Как в приложении псб настроить сбп

Убедитесь, что получатель денег подключен к сбп

Прежде чем перечислить деньги человеку, необходимо убедиться, что он подключен к системе. Напомним, что клиентам Сбербанка (самого крупного банка страны) для этого нужно давать специальное согласие в онлайн-приложении.

Если у получателя открыты счета в нескольких банках, то он может выбрать карту, которая станет приоритетной для получения денежных переводов. Наименование соответствующего банка окажется в списке кредитных организаций на первом месте (остальные банки будут перечислены ниже в алфавитном порядке).

Авангард

Процесс подключения в мобильном Авангард Банке:

  • открываем программу мобильного банка на смартфоне;
  • переходим в раздел «Контакты и переводы»;
  • активируем ползунок рядом с «СБП»;
  • подтверждаем действие с помощью SMS-кода, который придет на телефон.

Альфа-банк

  1. Заходим в мобильный сервис банка.
  2. Переходим в профиль.
  3. Открываем меню с настройками.
  4. Жмем на раздел «Соглашения».
  5. Выбираем «СБП».
  6. Подключаем исходящие переводы.

Если планируете принимать деньги по мобильному номеру, то активируйте «Входящие переводы». Порядок включения такой же.

Банк открытие

Для отправки денег по номеру телефона в банке Открытие требуется:

  1. Открыть мобильное приложение.
  2. Перейти в раздел «Профиль». Он расположен в нижней части экрана.
  3. В появившемся списке открыть меню «Переводы».
  4. Рядом с надписью «Разрешить получение переводов по номеру телефона» перевести ползунок в активный режим.

Указанная инструкция актуальна для мобильных устройств Андроид и iOS.

На заметку! Если в настройках включить опцию «Сделать Открытие банком по умолчанию», то счет в этом банке будет основным для получения средств через СБП.

Газпромбанк

Порядок подключения:

  • заходим в мобильное приложение;
  • проходим авторизацию с помощью телефона и пароля;
  • выбираем меню – три вертикальные линии слева вверху;
  • переходим в «Настройки»;
  • жмем на «СБП», а затем на «Выбрать карту»;
  • выбираем банковскую карточку, на которую хотите получать деньги;
  • подтверждаем действие.

Документы

Как сделать перевод

Зачисление средств через систему быстрых платежей (сбп) происходит мгновенно. на сегодняшний день переводы по мобильному номеру телефона доступны получателям банков, которые присоединились к системе сбп.

ПСБАК БарсАльфа-Банк
ГПБТинькоффРайффайзен
РНКО «Платежный Центр»СКБ-БанкКИВИ
РосбанкВТБ

С актуальным списком банков можно ознакомиться по ссылке

Инструкция: как перевести деньги по номеру телефона

  • Зайти в мобильный или интернет-банк в раздел «Платежи и переводы» – «Людям» – «Перевод по номеру телефона»
  • Выбрать из записной книжки или ввести номер мобильного телефона получателя перевода и банк получателя перевода
  • Проверить номер телефона и банк получателя, имя, отчество и первую букву фамилии
  • Выбрать счет для списания , ввести сумму перевода и сообщение получателю
  • Подтвердить перевод
  • Получите сообщение об успешном выполнении операции

Как в приложении псб настроить сбп

Мгновенные переводы друзьям, близким и себе из других банков участников

Оплата товаров и услуг через перевод по номеру телефона

Осуществляйте переводы в офисе без открытия расчетного счета

Удобное погашение своих кредитов

Моментальное пополнение счетов и вкладов в ПСБ из других банков участников

Как отозвать перевод и вернуть деньги за покупку

Отозвать перевод, сделанный через СБП, то есть автоматически вернуть деньги отправителю, если он ошибся в реквизитах, нельзя. Поэтому перепроверьте номер телефона и ФИО получателя, перед тем как нажать «Отправить».

Вернуть деньги в любом случае получится только с согласия получателя и его банка. Процедуру «чарджбэк» — когда клиент может оспорить операцию, от которой он отказался, или отменить ее, — провести нельзя.

Деньги за товар или услугу, оплаченные через СБП, возвращаются также через сервис.

Чтобы вернуть деньги, обратитесь к продавцу с чеком за покупку. По реквизитам в чеке продавец должен провести обратный платеж — перевести вам деньги за покупку или услугу обратно также через СБП.

Некоторые банки запустили собственные сервисы возврата денег за покупку через СБП. С их помощью покупатель может вернуть средства за покупку через приложение, предъявив чек и указав номер телефона, с которого была совершена оплата, а также банк. Система за несколько секунд сама сформирует возврат — продавцу не придется с этим возиться.

Как переводить деньги через систему быстрых платежей

  1. Для перевода через СБП достаточно знать номер телефона получателя, его банк должен быть участником СБП, а сам он — подключить прием платежей, если это нужно.
  2. За переводы до 100 000 Р в месяц комиссии нет, свыше — до 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 Р. Максимальная сумма одного перевода в СБП — 1 000 000 Р. Банки-участники могут устанавливать собственные тарифы на переводы, но они не должны выходить за эти пределы.
  3. В некоторых банках переводы по СБП включены автоматически, в других, например в Сбербанке, эту возможность надо подключать специально.
  4. Чтобы перевести деньги через СБП, зайдите в банковское приложение, выберите платеж по номеру телефона, введите телефон получателя и сумму перевода, выберите карту получателя и нажмите «Отправить».
  5. Чтобы оплатить товар или услугу через СБП с помощью QR-кода, наведите на него камеру смартфона и подтвердите оплату.
  6. Если вы перевели деньги не тому человеку, вернуть их можно только с его согласия.

Как подключить систему быстрых в тинькофф банке

Не ищите значок системы быстрых платежей в Тинькофф — его там нет. Для того, чтобы переводить деньги без комиссии по системе быстрых платежей вам придется задействовать “переводы по номеру телефона”. А теперь обо всем подпорядку.

Как подключить систему быстрых платежей в мобильном приложении

Порядок действий зависит от мобильного сервиса банка. Поэтому в каждом случае действует своя инструкция.

Как подключиться к сбп в сбербанке

Чтобы воспользоваться всеми выгодами системы быстрых платежей, клиенту Сбербанка необходимо пройти достаточно запутанную процедуру. А именно: сначала нужно дать согласие на обработку своих персональных данных.

Как это сделать? Клиент банка должен войти в свой «Профиль» в программе «Сбербанк Онлайн». В мобильном приложении для этого нужно нажать на круглый значок в левом верхнем углу экрана (на нем схематично изображен человек). Далее следует перейти в «Настройки» приложения — нажать на иконку с шестеренкой.

Нажав на данную строчку, человек сможет подключиться к СБП. Предварительно нужно будет дать свое согласие на обработку личных данных. Только после этого клиент банка сможет совершать исходящие денежные переводы. Соответствующая функция появится в разделе «Платежи». Размещаться она будет в самом конце списка.

Подключать возможность принятия входящих перечислений нужно будет отдельно, действуя по той же схеме.

Как подключиться к спб в других банках

В других кредитных организациях стать участником новой государственной системы платежей гораздо проще.

Например, в мобильном приложении Райффайзенбанка для этого не нужно совершать никаких дополнительных действий. Чтобы отправить перевод другому человеку по СПБ, следует войти в одноименный раздел мобильного приложения, выбрать подраздел «Людям» и, далее, «По номеру телефона». Сразу после этого можно переводить деньги.

Как видим, процедуры подключения к системе платежей у разных банков заметно отличаются друг от друга. Как узнать, подключен ли к СБП тот банк, клиентом которого вы являетесь? Какие технические действия нужно совершить, чтобы отправить бесплатный перевод?

Список всех организаций, которые являются участниками проекта, опубликован на официальном сайте СБП. На этом же сайте, напротив наименования каждого кредитного учреждения, можно найти краткую инструкцию по подключению.

Как работает система быстрых платежей

Вот как это работает. Вы открываете банковское приложение, выбираете перевод по номеру телефона, вводите телефон получателя, сумму перевода и нажимаете «Отправить». Всё — деньги поступят на счет получателя через пару секунд. За переводы до 100 000 Р в месяц комиссии нет.

Также через СБП можно расплатиться за товары и услуги — для этого надо лишь отсканировать QR-код продавца. Как это сделать и какие есть нюансы — расскажу ниже.

В будущем в СБП появится возможность заплатить за госуслуги, перевести средства любой организации или компании, добавить автоматическую оплату.

Какие настройки сбп вам доступны:

В этом же разделе можно:

  • установить банк в качестве основного банка для получения платежей через СБП.
  • отключиться от СБП, установив тем самым запрет на отправление в свою пользу переводов в рамках СБП.
  • В дальнейшем вы можете отменить запрет и подключиться к СБП в любое время самостоятельно в МП.

Какие нюансы имеют переводы по спб

Для клиентов инновационная государственная система денежных переводов является выгодной. Однако пользоваться ей следует осторожно. С какими рисками можно столкнуться?

Комиссия по сбп для финансовых организаций

С 1 января 2020 года по 31 марта 2020 года тарифы по СБП для банков составлял — от 0,05 до 3 рублей за перевод.С банка как отправителя, так и получателя СПБ за переводы брал небольшую комиссию:

  • до 125 рубля — 0.05 рубля
  • до 250 рубля — 0.12 рубля
  • до 1000 рублей — 0.30 рубля
  • до 3000 рублей — 0.80 рубля
  • до 6000 рублей — 2 рубля
  • свыше 6000 рублей — 3 рубля

С 1 апреля 2020 года до 30 июня 2022 года комиссия по системе вообще не взимается!

Минусы сбп

  • Остаются вопросы с безопасностью перевода денег при помощи одного лишь номера телефона.
  • Не отображается информация от кого пришел перевод.
  • Нет уверенности, что данные номеров телефона не будут похищены мошенниками.

В заключении 

И все же, приведенные выше минусы ничто по сравнения с большим и жирным плюсом — БЕСПЛАТНЫМ ПЕРЕВОДОМ ДЕНЕГ из одного банка в другой!!! Не зря так рьяно сопротивлялся введению этой системы платежей в стране Сбербанк, который присоединился к ней одним из последних. Теперь миллионы наших денежек будут оседать не в карманах банковских воротил, а оставаться в наших кошельках!

Метки: Метки деньгипереводыплатежи

Не ошибайтесь при вводе номера телефона получателя денег

Если человек при вводе номера телефона укажет хотя бы одну неверную цифру, то он отправит средства не тому адресату. Вернуть назад их будет сложно.

Как подстраховать себя в данной ситуации? Прежде чем подтвердить операцию перечисления денег, необходимо тщательно проверить правильность всех визуально видимых данных. После ввода номера телефона и выбора банка получателя на страничке перевода появятся сведения об адресате в формате «Имя, отчество, первая буква фамилии». Средства нужно перечислять только в том случае, если вы уверены в правильности выданной информации.

Самый удобный и безопасный способ ввода данных — выбирать получателя денег из списка контактов в своем смартфоне.

Недостатки сбп

У СБП есть слабые места:

  1. По номеру телефона человека можно узнать, в каких банках у него есть счета, а также его полное имя. Это может помочь мошенникам обмануть доверчивую жертву. Банк России уже предупреждал о подобных атаках на пользователей СБП. Но эти риски не выше, чем при обычных переводах на карту.
  2. Если получатель сменил номер телефона или привязал карту к другому номеру, а отправитель не перепроверил получателя, деньги уйдут другому человеку.
  3. Не все банки показывают, от кого именно пришли деньги через СБП.
  4. Перевод нельзя отозвать.

Нужна помощь?

Если вы затрудняетесь найти нужную информацию или не уверены, что продукт подходит именно вам, свяжитесь с нами удобным вам способом.

Оплата по сбп товаров и услуг

Сейчас продавцы за покупки по кредитным картам (как выбрать карту с выгодным кэшбэком), вынуждены брать с покупателя комиссию 1,5-2,5%, которую платят банкам. Иногда большие торговые площадки это делают за свой счет. В планах ЦБ с помощью СБП довести эти комиссии до минимума в 0,2-0,7%.

В первую очередь это коснется товаров перовой необходимости — продукты, лекарства. Чтобы упростить оплату товаров/услуг через СБП с помощью смартфона, будет использоваться технология QR-кода.

Предполагается два варианта оплаты с помощью QR-кода: 

  1. Покупатель через приложение выводит соответствующий QR-код на экран и потом считывает его с товара.
  2. QR-код считывается со смартфона продавца, запуская процесс оплаты.

Если вы хотите узнать как оплачивать покупки при помощи ВебМани, то можете заглянуть сюда.

Оплата по qr-коду через сбп

Через СБП можно не только переводить деньги другим людям, но и расплачиваться за покупки и услуги в розничных и интернет-магазинах. Для этого нужно отсканировать QR-код — графическое изображение, в котором зашифрованы реквизиты получателя, назначение платежа и его сумма.

Плюсы сбп

  • Перевод денег без комиссии
  • Быстрота поступления денег на счет получателя — мгновенно или в течение 15с.
  • Круглосуточная и ежедневная работа — 24/7.
  • Нет необходимости запоминать счет или номер карты — перевод осуществляется по номеру телефона.
  • В перспективе оплата товаров и услуг при помощи QR кода с минимальной комиссией.
  • Система осуществляет проверку переводов на предмет мошеннических и незаконных операций.

Плюсы системы быстрых платежей, а также ее минусы

Теперь, подводя итоги материала хотелось бы отметить положительные и отрицательные (да, такие тоже есть) качества СБП.

Промсвязьбанк запустил переводы по системе быстрых платежей

01.03.19ПромсвязьбанкакцияСистема быстрых платежей (СБП)переводы по номеру телефона

Промсвязьбанк одним из первых начал предоставлять своим клиентам сервис перевода по номеру телефона клиентам сторонних банков по Системе быстрых платежей (СБП). СБП позволяет физическим лицам делать мгновенные переводы друг другу в круглосуточном режиме по номеру мобильного телефона независимо от того, в каких банках открыты счета отправителя и получателя средств. Оператором и расчетным центром СБП выступает Банк России, а операционным расчетно-клиринговым центром — Национальная система платежных карт (НСПК).

Запуск системы происходит в два этапа. На первом этапе в системе появилась возможность перевод на счёт другого клиента в стороннем банке (С2С). Уже сейчас с помощью СБП можно отправлять средства близким или друзьям, а также пополнять собственные счета в других банках, например, для погашения кредитов. Следующим этапом развития СБП станет добавление функционала проводов и платежей в пользу юридических лиц – например, за товары и услуги с использованием QR-кодов.

Вот что говорит руководитель розничного и цифрового бизнеса Промсвязьбанка Сергей Малышев:

«Система быстрых платежей — новое слово в банковской платежной инфраструктуре, и мы рады в числе первых участников СБП предоставить нашим клиентам возможность воспользоваться всеми преимуществами сервиса. Теперь, чтобы моментально отправить перевод в другой банк, не нужно вводить номер карты или какие-либо реквизиты получателя, достаточно знать номер телефона. Важно, что наряду с удобством и новыми возможностями для клиентов, активное развитие СБП означает конкуренцию нового уровня между банками, снимает монопольные ограничения, которые уже существуют на этом рынке».

В первые три месяца работы системы Промсвязьбанк проводит акцию и установил нулевую комиссию для переводов по дебетовым картам. Время проведения акции – с 28 февраля до 31 мая. Затем банк установит тарифы с учётом рыночной ситуации. Переводы по СБП доступны клиентам Промсвязьбанка в личном кабинете интернет-банка и мобильном приложении в разделе «Платежи и переводы». Чтобы сделать перевод через СБП, нужно в разделе «Перевод по номеру телефона» указать номер телефона получателя, выбрать банк получателя, выбрать счет списания, ввести сообщение для получателя и указать сумму перевода. Чтобы избежать ошибок, система дополнительно предложит проверить имя, отчество и первую букву фамилии получателя.

Сейчас перевод по СБП возможен на счета, открытые в банках, присоединившихся к СБП. К системе уже присоединились 11 банков, по мере расширения участников системы у пользователей будут появляться новые возможности для перевода.

Подробнее ознакомиться с условиями переводов по СБП вы можете на сайте.

Источник: Промсвязьбанк, 28.02.19

Система быстрых платежей (СБП), оператором которой является Банк России, заработала в России 28 января 2022 года. Система быстрых платежей позволит клиентам коммерческих банков переводить друг другу деньги по номеру телефона. По информации ЦБ, к платформе быстрых платежей подключены 12 кредитных организаций, и еще 40 также хотят присоединиться к проекту в ближайшее время.

С 28 февраля 2022 г. подтвердили начало работы для своих клиентов 4 участника системы: “Промсвязьбанк”, “Тинькофф банк”, “Росбанк” и “СКБ-Банк”. Крупнейший банк России Сбербанк в системе быстрых платежей принимать участие не торопится, т.к. эта система для него стала конкурентом на рынке переводов между физлицами.

На 2022 год Банк России установил для банков нулевую комиссию за эксплуатацию системы, так что и для физических лиц платежи на начальном этапе работы будут бесплатными.

Закон об обязательном подключении всех банков к системе быстрых платежей находится на рассмотрении в Госдуме.

Райффайзенбанк

Для включения опции:

  • зайдите в мобильный сервис Райффайзенбанка;
  • войдите в свою учетную запись;
  • нажмите «Еще». Указанная кнопка находится внизу справа;
  • выберете пункт «Переводы по номеру телефона»;
  • активируйте ползунок рядом с СБП;
  • в конце нажмите по нижней кнопке «Сохранить».

В этой же форме можно задать карту Райффайзенбанка как основную для получения средств через сервис быстрых платежей.

Росбанк

Активация услуги происходит в ручном режиме:

  1. Заходим в приложении Росбанка.
  2. Открываем вкладку «Профиль».
  3. Жмем на раздел «Переводы по номеру телефона».
  4. Включаем СБП.
  5. Соглашаемся с условиями обслуживания.
  6. Подтверждаем действие.

Россельхозбанк

Автоматически услуга СБП в мобильном приложении банка не включена. Пользователю придется её активировать самому.

  • открываем приложение Россельхозбанка;
  • в личном кабинете заходим в настройки;
  • жмем по разделу «Переводы по номеру телефона»;
  • включаем указанную опцию.

Подтверждение транзакций в приложении происходит с помощью пароля или отпечатка пальца.

Сбербанк

Для подключения услуги в мобильном Сбербанк Онлайн:

  1. Нажимаем на значок профиля, который расположен слева вверху.
  2. Переходим в «Настройки».
  3. Открываем раздел «СБП».
  4. Ставим галочку рядом с согласием на обработку и передачу данных Сберу.
  5. Жмем «Подключить». С этого момента к СБП будут подключены исходящие переводы.
  6. Переходим в меню «Входящие переводы» и снов жмем «Подключить».

На этом всё. Теперь можно не только отправлять, но и получать деньги через сервис быстрых платежей в Сбере. Отключение от услуги переводов по номеру телефона происходит таких же образом. Всё, что нужно, – перевести ползунок рядом с входящими и исходящими переводами в неактивный режим.

Сбп для бизнеса

Через СБП предприниматели могут принимать платежи за товары и услуги через оплату по QR-коду, а также оплачивать штрафы и налоги, переводить средства физлицам или между своими счетами в разных банках.

Дополнительное оборудование для СБП покупать не нужно. Достаточно разместить QR-код на стикере или распечатать на бумаге.

Система быстрых платежей — какие банки участвуют?

На конец апреля 2021 года в системе быстрых платежей состоит уже 209 финансовых организаций, и с каждых месяцем их количество увеличивается. Среди них как множество известных банков — Сбербанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Промсвязьбанк, Почта банк, Открытие, Банк Русский стандарт, СКП-банк, Совкомбанк, так и мелких — Алеф-Банк, Аресбанк, Банк ДОМ.РФ, ГТ Банк, Датабанк.

Кроме банков в системе зарегистрированы финансовые организации, занимающиеся онлайн переводами, а также микрозаймами — это Яндекс.Деньги, Вебмани, Эплат, Веста, Монета, Платина и ряд других. Все финансовые организации являющиеся участниками СБП можно посмотреть на официальном сайте проекта перейдя по ссылке.

Система быстрых платежей — комиссия

Прежде всего нас интересует какие комиссии придется платить при переводе через новую платформу. Вначале несколько слов о банках, чтобы вы понимали порядок цифр по комиссиям для них. Ведь от этого будет зависеть и наши платежи.

Система быстрых платежей — лимиты для физических лиц

С 1 мая 2020 года для физлиц при переводе суммы до 100 000 рублей комиссия не взимается!

А при переводе свыше 100 000 рублей оплата будет составлять 0,5 % от суммы перевода, но не выше 1500 рублей. Максимальная сумма перевода составляет 600 000 рублей!

Сколько можно перевести без комиссии и какие есть лимиты

Если переводить деньги госучреждениям, юрлицам, магазинам и продавцам — комиссии нет. Но для этого продавец или получатель должны прислать QR-код, чтобы оплата прошла через кассу или бухгалтерию. Принимать деньги просто на карту по номеру телефона ИП и организации не могут.

Со временем тарифы могут измениться. Например, ранее предполагалось, что комиссии, в зависимости от суммы перевода, составят от 5 копеек до 3 рублей. Нынешний тариф должен быть актуальным до 30 июня 2022 года. Потом его изменят, но новый тариф пока неизвестен.

Максимальная сумма одного перевода через СБП — до 1 000 000 Р. Но банки могут накладывать собственные ограничения. Например, в Сбербанке — 50 000 Р за раз и столько же за день, в ВТБ — 50 000 Р в день и 300 000 Р в месяц.

У Тинькофф собственного лимита нет — за раз можно перевести до 1 000 000 Р. За месяц банк позволяет отправить не более 5 000 000 Р.

Совкомбанк халва

Порядок подключения в приложении Совкомбанка:

  1. После авторизации переходим в раздел «Платежи».
  2. Далее выбираем пункт «Перевод по номеру телефона через СБП».
  3. Включаем данную опцию.
  4. Подтверждаем действие по СМС.

Отключение происходит таким же способом. Потребуется лишь перевести ползунок рядом с СБП в неактивный режим.

Тинькофф банк

Пользователи данного банка уже подключены в мобильном приложении к СБП. Дополнительных действий совершать не нужно.

Для отключения или повторного включения услуги требуется:

  1. Зайти в личный кабинет через приложение Тинькофф.
  2. Внизу нажать на раздел «Еще».
  3. Выбрать «Настройки». Данная кнопка расположена в самом верху.
  4. Перейти в меню «Контакты и переводы».
  5. Активировать опцию СБП, передвинув ползунок в активный режим.

Убрир

У клиентов мобильного банка УБРиР услуга СБП автоматически не подключена. Поэтому придется активировать её вручную. Для этого требуется:

  • зайти в приложение УБРиР;
  • пройти авторизацию;
  • перейти по пункту в меню «Еще»;
  • выбрать СБП;
  • нажать по кнопке «Подключить», предварительно дав согласие на условие обслуживания.

Отключение услуги в мобильном приложении происходит здесь же.

Хоум кредит банк

Указанная услуга уже подключена в мобильном приложении ХКБ. Если планируете всегда получать деньги на счет данного банка через СБП, то можно сделать карту основной:

  • после входа в мобильное приложение попадаем на главную страницу;
  • жмем по пункту «Еще» – кнопка расположена слева внизу;
  • переходим в раздел «Настройки СБП»;
  • убеждаемся, что данная функция включена;
  • выбираем карту Хоум Кредит Банка в качестве основной для получения средств.

Если требуется отключить сервис быстрых платежей, то порядок действий такой же. Единственное – в настройках рядом с СБП необходимо перевести ползунок в неактивный режим.

Юмани

Для подключения услуги требуется идентифицированный кошелек в ЮМани. Чтобы получить такой статус, нужно пройти проверку личности. С анонимным статусом кошелька совершать переводы на другие счета или карты через сервис быстрых платежей не получится.

Как включить СБП в ЮМани:

  1. Заходим в приложении электронного сервиса.
  2. Жмем на «Профиль».
  3. В настройках выбираем «Переводы через СБП»;
  4. Активируем данную опцию.

Юникредит банк

Для активации услуги клиенту банка требуется:

Теперь можно переводить деньги по номеру телефона. Главное, чтобы счет получателя был тоже присоединен к СБП.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector