Какие банки не берут деньги за переводы по номеру телефона?

Потому что переводы для банков бесплатны

Предположение, что указанные банки отличаются особой щедростью, будет не совсем корректным. Дело в том, что для самих банков переводы через СБП бесплатны. ЦБ отменил комиссии для них с 1 апреля 2020 года. До этого регулятор взимал с банков от пяти копеек до трёх рублей за каждый перевод.

Альфа-банк

единоразово – до 300 тыс. рублей;
в течение суток – до 300 тыс. рублей;
за месяц – до 800 тыс. рублей.

Банки с бесплатными переводами через сбп

В частности, полностью бесплатны переводы через систему в банке «Русский Стандарт», банке «ФК Открытие» и банке «АК Барс».

В то же время взять и отправить бесплатно 1 млн рублей не получится.

Важно!

Через СБП перевести деньги между клиентами Сбербанка невозможно! Есть альтернативная услуга “сервис мгновенных переводов” по которой можно перевести средства по номеру телефона в пределах установленного лимита. Доступна функция и в адрес партнеров Совкомбанк и Тинькофф.

Внедрение nfc

В середине мая 2022 года Банк России приступил к внедрению оплаты в СБП через технологию NFC, когда клиент оплачивает покупку приложив свой смартфон к платежному терминалу.

Оплата происходит в одно касание. А продавцу не нужны дополнительные устройства: достаточно обычной QR-наклейки с NFC-антенной.

По мнению регулятора — это самый перспективный способ оплаты на ближайшее будущее.

Возврат комиссий для бизнеса

В 2021 году государство запустило меру поддержки — обнуление комиссий СБП для малого бизнеса. В марте текущего года действие программы продлили на первое полугодие, а 26.05.2022 Кабмин заявил, что мера поддержки будет работать до конца 2022 года.

Получить возмещение могут организации и ИП, которые входят в единый реестр субъектов МСП. Субъект должен состоять в реестре на 10-е число того месяца, за который он хочет вернуть деньги. При этом никаких дополнительных действий не требуется. Главное, чтобы банк, в котором обслуживается компания (ИП) был участником программы.

Ак Барс Банк — участник программы Минэкономразвития. Мы возмещаем своим клиентам комиссии по СБП.

Оставить заявку на открытие счета

Работает это так:

В течение первых 7 рабочих дней каждого месяца банк-участник программы передает в Минэкономразвития заявление на субсидию и прилагает к нему реестр данных о комиссиях СБП.
Минэкономразвития проверяет сведения и в течение 10 рабочих дней принимает решение о выдаче субсидии или отказе в ней. Если принято положительное решение — субсидия поступит в течение 10 рабочих дней.
В течение 5 рабочих дней со дня получения субсидии банк переведет деньги свои клиентам.

Ограничений по сумме нет — банк возместит расходы в полном объеме.

До 100 тысяч рублей в месяц бесплатно

На выручку гражданам пришёл Центробанк, потребовавший от банков сделать переводы между физическими лицами бесплатными на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Решение регулятора вступило в силу 1 мая 2020 года и действует до сих пор.

К слову сказать, что в тот момент сразу несколько банков решили на этом не останавливаться и обнулили комиссии на все переводы через СБП. С тех пор прошло больше года. А среди банков всё ещё остались те, что не взимают плату за «быстрые» переводы.

Инструкция как перевести деньги в сбербанке по сбп

Перевести деньги по СБП очень просто:

Зайдите в мобильный банк;
Перейдите в раздел платежи;
В разделе “Сервисы” нажмите на перевод через СБП;
Введите номер телефона получателя средств без ошибок;
Укажите сумму перевода, выберите из списка банк получателя;
Нажимайте “Продолжить”.
Подтвердите перевод.

Как отключить сбп

В любое время от услуги можно отказаться. Делается это просто.

Отключается СБП в мобильном приложении. Для этого перейдите в раздел “Настройки” —> пункт “Система Быстрых Платежей” —> отключить входящие и исходящие переводы.

Сервис можно “реанимировать” в любой момент, как только в нем появится надобность.

Как подключить сбп сбербанк онлайн (инструкция)

Важно! Подключить услугу можно только через телефон.

Откройте приложение Сбербанк онлайн на смартфоне, перейдите в раздел “Профиль”;
Далее переходите в “настройки”;
Нажмите на логотип СБП снизу экрана;
Далее необходимо согласиться с обработкой персональных данных, и нажать “подключить”;

Как получить деньги

Предприниматели могут принимать платежи по СБП несколькими способами. Самый привычный — перевод через приложение, самый удобный — оплата по QR-коду. Рассмотрим каждый вариант.

Как работает сервис

Система быстрых платежей — это переводы без реквизитов. Чтобы отправить деньги, клиент указывает только номер телефона, который получатель привязал к счёту. Если к одному номеру привязаны счета в разных банках, СБП позволяет выбрать нужный вариант перед переводом.

Физические лица и ИП могут отправлять и получать деньги через СБП. Юридические лица только принимают платежи: исходящие переводы для них недоступны.

Подключение

К системе быстрых платежей подключились почти все банки: от федеральных до местных. Чтобы перевести деньги, клиентам не нужно ничего настраивать. Полный перечень банков, работающих с СБП, размещён на сайте Национальной системы платёжных карт. Например, клиенты «Делобанка» и «СКБ-Банка» тоже могут получать и отправлять деньги по номеру телефона.

Некоторые банки скрывают возможность переводов через СБП, даже если давно к ней подключились. Так они зарабатывают на повышенных комиссиях за межбанковские переводы. Например, клиенты зелёного банка могут подключиться к системе только вручную через настройки мобильного приложения.

Комиссия

Физические лица бесплатно переводят до 100 тыс. рублей в месяц. Если превысить лимит, придётся заплатить небольшой процент. Размер комиссии устанавливают банки: как правило, он не превышает 1,5%.

Переводы на счета юридических лиц и ИП облагаются комиссией вне зависимости от суммы. Максимальный размер — 0,7%. Это требование Центрального банка РФ. Но минимального предела нет: банки устанавливают его сами. Например, в «Делобанке» предусмотрена пониженная комиссия 0,4% для продуктовых магазинов, аптек, страховых компаний и некоторых других организаций.

Низкая комиссия — главное преимущество системы быстрых платежей. Она в 3-5 раз меньше, чем по эквайрингу. Это значит, что условный предприниматель с ежемесячным доходом в 150 тыс. рублей может экономить до 30 тыс. в год на комиссии, если будет принимать платежи от клиентов по СБП.

Коротко о системе быстрых платежей

Антон Техтелев

________________

Лимиты

Ограничений по сумме поступлений через СБП нет. Зато Центробанк установил лимит по исходящим платежам — не больше 600 тыс. рублей в месяц. Но банки вправе снизить лимит. На рынке встречаются лимиты в 500, 400 и даже 200 тыс. рублей в месяц на исходящие платежи.

Мтс банк

единоразово – до 600 тыс. рублей;
в течение суток – до 1,5 млн. рублей;
за 30 дней – до 1,5 млн. рублей.

Оплатой по qr-коду

QR-код заметно упрощает оплату: клиент сканирует код через камеру или банковское приложение и нажимает «Перевести». Никаких лишних действий. Почему так быстро? Дело в том, что QR-код содержит всю информацию о платеже, включая сумму и банк получателя.

Предприниматели формируют QR-код прямо в интернет-банке или мобильном приложении. Они заранее указывают реквизиты платежа, а затем печатают код или показывают на экране онлайн-кассы или смартфона. В коде можно указать цену за товар или услугу, а можно оставить поле пустым — всё зависит от формата бизнеса.

Например, магазину с фиксированными ценами на товары лучше сформировать несколько QR-кодов под каждую позицию на витрине. Так покупатели будут оплачивать товары в два касания. Но антикафе с поминутной оплатой лучше оставить поле с суммой перевода пустым.

Формировать QR-коды можно прямо через онлайн-кассу. Для этого понадобится услуга куайринга. Мы уже рассказывали про неё в нашем журнале. Обязательно почитайте: возможно, этого решения давно не хватало вашему бизнесу. А если вы уже всё знаете и хотите попробовать куайринг в бою, можете посмотреть условия «Делобанка» — вдруг это то, что вы так долго искали.

Открытие

единоразово – до 150 тыс. рублей;
за сутки – до 1 млн. рублей;
за месяц – до 1,5 млн. рублей.

Переводом через мобильный банк

Индивидуальные предприниматели — это почти физические лица, поэтому они могут принимать оплату по номеру телефона. Работает просто: клиент вводит номер телефона ИП в мобильном приложении своего банка, выбирает счёт списания и переводит деньги. Как только предприниматель получит деньги, он регистрирует продажу в онлайн-кассе и выдаёт чек.

ИП редко пользуются этим способом, потому что он требует больше действий от клиента: найти перевод по номеру телефона в приложении, ввести сумму и назначение платежа, выбрать банк. Из-за этого процесс оплаты может затягиваться.

Повышены лимиты по сбп

С 1 мая 2022 года увеличен максимальный размер одной операции в СБП с 600 тыс. до 1 млн рублей. Это касается и переводов, и платежей через СБП.

Райффайзенбанк

единоразово – до 150 тыс. рублей;
в течение суток – данных нет;
за 30 дней – данных нет.

Росбанк

единоразово – до 150 тыс. руб.;
в течение суток – до 150 тыс. руб.;
за 30 дней – данных нет.

Россия

единоразово – данных нет;
в течение суток – данных нет;
за месяц – до 100 тыс. рублей.

Санкт-петербург

единоразово – до 75 тыс. руб.;
в течение суток – до 200 тыс. руб.;
за месяц – до 500 тыс. руб.

Сбп комиссия сбербанк!

Не более 100 000 ₽ в месяц — бесплатно. Свыше 100 000 ₽ в месяц — 0,5% от суммы перевода, не более 1500 ₽. При ошибочном платеже комиссия не возвращается.

Есть возможность подключить услугу в сбербанке перевод без комиссии. Тарифов на безлимит всего три:

Подписка «На переводы» за (199 ₽ в мес, 499 ₽ 3 мес, 1599 ₽ год)
«На платежи и переводы» за (299 ₽ в мес, 749 ₽ 3 мес, 2499 ₽ год)
«Плюс 50 000 ₽ на переводы» за (99 ₽)

Максимальный размер переводов между физ.лицами установлен ФЗ для всех банков размером 600.000₽.Что касается комиссии, изначально Банк России предполагал сделать сервис полностью бесплатным. Хотя бы на первое время. Поначалу все пятьдесят пять участников СБП восприняли инициативу положительно и какое-то время так и было.

Но уже в 2020 году банки (а их на конец 2020 года уже 199) стали вводить свои тарифы за пользование системой. Конечно, подобные сборы не сравнимы с начислениями, взимаемыми при операциях через обычные банкоматы и платежные киоски, да и ФАС следит, чтобы ставка не поднималась высоко.

Важно: все переводы в СБП — безотзывные.

Сбп наращивает обороты

Система быстрых платежей захватывает рынок: она не требует специального оборудования, а комиссии — значительно ниже, чем при использовании эквайринга.

В обычных магазинах основной способ приема платежа — это статический QR-код.

Например: наклейка, приклеенная на кассе. Покупатель сканирует ее смартфоном, вводит нужную сумму и подтверждает платеж. Также могут быть использованы экраны кассовых терминалов: на них выводится динамический QR-код. Он уже содержит все нужные реквизиты. Покупатель просто сканирует код и ему не нужно ничего вводить: достаточно подтвердить платеж в один клик.

Оплата по СБП в интернете происходит либо по прямой ссылке, либо нажатием в одну кнопку, если в платежной ссылке уже вшиты все нужные реквизиты. Покупателю достаточно подтвердить платеж в адрес конкретной организации или ИП.

Подробно о том, как работает СБП и кому она подходит, мы рассказывали здесь.

В первом квартале 2022 года больше 6 млн человек оплатили через СБП 16 млн покупок на общую сумму 63 млрд рублей. Число компаний и предпринимателей, подключенных к СБП, по сравнению с 2021 годом выросло более чем в 4 раза — до 177 тысяч.

Ак Барс Банк — участник СБП. Прием платежей через СБП доступен всем корпоративным клиентам, у которых есть расчетный счет в нашем банке. Мы внедрили в интернет-банк Ак Барс Бизнес Драйв специальный сервис.

В разделе «Мои магазины» наши клиенты могут:

создать магазин и дать ему название;
подключиться к СБП онлайн, не посещая офиса;
создавать, печатать статический и динамический QR-коды;
принимать оплату за товары и услуги;
отслеживать входящие переводы по каждой торговой точке;
осуществлять возврат.

Оставить заявку на открытие счета

Сбп: оплата по qr коду

Благодаря QR-коду – картинке из черно-белых пикселей в небольшой рамке, чем-то похожей на билет или чек – делать перевод по СБП можно мгновенно, даже не зная координат получателя:

Продавец выставляет для получателя картинку QR-кода на дисплее кассы, другого устройства или в напечатанном виде, например, на конверте или крышке посылки. Также сделать перевод по СБП можно по коду-наклейке, обычно в заведениях, где нет большого притока людей, например, мини-отеле, фитнес-зале, бутике или салоне красоты.
Клиент с помощью банковского приложения сканирует код;
Деньги списываются со счета клиента и поступают продающей стороне.

Сервис автоматически уведомляет участников об успешно проведенной транзакции с помощью СМС.

Появилась возможность оплаты через СБП на сайте Ситилинк. Теперь вы можете совершить моментальный платеж, если отсканируете их динамический QR-код.

Логотип СБП - системы быстрых переводов ЦБ — Логотип СБП – системы быстрых переводов ЦБ

Ситибанк

единоразово – 100 — 300 тыс. рублей (зависит от типа карты);
за сутки – 500 тыс. – 2 млн. рублей;
за месяц – 1-2 млн. рублей.

Совкомбанк

единоразово – до 600 тыс. рублей;
в течение суток – до 600 тыс. рублей;
за 30 дней – до 600 тыс. рублей.

Тинькофф

за один раз – до 150 тыс. рублей;
в течение суток – до 150 тыс. рублей;
за месяц – до 1,5 млн. рублей.

Узнать остаток на переводы без комиссии

Узнать остаток бесплатных переводов по подписке в мобильном приложении очень просто:

Зайдите в СБОЛ (на смартфоне);
нажимайте на значок “человечка” в левом верхнем углу;
далее нажимайте на блок “Переводы без комиссии”.

Отобразится информация об остатке безкомиссионной услуги до конца месяца.

Инфографика в картинках:

Уралсиб

единоразово – данных нет;
за сутки – 50 тыс. — 100 тыс. рублей;
за 30 дней – до 600 тыс. руб.

Частые вопросы

Чаще всего относительно сервиса СБП спрашивают следующее:

Юмани

единоразово – до 3500 руб.;
за сутки – до 3500 руб.;
за 30 дней – до 100 тыс. руб.

Как вы заметили, у СБП много партнерских организаций. Выбирайте самый удобный для вас вариант и пользуйтесь быстрыми переводами средств.

Юникредит

единоразово – до 100 тыс. руб.;
в течение суток – до 150 тыс. рублей;
за месяц – до 1,5 млн. руб.