Как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф

Что такое?

Система Быстрых Платежей (СБП) позволяет вам перевести деньги без комиссии по всей стране. Всего за несколько минут деньги могут быть переведены человеку на другом конце города в другой банк.

Что такое система быстрых платежей (сбп)

Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2022 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Что дает сбп и стоит ли ее подключать

Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:

  • Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
  • Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
  • Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
  • Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.

Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.

Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.

Не забудьте подписаться на обновления блога, ведь впереди только самое важное и интересное.

До скорого!

Что такое сбп в тинькофф

Система быстрых платежей – это совместный проект Центробанка России и НСПК. Пользователи могут делать мгновенные денежные переводы со счета на счет внутри СБП и рассчитываться за онлайн-покупки. Производить платежи пока можно только в российских рублях.

Банки-участники сбп

Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:

  • Альфа-банк.
  • ДОМ.РФ.
  • УРАЛСИБ.
  • Русский Стандарт.
  • ВТБ.
  • Газпромбанк.
  • МТС-банк.
  • Открытие.
  • Почта Банк.
  • Промсвязьбанк.
  • Райффайзенбанк.
  • Ренессанс Кредит.
  • Росбанк.
  • Россельхозбанк.
  • Совкомбанк.
  • Точка «ФК Открытие».
  • Юникредит Банк.
  • АБ Россия.
  • Абсолют Банк.
  • Авангард.
  • Автоградбанк.
  • Автоторгбанк.
  • Ак Барс Банк.
  • АКИБАНК.
  • АКТИВ.
  • Алеф.
  • Алмазэргиэнбанк.
  • Аресбанк.
  • БайкалИнвестБанк.
  • БАЛТИНВЕСТБАНК.
  • СКС.
  • Акцепт.
  • ВБРР.
  • Венец.
  • Зенит.
  • Кремлевский.
  • ОРЕНБУРГ.
  • ПСКБ.
  • Развитие-Столица.
  • Снежинский.
  • Братский АНКБ.
  • БыстроБанк.
  • Веста.
  • Газэнергобанк.
  • Гарант-Инвест банк.
  • Датабанк.
  • КБ СОЛИДАРНОСТЬ.
  • Кредит Урал Банк.
  • Кубань Кредит.
  • Кузнецкбизнесбанк.
  • ЛОКО-банк.
  • НОКСБАНК.
  • РНКБ Банк.
  • Рокетбанк КИВИ Банк.
  • Санкт-Петербург.
  • Северный Народный Банк.
  • Сибсоцбанк.
  • СКБ-банк.
  • СМП банк.
  • Транскапиталбанк.
  • ФИНАМ.
  • ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК.
  • Энерготрансбанк.

Версии телефона для доступа к функционалу сбп

Версия устройства зависит от вида мобильного приложения и используемой ОС. Тинькофф предлагает несколько программных продуктов своим клиентам. Рассмотрим три приложения:

Источник

Где найти?

В приложении Тинькофф нет отдельной вкладки СБП. И найти ее не всегда легко. Она запрятана, но мы с вами сможем ее отыскать. Тут всё довольно просто:

  1. Зайти на сайт или в приложении Тинькофф.
  2. В самом нижнем меню выбрать вкладку Платежи.
  3. Сверху в поисковую строку ввести: СБП или Система Быстрых Платежей
  4. Далее появится окошко с такой же надписью. Нажать на него.Где найти СБП в Тинькофф
  5. Ввести номер телефона человека, которому надо отправить деньги. А также сумму.
  6. Нажать Перевести.
  7. Готово!

Инструкция для подключения

Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

  1. Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
  3. Далее – «Все настройки».
  4. В разделе «Другие» найти «Система быстрых платежей» с цветной иконкой из трех треугольников:Как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф
  5. Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
  6. Нажать «Подключить».
  7. Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

  1. Зайти в приложение и выбрать раздел «Еще».
  2. Перейти в «Настройки»(появятся сверху если чуть сдвинуть вниз).Как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф
  3. Далее – «Контакты и переводы».
  4. Переключить тумблер «Система быстрых платежей».
  5. Нажать «Подключить».Как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф
  6. Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф, то алгоритм будет следующим:

  • «Настройки»,
  • «Основные настройки»,
  • переключение тумблера «СБП» ,
  • подтверждение действия паролем из СМС.

Как отменить перевод

Отмена транзакции допускается только на стадии оформления перевода (ввод номера, выбор банка получателя). После подтверждения отправки денег аннулировать операция нельзя.

Если пользователь ошибочно отправил деньги другому адресату, вернуть деньги можно только по инициативе получателя. Поэтому нужно тщательно проверять введенные данные перед отправкой средств.

Как переводить деньги с тинькофф без комиссии

Чтобы платить за товары и услуги без комиссии, подходят перевод по полным реквизитам или оплата поставщика услуг сразу. В приложении, например, таким способом можно оплачивать ЖКУ, образование и детский сад, любые платежи в бюджет, налоги, штрафы, госпошлины и даже пополнять карту «Тройка».

Способ подходит и для того, чтобы перевести деньги другому человеку — например, чтобы оплатить услуги ИП. В этом случае деньги попадут сразу на карту получателя, по реквизитам счета, привязанного к карте.

Мария хочет заказать мебель у частного мастера, который оформлен как ИП. Мастер прислал счет в мессенджер, и Мария оплатила его по полным реквизитам. Сумма счета — 47 000 ₽, комиссия Тинькофф за такой перевод — 0 ₽.

Условия. Перевод по России с дебетовой карты Tinkoff Black по полным банковским реквизитам бесплатный, независимо от суммы, получателя платежа и его банка.

Скорость платежа. Обычно от часа до 2 рабочих дней. На срок  влияют праздничные и нерабочие дни — перевод, отправленный на выходных или праздниках, будет идти дольше.

Как перевести в приложении Тинькофф. Есть несколько способов: ввести реквизиты самостоятельно или выбрать поставщика из тех, что уже есть в приложении.

— Найти по организации: «Платежи» → «Платежи» → выберите, что будете оплачивать, например ЖКУ, университет или детский сад, налог или услуги туроператора.

Затем найдите в списке нужную вам организацию и введите свои реквизиты. Они зависят от того, что оплачиваете. К примеру, понадобятся ФИО, номер лицевого счета или договора. Укажите сумму.

Найти получателя можно еще быстрее. В приложении введите в поиске ИНН или название компании и сразу переходите к оплате.

— По полным реквизитам. «Платежи» → «Переводы» → «По реквизитам» → заполните реквизиты или отсканируйте квитанцию, укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».

Для перевода по полным реквизитам нужно знать:

  • банк получателя — название, БИК и корреспондентский счет. В приложении Тинькофф достаточно ввести БИК, а название и корсчет банка подтянутся сами;
  • счет получателя;
  • ИНН и КПП. У ИП нет КПП, поэтому в таком случае ставится 0;
  • назначение платежа, например «Оплата образовательных услуг»;
  • НДС. Если есть счет на товары или услуги, НДС в нем указан — 10 или 20%. В остальных случаях в поле надо выбрать «НДС не облагается».

У получателей бюджетной сферы вместо расчетного счета — единый казначейский счет, который начинается с 03, 02 или 04. В названии получателя пишется обычно отделение федерального казначейства или местного комитета по финансам, а в скобках — сам получатель и его лицевой счет.

Какую сумму можно перевести

В банке также действуют ограничения по сумме перевода. За один раз можно отправить не более 150 000 р. Максимальное количество операций в сутки – 20. Месячный лимит по переводам составляет 1,5 млн. руб.

Клиенту банка партнера

Граждане могут перевести деньги через СБП двумя способами – с помощью приложения или посредством персонального компьютера.

Порядок действий владельца счета:

Заходим в раздел «Платежи» > «Переводы по телефону» > «По номеру телефона».

Выбираем абонента из телефонной книги или вводим его номер.

Указываем название банка из предложенного списка.

Вводим необходимую сумму.

Нажимаем кнопку «Перевести».

Если в выбранном списке нет нужной финансовой организации, владельцу карты нужно кликнуть на вкладку «Другой банк».

Если получатель не подключен в СБП, то при отправке денег на его банковскую карту может быть удержана комиссия.

При желании можно отправлять деньги на тот счет, который выберет получатель. Для этого нужно зайти в раздел «Платежи» > «Переводы по телефону» > «По номеру…». Затем следует указать номер телефона и выбрать вкладку «Отправить ссылку для получения денег». Далее, вводим сумму и нажимаем кнопку «Готово».

Банк отправит получателю короткое сообщение. В нем будет ссылка на страницу для ввода реквизитов банковской карты. Переводы до 20 000 р. делаются бесплатно. В случае превышения лимита удерживается комиссия 1,5% от суммы платежа, но не менее 30 р.

Клиенту тинькофф

Порядок отправки денег внутри банка такой же. Владельцу карты нужно открыть приложение, зайти во вкладку «По номеру телефона», выбрать абонента из телефонной книги, указать название банка, сумму операции и нажать кнопку «Перевести».

На заметку! Внутрибанковские или межбанковские денежные переводы с помощью компьютера осуществляются по аналогичной схеме. Деньги поступают на счет моментально.

Комиссия за перевод

Отправка денег через систему быстрых платежей в Тинькофф банке с дебетовой карты осуществляется бесплатно. Если отправитель использует кредитку, то ему придется заплатить комиссию и проценты согласно тарифам платежного средства.

Как узнать, что получателю пришли деньги

Основным преимуществом проекта является скорость доставки денег. Переводы с Тинькофф на Сбер через СБП поступают на счет получателя практически сразу. Проверить зачисление можно в личном кабинете или узнать посредством смс-уведомления. После этого получатель может известить о поступлении средств отправителя.

Отправителю доступна информация только по списанию денег со счета. Подтверждение факта поступления средств на счет получателя пока не предусмотрено.

Лимиты и комиссия

В каждой организации предусмотрены ограничения по сумме транзакции и устанавливаются комиссии за пользование услугой. Тинькофф не является исключением. Однако условия по отправке денег через СБП немного лучше, чем в других организациях.

Для переводов денег без комиссий в Тинькофф банке необходимо следить за лимитами.

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Клиенты Тинькофф банка могут осуществлять переводы с кредитных карт. Однако владельцам платежного средства придется платить комиссию за транзакцию и нести дополнительные расходы в случае использования заемных денег.

Перевод по номеру телефона

Владельцы счета могут осуществлять внутрибанковские или межбанковские переводы. Для этого необходимо знать номер телефона получателя и название банка, в котором у него открыт счет. Все операции можно осуществлять с помощью мобильного приложения.

Руководство по подключению

Для того чтобы включить СБП в Тинькофф банке нужно зайти в аккаунт. Действие можно выполнить с помощью компьютера или посредством приложения. Вход в личный кабинет осуществляется по номеру телефона. Система проверяет введенные данные и высылает пароль для авторизации.

Если пользователя нет в базе Тинькофф банка, тогда нужно проверить правильность ввода номера телефона или оставить заявку на подключение к мобильному банку.

Система быстрых платежей тинькофф, лимиты, комиссия

Главное преимущество СБП – отсутствие дополнительных комиссий за выполнение операций по дебетовым картам. За переводы с кредитки Tinkoff взимается плата, предусмотренная программой эмиссии.

Лимит на перечисление средств без комиссии через Систему быстрых платежей в банке Тинькофф установлен в размере 1,5 миллионов рублей в месяц. При этом за 1 транзакцию бесплатно можно перевести не более 150 тысяч рублей.

Сорви овации

Будьте самыми стильными! Используйте суперэффекты:

  1. Фильтры и маски для ТикТока.
  2. Бьюти приложения для видео.
  3. Красивые шрифты.
  4. Видеоредакторы.
  5. Убрать предмет с фото.
  6. Flat Lay раскладка.
  7. Оживить фото.
  8. Соединить 2 фото в 1 лицо.
  9. Акварельные мазки.
  10. Надпись в круге на фото.
  11. Изменить цвет предмета на фото.
  12. Топ-20 лучших фильтров VSCO.
  13. Рамки (большая коллекция).
  14. Двойная экспозиция.
  15. Снимки в стиле Полароид.

Еще куча лайфхаков, секретов обработки, лучших фильтров и необычных масок. А также о том, как сделать радугу на лице, наложить текст, правильно разложить раскладку на фото, описано в сборной большой статье. Кликайте на картинку!

Теперь вы знаете, где найти СБП в Тинькофф. Пользуйтесь этой простой функцией для собственного комфорта.

Спасибо за ваше время

Трудности при подключении системы быстрых платежей

Иногда пользователи жалуются на сбои в работе СБП. Например, им не удается произвести платеж или деньги не поступают на счет получателя. Обычно подобные явления разовые. Однако могут все же доставлять некоторые неудобства.

Установить мобильное приложение можно далеко не на каждый телефон. Для загрузки программы требуется смартфон на базе Android или iOS. Тогда как воспользоваться ПК можно преимущественно дома.

Условия осуществления переводов в рамках сбп

Вначале нужно проверить, является ли банк участником системы быстрых платежей. Информация по всем финансовым организациям доступна на сайте СБП. Пользователю нужно зайти в раздел «Банки-участники» и воспользоваться строкой поиска. Поиск конкретной организации осуществляется по названию «Тинькофф». Если банк подключен к сервису, то система выдаст его в результатах поиска.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector