Оплата по QR-коду Тинькофф для бизнеса:❤️ИП и юридических лиц-ООО

Система быстрых платежей — что это такое?

Продукт был разработан Центробанком с целью осуществления денежных переводов по специальному идентификатору. В качестве идентификатора выступает номер телефона, либо QR-код.

С помощью СБП физлица осуществляют перевод денег клиентам иных банков. Преимуществом является отсутствие комиссии за межбанковский перевод, при условии, что сумма переводов меньше 100 тысяч рублей в месяц. Но некоторые банки устанавливают сумму беспроцентных переводов выше.

Комиссию за платежи выше ежемесячного лимита банки определяют самостоятельно, но обычно это 0,5% от суммы перевода, но не более 1 500 рублей за одну операцию.

В настоящий момент СБП могут воспользоваться и юридические лица при получении платежей от граждан. Эту возможность разработчик предоставил в конце 2021 года.

В Сбербанке разработана своя система: сервис Плати QR от Сбера, но она не привязана к СБП, и возможности доступа к ней не дает.

Плати QR от Сбера подходит для небольших торговых точек. Прочтите инструкцию, как подключить этот способ оплаты в МоемСкладе.

Можно использовать сервис для приема денег со стороны продавца и отправки платежа со стороны покупателя. Достаточно иметь QR-код. В нем зашифровывают банковские реквизиты, сумму и назначение платежа.

Для оплаты покупателю достаточно открыть на телефоне приложение интернет-банка, перейти в сервис СБП, предоставить разрешение на использование камеры телефона, и отсканировать код. Далее покупатель просто подтверждает оплату, а чек поступает автоматически поступает ему на электронную почту.

Для продавца QR-код создает банк, в котором у него открыт расчетный счет. Существует 2 вида QR-кодов:

  • Статический или многоразовый. В нем содержатся только реквизиты расчетного счета продавца, он создается банком один раз, и для простоты использования наклеивается рядом с кассой. Покупателю при этом важно правильно ввести сумму оплаты, поскольку в данном типе QR-кода она не содержится.
  • Динамический или одноразовый. В данном типе кода помимо реквизитов банковского счета получателя зашифрована сумма. Код печатается на чеке, либо выводится на дисплей. Для простоты использования в ресторанах, кофейнях и маленьких магазинах сотрудник может показать QR-код для оплаты с экрана мобильного телефона. Он каждый раз новый и создается для конкретной операции оплаты.

Для использования вышеуказанных способов оплаты продавец должен подключиться к сервису Плати QR от Сбера, либо сервису СБП. Чтобы разобраться, как это сделать, прочтите гайд на сайте МоегоСклада.

Как снять наличные без карты или по qr-коду? — тинькофф помощь

Если помните ПИН-код, авторизуйтесь в банкомате с помощью приложения Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay или Кошелёк Pay и снимите деньги как обычно:

  1. Приложите смартфон или смарт-часы с поддержкой Apple / Google / Samsung / Mir / Кошелёк Pay к модулю бесконтактной оплаты.
  2. Разблокируйте устройство с помощью кода, сканера лица или отпечатков пальцев.
  3. Введите ПИН-код карты.

Если не помните ПИН-код, снимите деньги по QR-коду, сгенерировав его в приложении Тинькофф:

  1. Перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана → «Действия» → «Снять наличные».
  2. Введите сумму → «Получить QR-код».
  3. Введите код из уведомления, которое мы пришлем.
  4. Поднесите QR-код к сканеру банкомата — он распознает код и выдаст деньги.

QR-код действует 24 часа.

Полученный QR-код можно отправить другому человеку — родственнику, другу или коллеге, — и он сможет снять указанную сумму. QR-код на снятие наличных действует 24 часа.

Если подозреваете, что у вас украли QR-код для снятия наличных, отмените его в мобильном приложении: «Траты за…» → выберите QR-код → «Отменить QR-код».

Как работает qr код тинькофф

Речь идет о квадратном рисунке, на котором изображены белые и черные пиксели. С первого взгляда, кажется, что они расположены хаотично. Код представляет собой своеобразный аналог отпечатков пальцев человека.

Используется новейшая система для автоматического ввода реквизитов плательщика. Платежки за коммунальные услуги уже несколько месяцев оснащены непонятным для многих знаком. Код предназначен для облегчения проведения транзакций и увеличения скорости проводимых платежей.

Возможности QR кода Тинькофф:

  • Осуществление покупок через интернет и проведение платежей за жилищно-коммунальные услуги.
  • Снятие налички через банкомат без использования пластиковой карты.
  • Денежные переводы и зачисления.

Основные преимущества использования рассматриваемого способа расчета заключаются в высоком уровне удобства и безопасности. Уникальный код – это небольшое пространство для хранения платежных данных. Данный вариант платежей позволяет сэкономить время, т. к. сканирование занимает считанные секунды. Вероятность возникновения ошибки сводится к минимуму.

Система имеет и недостатки, которые заключаются в низкой популярности. Данный вариант проведения транзакции не подходит для пользователей старых моделей мобильных устройств.

В банкомате

Если у клиента под рукой нет мобильного телефона с камерой, то проще всего воспользоваться банкоматом Тинькофф. Порядок действий:

  1. Найдите ближайший терминал.
  2. В главном меню интерфейса выберите пункт платежей.
  3. Кликните на использование QR.
  4. После этого, поднесите квитанцию и наведите сканер на код.
  5. Подержите несколько секунд, пока система не определит рисунок.
  6. На экране появятся реквизиты для оплаты.
  7. Введите сумму и подтвердите перевод.
  8. Денежные средства спишутся с вашей карточки или банкомат примет наличные.
  9. Обязательно возьмите чек для подтверждения успешности действий.

В статье рассмотрели, как выполнить оплату услуг ЖКХ по коду QR в Тинькофф банке. Это удобный способ транзакции, вам не потребуется вручную прописывать все реквизиты стороны получателя. В кодовом изображении хранится вся необходимая информация, достаточно считать ее при помощи мобильного банка или банкомата.

Использование qr в рознице

В целом динамический QR-код предпочтительнее к использованию в точках розничной торговли. Сумма платежа уже зашифрована в коде, и покупателю ее вводить не нужно. После подключения к сервису Плати QR от Сбера или СБП продавцу достаточно обновить софт на кассовом узле, а в момент приема платежа — выбрать нужный способ оплаты.

Оплата по QR-коду также может применяться в отраслях, где преимущественно используют безналичные платежи. Стоит отметить, что пандемия также внесла свой вклад, покупатели чаще стали пользоваться безналичной оплатой, совершая покупки в сети.

Например, магазин с оборотом 2 млн рублей, при эквайринге в 2,5 % заплатит 50 тысяч рублей комиссии, и еще около 6 000 рублей ушло бы на обслуживание физического терминала.

Через сервис Плати QR от Сбера, экономия была бы около 20 тысяч рублей, при ставке 1,5%, при ставке 0,7% в Тинькофф Оплате — 36 тысяч рублей. А на обслуживание термина не пришлось бы тратиться.

Комиссия

Центральный Банк Российской Федерации самостоятельно устанавливает комиссию в СБП. Благодаря этому она меньше, нежели у международных платежных систем Visa, Master Card, Maestro — не более 0,7%, и зависит от вида товара или услуги.

Использовать СПБ можно и с помощью сервиса Тинькофф оплата, комиссия будет менее 1%.

У сервиса Плати QR от Сбера комиссия выше: до 1,5 %. Однако даже такое предложение гораздо выгоднее обслуживания по эквайрингу, за которое приходится платить до 4% с покупки.

Продавец, использующий возможность оплаты по QR-коду, экономит на эквайринге. Помимо этого, он экономит на аренде и техническом обслуживании терминала, который в данном случае просто не нужен.

Покупатель вообще не платит комиссию используя такой способ оплаты.

Qr-код тинькофф и академик

Впервые графический код использовал известнейший видеоблогер «Академик» (AcademeG) – Константин Заруцкий. С целью повышения посещаемости своего ресурса он провел акцию среди пользователей. Блогер пообещал денежный перевод тем, кто в числе первых отыщут коды Tinkoff при просмотре видео и активируют их.

Костя вставлял коды в видео и получал гораздо больше прибыли на посещаемости ресурса. Внимательные зрители фотографировали коды и обналичивали средства через банкомат. Такой подход позволил снизить негатив от использования надоедливых рекламных роликов финансовой компании.

С помощью нововведений в финансовой компании, пользоваться стандартными услугами стало гораздо надежнее и проще. На процедуру обналичивания или оплаты затрачивается считанные секунды. Уникальный код, рассчитанный на определенную сумму или адресованный по уникальным реквизитам, исключает вероятность мошеннических манипуляций и является гарантом высокого уровня конфиденциальности.

Ограничения в использовании

К сожалению, торговая точка не может предоставить этот тип оплаты абсолютно всем клиентам. Таким способом могут воспользоваться только те покупатели, которые используют мобильный интернет-банк. Не забывайте, что есть клиенты с кнопочными телефонами без камер, на которые физически нельзя установить никаких приложений. В данном случае торговому предприятию нужно либо отказаться от терминалов, либо потерять часть покупателей.

Некоторые покупатели будут вынуждены отказаться от использования такого типа оплаты, поскольку дорожат кэшбэком. В Тинькофф кэшбэк начисляется от комиссии за банковскую операцию, но для QR-оплаты она меньше.

Для таких категорий товаров как медикаменты и продукты, комиссия для продавца всего 0,4%, а для других выше, но максимум 0,7%. У Сбербанка комиссия выше, минимальная составляет 0,6% для льготной категории товаров, а максимальная 1,5% за покупку одежды или продуктов. Продавцу такой процент выгоден, но невыгоден покупателю, чтобы получить кэшбэк.

Способ №2, который работает. приём денег по qr на счёт юmoney (яндекс.деньги)

Более универсальным является способ приёма на электронный кошелёк ЮMoney, к которому можно также привязать виртуальную или реальную банковскую карту.

Создать такой QR код для приёма платежей на карту ЮMoney можно в этом сервисе по ссылке

Понадобится всего лишь ввести номер кошелька.Полученный QR код уже можно сканировать просто камерой смартфона, без привязки к какому-либо мобильному банку. Например, просто открыть камеру, как для фотографирования и навести на этот QR код.Пример считывания QR кода камерой на iPhone

Далее нужно будет ввести реквизиты карты отправителя и подтвердить платёж. Если у того, кто переводит вам деньги уже установлено приложение ЮMoney (Яндекс.Деньги), то вводить дополнительно ничего не надо, деньги спишутся из кошелька.

При оплате по QR коду деньги на счёт ЮMoney (Яндекс.Деньги) приходят сразу же, в момент платежа.

Настройка точки продаж в моемскладе

Затем нужно настроить новый способ оплаты в МоемСкладе.

  1. Перейдите в раздел Розница → Точки продаж.
  2. Откройте карточку точки продаж, для которой вы хотите подключить возможность оплаты по QR-кодам.
  3. Нажмите на кнопку Редактировать.
  4. Прокрутите страницу вниз до раздела Способы оплаты → Оплата по QR-коду.
  5. Поставьте флажок в строке Включить оплату по QR-коду.
  6. Укажите Банк-эквайер и Комиссию. Чтобы добавить банк в список, нажмите на карандаш справа от поля и создайте нового контрагента.
  7. Нажмите на кнопку Сохранить вверху.

Когда всё настроено, вы можете предлагать покупателям оплату по QR-коду при продаже в Кассе.

Установка приложения в моемскладе

Далее требуется подключить интеграцию.

  1. Перейдите в раздел Меню пользователя → Приложения и прокрутите страницу вниз до приложения Тинькофф оплата — в разделе Способы оплаты.
  2. Нажмите на кнопку Установить. Откроется форма установки.
  3. Введите ID терминала и пароль, полученные на предыдущем этапе.

    Чтобы проводить платежи по QR-коду, необходимо ввести рабочие ID терминала и пароль — они будут доступны в личном кабинете Тинькофф Оплаты, когда завершится подключение магазина. Вы получите письмо со ссылкой на личный кабинет, как только магазин будет подключен. С тестовым ID терминала (содержит вставку DEMO) проводить платежи по QR-коду невозможно.

  4. Поставьте флажок в строке Установлено.
  5. Нажмите на кнопку Сохранить внизу.

Для кого подходит оплата?

В первую очередь, такой тип оплаты предпочтителен для небольших магазинов. Стоимость обслуживания банковского терминала высокая. Его можно и арендовать, но при минимальных оборотах ­ банку просто не выгодно предоставлять терминал, и он будет повышать цену.

В тех сферах, где процент безналичной оплаты около 70%, эквайринг на торговой точке — большая проблема. Представьте магазинчик с выручкой около 7,2 млн в год: доля оплаты по безналу будет 5,04 млн рублей. В таком случае цена эквайринга будет около 106 000 рублей, при комиссии 2,1%.

Как настроить плати qr от сбера?

Оставляете заявку на подключение оплаты по QR на сайте Сбербанка. После чего ждите звонка от менеджера, которому обязательно нужно сказать, что вы клиент МоегоСклада. Подготовьте список всех торговых точек, для которых вам нужно настроить оплату по QR и получите от менеджера IdQR и Terminal ID (TID). Это нужно для настройки точки продаж в системе МойСклад.

Посмотрите запись мастер-класса МоегоСклада и Тинькофф, чтобы узнать, как магазину подключиться к Системе быстрых платежей и принимать оплату с помощью QR кодов.

Что же делать с кэшбэком?

Если оплатить покупку с помощью QR-кода через Сбербанк, то будут начислены бонусы «Спасибо», но сохранить кэшбэк в Тинькофф не получиться. В качестве альтернативы, продавцом может быть предложена скидка при оплате с помощью QR-кода, обычно компенсирующая кэшбэк.

Чтобы не терять клиентов, магазины могут предложить покупателям скидки при оплате по QR-коду. Настроить разные типы скидок на товары или услуги можно в МоемСкладе. Если захотите отменить скидку, ее легко отключить.

Что это — оплата по qr-коду

QR-код — это двумерный матричный штрих-код, который содержит сведения о товаре и реквизиты продавца для приема оплаты. Для его идентификации необходима камера со специальным датчиком распознания картинки. Его быстрое повсеместное распространение обусловлено быстрой скоростью считывания, возможностью работы без сети интернет и легкостью программирования больших массивов данных.

Этот вид приема платежей в торгово-сервисной отрасли стремительно набирает обороты в Европе, Азии, Америке и России. На территории нашей страны он активно внедряется банками в рамках эквайринговых услуг. На сегодняшний день с помощью QR-кода можно оплатить следующие виды товаров и услуг:

Оплата коммунальных услуг по qr коду

Большинство пользователей интересуется, как осуществить платеж по этой загадочной картинке. Ведь в данное время платежки за коммунальные услуги приходят с кодовым изображением на странице. Чтобы удачно провести оплату вам потребуется:

  1. Сама квитанция в бумажном или цифровом виде.
  2. Официальное мобильное приложение банка или соответствующий банкомат.
Читайте ещё про NFC:  Mastercard увеличила лимит операций без пин-кода по бесконтактным картам - Ведомости

Перейдем к непосредственной транзакции.

Оплатить счета без комиссии

Вкладка «Платежи» в нижней части экрана → раздел «Платежи» → выберите нужную категорию.

Так можно платить за услуги связи и ЖКХ, а также оплачивать штрафы от ГИБДД — за такие платежи Тинькофф не берет комиссию.

Если выбрать пункт «Госуслуги»→ «Штрафы ГИБДД» и указать там данные вашего водительского удостоверения и свидетельства о регистрации автомобиля, приложение сообщит вам о штрафе сразу же, как он появится в базе. Так вы не пропустите момент, когда его можно оплатить со скидкой 50%.

Как в приложении тинькофф оплатить по qr коду

Для платы ежемесячных платежей нужно открыть приложение «Мобильный банк» и следовать пошаговой инструкции:

  1. Для совершения оплаты берем жировку и телефон, на котором установлено приложение.
  2. Переходим через меню в раздел «Оплата» – «Организации» – «Юридическому лицу» и проводим сканирование, наведя камеру на изображение.
  3. Подтверждаем свое согласие на проведение оплаты и ожидаем завершения транзакции.

Реквизиты плательщика вводятся автоматически. Указать нужно будет только сумму для совершения платежа.

Отличие от переводов

Запрещено вести бизнес через счета физических лиц, когда покупатель переводит сумму по сделке на личную карту продавца. Банк такую операцию может посчитать незаконной и заблокирует ее.

Сканирование QR-кода быстрее, чем процесс ввода данных телефонного номера или банковской карты продавца. Исключена возможность ошибиться.

Бонусы «Спасибо» за оплату Плати QR от Сбера вы не получите, но это не значит, что их нельзя получить за совершение покупки.

Сервисы для подключения оплаты по qr

Оплата по QR возможно с помощью сервиса Тинькофф Оплата или Плати QR от Сбера.

­Чтобы подключиться к СБП, продавцу нужно иметь расчетный счет в Тинькофф банке. Оплатить покупки могут клиенты любых банков, участников СПБ.

­Подключиться к сервису Плати QR от Сбера, можно при наличии расчетного счета в Сбербанке России. Вносить платежи могут покупатели, имеющие счет в Сбере или Тинькофф банке. В данном случае подключаться к сервису СБП не нужно.

Как настроить тинькофф оплату?

Сначала нужно открыть расчетный счет в Тинькофф банке, если у вас его еще нет. Далее пишем письмо в банк, где в теме письма указываем ИНН компании и «СБП МойСклад». После того, как сотрудник банка обработает запрос, вы получите ID-терминала и пароль на сайте Тинькофф Оплаты.

Как подключить сервис оплаты с помощью qr в моемскладе?

Изначально нужно заглянуть в магазин и определиться с сервисом для проведения платежа по QR: Тинькофф Оплата или Плати QR от Сбера.

К сожалению, использовать сразу оба приложения нельзя. Однако этот факт значительно облегчает работу кассира, в противном случае каждая продажа сопровождалась бы уточнением в каком банке открыт счет у покупателя и с помощью какой системы он хотел бы провести оплату.

Сделать быстрый перевод по номеру телефона

Вкладка «Платежи» в нижней части экрана → «Переводы по телефону» → «По номеру телефона». Введите номер телефона получателя самостоятельно или выберите номер из вашей телефонной книги.

Другой способ быстро перевести деньги по номеру телефона — просто открыть приложение Тинькофф и слегка встряхнуть телефон. После этого приложение сразу же откроет вашу телефонную книгу.

Как это работает

Алгоритм процедуры оплаты по QR-коду:

  • покупатель выбрал товар
  • продавец просканировал его на кассе
  • касса сгенерировала двумерный код для оплаты
  • покупатель навел смартфон, запустилась система быстрых платежей, произошел переход в приложение банка Тинькофф
  • платеж подтвердился
  • деньги списались у покупателя и поступили на счет продавца

Посмотреть список покупок из чека

Раздел «Траты за…» в верхней части главного экрана приложения → нажмите на нужную покупку.

У операций, по которым доступны чеки, вы увидите список покупок: какие товары вы приобрели, в каком количестве и сколько стоил каждый из них. Пригодится, если забыли взять чек, например в продуктовом магазине.

Оформить подписку на оплату жкх, телефона и интернета

Вкладка «Еще» в нижней части экрана → «Настройки» → «Подписки» → «Мои подписки» → «Добавить подписку».

Так вы будете своевременно узнавать о получении счетов или штрафов.

Оплата жкх по qr коду тинькофф

В большинстве случаев оплата по QR коду Tinkoff проводится для расчета за жилищно-коммунальные услуги. Совершить транзакцию можно с помощью мобильного телефона или банкомата.

Подключение тинькофф оплаты

Сначала нужно подключить онлайн-платежи в Тинькофф банке и получить ID терминала и пароль.

Заказать справку о состоянии счета

Вкладка «Еще» в нижней части экрана → «Инфо» → «Заказ справок».

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector