Новости банка – Клиенты Банка Русский Стандарт первыми смогут использовать СБПэй — приложение для оплаты с помощью Системы быстрых платежей, новости 2021 года

Что такое система быстрых платежей

Система быстрых платежей была запущена Банком России и Национальной системой платежных карт (НСПК) в начале 2022 года. СБП позволяет банковским клиентам мгновенно переводить деньги между счетами разных банков по простому идентификатору — номеру мобильного телефона, который должен быть привязан к банковскому счету.

В СБП действуют несколько сценариев проведения переводов:

  • c2c (customer-to-customer) — платежи между физическими лицами;
  • me2me — платежи между своими же счетами в разных банках;
  • c2b (customer-to-business) — платежи физических лиц в пользу юридических. Используются для оплаты товаров и услуг с помощью QR-кода.
  • b2c (business-to-customer) — платежи юридических лиц в пользу физических. Используются для возврата средств от продавцов покупателям или для выплат от компаний гражданам (например, перевод зарплат, страховые выплаты, перечисление микрозаймов).

Какие банки входят в сбп

СБП обязаны внедрить все банки с универсальной лицензией, которые одновременно являются участниками платежной системы «Мир», а также соответствуют ряду других критериев. В России насчитывается 195 таких кредитных организаций. По данным ЦБ на 19 января 2021 года, из них к Системе быстрых платежей подключили 191 или 98%.

Для остальных банков (а в российской банковской системе к началу 2021 года остался 371 банк) участие в СБП добровольное. Всего участниками системы на данный момент являются 211 банков, в том числе 12 крупнейших, системно значимых:

  • Сбербанк,
  • ВТБ,
  • Альфа-банк,
  • «Открытие»,
  • Газпромбанк,
  • МКБ,
  • Райффайзенбанк,
  • Росбанк,
  • Промсвязьбанк,
  • Совкомбанк,
  • «Юникредит»,
  • Россельхозбанк.

К началу 2021 года банки обязаны подключить только переводы между физлицами. Для внедрения остальных сценариев установлены другие сроки: оплату покупок по QR-коду системно значимые банки должны подключить до 1 октября 2021 года. Это уже сделали ВТБ, Газпромбанк, «Открытие», Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Росбанк.

Полный список банков-участников размещен на официальном сайте Системы быстрых платежей.

Новости банка – клиенты банка русский стандарт первыми смогут использовать сбпэй — приложение для оплаты с помощью системы быстрых платежей, новости 2021 года

Банк Русский Стандарт в числе первых предоставил своим клиентам возможность использовать новое приложение для оплаты товаров и услуг с помощью QR-кодов через Систему быстрых платежей (СБП) — СБПэй. Оно уже доступно для скачивания в Google Play.

С помощью СБПэй клиенты Банка Русский Стандарт смогут расплачиваться в тех магазинах, которые уже поддерживают новый сервис. Приложение СБПэй полностью соответствует всем современным стандартам безопасности. Надежность операций через приложение обеспечивается на стороне Банка России, НСПК и банков-участников СБП.

Первыми получили доступ к приложению клиенты Банка Русский Стандарт, которые используют смартфоны с операционной системой Android (начиная с 6.0 версии). Они могут бесплатно скачать приложение в Google Play.

НСПК будет выпускать новые версии приложения, чтобы СБПэй постоянно становился удобнее для клиентов. К концу 2021 года появится версия для iOS.

В СБПэй функционал оплаты доступен с первого экрана. Благодаря удобному клиентскому пути пользователи могут заплатить за товары или услуги всего в несколько кликов. Кроме того, СБПэй позволяет хранить несколько счетов разных банков для оплаты.

«В любом магазине, который принимает к оплате СБП, в будущем можно будет расплатиться с помощью СБПэй. Приложение позволит поддерживать несколько счетов разных банков, поэтому в будущем клиентам будет удобно в рамках одного приложения выбирать счет, с которого проводить оплату. — подчеркнула Инна Емельянова, директор департамента эквайринга Банка Русский Стандарт. — А для клиентов банков, у которых нет мобильного приложения, либо не очень удобные мобильные банки, а также клиентам, которые вообще не используют мобильные приложения своих банков, такое решение как СБПэй станет удобным платежным средством. Тем более, что ритейлеры начинают включать оплату по СБП в свои программы лояльности и дают клиентам скидки или повышенные бонусы. И, конечно, новая ветка развития СБП значительно снизит стоимость эквайринга для магазина, что повысит популярность для мерчантов».

«Владельцам бизнеса, которые принимают оплату по СБП, удобнее работать с таким унифицированным приложением. Им СБПэй позволит оптимизировать свои издержки, поскольку не потребует обучения продавцов работе с многочисленными банковскими приложениями с разным интерфейсом. С помощью СБПэй бизнес также может экономить: ставка за прием таких платежей существенно ниже, чем комиссия по за прием платежей по картам и иные способы безналичной оплаты», — объясняет директор по развитию инновационных сервисов НСПК Дмитрий Колесников.

Приложение доступно для скачивания в Google Play.

Особенности подключения сбп в сбербанке

Некоторые банки требуют сначала совершить ряд манипуляций перед первым использованием СБП. Особенно в этом отличился Сбербанк.

Он долго сопротивлялся подключению к системе быстрых платежей. По указанию ЦБ РФ 11 системно значимых банков должны были подключиться к сервису до 1.10.2022. 10 организаций это сделали, а Сбербанк не успел или не захотел уложиться в установленные сроки.

Федеральная антимонопольная служба посчитала, что 94 % всех денежных переводов приходится именно на Сбербанк. Ущемление прав пользователей безналичных расчетов налицо. Центробанк вынес предписание об устранении нарушения и оштрафовал нарушителя. И только с апреля 2020 г. клиенты Сбербанка смогли подключиться к СБП.

Вот что для этого надо сделать:

  1. В мобильном приложении (в Сбербанк Онлайн на компьютере вы этого сделать не сможете) нажмите на человечка в верхнем левом углу. Так вы зайдете в свой профиль.
  2. Войдите в “Настройки”. Прокрутите почти до самого низа и найдите “Подключение к СБП”.
  3. Дайте согласие на входящие и исходящие переводы. Здесь же можно отключиться от системы, просто удалив свое согласие.

Если вы не проделаете эти операции, то не сможете бесплатно переводить деньги на карты других банков. И люди тоже не перечислят вам деньги без комиссии.

Отключение сервиса

Для отключения СБП необходимо зайти в «Сбербанк Онлайн», перейти в «Настройки», выбрать раздел «Система быстрых платежей» и отключить все направления.

В чем подвох системы быстрых платежей

СБП имеет немало преимуществ, но некоторым моментам все же стоит уделить внимание:

  • нужно знать название финансового учреждения, в котором обслуживается получатель;
  • совершать мгновенные переводы могут только резиденты РФ;
  • отменить денежный перевод такого вида невозможно;
  • проверить, дошел ли платеж получателю, можно только связавшись с ним лично.

Русский стандарт предлагает совершать переводы через систему быстрых платежей |

Клиентам «Русского Стандарта», подключенным к Мобильному банку, доступны денежные переводы по номеру телефона через СБП.

В приложении RSB Mobile клиенты теперь могут обмениваться моментальными переводами по номеру телефона с другими лицами-клиентами финучреждений-участников Системы быстрых платежей.

Чтобы совершить операцию, достаточно авторизоваться в сервисе RSB Mobile, перейти в раздел «Переводы», ввести номер телефона получателя, выбрать банк-участник СБП (наименование кредитной организации требуется заранее уточнить у получателя средств) и указать сумму перевода.

Комиссия за переводы через СБП по номеру телефона с клиентов «Русского Стандарта» взиматься не будет до конца года (возможно, и дольше).

Напомним, преимуществами СБП являются простота в использовании, круглосуточная доступность и максимальная оперативность зачисления денег на счета. Так, с момента подтверждения расходной операции до поступления средств на картсчет получателя проходит около 15 секунд. При этом Система быстрых платежей соответствует современным стандартам безопасности.

Тарифы

Сумма быстрого перевода ограничена российским законодательством и не может быть более 600 000 рублей. При этом банки вправе самостоятельно устанавливать собственные лимиты в соответствии со своей внутренней политикой. В Сбербанке на переводы в СБП установлены следующие ограничения:

  • одна операция – от 10 до 50 000 рублей
  • в сутки – 50 000 рублей

Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:

  • не более 100 000 рублей в месяц – бесплатно
  • более 100 000 рублей – 0,5% от суммы платежа, но не более 1 500 рублей

В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *