NFC Эксперт Безопасность
Ваша безопасность
Одной из главных задач Газпромбанка при работе с клиентами является обеспечение информационной безопасности.
Газпромбанк использует специальные технологии безопасного хранения и работы с информацией, отвечающие самым высоким мировым стандартам.
Однако во многом безопасность использования пластиковых карт зависит от «человеческого фактора», того, насколько ответственно держатель карты подходит к вопросам обеспечения защиты персональной информации.
Уважаемые клиенты! В данном разделе Вы можете ознакомиться с рекомендациями Газпромбанка, касающимися информационной безопасности и защиты персональных данных при работе с пластиковыми картами. Пожалуйста, внимательно прочитайте материалы раздела, перед тем как использовать Вашу карту для совершения платежей или обналичивания средств.
Рекомендации по безопасности использования банковских карт
Мошеннические рассылки в мессенджерах
Уважаемые Клиенты,
Зафиксированы случаи мошеннических рассылок от имени Газпромбанка в мессенджерах. Злоумышленники могут информировать о проведенной операции по карте и предлагать обратиться по указанному в рассылке номеру телефона для ее подтверждения или отмены.
Будьте бдительны! Не перезванивайте на телефонные номера, которые не совпадают с номерами, нанесенными на оборотную сторону Вашей карты! Никому не сообщайте трехзначный код на обороте карты и полученные от Банка СМС-пароли, даже работникам банка! Попросить назвать трехзначный код на обороте карты или пароль из СМС МОГУТ ТОЛЬКО МОШЕННИКИ!
Мы будем благодарны, если Вы сообщите Банку о факте получения такого сообщения по номерам, указанным на оборотной стороне Вашей карты или на сайте Банка.
Общие рекомендации по мерам безопасности
Банковские карты Газпромбанка являются средством доступа к денежным средствам, находящимся на Вашем банковском счете, поэтому отношение к их использованию и хранению должно быть аналогично отношению к наличным денежным средствам. Чтобы использование банковских карт было удобным и приятным, а Ваши денежные средства оставались в сохранности, просим Вас обратить внимание на следующие простые правила и рекомендации.
- Храните карту вне доступа третьих лиц, не передавайте карту и/или не сообщайте ее реквизиты (номер, срок действия, код безопасности на полосе для подписи) третьим лицам, кроме случаев, когда это требуется в процессе оплаты товаров/услуг.
- Проявляйте аккуратность при хранении и вводе ПИНа (не храните записанным вместе с банковской картой). Помните о том, что ответственность за операции, совершенные с использованием ПИНа, возлагается на клиента.
- Будьте бдительны при получении электронных писем или sms-сообщений якобы от имени Газпромбанка (например, о блокировке карты или каких-либо платежах), особенно если они содержат ссылки или номера телефонов для связи, отличные от телефонов на оборотной стороне Вашей карты. Ссылки в электронных письмах могут вести на мошеннический сайт. Не сообщайте никакой информации о себе и Ваших картах позвонившим лицам. При возникновении подозрений звоните в Газпромбанк по телефонам «горячей линии». Помните о том, что информация о коде безопасности карты (CVV2), ПИНе, а также о паролях/кодах на проведение/отмену операций никогда не запрашивается сотрудниками Газпромбанка!
- Используйте услугу «Информирование» или Мобильный банк «Телекард» для контроля операций по своим банковским картам и управления суточным лимитом операций. Оперативное получение sms/push-уведомлений по операциям с Вашей банковской картой и возможность моментальной самостоятельной блокировки банковской карты без телефонного звонка в Газпромбанк позволит Вам своевременно отреагировать на несанкционированный доступ к карточному счету.
- При совершении операций с использованием банковских карт в торгово-сервисных предприятиях или банкоматах таких стран, как Украина, Таиланд, США, Бразилия, Турция существует высокая вероятность того, что данные карты и ПИН станут доступны мошенникам без ведома держателя карты. Поэтому после посещения этих стран рекомендуется по возможности установить необходимый Вам суточный лимит расходования по карте и географические ограничения. Использование возможностей Мобильного банка «Телекард» или услуги «Информирование» позволят Вам оперативно и просто управлять установленными Вами ограничениями со своего мобильного устройства. В целях повышения уровня безопасности использования карт рекомендуется применять систему ограничений ко всем Вашим картам, в том числе при использовании их на территории Российской Федерации.
- Защиту карты от подделки обеспечивает наличие на карте встроенного чипа. В тех регионах мира, где платежными системами предусмотрено требование обслуживать чиповую Карту в электронных терминалах и банкоматах только по чипу и не допускается обслуживание чиповой карты по магнитной полосе, риск мошенничества по поддельным Картам минимален. Список таких регионов положен в основу формирования стандартной схемы предустановленных географических ограничений по картам Газпромбанка.
- Банк предоставляет Вам возможность самостоятельного выбора регионов обслуживания и видов операций, разрешенных для Вашей банковской карты. Рекомендуется выпускать банковскую карту для использования только в регионе пребывания, и менять настройки в соответствии с планируемыми поездками.
- Защита от мошенничества по реквизитам банковской карты (в сети Интернет) обеспечивается подключением банковской карты к бесплатному сервису «Безопасные платежи в Интернете», за счет проведения дополнительной аутентификации платежей по технологии 3D Secure при операциях на сайтах с логотипами Verified By Visa/Mastercard SecureCode (защищенные сайты). Платежи на таких сайтах заведомо не предусматривают возможности опротестования в случае неподтверждения операции держателем карты, для их проведения предусмотрено введение одноразового пароля, направляемого в момент операции на номер мобильного телефона. Поскольку кража реквизитов банковской карты возможна не только через интернет, данный сервис служит Вам независимо от того, используете ли Вы свою карту в интернете.
- Не реже раза в месяц получайте выписку по Вашим карточным счетам в отделении Газпромбанка или оформите заявление о ежемесячном предоставлении ее Вам по электронной почте. Из-за специфики проведения расчетов через платежные системы, только из выписки можно почерпнуть полную информацию о движениях по счету. Эта информация позволит Вам своевременно заявить в Газпромбанк о несогласии с операцией (например, в случае повторного списания средств по ранее уже оплаченной Вами операции). Воспринимайте sms-уведомления об операциях и выписку из банкомата только как дополнительные источники информации.
- Для звонков в Газпромбанк используйте только телефоны «горячей линии» Банка, указанные на оборотной стороне карты и на официальном сайте Банка.
- Не отключайте без необходимости телефон, на который должны приходить сообщения об операциях! При смене номера мобильного телефона не забудьте незамедлительно уведомить об этом Газпромбанк. Замена номера мобильного телефона для целей уведомления клиента об операциях по банковской карте производится при личном обращении клиента (с паспортом) в любое отделение Газпромбанка, либо через банкоматы Газпромбанка.
Рекомендации по безопасному использованию сервисов дистанционного банковского обслуживания
Использование дистанционных сервисов обслуживания — это удобный способ всего за несколько минут заплатить за квартиру, перевести деньги близким, пополнить вклад или проверить баланс карты.
Технологии защиты информации, которые использует Газпромбанк, отвечают высоким мировым стандартам.
Однако во многом безопасность использования сервисов зависит от того, насколько ответственно держатель карты подходит к вопросам обеспечения защиты персональной информации. Будьте бдительны, следуйте приведенным ниже рекомендациям:
- УСТАНОВИТЕ НАДЕЖНЫЙ ПАРОЛЬ/используйте по возможности БИОМЕТРИЧЕСКИЕ ДАННЫЕ для разблокировки экрана устройства;
- Примите меры к тому, чтобы ИНФОРМАЦИЯ об одноразовых кодах подтверждения из СМС/Push-уведомлений НЕ МОГЛА БЫТЬ ПОДСМОТРЕНА ПОСТОРОННИМИ на заблокированном телефоне. Также нежелательно, чтобы на заблокированном телефоне отображалось содержание сообщений об операциях, где указан баланс карты. Для этого в настройках телефона в разделе Уведомления для смс-сообщений и уведомлений от приложений (например, Телекард-инфо) отключите вывод миниатюр при заблокированном экране;
- Если Вы используете iPhone, в настройках ОТКЛЮЧИТЕ возможность использовать ГОЛОСОВОЕ УПРАВЛЕНИЕ SIRI ПРИ ЗАБЛОКИРОВАННОМ ЭКРАНЕ (Настройки — Siri — Доступ с блокировкой экрана);
- Никому НЕ СООБЩАЙТЕ ОДНОРАЗОВЫЕ коды подтверждения из СМС/Push-уведомлений, даже сотрудникам банка. ПАРОЛИ И КОДЫ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ СПРАШИВАЮТ ТОЛЬКО МОШЕННИКИ;
Восстановление через интернет-банк
Еще один способ замены секретного кода — восстановление PIN через интернет-банк. Далеко не все банки предоставляют такую услугу, но они есть.
Для успешного завершения операции нужно зайти в свой интернет-банк, выбрать банковскую карту и соответствующий раздел (восстановление PIN, замена PIN, изменение PIN и т.д.). В зависимости от наименования банка название вкладки может меняться.
Далее останется ввести новую последовательность цифр и подтвердить операцию посредством ввода 3D-Secure кода, который придет в смс-сообщении. Некоторые банки могу удерживать комиссию за подобные операции в случае, если клиент не помнит старый ПИН-код.
Если же он его помнит и просто хочет выбрать другую последовательность цифр, то комиссия не взимается, но перед заменой нужно будет ввести прежний PIN в соответствующем поле.
В каждом отдельном банке действуют свои способы восстановления/замены секретного кода. Единого алгоритма нет. Давайте узнаем, какие банки поддерживают тот или иной метод.
| Сбербанк | — | — | — | |
| ВТБ-24 | — | — | — | |
| Тинькофф | — | — | ||
| Русский Стандарт | — | |||
| Альфа-Банк | — | — | — | |
| МКБ Банк | — | — | ||
| Райффайзенбанк | — | — | — | |
| Хоум Кредит | — | — | (только перевыпуск) | |
| Россельхозбанк | — | — | — | |
| Газпромбанк | — | — | — | |
| Росбанк | — | — | — | |
| Промсвязьбанк | — | — | — | |
| Бинбанк | — | — | ||
| Ситибанк | ||||
| Уралсиб | — | — | — | |
| МТС-Банк | — | — | ||
| ФК Открытие | — | — | ||
| Банк Москвы | — | — | — | |
| Юникредит | — | — | — |
Теперь вы знаете, как восстановить ПИН-код к банковской карте. Однако каждому владельцу нужно помнить, что PIN-это «ключ от квартиры, где деньги лежат» и хранить его нужно в надежном месте. А что касается такого разнообразия способов восстановления ПИНа, большинство из которых не отличаются безопасностью, то это лишь дает мошенникам пищу для размышлений.
До 3 тысяч — без пин-кода. visa повышает сумму беспарольной оплаты
Сейчас вводить ПИН-код нужно при сумме, превышающей тысячу рублей. Зачем платежная система повышает лимит, насколько это безопасно и можно ли владельцу карты ограничить списание средств без ПИН-кода меньшей суммой?
Владельцы карт Visa смогут оплачивать покупки до 3 тысяч без ПИН-кода. Насколько это безопасно?
Владельцы карт Visa с 13 апреля смогут без ПИН-кода оплачивать покупки до 3 тысяч рублей. Это втрое больше, чем сейчас.
Как сообщили РИА Новости в пресс-службе Visa, такая инициатива учитывает сегодняшнюю стадию развития платежного рынка и сформировавшиеся новые платежные привычки россиян.
Кто выиграет от повышения лимита и насколько это безопасно для владельцев карт, комментирует кандидат экономических наук, эксперт в сфере финансов и банковского дела Московского отделения «Опоры России» Владимир Григорьев:
Владимир Григорьев эксперт в сфере финансов и банковского дела Московского отделения «Опоры России»
Зачем Visa повышает лимит, объясняет младший директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский:
Вячеслав Путиловский младший директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА»
Можно ли владельцу карты ограничить списание средств без ПИН-кода меньшей суммой, Business FM спросила в Сбербанке:
Осенью прошлого года Visa сообщала, что Россия входит в тройку стран — лидеров по количеству бесконтактных платежей, которые совершаются как с помощью карт, так и с помощью смартфонов.
Добавить nfcexpert.ru в ваши источники новостей?
Как вспомнить пароль от карты «газпромбанка»? как разблокировать пластиковую карточку
Если пластик GAZPROMBANK оказался заблокированным, то этому могли послужить различные ситуации:
- Была выдана новая пластиковая карточка, которая еще не прошла активацию. Нужно всего лишь попросить помощи у менеджеров-консультантов отделения.
- Пользователь трижды неправильно ввел PIN-ключ и произошла автоматическая блокировка.
- Аппаратный комплекс самообслуживания повредил карточку (технический сбой).
- Пластик сломался, размагничивание магнитной ленты или ее повреждение.
- Финансово-кредитная структура посчитала, что по пластику совершались подозрительные движения денег, то есть им могли воспользоваться мошенники.
- Пластиковая карточка была утеряна или украдена.
Способы разблокировки пластиковой карточки ГПБ
Чтобы получить доступ к финансам и проведению банковских процедур по р/счету, который привязан к пластику, его необходимо разблокировать. Существующие варианты разблокировки:
На web-ресурсе GAZPROMBANK
Здесь есть соответствующий онлайн-сервис, который поможет пользователю лично провести разблокировку. Для этого необходимо перейти на страницу «Активация пластиковой карточки», внести в специальную графу номер пластика, период действия, трехзначный код безопасности (находится с обратной стороны).
Посредством sms-оповещения
Необходимо соблюдать следующую инструкцию:
- Узнать текущий баланс карточного р/счета (в электронном устройстве самообслуживания). Поскольку процедура будет невыполненной, на телефон придет смс-уведомление об отказе выдачи сведений (указывается отклонение действия, дата, время).
- Затем поступит второе sms-сообщение, в котором будет описан процесс разблокирования. Здесь указывается телефонный номер, куда нужно будет отправить такое уведомление на протяжении 2-х часов.
- Чтобы активировать пластик, нужно соблюдать присланную инструкцию, после чего карточка снова станет активной. Перед этим придет сообщение, что активация успешно осуществлена. Комиссионные не взимаются.
Сервис sms-информирования – удобство для клиентов ГПБ
Через «Службу технической поддержки пользователей»
Это самый простой и оперативный вариант для разблокировки пластиковой карточки. Потребителю всего лишь необходимо сделать звонок по бесплатным телефонным номерам (7 495 980 4141, 7 495 913 7999, 8 800 100 0089).
Нужно сказать специалисту, что требуется разблокировка пластика, ответить на поставленные вопросы и подождать совершения действия активации.
Как оплатить покупки картой без ввода пин-кода и подписи? оказывается, просто
Достаточно нажать на красную кнопку «Отмена» на кассовом терминале. Этот способ мои коллеги испытали в магазине, на заправке и в кафе. Сработало. Кассиры отдали чеки и ни о чем не спросили
Прием — находка для преступников: украл карту и отоварился на весь счет в любой торговой точке. Или не в любой? Что видит продавец, когда клиент вместо ввода пин-кода жмет красную кнопку? Мы спросили у администратора магазина «Жан-Марк Брюнель» Марины Гелашвили.
Марина Гелашвилиадминистратор магазина «Жан-Марк Брюнель»«Если покупатель нажимает на красную кнопку на пульте, где он вводит пин-код, то в терминале будет написано «отказ» либо «ввести повторно пин-код». Вообще, в принципе, красная кнопка — это отказ от операций полностью. И выходит слип, на котором будет написано: «Отказ не оплачивается». Слип — это для нас. Опять же их два будет — покупателю и нам. Это если на красную кнопку. А если покупатель ввел неправильный пин-код, и он хочет его откорректировать, он нажимает на желтую кнопку и делает коррекцию пин-кода. По крайней мере, у нас вот так по нашему терминалу».
Почему в одной торговой точке красная кнопка работает, а в другой нет. И можно ли говорить о проблеме с безопасностью терминалов, которые разрешают платеж при отказе вводить пин-код? Отвечает глава департамента по управлению рисками Visa в России Олег Скородумов.
Олег Скородумовглава департамента по управлению рисками Visa в России«Это совершенно нормальная практика. Не рассматривается как проблема и, более того, в ряде стран юго-восточной Азии вообще не используется пин для чиповых карт, а точнее он используется, но только в банкоматах, и с этой точки зрения применение или неприменение пина и в каких случаях в торговых предприятиях, в принципе, это прерогатива банка-эмитента и использование или неиспользование соответствующей настройки терминала — это прерогатива банка-эквайера».
Возврат денег на карту — дело не быстрое. От неприятных эмоций владелец пластика не застрахован. Можно ли уберечь деньги на карточке, если пин-код, как выяснилось, не всегда защищает от злоумышленников. К сожалению, пока удобных способов нет.
Добавить nfcexpert.ru в ваши источники новостей?
Как поменять пин-код на карте «газпромбанка»? алгоритм восстановления пароля
Каждый человек, оформляющий пластиковую карточку в ГПБ, также получает конверт, где содержится конфиденциальный PIN-код. Такая четырехзначная комбинация вводится, если нужно обналичить деньги в кассово-расчетных аппаратах, авторизоваться в АТМ (банкоматы, терминалы самообслуживания), оплачивать покупки/услуги в разных торговых сетях, прочее. Если владелец пластика позабыл пароль от карточки, то его возможно поменять на новый.
Получить новый PIN-код к пластику в ГПБ не трудно
Если собственник дебетовой/кредитной банковской карточки совершенно не помнит к ней пароль, то он не имеет возможности осуществлять какие-либо процедуры. Если он начнет хаотично подбирать комбинации цифр, то карточка будет однозначно заблокирована (после трех неточных введений). Рекомендуется остановиться уже на второй попытке.
Если обладатель пластика не может вспомнить четырехзначный ПИН-ключ, то он должен действовать по определенной схеме:
- Первым делом необходимо лично посетить отделение GAZPROMBANK или позвонить на бесплатную многоканальную «горячую линию» и оставить заявку на переоформление пластиковой карточки.
Во время разговора специалист-оператор затребует определенную информацию, чтобы выполнить идентификацию владельца (фамилия/имя/отчество, дата рождения, кодовое слово). Могут потребоваться и дополнительные сведения, поэтому нужно быть готовым к этому.
- Если собственник карточки не помнит пароль и у него вдобавок украли пластик либо он его потерял, то незамедлительно необходимо провести процедуру блокирования.
Аферисты без труда могут выяснить либо подобрать комбинацию кода и смогут получить прямой доступ к финансам. Блокировка осуществляется в офисе GAZPROMBANK, по звонку в call-центр, в онлайн-системах «Домашний банк»/ «Телекард».
- Если у обладателя пластика возникают подозрения в отношении полной защиты/сохранности капитала на р/счету, потому что он не может отыскать конверт с конфиденциальным паролем к карточке, нужно оперативно заявить об этом в банковское отделение и обналичить деньги в кассе либо перевести их на иной РС.
Свои личные финансы возможно обналичить посредством оплаты покупок в интернет-магазинах, поскольку при этом не нужен PIN-ключ.
К сведению владельцев карточек! Если секретный пароль забыт либо потерян, то восстановлению он не подлежит, поскольку он комбинируется хаотично, то есть посредством генератора цифр. Такой код не знает никто из банковских сотрудников.
Поэтому выход лишь единственный – идти в офис GAZPROMBANK, писать заявление на переоформление пластика. Но за такое действие придется платить (тарифы зависят от того, в какой платежной системе будет перевыпускаться карточка). Клиенту нет необходимости проявлять беспокойство относительно финансов, они автоматически переносятся на вновь оформленный пластик.
Переоформление карточки – единственно правильное решение
Спустя пару недель, пользователь сможет получить новую карточку с конвертом, где находится иной PIN-код. Если такая комбинация не устраивает человека, он имеет возможность изменить его на более удобный и запоминающийся при поддержке менеджера-консультанта GAZPROMBANK.