Перевод денег по номеру карты в Сбербанке, ВТБ-24, Билайне, Теле2, Мегафоне и МТС

На что банки будут обращать особое внимание при переводах физлиц?

Банк России приказом от 06.09.2021 № 16-МР утвердил Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц. Рекомендации разработаны в целях дальнейшей реализации закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Особому вниманию подвергнутся следующие переводы физлиц:

  1. Необычно большое количество контрагентов — физических лиц, являющихся плательщиками или получателями (например, более 10 в день, более 50 в месяц).
  2. Необычно большое количество операций по зачислению или списанию безналичных денежных средств, проводимых с контрагентами — физлицами (более 30 операций в день).
  3. Значительные объемы операций по списанию или зачислению безналичных денежных средств, совершаемых между физлицами (более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц).
  4. Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств.
  5. В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению или списанию денежных средств.
  6. В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету.
  7. Операции по списанию денежных средств не производятся в пользу юрлиц и ИП в целях обеспечения жизнедеятельности физлица (например, не оплачиваются коммунальные услуги, связь и т. д.)
  8. Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами-физлицами.

Также в документе говорится, что если клиент попадает одновременно под два и более показателя контроля, то к нему должно быть повышенное внимание, вплоть до приостановления операций по карте с целью исполнения требований закона № 115-ФЗ.

Безопасны ли электронные переводы?

Хищение электронного перевода может произойти, если посторонние люди его перехватят, взломав электронную почту участника перевода и правильно подобрав или добыв ответ на секретный вопрос. Злоумышленники перечисляют себе деньги, которые так никогда и не доходят до получателя.

Мошеннические схемы с использованием электронных переводов обычно связаны с людьми, которые просят перевести им деньги, предлагают вам купить какой-либо товар или пожертвовать средства на какое-нибудь дело. Примечательным примером такого мошенничества стали схемы, связанные с коронавирусом: немало случаев, когда людей просили перевести деньги на приобретение вакцины, средств индивидуальной защиты и наборы для анализов, которые так и не были доставлены (и это только некоторые из известных случаев).

Нет системы, которая надежна на 100%. Однако для защиты электронных переводов можно применять дополнительные меры безопасности, включая:

  • Многоуровневое шифрование данных. Данные кодируются несколько раз, чтобы посторонние не могли их прочесть при попытке кражи или взлома на пути к получателю.
  • Предотвращение мошенничества. Надежные компании, специализирующиеся на электронных переводах, требуют ответа на секретный вопрос или подтверждения личности, чтобы обеспечить безопасность переводов. Например, механизм защиты от мошенничества активируется при переводе средств подозрительному получателю или при входе в систему с нового устройства.
  • Проверка личности. Если поставщик услуги требует использовать надежный пароль или автоматически завершает ваш сеанс работы в системе по прошествии определенного времени, это может говорить о том, что поставщик услуги применяет меры предосторожности для обеспечения безопасности ваших средств на всех этапах перевода.
  • Автоматизированный расчетно-клиринговый центр (ACH). В США все операции интернет-банкинга, включая онлайн-переводы средств, обрабатываются автоматизированным расчетно-клиринговым центром, который представляет собой независимое агентство, предлагающее защищенную передачу финансовых данных.

Разные сервисы обеспечивают разные уровни защиты, например получение подтверждения по телефону у отправителя и получателя (которые должны подтвердить личную информацию), подтверждение по электронной почте и даже страхование, которое гарантирует, что ваши деньги будут отправлены, а ваши банковские счета не будут взломаны.

Эта отрасль регулируется несколькими учреждениями, которые предоставляют лицензии компаниям, осуществляющим переводы средств. Важно пользоваться услугами надежных компаний с хорошей репутацией и действующей лицензией.

При осуществлении электронного перевода отправитель обязательно должен:

Protect bank accounts from online theft”

Как на банковскую карту деньги положить анонимно?

  • Девы, подскажите, кто знает! Как можно положить денег на чужую карту сбербанка анонимно, чтобы не было видно имя плательщика? Думала через терминал сберовский можно, потыкалась в меню, нашла только оплату всевозможных услуг, а на карту частного лица не нашла…

  • а зачем вам такое?

  • с карты другого банка будет без имени

  • с именем
    у мужа карты двух банков (не сбер), у меня сбер, и при переводе всегда его фио пишутся

  • у меня с альфы, юникредита и мкб всегда приходит анонимно. на сбер.

  • на Сбербанк с Юникредита приходит так, что только название банка и видно.

  • Ох, так это же получается карту ЮниКредит заводить надо, то есть сегодня я уже пролетаю, печалька ((

    Читайте ещё про NFC:  Тинькофф Банк запускает Android Pay

  • А через Яндекс-деньги?

  • сделайте через инет сервисы какие-нибудь. комиссия больше, зато сразу

  • Спасибо за идею!Через Яндекс получилось, надеюсь, что деньги поступят по адресу ))

  • автор, откройте секрет: зачем вам нужно, чтобы имени не было? Это благотворительность или нет?

  • 1 С Альфы и с МКБ на Сбер приходят анонимно от меня.

  • Как это мило. Перевести свои деньги, заработанные, между прочим, со словами – надеюсь, попадут по адресу.

  • Когда я хотела анонимно отблагодарить, то кидала деньги на телефон, потому что карта – палево.

  • В почтовый ящик бросьте.

  • Через оператора Сбербанка. У получателя будет только сумма пополнения, а от кого – не указывается. Я всегда за школу деньги кладу на карту род.комитета через оператора, потом всегда приходится чек высылать, т.к. не видно от кого деньги пришли.

  • Можно через терминал.

  • Зачем? Просто подумала, если б мне на карту капнули анонимные деньги, то стала бы выяснять точно откуда. Пользоваться этими деньгами бы не стала однозначно. Или это карта для сбора какого-то? Тогда можно, конечно.

  • Как сделать перевод

    Пользоваться услугой могут все, кто зарегистрирован в Сбербанк Онлайн и имеет хотя бы одну дебетовую карту.

    Отправить перевод можно двумя способами:

    1. Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Найти кнопку «Платежи» и выбрать «Любому человеку». Затем выбрать получателя из адресной книги или ввести данные вручную.
    2. Перевод денег по номеру карты в Сбербанке, ВТБ-24, Билайне, Теле2, Мегафоне и МТС

    3. Через интернет-версию Сбербанк Онлайн на официальном сайте банка (личный кабинет). После авторизации в личном кабинете зайти в «Платежи и переводы». В списке переводов выбрать «Другому человеку» и нажать «Для выплаты наличными».

    Перевод денег по номеру карты в Сбербанке, ВТБ-24, Билайне, Теле2, Мегафоне и МТС

    В обоих случаях дальше перевод создается по одной схеме.

    Рассмотрим пример перевода по шагам.

    1. В открывшемся окне перевода ввести реквизиты (номер телефона получателя и ФИО). Если получатель есть в списке клиентов банка, то программа автоматически сама выведет его ФИО. Если он не является клиентом, тогда ФИО нужно ввести вручную в четком соответствии с паспортом.

    Перевод денег по номеру карты в Сбербанке, ВТБ-24, Билайне, Теле2, Мегафоне и МТС

    2. Если номер телефона отправителя не известен, то нужно выбрать соответствующий пункт и просто ввести его ФИО. Такой перевод можно получить только в офисе банка, предоставив паспорт.

    Перевод денег по номеру карты в Сбербанке, ВТБ-24, Билайне, Теле2, Мегафоне и МТС

    3. Указать сумму. Обратите внимание, что средств на счете карты должно быть достаточно для отправки и оплаты комиссии, иначе перевод не будет осуществлен.

    4. Выбрать дебетовую карту для списания.

    5. Внизу есть специальное окно для дополнительного сообщения к переводу. Можно отправлять и без него. Нажать кнопку «Перевести», затем подтвердить намерение отправить средства со счета.

    Перевод денег по номеру карты в Сбербанке, ВТБ-24, Билайне, Теле2, Мегафоне и МТС

    6. После этого на номер отправителя придет смс-сообщение с секретным 5-значным кодом. Его необходимо отправить получателю. Получатель также получит смс-уведомление с номера 900 о том, что на его имя пришел перевод. Сообщение в нашем примере (см. ниже) пришло мгновенно.

    Если по каким-то причинам отправитель не получил смс с секретным кодом, то придется отменять перевод и создавать новый. То же самое нужно сделать, если код был получен, но отправитель его случайно удалил и не успел отправить получателю. Если секретный код потерял получатель, то его следует повторно запросить у отправителя.

    Перевод денег по номеру карты в Сбербанке, ВТБ-24, Билайне, Теле2, Мегафоне и МТС

    Все данные об отправленных переводах можно отслеживать в истории платежей в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Здесь виден и статус перевода «Готов к выдаче». После того как получатель заберет свой перевод, статус изменится на «Исполнен».

    Перевод денег по номеру карты в Сбербанке, ВТБ-24, Билайне, Теле2, Мегафоне и МТС

    Получить отправленные таким способом деньги можно двумя способами:

    1. Через ближайший банкомат Сбербанка. Для этого нужно на экране банкомата найти раздел «Прочие услуги» и нажать кнопку «Получение перевода наличными». Затем ввести секретный код из полученного от отправителя смс и данные паспорта. Через банкомат можно получить переводы, сумма которых кратна 100 руб.

    Перевод денег по номеру карты в Сбербанке, ВТБ-24, Билайне, Теле2, Мегафоне и МТС

    2. В любом офисе Сбербанка. Получателю нужно обратиться к сотруднику банка с паспортом и секретным кодом.

    Если при оформлении перевода была допущена ошибка в данных (ФИО), то после отправки их можно изменить. Для этого надо найти перевод в «Истории платежей» и внутри внизу окна нажать кнопку «Исправить ФИО получателя». Другие данные поменять не получится, поэтому внимательно проверяйте реквизиты перед отправкой, чтобы не отменять лишний раз созданный перевод.

    Перевод денег по номеру карты в Сбербанке, ВТБ-24, Билайне, Теле2, Мегафоне и МТС

    Клиенты мтс-банка пожаловались на кражу денег с карт

    Клиенты МТС-банка сообщили, что мошенникам путем подмены номера удалось вывести деньги с их счетов. Сам банк начал проверку, но заявил, что информация о кражах действительности не соответствует. Жалобы проверяет и Роспотребнадзор

    Клиенты МТС-банка пожаловались на кражи денег с их счетов, привязанных преимущественно к кредитным картам. Об этом они сообщают в официальных группах банка в социальных сетях и на форуме nfcexpert.ru. Пострадавшие клиенты также создали чат во «ВКонтакте», в котором состоят около 30 человек.

    Читайте ещё про NFC:  Наличные выдают по QR-кодам. Значит ли это, что пора запасаться деньгами?

    В МТС-банке заявили РБК, что на данный момент к ним обратились несколько клиентов, по их заявлениям проводится проверка. В ответ на просьбу подтвердить информацию о сообщениях о краже представитель банка сказал, что она не соответствует действительности: «Любая кредитная организация, в том числе МТС-банк, в случае выявления попыток мошенническим образом завладеть средствами клиента сразу проводит тщательную проверку».

    В конце мая клиенты МТС-банка жаловались на принудительную смену паролей банком для входа в мобильное приложение — они отмечали, что без предупреждения получили СМС от банка с новым паролем, при этом часть пользователей не смогли зайти по нему в личный кабинет. Тогда пресс-служба банка сообщила РБК, что проводятся плановые мероприятия по повышению безопасности онлайн-сервисов. Данные пользователей «не пострадали, поскольку расположены в защищенных сегментах сети», подчеркивали в банке. На этой неделе в МТС-банке заявили, что смена паролей и жалобы на кражи никак между собой не связаны.

    В Банке России ситуацию с жалобами на кражи в МТС-банке комментировать отказались. Источник на рынке информационной безопасности рассказал РБК, что регулятор в курсе жалоб клиентов и разбирается в ситуации. Подобные обращения поступали в территориальный орган Роспотребнадзора, сказал его представитель: «Поскольку обращения еще рассматриваются, говорить о конкретных мерах в отношении исполнителя услуг пока рано, но, безусловно, при наличии оснований будут приняты все необходимые меры реагирования, предусмотренные законодательством РФ». РБК направил запросы в МВД и Генпрокуратуру.

    Мобильное приложение «мтс деньги»

    МТС кошелек доступен для скачивания на устройства:

    • под управлением операционной системы Андроид;

       Загрузить «МТС Деньги» из Play Market

    • на смартфоны и планшеты от компании Apple.

       Загрузить «МТС Деньги» из AppStore

    Для загрузки требуется подключение к интернету и около 30 мегабайт свободного места во внутренней памяти.

    Для выполнения транзакции:

    1. Запустить приложение на устройстве.
    2. Ввести все необходимые пароли для входа в главное меню.Пароль в МТС Деньги MTS Pay
    3. Тапнуть по кнопке с бумажным самолетиком «Перевести».Кнопка перевести МТС Деньги MTS Pay
    4. Выбрать способ перевода и вариант списания средств.
    5. Указать номер карты или телефона получателя.
    6. Ввести сумму денежного перевода в рублях.
    7. Тапнуть по клавише «Перевести» для подтверждения операции.Ввод данных МТС Деньги MTS Pay

    Важно. При выполнении операции с баланса МТС автоматически снимается до 8,9 % комиссии в зависимости от региона проживания. Дополнительно пользователь может ввести сообщение, которое будет доставлено вместе с денежными средствами.

    Мтс не дает перевести деньги

    Сидим, общаемся, и разговор заходит про профессии. Юра на синем Туареге говорит:

    – Студентом подрабатывал дворником. С тех пор ненавижу зиму!
    – Почему? Зима — это же прекрасно! Новый год! Снег!
    – Из-за этого проклятого снега и ненавижу! Представьте, три часа ты на морозе чистишь от снега дороги к подъездам. Ломом долбишь лед, лопатой потом кидаешь снег. Работа адская! И вот ты все сделал, и вдруг начинает идти этот «прекрасный» снег. И ты понимаешь, что через пару часов нужно опять его чистить. НЕНАВИЖУ!

    Юрий помолчал, а потом продолжил.

    – С этой работой я никогда не думал, что так пристально буду следить за прогнозом погоды! Когда в прогнозе я видел эту чёртову снежинку…

    Все с сочувствием и поддержкой слушали его. Самый старший из нас, мужчина лет пятидесяти, Максим на сером Прадике, сказал:

    – Понимаю. Я в частном доме живу!

    Продолжил молодой Андрей на белой Королле:

    – Студентом завалил три экзамена. Взял академ. Надо было чем-то полгода заниматься. Устроился торговать синтезаторами. Небольшой отдел в торговом центре. Скучнее в жизни больше ничем не занимался!!! Через пару дней работы я понял, что эти синтезаторы на фиг никому не нужны. Ну вот, скажите, вы часто покупаете синтезаторы?

    За столиком все молчали. Возрастной Максим, что-то хотел произнести, но промолчал. Андрей продолжил.

    – Вот! Я просто сидел, окружённый синтезаторами, целыми днями и ничего не делал. Хозяин этого отдела был очень странный тип. Он запрещал мне читать, лазить в телефоне. Я должен был просто сидеть и улыбаться! Более того, хозяин каждый вечер стал отчитывать меня за то, что за день не было продаж. В какой-то момент перестал здороваться даже! Думаю, валить надо от этого чокнутого. Ща получу зарплату за месяц и уволюсь. А если не заплатит?!

    Читайте ещё про NFC:  Nfc чип для андроид

    Надо было что-то продать. Но кому нужны синтезаторы?! Кто ЦА?! Я подумал и нашел свою целевую аудиторию – пьяные мужички! Ну вот представьте, идёт такой по магазину дядя, и вдруг видит парня, который на синтезаторе играет Битлз. (Я умел играть на аккордеоне, пришлось подучиться играть левой). Бухенький мужичок, как правило, останавливался и с восхищением наблюдал. Когда песня заканчивалась, он аплодировал и говорил, как невероятно круто уметь играть. Я отвечал, что это не сложно. Можно играть одним пальцем. Что в современных синтезаторах можно нажимать одну клавишу, а это будет как аккорд на гитаре. Он пробовал и загорался. Потом я говорил, что это самый простой вариант, а у меня за спиной синтезатор, который можно к компу подключить! Представляете. Мужик радовался, как ребенок, вместе со мной! И покупал его! Потом я уточнял: «Не на полу же вы будете играть?! Нужна подставка…». И продавал ещё подставку! Короче! Продажи попёрли! Через полгода я восстановился в универ богатым человеком!

    Максим на сером Прадике неожиданно сказал:

    – Я вспомнил, откуда мне лицо твоё знакомо! Я у тебя синтезатор так купил! Помнишь меня?! С бутылкой пива такой и с чипсами? Я еще тебя ими угостил.
    – Что-то припоминаю. Ну как, жалеешь?
    – Нет! Это самая лучшая покупка в моей жизни! Я-то не играю… Дочь увлеклась. Играть научилась, поёт. К компу подключила его. Что-то там сводит. Спасибо тебе!
    – Не за что! Главное, правильно угадать с целевой аудиторией!

    Перевод денег по номеру карты

    • Комиссия: внутри одного банка, как правило, нет. Между разными банками 1-2,5%.
    • Сроки: мгновенно или в течение нескольких минут.
    • Лимиты: 100 000 – 2 млн.
    • Нужен только номер карты.

    Внутри одного банка можно переводить деньги с минимальной комиссией или вообще без нее. За перевод между разными банками обычно взимается комиссия от 1 до 2%, но все зависит от конкретных условий. Например, от того, какую сумму переводят и между какими картами.

    В «Тинькофф» бесплатно на карту в другом банке можно переводить до 20 000 рублей в месяц, свыше лимита придется отдать 1,5% от суммы превышения, но не меньше 30 рублей. Условия действуют для большинства карт «Тинькофф» — например, Tinkoff Drive, Tinkoff Black, ALL Airlines, S7 — Tinkoff, «Яндекс.Про», «Перекресток».

    Между картами ВТБ платежной системы «Мир» комиссия составляет 1 рубль. На переводы между картами ВТБ платежных систем Visa и Mastercard установлена фиксированная комиссия 30 рублей.

    С карты МКБ на карту другого банка без комиссии в рамках ежемесячного льготного лимита можно перевести до 50 000 рублей в зависимости от тарифа. Суммы, превышающие лимит, переводятся с комиссией 1% (минимально 50 рублей).

    За перевод крупных сумм почти всегда взимается комиссия — как правило, от 1 до 2,5% от суммы перевода, но не более конкретной суммы, ограниченной банком, если карта депозитная, и до 6-8%, если карта кредитная. Также банки вводят суточные лимиты на суммы перевода — обычно они составляют 1-2 млн рублей, и лимиты на разовый перевод на карту другого банка: от 100 000 до 1 млн рублей. Еще одно ограничение — по количеству переводов. В день их может быть обычно 5-10 в зависимости от условий банка.

    Если вы переводите сумму в рамках лимита, но она достаточно крупная, то банк может позвонить вам и уточнить информацию по операции. По закону о переводах физлицами сумм, превышающих 600 000 рублей, банки должны уведомлять ЦБ.

    Но переводить крупные суммы по номеру карты невыгодно: перевод проходит через платежные системы, услуги которых обычно дороже, чем через расчетную систему ЦБ, которая работает с реквизитами счетов.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

    Adblock
    detector