Нужно ли частному инвестору постоянно следить за котировками валюты?

Когда человек планирует дорогостоящие покупки или затраты, он должен внимательно следить за изменениями курсов разных денежных единиц между собой. Особенно это актуально для тех случаев, когда стоимость зафиксирована в одной валюте и оплата предполагается по курсу на день оплаты. Основную роль играет курс доллара к рублю, что поможет сэкономить на оплате. Но знание того, сколько сегодня стоит та или иная валюта (или какая), позволяет не только экономить на расходах. В этом случае экономия превращается в прямую прибыль, если знаешь время обмена или покупки валюты.

В крупных компаниях отслеживание соотношений между различными валютами через сайт https://www.porssikurssit.fi/ является необходимостью. В те дни, когда необходимо производить платежи в долларах и покупать их на бирже за рубли ежедневно. Более того, важно знать курс доллара на завтра. Это полезно, когда нужно принимать решение о необходимости срочного платежа или отложить его на завтра. В таком подходе можно избежать ненужных затрат, что очень важно в условиях конкурентного рынка. Но не менее важно знать, как меняется валютный курс и простым гражданам. Если нужно произвести покупку недвижимости, оплатить по доллару кредит или наоборот — купить дорогую поездку на отдых. Если прогноз курса доллара позволяет планировать покупки, то легче использовать правильный момент для конвертирования своих средств. Что позволит им сохранить и приумножить свои силы.

В современных условиях это особенно важно и обязательно для всех граждан, так как они могут работать на себя. Конечно, очень трудно предугадать то, как будет вести себя рубль по отношению к доллару в ближайшем будущем. Профессиональные экономисты оценивают экономические факторы, но они учитывают при этом множество факторов. В этом случае на курс валют может повлиять не только изменение цен, как это бывает с нефтью и газом или же торговля Ц Б России. Остановить курс могут внешние факторы, когда в зависимости от политической и экономической ситуации происходит изменение курсов.

Важная информация для внутридневных трейдеров, знакомых с тем, как ведет себя доллар при различных обстоятельствах:

1. Если вы торгуете фьючерсами на доллар США/рубль и фьючерсами на индекс РТС, то они сильно зависят от курса доллара.
2. Колебания обменных курсов особенно важны, когда возрастает неопределенность на рынке.
3. Если трейдер имеет значительную долю в привилегированных акциях российских нефтегазовых компаний (они сильно зависят от движения курса доллара) или имеет депозиты в банках, номинированные в рублях, необходимо следить за обменными курсами.

По крайней мере, один или два раза в неделю, если вы являетесь среднесрочным или портфельным инвестором, вас должны интересовать котировки.

Как меняется курс доллара и что на него влияет?

Он определяет цену одной валюты по отношению к другой. Например, в Советском Союзе один доллар стоил 66 копеек. Сколько воды утекло с тех пор, и как много изменилось!

Как меняется курс доллара и почему он постоянно меняет значение. Эти два примера очень примитивны; на самом деле на обменный курс влияет множество факторов, включая текущие политические события. Степень вариации зависит от режима обменного курса, выбранного страной.

Что влияет на валютный курс?

Валюта – это денежная единица одной страны. Но есть валюты, которые связывают несколько стран – например, евро.

До ее введения европейские страны использовали для неденежных платежей другую валюту – европейскую валютную единицу (ЭКЮ). В переводе с английского это означает “Европейская валютная единица”. Одноименная валюта использовалась во Франции во времена д’Артаньяна.

Но во многих странах, помимо национальной валюты, покупка и продажа чего-либо часто осуществляется в иностранной валюте: до появления евро в постсоветских странах это был доллар США, за который продавались квартиры, машины и другие дорогие товары. А это значит, что уже тогда валюта торговалась по определенному курсу. И вопрос о том, покупать ли доллары, всегда был актуальным.

Курс доллара был накручен искусственно

Кризис – лучшее время для мошенников. Риск стать жертвой именно этого типа людей возрастает многократно. В начале марта, когда россияне были заняты обменом иностранной валюты, в Москве активизировалась группа тайных бизнесменов. Через свои банковские счета эти люди переправляли большие суммы денег на свои банковские счета, взвинчивая курс доллара и получая прибыль за счет простых граждан. Те, кто пытался сохранить свои сбережения любой ценой, не видя подвоха.

Эта схема незаметна, поскольку она предполагает торговлю на фондовой бирже, где, теоретически, цены сделок устанавливаются на основании ордеров на покупку и продажу. Но это грязная игра. Дождавшись падения курса доллара, мошенники снова запускают свой механизм, используя не только доллар или евро, но и экзотические валюты, такие как юань, лира и другие. В значительной степени ажиотажный спрос на валюту исходил от россиян за рубежом, которые знали, что Visa и MasterCard могут в любой момент приостановить все трансграничные транзакции в Россию.

У многих людей, чьи обороты по банковским счетам оказались необычными, счета были заблокированы банками. Все подозреваемые, связанные с общей схемой, допрашиваются следователями. В своих интересах банки предприняли необходимые действия. Они обязаны прекратить любые незаконные операции “в соответствии с законом о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем” или рискуют лишиться лицензии.

“В основе этой схемы лежит стандартная идея: создать искусственно повышенный спрос на обмен валюты, поднять волну и “заработать” на этой волне”, – говорит финансовый аналитик Михаил Беляев. – Я вижу новизну в мультивалютности: мошенники не просто в спешке сделали одно большое требование, а разделили его на несколько фаз, этапов, транзакций в разных валютах. Возник своего рода цикл: каждый последующий ордер устанавливался по более высокой цене на бирже, что давало возможность снова поднять цену, и снова, и снова на этой основе. Обычные люди наблюдали за этой каруселью и держались за голову. Видя, как быстро растет цена на монету, они спешили купить ее, чего бы им это ни стоило.

Главная опасность этих действий заключается в долгосрочных последствиях для финансовой системы. Из-за ажиотажного спроса на доллары рыночный курс рубля стал экономически нерациональным: он лишь недавно восстановился со 115 до 96. Фондовые биржи – фондовый рынок и валютный рынок – существуют для того, чтобы способствовать формированию равновесной цены, которая правильно отражает текущее состояние экономики, объективное соотношение спроса и предложения. Когда эта цена искусственно искажается, возникают перекосы, как в денежной, так и в деловой сфере. Для государства и бизнеса цели и критерии снижаются, говорит Беляев.

Конечно, – говорит он, – это настоящее злодеяние, ведь речь идет о подрыве целостности денежного обращения в стране, устойчивости всей экономики. Тяжесть этих преступлений зависит от размера сделок. Уголовный кодекс РФ содержит четкую градацию: сумма наказывается один раз, а большая сумма наказывается более строго. Правоохранительные органы должны расследовать этот вид мошенничества, и, насколько я знаю, они делают это без колебаний.

В очень неспокойной обстановке необходимо минимизировать финансовые потоки и усилить контроль за движением государственных средств через фондовый рынок. Когда правила игры кардинально меняются, возникают различные спекулятивные схемы, объясняет Оксана Дмитриева, доктор экономических наук и депутат Государственной Думы. Какие риски они представляют для финансовой системы в целом? Проблемы часто возникают из-за утечки внутренней информации о том или ином планируемом решении: это позволяет недобросовестным субъектам заранее подготовить свой план действий. В результате операций нарушается работа открытых денежных рынков. А банки, по определению, должны отслеживать и блокировать все подозрительные транзакции”, – заключает Дмитриева.

По этому поводу Центральный банк России поручил банкам уделять больше внимания “аномальному поведению клиентов, нарушениям в операционной деятельности, изменениям в характере потребления и инвестиционных расходов, связанным с текущей социально-экономической обстановкой”.

Некоторые валюты не облагаются комиссией

Смирнова добавила, что на бирже доступны и другие валюты – швейцарские франки, китайские юани, японские иены, гонконгские доллары и некоторые другие. По ее словам, белорусский рубль, турецкая лира и казахский тенге не так интересны. Сбор, взимаемый центральным банком, не распространяется на покупку этих валют. “Если вам неудобно работать с рублями и вы хотите сэкономить на комиссии, есть варианты”, – говорит Смирнова.

Иена, юань, франк, лира и гонконгский доллар выросли по отношению к рублю после начала спецопераций. Однако после того, как были достигнуты пиковые значения, курсы валют начали стабилизироваться. Например, 9 марта обменный курс юаня достиг максимума на отметке ₽23,01, а торги на Мосбирже в тот день завершились ростом курса китайской валюты на 6,84%. После этого курс начал снижаться с пика и достиг ₽16,61 на закрытии торгов 18 марта.

Гонконгский доллар достиг рекордного максимума 18 марта, поднявшись на 11,65% до 32,29 иены. Однако к концу сессии он потерял более 40% по сравнению с закрытием предыдущего дня на уровне ₽17,05.

Что делать, если рубль падает и как можно заработать на курсе доллара?

1. Долгосрочный инвестор может перебалансировать свои владения облигациями – выставить брокеру предупреждения о достижении определенного приемлемого уровня. Как только цена рубля достигнет нижней границы, необходимо перевести рублевые облигации в еврооблигации. Если цена рубля достигает верхней границы диапазона, следует поступить наоборот. В случае разворота тенденции – когда рубль все еще силен и цена российских ценных бумаг высока – сократите долю спекулятивно приобретенных ценных бумаг, зафиксируйте прибыль и обменяйте их на казначейские облигации США и еврооблигации. Но делайте это в рамках своей собственной стратегии и инвестиционного портфеля. Это позволит сохранить вашу прибыль и снизить риск в случае обвала рынка.
2. Часто понимание трейдера приходит в конце локального тренда – ведь никто не знает заранее, где будет дно или пик цикла. Точность прогнозов повышается с опытом. Кроме того, необходимо понимать, как использовать информацию о росте или падении.
3. Если вы планируете потратить деньги в иностранной валюте и откладываете покупки в ожидании благоприятного обменного курса, не рискуйте – проще уложиться в необходимые сроки. Если ваши покупки совершаются в рублевой зоне, вам следует помнить, хотя бы в общих чертах, о временном падении рубля. Но когда дело доходит до инвестиционных процессов, движение курсов валют оказывает большое влияние на то, какие долевые и долговые инструменты выбрать – когда рубль укрепляется, выгоднее инвестировать в компании, ориентированные на внутренний рынок, а когда он ослабевает, покупать ценные бумаги компаний, экспортирующих продукцию.

Колебания курсов валют отчасти являются причиной инфляции, которая влияет на уровень процентных ставок и расстановку сил на долговых рынках. Краткосрочные государственные ценные бумаги с плавающим купоном помогают избежать инфляционных скачков. О том, как зарабатывать на долларе и что стабильнее – евро или доллар, вы узнаете на специализированных курсах.

Комиссия на покупку валюты на бирже

3 марта российский центральный банк приказал брокерам взимать комиссионные с тех, кто покупает иностранную валюту на бирже. Первоначально эта сумма составляла до 30% от суммы сделки. Однако уже на следующий день, проанализировав ситуацию, центральный банк ввел новые правила – комиссию в размере 12%, но не только для физических, но и для юридических лиц. Комиссия применяется к операциям в долларах, евро и фунтах стерлингов.

Регулятор объяснил свое решение тем, что эта мера “уравняет условия игры между банками и брокерами”. Банкам разрешено использовать спред, который представляет собой разницу между обменным курсом при покупке и продаже иностранной валюты.

Инвестиционная компания Freedom Finance отметила, что комиссия распространяется как на биржевые, так и на внебиржевые рынки. Г-н Атон добавил, что, согласно разъяснениям Центрального банка, требования к распоряжениям не распространяются на некоторые операции:

1. С клиента не взимается комиссия в размере 12%, если он покупает иностранную валюту, потому что получил margin call и ему необходимо закрыть короткую позицию по этой валюте;
2. С клиента не взимается комиссия в размере 12%, если у него открыта короткая позиция по иностранной валюте и он хочет закрыть ее, купив эту валюту. Например, он занял $1 000 у брокера и может купить $1 000 без комиссии, но сумма свыше этого лимита будет облагаться комиссией, но при этом учитывается минимальный размер лота;
3. Также не распространяется на контракты валютного свопа, которые заключаются для передачи позиции в соответствии с правилами торговли и клиринга Мосбиржи;
4. “BCS World Investment” отметила, что комиссия в размере 12% не распространяется на торговлю фьючерсными контрактами на валютные пары.

Инвестор берет активы в долг у брокера и продает их: он открывает короткую позицию. Он ожидает, что цена на эти активы упадет, поэтому позже он купит их по более низкой цене и вернет брокеру, сохранив разницу между ценой продажи и ценой покупки. Инвестор имеет “отрицательную” позицию в своем портфеле, поскольку он продал свои активы не брокеру, а ему. Это нехеджированная позиция.

Брокер начинает следить за портфелем инвестора и оценивает, достаточно ли у инвестора средств и активов на счету, что становится гарантией того, что брокер сможет вернуть хотя бы часть долга. Если их недостаточно, поскольку стоимость активов увеличилась, брокер посылает инвестору уведомление о необходимости пополнения счета: margin call. Если инвестор этого не делает, брокер может принудительно продать часть своих активов или выкупить активы, которые инвестор ему одолжил.

Своп – это коммерческая операция, в ходе которой выполняются две конверсионные операции. Например, покупка иностранной валюты и ее продажа через определенный период времени на тех же или иных условиях. Таким образом, это обмен активами на определенный период времени.

Мосбиржа разъяснила, что комиссия не действует на поручения компаний-импортеров при подтверждении наличия контрактных обязательств перед иностранными поставщиками. В «БКС Мир инвестиций» рассказали, что это очень важное уточнение. По мнению экспертов агентства БКС инвестиционная политика в целом была бы более выгодной и не повлияла на инфляцию: «Компании пришлось бы перекладывать свои издержки на потребителей», — рассказал брокер.

Как связаны курс и инфляция?

Когда национальная валюта ослабевает (теряет в цене), импортные товары становятся дороже. Закупка оборудования и сырья за рубежом становится дороже, и конечный продукт также становится дороже. Другими словами, обменный курс ослабевает и тем самым ускоряет инфляцию в краткосрочной перспективе.

В среднесрочной перспективе снижению способствует ослабление обменного курса. Например, в 2014 году в результате кризиса многие товары, произведенные в России, стали дешевле импортных, и спрос на них вырос. Слабый рубль в то время помогал сельскохозяйственным и другим производителям расширять свой бизнес и сдерживать цены. Таким образом, рубль сдерживал инфляцию. Но следует помнить, что на уровень инфляции влияет не только обменный курс, но и многие другие экономические факторы.

Зачем ЦБ ввел комиссию?

По мнению Дмитрия Донецкого, главного аналитика брокерской фирмы “Солид”, введение налога необходимо для того, чтобы ограничить ослабление рубля. “Центральный банк таким образом пытается ограничить панику и снизить давление покупок на доллар”, – отметил он. Финансовый консультант Наталья Смирнова согласна с этим мнением. Аналитики Росбанка считают, что данная мера может оказаться эффективной для сокращения оттока денежных средств из банковского сектора.

“Двенадцать процентов – это фактически внутридневная волатильность рубля на данный момент. Ситуация с торговлей долларом и рублем так или иначе нормализуется”, – считает Ярослав Кабаков, директор по стратегии финансовой группы “Финам”. По его словам, в ближайшие несколько торговых сессий ситуация на валютном рынке будет постепенно стабилизироваться, ликвидность поступает в банковскую систему, ажиотажный спрос со стороны населения также постепенно снижается.

“Если говорить о следующей неделе, то, похоже, стабилизация на текущих уровнях все же произойдет”, – говорит Кабаков.

По словам Василия Карпунина, руководителя отдела информационно-аналитического контента BCS World Investment, первоначальное введение 30-процентной комиссии на розничные покупки долларов, евро и фунтов не оказало никакого влияния на объемы торговли. Он отметил, что доллары и евро 3 марта торговались на ₽540 млрд. с поставкой сегодня (TOD) и с поставкой завтра (TOM) против ₽500 млрд. в среду и ₽340 млрд. во вторник. Кроме того, по-прежнему существует преимущество режима TOD перед TOM.

В Промсвязьбанке заявили, что торги парой доллар-рубль проходят на пониженных объемах. максимальных объемов операций в феврале было зафиксировано 17 марта, когда на счету оказалось $1 млрд. Это почти вдвое меньше средних показателей по докризисному времени. На прошлой неделе объем торгов в банке составил $1 млрд. Это говорит о том, что экспортеры налаживают работу с валютными платежами после двух дней напряженных ситуаций и послаблений на финансовых рынках

Рынок Форекс

Это крупнейший международный валютный рынок в современном мире. Цель зарабатывания денег проста:

1. Покупка валюты по низкой цене.
2. Продать позже в наиболее удобное время.

Чтобы выйти на рынок Форекс, достаточно начать с минимальной суммы. Торговля осуществляется с помощью специального программного обеспечения. Заманчиво использовать кредитное плечо на рынке Форекс – оно позволяет заработать гораздо больше, чем позволяют собственные сбережения. Однако не стоит забывать, что высокая волатильность означает высокий риск.

Копирование сделок опытных трейдеров

Реальная прибыль на Форекс начинается, когда вы изучаете рынок, терминологию и множество инструментов для зарабатывания денег. Поэтому непрофессионалам предлагается более простая схема – повторять за опытными трейдерами их операции.

Сегодня используются три метода копирования:

1. В ручном режиме.
2. В автоматическом режиме.
3. В полуавтоматическом режиме.

В любом случае, доступ к счету успешного трейдера не бесплатный: начинающему трейдеру приходится платить небольшую комиссию. Однако этот метод также оценят опытные игроки, которые хотят сэкономить личное время.

Выводы

При повышении инфляции не следует паниковать или поддаваться панике из-за негативных прогнозов. Всегда лучше думать о том, как можно заработать на долларе, чем паниковать. Подождите, пока курс стабилизируется, прежде чем увеличивать свою позицию в тех же инструментах, если у вас нет времени на хеджирование своих инвестиций.

Если рынок будет расти, средняя цена покупки акций снизится и обеспечит портфелю более долгосрочную доходность. В худшем случае хорошая коррекция поможет ликвидировать позиции с минимальными потерями. Важно лишь правильно оценить, насколько опасна ситуация.

Если вы уже предвидели, что рубль может пошатнуться и пострадать от этого, то вы должны были предвидеть его конец или перенаправить инвестиции в инструменты, которые будут благоприятны для рубля.

Чтобы научиться отличать коррекционные волны и нисходящие циклы рубля от значимых трендов, потребуется серьезное изучение предмета, изучение материала о том, как играть на долларе.