

Уже заинтересовались тем, как включить СБП в Альфа Банке? Всему свое время! Действительно, вам не понадобится ни ФИО получателя, ни номера карты или счета, ничего. Просто мобильный номер, привязанный к счету.

Разумеется, главным условием остается то, что вы оба владеете карточками финорганизаций, подключенных к сервису. Кроме того, оба должны дополнительно активировать у себя эту опцию.

Надоела карта Альфа-Банка? В другой статье вы найдете информацию о том, как закрыть карту различными способами.

Интересный факт: к СБП подключены не только российские организации, но и банки-резиденты таких стран, как, например Армения или Киргизия.

Условия таковы:

  • Валюта – только российский рубль
  • Резидентство или налогообложение значения не имеют
  • Пользоваться можно только дебетовыми картами (кредитки такой функцией не оснащены)

Разумеется, есть свои лимиты – но они достаточно широки, чтобы вы могли комфортно себя чувствовать и без проблем переводить средства.

  • До 100 000 рублей ежемесячно – без комиссии (разовые суммы и количество получателей не регламентируются);
  • При отправке свыше ста тысяч в месяц, взимается допкомиссия от суммы конкретного перевода, но не более 1 500 рублей.

Точные условия обслуживания по вашей карте (а они отличаются статусами и категориями), можно посмотреть здесь.

Какие условия

  1. Валюта переводов – рубли РФ.
  2. Комиссия за переводы:

– в месяц до 100 тысяч рулей бесплатно;

– 0,5% на сумму свыше 100 тысяч рублей.

  1. Банк-отправитель и банк-получатель должны быть участниками СПБ.
  2. У получателя должна быть подключена функция исходящих платежей по СПБ.
  3. Перевод нельзя совершать с кредитной карты.
  4. В зависимости от Пакета Услуг Альфа-Банка установлены минимальные и максимальные суммы перевода.

1) Все пакеты услуг и Категории 1, 2, за исключением нижеперечисленных:

– единовременно и в день 300 тыс. рублей;

– в месяц 800 тыс. рублей.

2) Пакеты услуг типа Комфорт, а также Универсальная линейка карт (искл. – Премиум):

– единовременно и в день 500 тыс. рублей;

– в месяц 1,5 млн. рублей.

3) Пакеты услуг типа Максимум и Премиум по УЛК:

– единовременно и в день 600 тыс. рублей;

– в месяц 3 млн. рублей.

4) Пакет услуг «А-клуб»:

– единовременно 600 тыс. рублей;

– в день 1,4 млн. рублей;

– в месяц 6 млн. рублей.

Перевод по номеру карты из альфы в сбер

Этот способ вы уже знаете, он с комиссией 1.99%. Никакого интереса не представляет при наличии переводов через СБП без комиссии и при наличии межбанка по реквизитам счета за 9 рублей.

Перевод по реквизитам счета из альфы

Также, в Альфа-банке можно переводить куда угодно по реквизитам и номеру счета. Для этого сначала нужно посмотреть и выписать реквизиты карточного счета в Сбербанке. Это:

  • БИК банка — 9 цифр, у каждого регионального Сбера свой БИК
  • номер счета — 20 цифр, начинается на 408178
  • ФИО получателя (без ошибок)

Комиссия Альфа при переводе с дебетовой карты — 9 рублей, сумма перевода до 300000 рублей за перевод, дальше зависит от используемого пакету услуг.

Подводные камни сбп в альфа-банке

Это еще не все неприятности, которые можно встретить. Есть случаи, когда при переводе по номеру телефона в Альфа-банк, например, из Сбера, перевод не проходит и появляется сообщение: «подтвердите реквизиты получателя». Что это значит?

Вполне может быть, что к номеру получателя привязана карта еще одного человека (например, бывшего владельца этого номера).

Требовал его отвязать, предоставлял договор с оператором сотовой связи о том, что данный номер принадлежит мне — бесполезно, они говорят, что отвязать его они не имеют права! И пришлось мне заводить новую сим-карту, и привязывать её к этой карте.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

➤