Как вывести деньги с брокерского счета Сбербанка

1 высокие комиссии за сделку и депозитарное обслуживание.

Комиссия Сбербанка за сделки при небольших оборотах высоковата, собственно, именно из-за нее у всех и возникают основные претензии к брокеру. Например, у «ВТБ» комиссия за сделку на фондовом рынке составляет 0,0413% ( 105 руб./мес. за депозитарий при наличии сделок и 1 лота акций «ВТБ», если акций «ВТБ» нет, то будет 150 руб./мес.)

против 0,165-0,125% у Сбера ( 149 руб. в месяц, в котором были сделки на фондовом рынке, за депо), у «ПСБ» — 0,05% ( с осени 2022 появилась небольшая комиссия за компенсацию услуг вышестоящих депозитариев, в среднем составляет несколько рублей в месяц)

https://www.youtube.com/watch?v=GZlFtwGT3rg

За покупку валюты у Сбера надо заплатить 0,3%, у «ПСБ» за покупку валюты на сумму более эквивалента в 100 000 руб. установлена комиссия в 0,1%, у «Открытия» на «Конверсионном» тарифе комиссия составляет 0,03875% 0,02% за вывод валюты на банковский счет.

UPD: 16.04.2022С апреля 2022 в Сбербанке действуют вполне конкурентные тарифы на брокерское обслуживание, хотелось бы, конечно, еще чуть пониже.

Теперь при дневном обороте до 1 млн руб. комиссия за сделку на Фондовой секции составит 0,06%, при обороте от 1 млн руб. до 50 млн руб. — 0,035%. На Валютной секции комиссия была снижена с 0,3% до 0,2%.

UPD: 06.09.2022С сентября 2022 депозитарная комиссия в 149 руб./мес. была отменена.

1 простота открытия брокерского счета в сбербанке.

Проще всего открыть брокерский счет в Сбербанке через «Сбербанк Онлайн». Чтобы получить доступ в «Сбербанк Онлайн», нужно иметь какую-нибудь карту Сбера. Простые условия бесплатного обслуживания есть у «СберКарты» (бесплатна при покупках от 5000 руб./мес. или при неснижаемом остатке от 20 000 руб., а также при получении на нее пенсии, зарплаты, или просто для лиц пенсионного возраста).

10 остатки на брокерском счете учитываются в «сбербанк премьер».

С осени 2022 для выполнения критериев бесплатности пакета «Сбербанк Премьер» (основные плюшки — это неограниченные проходы в бизнес-залы по программе Priority Pass и бесплатная страховка на всю семью при совместном путешествии, включая поездки по России) учитываются ещё и остатки на брокерском счете, открытом в Сбербанке (включая ИИС).

11 отсутствие комиссии за сделку со своими бпиф.

Под управлением «Сбер Управление Активами» на данный момент есть 6 биржевых ПИФов (подробнее тут), которые можно купить или продать без стандартной комиссии за сделку (0,06% на тарифе «Самостоятельный» и 0,3% на тарифе «Инвестиционный»), нужно будет отдать только комиссию биржи (0,01%).

2 бесплатный торговый терминал.

Далее выбираем способ, с помощью которого мы будем совершать сделки.

Можно установить программу QUIK на свой ПК:

2 нестабильная работа приложения «сбербанк инвестор».

Аналогично приложению «Тинькофф Инвестиции», стабильность работы приложения «Сбербанк Инвестор» тоже оставляет желать лучшего, хотя подобных отзывов про Сбер все-таки на порядок меньше, чем про «Тинькофф». В основном, проблемы наблюдаются при серьезных движениях на рынке.

3 быстрое пополнение брокерского счета.

Пополнить брокерский счет рублями можно в «Сбербанк Онлайн», а вот для пополнения валютой придется прогуляться до отделения:

3 плохая работа службы поддержки.

https://www.youtube.com/watch?v=sn7POmUDvsQ

Я решил написать простенький вопрос в чат поддержки в приложении «Сбербанк Инвестор», но ответа до конца дня так и не получил. Звонок в службу поддержки тоже оказался неудачным, мне просто надоело 20 минут слушать музыку и ждать ответа оператора. Судя по отзывам, с подобными проблемами сталкивался не я один:

4 нет доступа на санкт-петербургскую биржу.

Купить иностранные акции на Санкт-Петербургской Бирже через «Сбербанк Брокер» не получится, Сбер не дает доступа к этой площадке.

4 покупка валюты/ценных бумаг с помощью «сбербанк инвестор».

Открываем приложение «Сбербанк Инвестор». В разделе «Мои счета» (внизу экрана должна быть активна иконка в виде кошелька) видим, что наши 68 000 руб. уже зачислились (прошло буквально несколько минут с момента пополнения).

5 нет стакана котировок в приложении «сбербанк инвестор».

Приложение «Сбербанк Инвестор», конечно, рассчитано на новичков, но кто сказал, что новичкам не нужно видеть стакан котировок при совершении сделок? Если для покупки высоколиквидных акций это не так актуально, то вот для облигаций просто необходимо оценить объем спроса и предложения.

Однако в Сбербанке всегда можно посмотреть стакан в другом терминале, например webQUIK. «Тинькофф» так своих клиентов не балует, там кроме приложения «Тинькофф Инвестиции» пока ничего нет.

6 нельзя купить еврооблигации через терминал.

В торговом терминале Сбербанка нельзя купить еврооблигации на Московской Бирже, у которых 1 лот равен 1000$ (например Рус-28, еврооблигации ВЭБа, подробно о них можно почитать в статье «Еврооблигации как альтернатива валютному вкладу: плюсы и минусы»). Сбер предлагает купить еврооблигации только на внебиржевом рынке.

6 отсутствие комиссии за неактивность.

У Сбербанка нет абонентской платы за ведение брокерского счета или за какие-либо дополнительные услуги (например, за торговый терминал), так что нет сделок — нет комиссии.

7 возможность открытия иис.

Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке открывается точно так же, как и обычный брокерский счет (Сбер как раз предлагал нам его открыть), методика покупки ценных бумаг и комиссии ничем не отличаются от обычного брокерского счета.

ИИС в Сбербанке не обязательно пополнять сразу при открытии, он вполне может побыть нулевым до часа Х (например, до пополнения в конце третьего года и начале четвертого и последующего получения двух вычетов, подробнее читайте в статье «Как открыть ИИС и купить ОФЗ. Считаем доходность облигаций»).

На ИИС Сбербанка можно сделать так, чтобы купоны и дивиденды зачислялись не на сам ИИС, а сразу на банковский счет.

7 навязывание доверительного управления.

Брокерский счет с самостоятельным управлением открывается через «Сбербанк Онлайн» или в специальных офисах Сбербанка, в обычных отделениях вам оформят доверительное управление от «Сбербанк Управление активами», даже если вы будете говорить, что вам нужен брокерский счет именно с самостоятельным управлением.

8 надежность брокера.

На денежные средства на брокерских счетах не распространяется страховка АСВ, поэтому лучше останавливать свой выбор на надежных брокерах. Объективных критериев надежности, конечно, не существует, но на данный момент поверить в то, что со Сбербанком что-то может случиться, крайне трудно.

«Большие деньги» доверяют Сберу, любопытно смотреть депозитную линейку Сбербанка для экстра премиальных клиентов, где минимальная сумма депозита составляет 300 000 000 руб.

9 большое количество отделений сбербанка.

Именно брокерское обслуживание осуществляется только в некоторых офисах Сбербанка, однако для обычного пополнения брокерского счета, а также обналичивания денежных средств подойдет любое отделение Сбербанка.

Время зачисления денег

Сколько идут деньги с брокерского счета на карту? Вывод средств обычно осуществляется в срок не более 2 рабочих дней (чаще всего в течение 1 дня). Подать поручение можно не ранее, чем через 4 дня (включая день совершения сделки) после продажи ценных бумаг.

Это связано с тем, что фондовый рынок работает в режиме Т 2 дня, к тому же потребуется время на расчет НДФЛ. При задержки платежей вы можете связаться с сотрудником службы поддержки в онлайн-чате в приложении Сбербанк.

Инвестор или позвонить на горячую линию 8-800-555-55-51.

Рекомендую:

Голосовая подача заявки в трейд-деск

Чтобы снять деньги, инвестору необходимо позвонить по номеру 8 800 3337776 и подать неторговое поручение на вывод денежных средств, пройдя процедуру идентификации. Для этого потребуется назвать номер договора и пароль из кодовой таблицы инвестора, предварительно стерев защитный слой из той ячейки, о номере которой сообщит операционист. Заявки принимаются в промежуток времени с 09:30 до 17:55 по Москве.

Как платить налоги?

Согласно Налоговому кодексу РФ, брокер осуществляет функции налогового агента при совершении инвестором операций с ценными бумагами на фондовом рынке. Все функции по расчету и удержанию налога на доходы физических лиц возлагаются на брокерскую компанию. Расчет налога осуществляется на момент продажи ценных бумаг и удерживается при выводе денежных средств на банковский счет.

Налог при выводе средств с брокерского счет при продаже ценных бумаг соответствует следующим ставкам:

  • 13% — для физических лиц, являющихся резидентами РФ
  • 30% — для нерезидентов РФ.

Налог при выводе средств с брокерского счет выплате дивидендов применяются такие ставки:

  • 13% — для физлиц-резидентов РФ;
  • 15% — для нерезидентов РФ.

По умолчанию дивидендный доход зачисляется на брокерский счет, если ранее вами не было написано заявление на перечисление денег на банковский счет.

Статья в тему: Как закрыть брокерский счет в Сбербанке?

Комиссии брокера

С неторговых поручений Сбербанк не взимает комиссию. Исключение составляет подача голосовых заявок в трей-деск. До 20 поручений — бесплатно, далее — 150 рублей за 1 заявку. Если суточный превышен лимит в 100 тысяч рублей, то вывести деньги можно только с помощью голосовой подачи заявки в контакт-центр. Это ограничение введено для страховки от мошеннических действий.

О брокерском счете от сбербанка

Брокерский счетИнвестирование в рамках Сбербанка предполагает несколько особенностей. Направить деньги разрешено на такие рынки финансирования:

  • акции российского и иностранного рынка;
  • облигации;
  • фонды ETF.

Это основной перечень инструментов, к которому предоставляет доступ Сбербанк. Хотя есть и более специфичные позиции. Преимущество сотрудничества с этой банковской организацией таковы:

  1. Надежность. Банкротство и мошенничество в данном случае исключены.
  2. Распространенность. Большое количество банковских отделений позволяет открыть брокерский счет, вне зависимости от места жительства.
  3. Простой денежный вывод. За счет хорошо слаженной системы, получается обеспечить быстрые варианты обналичивания инвестиционной прибыли.

Дополнительно брокерская программа от Сбербанка предлагает обслуживание по направлениям:

  • подготовки документации;
  • анализировании рисков по вложениям;
  • прием заявок – по телефону или торговым терминалам;
  • помощь в маржинальных торгах.

Особенности денежных переводов

Перевести деньги возможно только на тот счет, который указан в анкете инвестора.На сторонние счета переводы запрещены политикой Сбербанка. В целях безопасности для совершения операции потребуется ввести одноразовый СМС-код.

Вывести деньги с брокерского счета, открытого в Сбербанке, получится не раньше, чем на 4-й день с момента продажи ценных бумаг. Такое правило действует для того, чтобы брокер смог своевременно рассчитать и удержать налог на доходы физических лиц (НДФЛ) и оформить соответствующие документы.

Если вы планируете снять деньги с брокерского счета для торгов на фондовом рынке, чтобы перекинуть их на счет для совершения операций на валютной бирже, то для этого в Сбербанке предусмотрена опция “Переводы”.

Важно! Вывод денег с индивидуального инвестиционного счета возможен только при личном визите в отделение банка.

Через онлайн-сервис webquik

Через программу Quik или webQuik также можно подать неторговое поручение.

Через телефон call-центра

Основное средство для снятия денег представлено в виде Call-центра. Особенности его работы состоят в том, что нужно подстраиваться под график работы «трейд-деска». Стандартные часы обслуживания клиентов – с 9:30 до 17:55 по московскому времени. Звонки, которые осуществляются на территории Российской Федерации, должны начинаться с кода 8-800. Международное обслуживание осуществляется, но его номер следует уточнять заранее.ТелефоныАлгоритм снятия денег с брокерского счета по телефону таков:

  1. Изначально называют код договора, состоящего из пяти цифр и букв.
  2. Далее автоматически выбирается один из 20 паролей. Найти и назвать оператору соответствующие данные можно в «Кодовой таблице инвестора».
  3. После того как назван пароль, брокер подтверждает его верность, переходят к самой неторговой операции.
  4. Для того чтобы вывести средства, сообщают брокеру сразу несколько параметров. К ним относится название системы, которая участвует в торгах, и какую сумму переводят.
  5. Брокер обязан повторить все данные по указанному выводу. Торговая площадка запрашивает параметры. Поэтому в случае ошибки, стоит сразу прервать брокера и исправить.
  6. Если все данные, которые сообщил работник «трейд-деска» правильные, достаточно подтвердить согласие на обработку запроса. С этого момента неторговое поручение действует в рамках торговой системы.

Вывод

В крупных городах Сбербанку сложно конкурировать с другими брокерами, обычные комиссии за сделки и за депозитарное обслуживание у Сбера все-таки выше, даже несмотря на их снижение с 1 апреля 2022. А вот в небольших городах конкурентов у Сбербанка немного, особенно при инвестировании больших сумм. Сбербанк-брокер хорошо подойдет для стратегии «Купил и забыл».

Удобно, что в Сбербанке есть дебетовая «Сберкарта» с простыми условиями бесплатного обслуживания и большими лимитами на обналичку.

Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» показалось мне вполне удобным и функциональным.

При первом открытии приложения система восторженно призывает нас к инвестированию без профессиональных знаний:

5 вывод денег на банковский счет без комиссии.

Вывод средств с брокерского счета Сбербанка на свои счета в Сбербанке осуществляется без комиссии. В приложении «Сбербанк Инвестор» заявки на вывод подаются из раздела «Прочее» — «Выводы», там нужно просто указать необходимые суммы (в нашем случае это 1000 долларов США и оставшиеся 2315 рублей) и подтвердить операцию:

Вывод средств с quik

Для вывода денег с брокерского счета через QUIK выполните следующие действия:

  1. Пройти двухэтапную аутентификацию.Как вывести деньги с брокерского счета Сбербанка
  2. В верхней панели открыть вкладку «Расширения» —> «Неторговые поручения» — >»Вывод ДС».
  3. Заполнить все поля поручения, выбрав код договора, площадку, валюту, сумму. Затем нажмите на кнопку «Подать».Как вывести деньги с брокерского счета Сбербанка

После выполнения всех действия заявка будет зарегистрирована в системе. Инвестору остается только ожидать ее исполнения. После того, как заявка будет выполнена, денежные средства поступят на банковский счет. В случае возникновения каких-либо проблем вы всегда можете обратиться в службу поддержки Сбербанк.

Способы вывода средств с брокерского счета

Сбербанк предлагает на выбор несколько видов вывода финансов. Эта функция относится к неторговым опциям. Поэтому банк дает возможность осуществить такие операции:

  • выводить финансы на счет или карту;
  • перевести средства на другую площадку;
  • транзит ценных бумаг – с торгового раздела на основной инвестиционный счет.

Если перевод превышает 100 тысяч рублей в день, то эту операцию подтверждают через телефонный звонок. Поэтому другие варианты вывода в этой ситуации не действуют.Брокерское обслуживание

Стандартно можно переводить финансы посредством системы QUIK и Call-центра. Хотя у каждого вида есть свой алгоритм, которого нужно придерживаться.

Вывод денежных средств с брокерского счета сбербанка.

Порядок подачи неторговых поручений на вывод денежных средств с брокерского счета и на перевод денежных средств между торговыми системами Вы можете вывести денежные средства со своего брокерского счета на свой банковский счет, а также осуществить перевод денежных средств между доступными Вам торговыми системами.

Вывод денежных средств с брокерского счета Сбербанка.

Вывод денежных средств осуществляется только на Ваш банковский счет, указанный в Анкете инвестора.

Подать распоряжение на вывод / перевод денежных средств можно одним из нижеприведенных способов:

  • по телефону;
  • самостоятельно с использованием системы интернет-трейдинга.

Распоряжения на вывод денежных средств свыше суточного лимита в 100 000 рублей требуют дополнительного подтверждения звонком в трейд-деск.

Распоряжения на вывод денежных средств исполняются в срок, не превышающий двух рабочих дней с момента получения такого распоряжения Банком.

Прием поручений на вывод/перевод денежных средств по телефону производится службой «трейд-деск»

Сбербанка 9:30 МСК до 17:55 МСК.

Порядок взаимодействия с Брокером при подаче поручений на вывод/перевод денежных средств по телефону аналогичен порядку взаимодействия при подаче заявок на проведение торговых операций, представленному в разделе II настоящей Памятки.

Вывод денежных средств с брокерского счета Сбербанка в QUIK:

Вам нужно зайти в торговую программу QUIK, выберите раздел «Расширения» >»Неторговые поручения»:

Вывод денежных средств с брокерского счета Сбербанка в QUIK

Нажимаем «Неторговые поручения» > Вывод ДС (вывод денежных средств):

Вывод денежных средств с брокерского счета Сбербанка в QUIK

Открывается окно для поручения вывода денежных средств с вашего брокерского счета на ваш банковский счет, который был указан при открытии вашего брокерского счета в Сбербанке:

Вывод денежных средств с брокерского счета Сбербанка в QUIK

Вам нужно указать код договора, площадку и сумму которую вы хотите вывести с вашего брокерского счета, нажимаем подать:

Вывод денежных средств с брокерского счета Сбербанка в QUIK

Ваша заявка зарегистрирована, теперь вам нужно дождаться ее исполнения. Ждем перевода денежных средств с брокерского счета на банковский счет. Сроки вывода ДС уточняйте у брокеров, так как они у всех разные.

Вывод денежных средств с брокерского счета Сбербанка в QUIK

Внимание! Подождите минуту и у вас появиться окно. Ваше неторговое поручение нужно подтвердить одноразовым паролем:

Вывод денежных средств с брокерского счета Сбербанка в QUIK

Нажимаем подтвердить, получаем СМС на ваш телефон и вводим одноразовый пароль в поручение клиента снизу:

Вывод денежных средств с брокерского счета Сбербанка в QUIK

Ваше неторговое поручение успешно подтверждено одноразовым паролем:

Вывод денежных средств с брокерского счета Сбербанка в QUIK

Дополнительно придет СМС о регистрации поручения на вывод денежных средств с вашего брокерского счета. ДС пришли в тот же день, время ожидания 3-5 часов. С выведенной суммы был удержан налог на полученную прибыл.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector