NFC Эксперт Что нужно покупателю для оплаты по qr-коду?
Покупателю достаточно установить мобильное приложение банка — участника СБП, который уже предоставляет своим клиентам возможность оплаты по QR-коду. Скачивать отдельное приложение для считывания QR-кодов не потребуется. Чтобы провести покупку с использованием СБП, нужно:
- открыть мобильное приложение банка и выбрать оплату по QR-коду;
- навести камеру смартфона на QR-код;
- подтвердить оплату.
С какого счета будут списаны деньги?
Можно ли заранее выбрать в мобильном приложении счет для перевода или оплаты по qr-коду?
Покупатель сам выбирает в мобильном приложении банка, с какого счета списываются денежные средства. Тарифную политику за переводы в рамках СБП в зависимости от выбора счета (дебетового или кредитного) можно узнать, обратившись в свой банк.
Насколько безопасны платежи в сбп по qr-коду?
Оплата через СБП безопасна. Все операции, совершаемые через систему, защищены в соответствии со всеми стандартами информационной безопасности на уровне Банка России, НСПК и банков-участников. Также это удобнее и быстрее, чем онлайн-оплата картой: не нужно вводить данные своей карты на сайтах.
В случае если мошенники завладеют моими данными, куда обращаться, чтобы отменить перевод?
Если вы обнаружили, что к вашим данным получили несанкционированный доступ третьи лица, нужно максимально быстро сообщить об этом в свой банк. Порядок дальнейших действий в этом случае определяется вашим банком.
Как при оплате по qr-коду убедиться в успешности платежа?
Банк продавца незамедлительно сообщает ему статус операции и предоставляет информацию о зачисленной на счет сумме по СМС или другим способом.
Как мне воспользоваться сервисом и перевести денежные средства по номеру телефона?
Чтобы воспользоваться сервисом СБП, необходимо:
- убедиться в том, что ваш банк (банк отправителя) и банк получателя являются участниками СБП;
- в мобильном приложении своего банка или интернет-банкинге воспользоваться операцией перевода по номеру телефона через СБП.
Сколько стоит перевод денежных средств из одного банка в другой?
Комиссию за переводы через СБП каждый банк-участник устанавливает самостоятельно. Тарифную политику переводов в рамках СБП для пользователей можно узнать, обратившись в свой банк.
Почему при выборе банка отправителя отображаются логотипы всех банков-участников?
СБП не показывает, в каких именно банках у получателя открыты счета. Это необходимо для соблюдения закона о банковской тайне и обеспечения безопасности клиента.
В случае если получатель выбирает какой-то конкретный банк, на счет в котором он хочет, чтобы ему поступали средства через СБП (так называемый «банк по умолчанию»), то отправитель увидит этот банк первым в списке банков-участников СБП при отправке перевода. Если банк по умолчанию у получателя не выбран, то отправитель должен уточнить у получателя, в какой банк направить перевод.
Заключение
Половина системно значимых банков не успела подключиться к сервису СБПэй в обозначенный Центробанком срок, следует из информации на сайте Системы быстрых платежей (СБП).
Всего к сервису подключилось 118 банков. Из 13 системно значимых банков к СБПэй пока не подключились Газпромбанк, Альфа-банк, Сбербанк, банк «Открытие», Росбанк, Тинькофф банк и Райффайзенбанк.
«Мы не собираемся продлевать сроки подключения (к СБПэй — ИФ). Полагаем, что с учетом дополнительного времени у участников рынка была возможность спланировать время и ресурсы на реализацию этого сервиса», — сообщили «Интерфаксу» в пресс-службе ЦБ.
Регулятор в апреле на три месяца (до 1 июля) сдвинул сроки для обязательного подключения банков к мобильному приложению СБПэй. До этого предполагалось, что кредитные организации предоставят клиентам доступ к СБПэй до 1 апреля.
СБПэй — это мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в магазинах c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте и т.д.). СБПэй не использует данные банковских карт — все платежи выполняются с банковского счета пользователя приложения. Планируется, что в скором времени в приложении массово станет доступна возможность оплаты на основе NFC-технологии.
Система быстрых платежей ЦБ была запущена в пилотном режиме 28 января 2022 года, в полном масштабе — 28 февраля того же года.
Система позволяет по номеру телефона переводить средства между счетами в разных банках (C2C-операции), оплачивать товары и услуги (C2B-операции) и получать возвраты в случае отказа от покупки или же выплаты от компаний клиенту в виде перевода на брокерский счет, страховые выплаты и т.д. (В2С-операции). В дальнейшем планируется добавить в СБП возможность для граждан делать переводы в пользу государства (C2G-операции), оплачивать услуги ЖКХ и другие опции.
По данным ЦБ за первый квартал 2022 года, СБП пользуется каждый третий россиянин. С начала запуска системы ею воспользовались более 50 млн человек, они совершили 1,4 млрд операций.
Источники:
Что делать, если утерян/украден смартфон с установленным сбпэй?
При потере доступа к устройству Вам необходимо обратиться в банк(и), где обслуживается счет, используемый в приложении, для блокировки возможности несанкционированного использования.
Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться позвонив по телефонам:
8(499) 325-58-38 – Москва; 8(800) 600-64-68 – Бесплатный звонок по всей России
Также рекомендуем обратиться к сотовому оператору для блокировки номера вашего телефона.
Как обеспечивается безопасность переводов с использованием сбпэй?
Обеспечение безопасности переводов денежных средств и конфиденциальности Ваших сведений при использовании сервиса является одной из наших важнейших целей. В сервисе реализованы самые современные и актуальные российские и международные практики по обеспечению безопасности и конфиденциальности. Безопасность и конфиденциальность в сервисе реализована на различных уровнях:
- внутри приложения используются все необходимые технологии для защиты данных и сохранения их конфиденциальности;
- при хранении данных на устройстве и их передаче для обработки используются криптографически стойкие алгоритмы, обеспечивающие надежную защиту вашей информации
Однако безопасность использования приложения также зависит и от действий самих пользователей.
Пожалуйста, обратите внимание на несколько важных правил работы с мобильным приложением:
- вовремя обновляйте ПО;
- включите разблокировку телефона по паролю, отпечатку пальца или другому методу безопасной аутентификации, который поддерживает вам смартфон — это поможет убедиться, что именно Вы совершаете операцию через мобильное приложение. Телефон, на котором не установлен ни один из методов аутентификации, не сможет использовать приложение СБПэй;
- не устанавливайте программы из не доверенных источников;
- при установке на телефон дополнительных программ обращайте внимание на полномочия, которые необходимы программе;
- установите на телефон антивирусное ПО и своевременно его обновляйте;
- в целях безопасности не переходите по неизвестным Вам ссылкам.
Как работать в мобильном приложении?
СБПэй – мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет c использованием всех поддерживаемых в Системе быстрых платежей (СБП) способов оплаты: QR-код, кнопка на сайте или просто платежная ссылка.
Приложение соответствует всем современным стандартам безопасности. Надежность операций обеспечивается на стороне банков-участников СБП, Банка России, Национальной системы платежных карт.
Оплата в приложении уже доступна клиентам Банка Русский Стандарт, Банка СКБ и Газэнергобанка. Банк России установил требования, согласно которым с 1 апреля 2022 года банки-участники СБП, обязанные предоставить своим клиентам — физическим лицам возможность оплаты за товары и услуги, должны будут обеспечить возможность использования для этого мобильного приложения СБПэй.
Приложение поддерживается на устройствах с ОС Android, начиная с версии 6.0 и выше, на устройствах с ОС iOS, начиная с версии 13 и выше.
Как платить сбпэй
Если вы являетесь клиентом банка, который уже интегрирован в СБПэй, проблем с оплатой для вас не будет.
Вот как оплачивать покупки через СБПэй по QR-коду:
- Авторизуйтесь по номеру телефона и номеру счёта;
- На главной странице выберите оплату по QR;
- Наведите камеру на QR-код, введите сумму и подтвердите транзакцию.
Зачастую в QR-коды для оплаты уже зашита сумма, которую нужно оплатить. Однако вы всегда можете скорректировать её в ту или иную сторону. Например, если что-то пошло не так или вы решили оставить продавцу или официанту чаевые. В этом случае просто вписываете сумму, которую хотите реально заплатить в строку «Сумму платежа» и подтверждаете платёж с внесёнными изменениями. Правда, лучше всё-таки предварительно уточнить, возможно ли это
До тех пор, пока российские банки не подключатся к СБПэй, вы можете пользоваться оплатой по QR через приложение своего банка. Большинство из них уже имеют встроенный сканер QR-кодов, а многие магазины уже предлагают возможность оплаты покупок таким образом. Поэтому всё, что вам нужно, — это запустить банковское приложение, сканировать QR-код и подтвердить оплату.
Что такое qr-код сбп?
QR-код СБП — это графическое изображение, при расшифровке которого становится доступной вся необходимая платежная информация – банковские реквизиты, сумма и назначение платежа. Благодаря графической защите платежная информация зашифрована и защищена от прочтения без специальных программных средств, которые имеются в мобильном телефоне.
Как работают возвраты?
Случаи, когда товар может быть возвращен в магазин, а уплаченные за него деньги возвращаются покупателю, определены законом о защите прав потребителей.
Если покупатель возвращает товар, который был им оплачен через СБП, то средства возвращаются также через СБП. Покупатель обращается в магазин с чеком за покупку, в котором в том числе указан номер операции и номер телефона, по которому была совершена оплата. По этим реквизитам продавец делает «обратную операцию» и средства моментально поступают покупателю на счет.
Что необходимо для совершения перевода?
Для перевода достаточно иметь мобильное приложение банка — участника СБП, знать номер мобильного телефона получателя и уточнить название его банка.
Если у получателя открыто несколько счетов в разных банках, на какой из них придут денежные средства через сервис сбп?
При переводе денежных средств отправитель может выбрать любой банк получателя, подключенный к сервису СБП. Банк, в который необходимо перевести деньги, можно уточнить у получателя. Если получатель установил «банк по умолчанию» в мобильном или интернет-банке, то именно этот банк будет отмечен как предпочтительный для перевода.
Можно ли отменить ошибочный перевод?
Если отправитель по ошибке перевел неверную сумму или указал неправильный номер, то он сможет вернуть деньги только с согласия получателя и его банка. В этом случае придется обратиться в свой банк и уточнить порядок действий в подобных ситуациях.
Что нужно покупателю для оплаты по qr-коду?
Покупателю достаточно установить мобильное приложение банка — участника СБП, который уже предоставляет своим клиентам возможность оплаты по QR-коду. Скачивать отдельное приложение для считывания QR-кодов не потребуется. Чтобы провести покупку с использованием СБП, нужно:
- открыть мобильное приложение банка и выбрать оплату по QR-коду;
- навести камеру смартфона на QR-код;
- подтвердить оплату.
С какого счета будут списаны деньги?
Можно ли заранее выбрать в мобильном приложении счет для перевода или оплаты по qr-коду?
Покупатель сам выбирает в мобильном приложении банка, с какого счета списываются денежные средства. Тарифную политику за переводы в рамках СБП в зависимости от выбора счета (дебетового или кредитного) можно узнать, обратившись в свой банк.
Насколько безопасны платежи в сбп по qr-коду?
Оплата через СБП безопасна. Все операции, совершаемые через систему, защищены в соответствии со всеми стандартами информационной безопасности на уровне Банка России, НСПК и банков-участников. Также это удобнее и быстрее, чем онлайн-оплата картой: не нужно вводить данные своей карты на сайтах.
В случае если мошенники завладеют моими данными, куда обращаться, чтобы отменить перевод?
Если вы обнаружили, что к вашим данным получили несанкционированный доступ третьи лица, нужно максимально быстро сообщить об этом в свой банк. Порядок дальнейших действий в этом случае определяется вашим банком.
Как при оплате по qr-коду убедиться в успешности платежа?
Банк продавца незамедлительно сообщает ему статус операции и предоставляет информацию о зачисленной на счет сумме по СМС или другим способом.
Как мне воспользоваться сервисом и перевести денежные средства по номеру телефона?
Чтобы воспользоваться сервисом СБП, необходимо:
- убедиться в том, что ваш банк (банк отправителя) и банк получателя являются участниками СБП;
- в мобильном приложении своего банка или интернет-банкинге воспользоваться операцией перевода по номеру телефона через СБП.
Сколько стоит перевод денежных средств из одного банка в другой?
Комиссию за переводы через СБП каждый банк-участник устанавливает самостоятельно. Тарифную политику переводов в рамках СБП для пользователей можно узнать, обратившись в свой банк.
Почему при выборе банка отправителя отображаются логотипы всех банков-участников?
СБП не показывает, в каких именно банках у получателя открыты счета. Это необходимо для соблюдения закона о банковской тайне и обеспечения безопасности клиента.
В случае если получатель выбирает какой-то конкретный банк, на счет в котором он хочет, чтобы ему поступали средства через СБП (так называемый «банк по умолчанию»), то отправитель увидит этот банк первым в списке банков-участников СБП при отправке перевода. Если банк по умолчанию у получателя не выбран, то отправитель должен уточнить у получателя, в какой банк направить перевод.
Заключение
Половина системно значимых банков не успела подключиться к сервису СБПэй в обозначенный Центробанком срок, следует из информации на сайте Системы быстрых платежей (СБП).
Всего к сервису подключилось 118 банков. Из 13 системно значимых банков к СБПэй пока не подключились Газпромбанк, Альфа-банк, Сбербанк, банк «Открытие», Росбанк, Тинькофф банк и Райффайзенбанк.
«Мы не собираемся продлевать сроки подключения (к СБПэй — ИФ). Полагаем, что с учетом дополнительного времени у участников рынка была возможность спланировать время и ресурсы на реализацию этого сервиса», — сообщили «Интерфаксу» в пресс-службе ЦБ.
Регулятор в апреле на три месяца (до 1 июля) сдвинул сроки для обязательного подключения банков к мобильному приложению СБПэй. До этого предполагалось, что кредитные организации предоставят клиентам доступ к СБПэй до 1 апреля.
СБПэй — это мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в магазинах c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте и т.д.). СБПэй не использует данные банковских карт — все платежи выполняются с банковского счета пользователя приложения. Планируется, что в скором времени в приложении массово станет доступна возможность оплаты на основе NFC-технологии.
Система быстрых платежей ЦБ была запущена в пилотном режиме 28 января 2022 года, в полном масштабе — 28 февраля того же года.
Система позволяет по номеру телефона переводить средства между счетами в разных банках (C2C-операции), оплачивать товары и услуги (C2B-операции) и получать возвраты в случае отказа от покупки или же выплаты от компаний клиенту в виде перевода на брокерский счет, страховые выплаты и т.д. (В2С-операции). В дальнейшем планируется добавить в СБП возможность для граждан делать переводы в пользу государства (C2G-операции), оплачивать услуги ЖКХ и другие опции.
По данным ЦБ за первый квартал 2022 года, СБП пользуется каждый третий россиянин. С начала запуска системы ею воспользовались более 50 млн человек, они совершили 1,4 млрд операций.
Источники:
Как обеспечивается безопасность переводов с использованием сбпэй?
Обеспечение безопасности переводов денежных средств и конфиденциальности Ваших сведений при использовании сервиса является одной из наших важнейших целей. В сервисе реализованы самые современные и актуальные российские и международные практики по обеспечению безопасности и конфиденциальности. Безопасность и конфиденциальность в сервисе реализована на различных уровнях:
- внутри приложения используются все необходимые технологии для защиты данных и сохранения их конфиденциальности;
- при хранении данных на устройстве и их передаче для обработки используются криптографически стойкие алгоритмы, обеспечивающие надежную защиту вашей информации
Однако безопасность использования приложения также зависит и от действий самих пользователей.
Пожалуйста, обратите внимание на несколько важных правил работы с мобильным приложением:
- вовремя обновляйте ПО;
- включите разблокировку телефона по паролю, отпечатку пальца или другому методу безопасной аутентификации, который поддерживает вам смартфон — это поможет убедиться, что именно Вы совершаете операцию через мобильное приложение. Телефон, на котором не установлен ни один из методов аутентификации, не сможет использовать приложение СБПэй;
- не устанавливайте программы из не доверенных источников;
- при установке на телефон дополнительных программ обращайте внимание на полномочия, которые необходимы программе;
- установите на телефон антивирусное ПО и своевременно его обновляйте;
- в целях безопасности не переходите по неизвестным Вам ссылкам.
Как работать в мобильном приложении?
СБПэй – мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет c использованием всех поддерживаемых в Системе быстрых платежей (СБП) способов оплаты: QR-код, кнопка на сайте или просто платежная ссылка.
Приложение соответствует всем современным стандартам безопасности. Надежность операций обеспечивается на стороне банков-участников СБП, Банка России, Национальной системы платежных карт.
Оплата в приложении уже доступна клиентам Банка Русский Стандарт, Банка СКБ и Газэнергобанка. Банк России установил требования, согласно которым с 1 апреля 2022 года банки-участники СБП, обязанные предоставить своим клиентам — физическим лицам возможность оплаты за товары и услуги, должны будут обеспечить возможность использования для этого мобильного приложения СБПэй.
Приложение поддерживается на устройствах с ОС Android, начиная с версии 6.0 и выше, на устройствах с ОС iOS, начиная с версии 13 и выше.
Как платить сбпэй
Если вы являетесь клиентом банка, который уже интегрирован в СБПэй, проблем с оплатой для вас не будет.
Вот как оплачивать покупки через СБПэй по QR-коду:
- Авторизуйтесь по номеру телефона и номеру счёта;
- На главной странице выберите оплату по QR;
- Наведите камеру на QR-код, введите сумму и подтвердите транзакцию.
Зачастую в QR-коды для оплаты уже зашита сумма, которую нужно оплатить. Однако вы всегда можете скорректировать её в ту или иную сторону. Например, если что-то пошло не так или вы решили оставить продавцу или официанту чаевые. В этом случае просто вписываете сумму, которую хотите реально заплатить в строку «Сумму платежа» и подтверждаете платёж с внесёнными изменениями. Правда, лучше всё-таки предварительно уточнить, возможно ли это
До тех пор, пока российские банки не подключатся к СБПэй, вы можете пользоваться оплатой по QR через приложение своего банка. Большинство из них уже имеют встроенный сканер QR-кодов, а многие магазины уже предлагают возможность оплаты покупок таким образом. Поэтому всё, что вам нужно, — это запустить банковское приложение, сканировать QR-код и подтвердить оплату.
Что такое qr-код сбп?
QR-код СБП — это графическое изображение, при расшифровке которого становится доступной вся необходимая платежная информация – банковские реквизиты, сумма и назначение платежа. Благодаря графической защите платежная информация зашифрована и защищена от прочтения без специальных программных средств, которые имеются в мобильном телефоне.
Как работают возвраты?
Случаи, когда товар может быть возвращен в магазин, а уплаченные за него деньги возвращаются покупателю, определены законом о защите прав потребителей.
Если покупатель возвращает товар, который был им оплачен через СБП, то средства возвращаются также через СБП. Покупатель обращается в магазин с чеком за покупку, в котором в том числе указан номер операции и номер телефона, по которому была совершена оплата. По этим реквизитам продавец делает «обратную операцию» и средства моментально поступают покупателю на счет.
Можно ли отменить ошибочный перевод?
Если отправитель по ошибке перевел неверную сумму или указал неправильный номер, то он сможет вернуть деньги только с согласия получателя и его банка. В этом случае придется обратиться в свой банк и уточнить порядок действий в подобных ситуациях.
Что нужно покупателю для оплаты по qr-коду?
Покупателю достаточно установить мобильное приложение банка — участника СБП, который уже предоставляет своим клиентам возможность оплаты по QR-коду. Скачивать отдельное приложение для считывания QR-кодов не потребуется. Чтобы провести покупку с использованием СБП, нужно:
- открыть мобильное приложение банка и выбрать оплату по QR-коду;
- навести камеру смартфона на QR-код;
- подтвердить оплату.
С какого счета будут списаны деньги?
Можно ли заранее выбрать в мобильном приложении счет для перевода или оплаты по qr-коду?
Покупатель сам выбирает в мобильном приложении банка, с какого счета списываются денежные средства. Тарифную политику за переводы в рамках СБП в зависимости от выбора счета (дебетового или кредитного) можно узнать, обратившись в свой банк.
Насколько безопасны платежи в сбп по qr-коду?
Оплата через СБП безопасна. Все операции, совершаемые через систему, защищены в соответствии со всеми стандартами информационной безопасности на уровне Банка России, НСПК и банков-участников. Также это удобнее и быстрее, чем онлайн-оплата картой: не нужно вводить данные своей карты на сайтах.
В случае если мошенники завладеют моими данными, куда обращаться, чтобы отменить перевод?
Если вы обнаружили, что к вашим данным получили несанкционированный доступ третьи лица, нужно максимально быстро сообщить об этом в свой банк. Порядок дальнейших действий в этом случае определяется вашим банком.
Как при оплате по qr-коду убедиться в успешности платежа?
Банк продавца незамедлительно сообщает ему статус операции и предоставляет информацию о зачисленной на счет сумме по СМС или другим способом.
Как мне воспользоваться сервисом и перевести денежные средства по номеру телефона?
Чтобы воспользоваться сервисом СБП, необходимо:
- убедиться в том, что ваш банк (банк отправителя) и банк получателя являются участниками СБП;
- в мобильном приложении своего банка или интернет-банкинге воспользоваться операцией перевода по номеру телефона через СБП.
Сколько стоит перевод денежных средств из одного банка в другой?
Комиссию за переводы через СБП каждый банк-участник устанавливает самостоятельно. Тарифную политику переводов в рамках СБП для пользователей можно узнать, обратившись в свой банк.
Почему при выборе банка отправителя отображаются логотипы всех банков-участников?
СБП не показывает, в каких именно банках у получателя открыты счета. Это необходимо для соблюдения закона о банковской тайне и обеспечения безопасности клиента.
В случае если получатель выбирает какой-то конкретный банк, на счет в котором он хочет, чтобы ему поступали средства через СБП (так называемый «банк по умолчанию»), то отправитель увидит этот банк первым в списке банков-участников СБП при отправке перевода. Если банк по умолчанию у получателя не выбран, то отправитель должен уточнить у получателя, в какой банк направить перевод.
Заключение
Половина системно значимых банков не успела подключиться к сервису СБПэй в обозначенный Центробанком срок, следует из информации на сайте Системы быстрых платежей (СБП).
Всего к сервису подключилось 118 банков. Из 13 системно значимых банков к СБПэй пока не подключились Газпромбанк, Альфа-банк, Сбербанк, банк «Открытие», Росбанк, Тинькофф банк и Райффайзенбанк.
«Мы не собираемся продлевать сроки подключения (к СБПэй — ИФ). Полагаем, что с учетом дополнительного времени у участников рынка была возможность спланировать время и ресурсы на реализацию этого сервиса», — сообщили «Интерфаксу» в пресс-службе ЦБ.
Регулятор в апреле на три месяца (до 1 июля) сдвинул сроки для обязательного подключения банков к мобильному приложению СБПэй. До этого предполагалось, что кредитные организации предоставят клиентам доступ к СБПэй до 1 апреля.
СБПэй — это мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в магазинах c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте и т.д.). СБПэй не использует данные банковских карт — все платежи выполняются с банковского счета пользователя приложения. Планируется, что в скором времени в приложении массово станет доступна возможность оплаты на основе NFC-технологии.
Система быстрых платежей ЦБ была запущена в пилотном режиме 28 января 2022 года, в полном масштабе — 28 февраля того же года.
Система позволяет по номеру телефона переводить средства между счетами в разных банках (C2C-операции), оплачивать товары и услуги (C2B-операции) и получать возвраты в случае отказа от покупки или же выплаты от компаний клиенту в виде перевода на брокерский счет, страховые выплаты и т.д. (В2С-операции). В дальнейшем планируется добавить в СБП возможность для граждан делать переводы в пользу государства (C2G-операции), оплачивать услуги ЖКХ и другие опции.
По данным ЦБ за первый квартал 2022 года, СБП пользуется каждый третий россиянин. С начала запуска системы ею воспользовались более 50 млн человек, они совершили 1,4 млрд операций.
Источники:
О приложении сбпэй
СБПэй – мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте и т.д.)
Установить приложение СБПэй можно на смартфоны с операционной системой Android версии не ниже 6.0 и iOS, начиная с 13 версии. Найти приложение в своем магазине легко – наберите в поиске «СБПэй» и совершите установку.
Чем сбпэй отличается от mirpay, googlepay и других pay-приложений?
MirPay, GooglePay, ApplePay и другие Pay-приложения, выполняют оплату и перевод денежных средств, используя возможности «карточных» платежных систем — МИР, Visa, Mastercard. Для платежа им необходимы данные банковской карты, «привязанной» к приложению.
СБПэй не использует данные банковских карт – все платежи выполняются с банковского счета пользователя приложения. Банковский счет есть у каждого, кому банк выпустил карту или открыл вклад.
Можно ли совершать оплату по сбп без использования приложения сбпэй?
Приложение СБПэй – это приложение, альтернативное мобильному банку Вашей кредитной организации. Выбор наиболее удобного инструмента оплаты с использованием СБП остается за Вами.
Куда обращаться, если у вас претензия по платежу, совершенному с использованием сбпэй?
Обратитесь в банк, открывший Вам счет, с которого выполнялось списание денежных средств при оплате товаров и услуг с использованием СБПэй. Сообщите дату и время, сумму платежа, название магазина и содержание претензии.
Что делать, если утерян/украден смартфон с установленным сбпэй?
При потере доступа к устройству Вам необходимо обратиться в банк(и), где обслуживается счет, используемый в приложении, для блокировки возможности несанкционированного использования.
Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться позвонив по телефонам:
8(499) 325-58-38 – Москва; 8(800) 600-64-68 – Бесплатный звонок по всей России
Также рекомендуем обратиться к сотовому оператору для блокировки номера вашего телефона.
Как обеспечивается безопасность переводов с использованием сбпэй?
Обеспечение безопасности переводов денежных средств и конфиденциальности Ваших сведений при использовании сервиса является одной из наших важнейших целей. В сервисе реализованы самые современные и актуальные российские и международные практики по обеспечению безопасности и конфиденциальности. Безопасность и конфиденциальность в сервисе реализована на различных уровнях:
- внутри приложения используются все необходимые технологии для защиты данных и сохранения их конфиденциальности;
- при хранении данных на устройстве и их передаче для обработки используются криптографически стойкие алгоритмы, обеспечивающие надежную защиту вашей информации
Однако безопасность использования приложения также зависит и от действий самих пользователей.
Пожалуйста, обратите внимание на несколько важных правил работы с мобильным приложением:
- вовремя обновляйте ПО;
- включите разблокировку телефона по паролю, отпечатку пальца или другому методу безопасной аутентификации, который поддерживает вам смартфон — это поможет убедиться, что именно Вы совершаете операцию через мобильное приложение. Телефон, на котором не установлен ни один из методов аутентификации, не сможет использовать приложение СБПэй;
- не устанавливайте программы из не доверенных источников;
- при установке на телефон дополнительных программ обращайте внимание на полномочия, которые необходимы программе;
- установите на телефон антивирусное ПО и своевременно его обновляйте;
- в целях безопасности не переходите по неизвестным Вам ссылкам.
Как работать в мобильном приложении?
СБПэй – мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет c использованием всех поддерживаемых в Системе быстрых платежей (СБП) способов оплаты: QR-код, кнопка на сайте или просто платежная ссылка.
Приложение соответствует всем современным стандартам безопасности. Надежность операций обеспечивается на стороне банков-участников СБП, Банка России, Национальной системы платежных карт.
Оплата в приложении уже доступна клиентам Банка Русский Стандарт, Банка СКБ и Газэнергобанка. Банк России установил требования, согласно которым с 1 апреля 2022 года банки-участники СБП, обязанные предоставить своим клиентам — физическим лицам возможность оплаты за товары и услуги, должны будут обеспечить возможность использования для этого мобильного приложения СБПэй.
Приложение поддерживается на устройствах с ОС Android, начиная с версии 6.0 и выше, на устройствах с ОС iOS, начиная с версии 13 и выше.
Как платить сбпэй
Если вы являетесь клиентом банка, который уже интегрирован в СБПэй, проблем с оплатой для вас не будет.
Вот как оплачивать покупки через СБПэй по QR-коду:
- Авторизуйтесь по номеру телефона и номеру счёта;
- На главной странице выберите оплату по QR;
- Наведите камеру на QR-код, введите сумму и подтвердите транзакцию.
Зачастую в QR-коды для оплаты уже зашита сумма, которую нужно оплатить. Однако вы всегда можете скорректировать её в ту или иную сторону. Например, если что-то пошло не так или вы решили оставить продавцу или официанту чаевые. В этом случае просто вписываете сумму, которую хотите реально заплатить в строку «Сумму платежа» и подтверждаете платёж с внесёнными изменениями. Правда, лучше всё-таки предварительно уточнить, возможно ли это
До тех пор, пока российские банки не подключатся к СБПэй, вы можете пользоваться оплатой по QR через приложение своего банка. Большинство из них уже имеют встроенный сканер QR-кодов, а многие магазины уже предлагают возможность оплаты покупок таким образом. Поэтому всё, что вам нужно, — это запустить банковское приложение, сканировать QR-код и подтвердить оплату.
Что такое qr-код сбп?
QR-код СБП — это графическое изображение, при расшифровке которого становится доступной вся необходимая платежная информация – банковские реквизиты, сумма и назначение платежа. Благодаря графической защите платежная информация зашифрована и защищена от прочтения без специальных программных средств, которые имеются в мобильном телефоне.
Как работают возвраты?
Случаи, когда товар может быть возвращен в магазин, а уплаченные за него деньги возвращаются покупателю, определены законом о защите прав потребителей.
Если покупатель возвращает товар, который был им оплачен через СБП, то средства возвращаются также через СБП. Покупатель обращается в магазин с чеком за покупку, в котором в том числе указан номер операции и номер телефона, по которому была совершена оплата. По этим реквизитам продавец делает «обратную операцию» и средства моментально поступают покупателю на счет.
Что необходимо для совершения перевода?
Для перевода достаточно иметь мобильное приложение банка — участника СБП, знать номер мобильного телефона получателя и уточнить название его банка.
Если у получателя открыто несколько счетов в разных банках, на какой из них придут денежные средства через сервис сбп?
При переводе денежных средств отправитель может выбрать любой банк получателя, подключенный к сервису СБП. Банк, в который необходимо перевести деньги, можно уточнить у получателя. Если получатель установил «банк по умолчанию» в мобильном или интернет-банке, то именно этот банк будет отмечен как предпочтительный для перевода.
Можно ли отменить ошибочный перевод?
Если отправитель по ошибке перевел неверную сумму или указал неправильный номер, то он сможет вернуть деньги только с согласия получателя и его банка. В этом случае придется обратиться в свой банк и уточнить порядок действий в подобных ситуациях.
Что нужно покупателю для оплаты по qr-коду?
Покупателю достаточно установить мобильное приложение банка — участника СБП, который уже предоставляет своим клиентам возможность оплаты по QR-коду. Скачивать отдельное приложение для считывания QR-кодов не потребуется. Чтобы провести покупку с использованием СБП, нужно:
- открыть мобильное приложение банка и выбрать оплату по QR-коду;
- навести камеру смартфона на QR-код;
- подтвердить оплату.
С какого счета будут списаны деньги?
Можно ли заранее выбрать в мобильном приложении счет для перевода или оплаты по qr-коду?
Покупатель сам выбирает в мобильном приложении банка, с какого счета списываются денежные средства. Тарифную политику за переводы в рамках СБП в зависимости от выбора счета (дебетового или кредитного) можно узнать, обратившись в свой банк.
Насколько безопасны платежи в сбп по qr-коду?
Оплата через СБП безопасна. Все операции, совершаемые через систему, защищены в соответствии со всеми стандартами информационной безопасности на уровне Банка России, НСПК и банков-участников. Также это удобнее и быстрее, чем онлайн-оплата картой: не нужно вводить данные своей карты на сайтах.
В случае если мошенники завладеют моими данными, куда обращаться, чтобы отменить перевод?
Если вы обнаружили, что к вашим данным получили несанкционированный доступ третьи лица, нужно максимально быстро сообщить об этом в свой банк. Порядок дальнейших действий в этом случае определяется вашим банком.
Как при оплате по qr-коду убедиться в успешности платежа?
Банк продавца незамедлительно сообщает ему статус операции и предоставляет информацию о зачисленной на счет сумме по СМС или другим способом.
Как мне воспользоваться сервисом и перевести денежные средства по номеру телефона?
Чтобы воспользоваться сервисом СБП, необходимо:
- убедиться в том, что ваш банк (банк отправителя) и банк получателя являются участниками СБП;
- в мобильном приложении своего банка или интернет-банкинге воспользоваться операцией перевода по номеру телефона через СБП.
Сколько стоит перевод денежных средств из одного банка в другой?
Комиссию за переводы через СБП каждый банк-участник устанавливает самостоятельно. Тарифную политику переводов в рамках СБП для пользователей можно узнать, обратившись в свой банк.
Почему при выборе банка отправителя отображаются логотипы всех банков-участников?
СБП не показывает, в каких именно банках у получателя открыты счета. Это необходимо для соблюдения закона о банковской тайне и обеспечения безопасности клиента.
В случае если получатель выбирает какой-то конкретный банк, на счет в котором он хочет, чтобы ему поступали средства через СБП (так называемый «банк по умолчанию»), то отправитель увидит этот банк первым в списке банков-участников СБП при отправке перевода. Если банк по умолчанию у получателя не выбран, то отправитель должен уточнить у получателя, в какой банк направить перевод.
Заключение
Половина системно значимых банков не успела подключиться к сервису СБПэй в обозначенный Центробанком срок, следует из информации на сайте Системы быстрых платежей (СБП).
Всего к сервису подключилось 118 банков. Из 13 системно значимых банков к СБПэй пока не подключились Газпромбанк, Альфа-банк, Сбербанк, банк «Открытие», Росбанк, Тинькофф банк и Райффайзенбанк.
«Мы не собираемся продлевать сроки подключения (к СБПэй — ИФ). Полагаем, что с учетом дополнительного времени у участников рынка была возможность спланировать время и ресурсы на реализацию этого сервиса», — сообщили «Интерфаксу» в пресс-службе ЦБ.
Регулятор в апреле на три месяца (до 1 июля) сдвинул сроки для обязательного подключения банков к мобильному приложению СБПэй. До этого предполагалось, что кредитные организации предоставят клиентам доступ к СБПэй до 1 апреля.
СБПэй — это мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в магазинах c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте и т.д.). СБПэй не использует данные банковских карт — все платежи выполняются с банковского счета пользователя приложения. Планируется, что в скором времени в приложении массово станет доступна возможность оплаты на основе NFC-технологии.
Система быстрых платежей ЦБ была запущена в пилотном режиме 28 января 2022 года, в полном масштабе — 28 февраля того же года.
Система позволяет по номеру телефона переводить средства между счетами в разных банках (C2C-операции), оплачивать товары и услуги (C2B-операции) и получать возвраты в случае отказа от покупки или же выплаты от компаний клиенту в виде перевода на брокерский счет, страховые выплаты и т.д. (В2С-операции). В дальнейшем планируется добавить в СБП возможность для граждан делать переводы в пользу государства (C2G-операции), оплачивать услуги ЖКХ и другие опции.
По данным ЦБ за первый квартал 2022 года, СБП пользуется каждый третий россиянин. С начала запуска системы ею воспользовались более 50 млн человек, они совершили 1,4 млрд операций.
Источники:
Чем сбпэй отличается от mirpay, googlepay и других pay-приложений?
MirPay, GooglePay, ApplePay и другие Pay-приложения, выполняют оплату и перевод денежных средств, используя возможности «карточных» платежных систем — МИР, Visa, Mastercard. Для платежа им необходимы данные банковской карты, «привязанной» к приложению.
СБПэй не использует данные банковских карт – все платежи выполняются с банковского счета пользователя приложения. Банковский счет есть у каждого, кому банк выпустил карту или открыл вклад.
Можно ли совершать оплату по сбп без использования приложения сбпэй?
Приложение СБПэй – это приложение, альтернативное мобильному банку Вашей кредитной организации. Выбор наиболее удобного инструмента оплаты с использованием СБП остается за Вами.
Куда обращаться, если у вас претензия по платежу, совершенному с использованием сбпэй?
Обратитесь в банк, открывший Вам счет, с которого выполнялось списание денежных средств при оплате товаров и услуг с использованием СБПэй. Сообщите дату и время, сумму платежа, название магазина и содержание претензии.
Что делать, если утерян/украден смартфон с установленным сбпэй?
При потере доступа к устройству Вам необходимо обратиться в банк(и), где обслуживается счет, используемый в приложении, для блокировки возможности несанкционированного использования.
Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться позвонив по телефонам:
8(499) 325-58-38 – Москва; 8(800) 600-64-68 – Бесплатный звонок по всей России
Также рекомендуем обратиться к сотовому оператору для блокировки номера вашего телефона.
Как обеспечивается безопасность переводов с использованием сбпэй?
Обеспечение безопасности переводов денежных средств и конфиденциальности Ваших сведений при использовании сервиса является одной из наших важнейших целей. В сервисе реализованы самые современные и актуальные российские и международные практики по обеспечению безопасности и конфиденциальности. Безопасность и конфиденциальность в сервисе реализована на различных уровнях:
- внутри приложения используются все необходимые технологии для защиты данных и сохранения их конфиденциальности;
- при хранении данных на устройстве и их передаче для обработки используются криптографически стойкие алгоритмы, обеспечивающие надежную защиту вашей информации
Однако безопасность использования приложения также зависит и от действий самих пользователей.
Пожалуйста, обратите внимание на несколько важных правил работы с мобильным приложением:
- вовремя обновляйте ПО;
- включите разблокировку телефона по паролю, отпечатку пальца или другому методу безопасной аутентификации, который поддерживает вам смартфон — это поможет убедиться, что именно Вы совершаете операцию через мобильное приложение. Телефон, на котором не установлен ни один из методов аутентификации, не сможет использовать приложение СБПэй;
- не устанавливайте программы из не доверенных источников;
- при установке на телефон дополнительных программ обращайте внимание на полномочия, которые необходимы программе;
- установите на телефон антивирусное ПО и своевременно его обновляйте;
- в целях безопасности не переходите по неизвестным Вам ссылкам.
Как работать в мобильном приложении?
СБПэй – мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет c использованием всех поддерживаемых в Системе быстрых платежей (СБП) способов оплаты: QR-код, кнопка на сайте или просто платежная ссылка.
Приложение соответствует всем современным стандартам безопасности. Надежность операций обеспечивается на стороне банков-участников СБП, Банка России, Национальной системы платежных карт.
Оплата в приложении уже доступна клиентам Банка Русский Стандарт, Банка СКБ и Газэнергобанка. Банк России установил требования, согласно которым с 1 апреля 2022 года банки-участники СБП, обязанные предоставить своим клиентам — физическим лицам возможность оплаты за товары и услуги, должны будут обеспечить возможность использования для этого мобильного приложения СБПэй.
Приложение поддерживается на устройствах с ОС Android, начиная с версии 6.0 и выше, на устройствах с ОС iOS, начиная с версии 13 и выше.
Как платить сбпэй
Если вы являетесь клиентом банка, который уже интегрирован в СБПэй, проблем с оплатой для вас не будет.
Вот как оплачивать покупки через СБПэй по QR-коду:
- Авторизуйтесь по номеру телефона и номеру счёта;
- На главной странице выберите оплату по QR;
- Наведите камеру на QR-код, введите сумму и подтвердите транзакцию.
Зачастую в QR-коды для оплаты уже зашита сумма, которую нужно оплатить. Однако вы всегда можете скорректировать её в ту или иную сторону. Например, если что-то пошло не так или вы решили оставить продавцу или официанту чаевые. В этом случае просто вписываете сумму, которую хотите реально заплатить в строку «Сумму платежа» и подтверждаете платёж с внесёнными изменениями. Правда, лучше всё-таки предварительно уточнить, возможно ли это
До тех пор, пока российские банки не подключатся к СБПэй, вы можете пользоваться оплатой по QR через приложение своего банка. Большинство из них уже имеют встроенный сканер QR-кодов, а многие магазины уже предлагают возможность оплаты покупок таким образом. Поэтому всё, что вам нужно, — это запустить банковское приложение, сканировать QR-код и подтвердить оплату.
Что такое qr-код сбп?
QR-код СБП — это графическое изображение, при расшифровке которого становится доступной вся необходимая платежная информация – банковские реквизиты, сумма и назначение платежа. Благодаря графической защите платежная информация зашифрована и защищена от прочтения без специальных программных средств, которые имеются в мобильном телефоне.
Как работают возвраты?
Случаи, когда товар может быть возвращен в магазин, а уплаченные за него деньги возвращаются покупателю, определены законом о защите прав потребителей.
Если покупатель возвращает товар, который был им оплачен через СБП, то средства возвращаются также через СБП. Покупатель обращается в магазин с чеком за покупку, в котором в том числе указан номер операции и номер телефона, по которому была совершена оплата. По этим реквизитам продавец делает «обратную операцию» и средства моментально поступают покупателю на счет.
Что необходимо для совершения перевода?
Для перевода достаточно иметь мобильное приложение банка — участника СБП, знать номер мобильного телефона получателя и уточнить название его банка.
Если у получателя открыто несколько счетов в разных банках, на какой из них придут денежные средства через сервис сбп?
При переводе денежных средств отправитель может выбрать любой банк получателя, подключенный к сервису СБП. Банк, в который необходимо перевести деньги, можно уточнить у получателя. Если получатель установил «банк по умолчанию» в мобильном или интернет-банке, то именно этот банк будет отмечен как предпочтительный для перевода.
Можно ли отменить ошибочный перевод?
Если отправитель по ошибке перевел неверную сумму или указал неправильный номер, то он сможет вернуть деньги только с согласия получателя и его банка. В этом случае придется обратиться в свой банк и уточнить порядок действий в подобных ситуациях.
Что нужно покупателю для оплаты по qr-коду?
Покупателю достаточно установить мобильное приложение банка — участника СБП, который уже предоставляет своим клиентам возможность оплаты по QR-коду. Скачивать отдельное приложение для считывания QR-кодов не потребуется. Чтобы провести покупку с использованием СБП, нужно:
- открыть мобильное приложение банка и выбрать оплату по QR-коду;
- навести камеру смартфона на QR-код;
- подтвердить оплату.
С какого счета будут списаны деньги?
Можно ли заранее выбрать в мобильном приложении счет для перевода или оплаты по qr-коду?
Покупатель сам выбирает в мобильном приложении банка, с какого счета списываются денежные средства. Тарифную политику за переводы в рамках СБП в зависимости от выбора счета (дебетового или кредитного) можно узнать, обратившись в свой банк.
Насколько безопасны платежи в сбп по qr-коду?
Оплата через СБП безопасна. Все операции, совершаемые через систему, защищены в соответствии со всеми стандартами информационной безопасности на уровне Банка России, НСПК и банков-участников. Также это удобнее и быстрее, чем онлайн-оплата картой: не нужно вводить данные своей карты на сайтах.
В случае если мошенники завладеют моими данными, куда обращаться, чтобы отменить перевод?
Если вы обнаружили, что к вашим данным получили несанкционированный доступ третьи лица, нужно максимально быстро сообщить об этом в свой банк. Порядок дальнейших действий в этом случае определяется вашим банком.
Как при оплате по qr-коду убедиться в успешности платежа?
Банк продавца незамедлительно сообщает ему статус операции и предоставляет информацию о зачисленной на счет сумме по СМС или другим способом.
Как мне воспользоваться сервисом и перевести денежные средства по номеру телефона?
Чтобы воспользоваться сервисом СБП, необходимо:
- убедиться в том, что ваш банк (банк отправителя) и банк получателя являются участниками СБП;
- в мобильном приложении своего банка или интернет-банкинге воспользоваться операцией перевода по номеру телефона через СБП.
Сколько стоит перевод денежных средств из одного банка в другой?
Комиссию за переводы через СБП каждый банк-участник устанавливает самостоятельно. Тарифную политику переводов в рамках СБП для пользователей можно узнать, обратившись в свой банк.
Почему при выборе банка отправителя отображаются логотипы всех банков-участников?
СБП не показывает, в каких именно банках у получателя открыты счета. Это необходимо для соблюдения закона о банковской тайне и обеспечения безопасности клиента.
В случае если получатель выбирает какой-то конкретный банк, на счет в котором он хочет, чтобы ему поступали средства через СБП (так называемый «банк по умолчанию»), то отправитель увидит этот банк первым в списке банков-участников СБП при отправке перевода. Если банк по умолчанию у получателя не выбран, то отправитель должен уточнить у получателя, в какой банк направить перевод.
Заключение
Половина системно значимых банков не успела подключиться к сервису СБПэй в обозначенный Центробанком срок, следует из информации на сайте Системы быстрых платежей (СБП).
Всего к сервису подключилось 118 банков. Из 13 системно значимых банков к СБПэй пока не подключились Газпромбанк, Альфа-банк, Сбербанк, банк «Открытие», Росбанк, Тинькофф банк и Райффайзенбанк.
«Мы не собираемся продлевать сроки подключения (к СБПэй — ИФ). Полагаем, что с учетом дополнительного времени у участников рынка была возможность спланировать время и ресурсы на реализацию этого сервиса», — сообщили «Интерфаксу» в пресс-службе ЦБ.
Регулятор в апреле на три месяца (до 1 июля) сдвинул сроки для обязательного подключения банков к мобильному приложению СБПэй. До этого предполагалось, что кредитные организации предоставят клиентам доступ к СБПэй до 1 апреля.
СБПэй — это мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в магазинах c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте и т.д.). СБПэй не использует данные банковских карт — все платежи выполняются с банковского счета пользователя приложения. Планируется, что в скором времени в приложении массово станет доступна возможность оплаты на основе NFC-технологии.
Система быстрых платежей ЦБ была запущена в пилотном режиме 28 января 2022 года, в полном масштабе — 28 февраля того же года.
Система позволяет по номеру телефона переводить средства между счетами в разных банках (C2C-операции), оплачивать товары и услуги (C2B-операции) и получать возвраты в случае отказа от покупки или же выплаты от компаний клиенту в виде перевода на брокерский счет, страховые выплаты и т.д. (В2С-операции). В дальнейшем планируется добавить в СБП возможность для граждан делать переводы в пользу государства (C2G-операции), оплачивать услуги ЖКХ и другие опции.
По данным ЦБ за первый квартал 2022 года, СБП пользуется каждый третий россиянин. С начала запуска системы ею воспользовались более 50 млн человек, они совершили 1,4 млрд операций.
Источники: