Перевод из Альфа-банка в Сбербанк по СБП и комиссия

Как сделать альфа-банк основным банком

Многие клиенты желают получать переводы только на счет Альфа-Банка при условии, что карты иных банковских структур у них тоже есть. В этом случае стоит сделать Альфа-Банк основным банком «по умолчанию», на счет которого будут поступать все переводы.

Личный кабинет Альфа-Банка поддерживает данную функцию в настройках профиля пользователя.

Для ее активации необходимо:

  • войти в личный кабинет на сайте или в мобильном приложении;
  • в левом верхнем углу кликнуть на ссылку с именем пользователя;
  • перейти в настройки профиля (пиктограмма с шестеренкой);
  • выбрать пункт «Платежи и переводы»;
  • нажать на ссылку «Переводы по номеру телефона»;
  • активировать функцию «Сделать карту основной при переводах по СБП».

Функция активируется после ввода кода из СМС.

Альфа-банк запустил сервис приема платежей через сбп для онлайн-магазинов

Альфа-Банк предоставил возможность ИП и компаниям принимать оплату по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП). Сервис доступен клиентам Альфа-Банка, подключающим Интернет-эквайринг.

Платежи по QR-коду интересны онлайн-магазинам, продающим товары и услуги через Интернет. Это удобный и дешевый способ расчетов. При оформлении заказа на сайте покупателю не нужно вводить реквизиты карты и другие данные. Он просто считывает QR-код своим смартфоном. Сразу же запускается банковское приложение. Клиент подтверждает операцию и получает чек. А деньги моментально попадают на расчетный счет продавца.

Кроме того, магазин и сам может отправить клиенту ссылку на оплату по QR-коду. Это еще один инструмент продаж, удобный при общении с клиентами в мессенджерах, соцсетях или sms-рассылках.

Подключить сервис просто — достаточно подать заявку на интернет-эквайринг в Альфа-Банке и отметить «прием платежей по QR-коду». На платёжной странице автоматически появится возможность оплаты через СБП. Наряду с ней продолжат работать и другие способы оплаты. Никаких других действий не требуется.

Стоимость сервиса для ИП и юрлиц — до 0,7% от суммы транзакции. Лимит одной операции — до 600 000 руб. Для покупателя сервис бесплатный.

В личном кабинете

Чтобы воспользоваться СБП в личном кабинете, необходимо:

В мобильном приложении

Для осуществления перевода со смартфона в рамках СБП потребуется:

Как отключить систему быстрых платежей

Отключение системы быстрых платежей проходит в формате онлайн-общения со специалистами службы поддержки. Клиент, желающий деактивировать СБП, должен позвонить на многоканальный номер 8 (800) 200-00-00 и сообщить о своем желании оператору.

После ответа на несколько стандартных вопросов о качестве обслуживания и идентификации личности (идентификация проходит посредством сверки кодового слова и паспортных данных владельца личного кабинета), оператор отключит СБП.

Об успешной деактивации функции СБП клиента Альфа-Банка проинформирует поступившее СМС-оповещение.

Как переводить

Пошаговая инструкция по переводам в рамках СБП в Альфа-Банке:

Информация о переводе отразится в общем списке операций, а деньги мгновенно окажутся на счете получателя.

Как переводить деньги через сбп

Для того чтобы переводить деньги через СБП, достаточно авторизоваться в личном кабинете сайта или в приложении на смартфоне.

  1. Мобильное приложение – «Альфа-Мобайл»: кликнуть по ссылке «Переводы» → выбрать функцию «Оплатить» → нажать на пиктограмму «По номеру телефона» → ввести контактный номер получателя или просто выбрать его из списка → ввести сумму и нажать кнопку «Выполнить»
  2. Личный кабинет – «Альфа-Клик»: выбрать вкладку «Переводы» → выбрать счет списания → нажать на всплывающую кнопку «На счет другому клиенту» («На счет в другой банк», если получатель не является клиентом Альфа-Банка) → ввести номер мобильного телефона → вести сумму и нажать кнопку «Выполнить».

Как подключить карту альфа-банка к сбп

Всем физическим лицам, ставшим клиентами Альфа-Банка система быстрых платежей доступна по умолчанию и проведения каких-либо специальных настроек личного кабинета не требует.

У кого данная функция по той или иной причине не активирована, следует выполнить следующий алгоритм действий:

В случае если у пользователя открыто несколько счетов, дополнительно можно указать, на какой именно счет будут поступать средства.

Как подключить?

Самый простой вопрос – это как подключить систему быстрых платежей в Альфа Банке! Будет ошибкой думать, что все заработает автоматически, если АБ является участником этой системы.

Разумеется, подключение финансовой организации – главное условие, иначе сервис работать не будет. Но мы уже знаем, что АБ – полноценный участник. Поэтому можем сразу переходить к тому, как подключить СБП в Альфа Банке на свой счет.

Для этого нам понадобится мобильное приложение. Похожие настройки есть в интернет-банкинге «Клик», но гораздо проще и быстрее будет воспользоваться мобильной версией.

Как подключиться

  1. Зайдите в личный кабинет Альфа-Клик или Альфа-Мобайл.
  2. Затем перейдите в свой профиль, нажав на окошко в верхнем левом углу.
  3. Нажмите на раздел «Настройки».
  4. На открывшейся странице выберите меню «Соглашения».
  5. Затем нажмите на тип «Система быстрых платежей».
  6. Вам будет предложено подключить отдельно входящие и исходящие платежи. Как правило, входящие включены автоматически.
  7. Поставьте галочку на соглашении с условиями СБП.

Как получать деньги через сбп на карту альфа-банка

Для успешного получения денег через СБП на карту Альфа-Банка достаточно выполнить два условия:

  1. В настройках личного кабинета должен быть активирован пункт «Входящие переводы по номеру телефона».
  2. Отправителю денежных средств должен быть известен номер мобильного телефона получателя

В случае если оба участника транзакции находятся в зоне действия устойчивого сигнала сотовой связи, денежные средства поступают на счет получателя мгновенно.

Как получать переводы, если альфа-банк — не единственный мой банк

Когда получатель денежных средств является клиентом сразу нескольких банков (в том числе с подключенной СБП), для перевода средств именно на счет Альфа-Банка отправитель должен выбрать данный банк в настройках транзакции сразу после ввода номера телефона получателя.

Как пользоваться?

Следующий логичный после подключения вопрос – а как настроить СБП в Альфа Банке? Но ничего настраивать, по факту, не нужно. Можно спокойно пользоваться привычным функционалом.

  • Открываем мобильное приложение;
  • Находим нужную карту и нажимаем на нее;
  • Жмем на кнопку «Оплатить»;
  • Выбираем раздел «Переводы». Находим на экране иконку «По номеру телефона».

Вот и все о том, как включить СБП в Альфа Банке. Перед вами окно настроек, что нужно сделать?

  • Удостоверимся, что выбран правильный счет списания (указаны последние четыре цифры номера и сумма);
  • Указываем ниже мобильный номер получателя;
  • При необходимости добавляем сопроводительное сообщение;
  • В самом низу экрана есть поле для ввода суммы – вписываем нужное число;
  • Жмем на кнопку «Продолжить». Подтверждать операцию не нужно.

Вот как настроить СБП в Альфа Банке и пользоваться этим сервисом! Работаете в совершенно привычном режиме, никакие дополнительные параметры не нужны. Простой перевод по номеру мобильного – главное, чтобы ваш «собеседник» тоже активировал у себя эту опцию.

Напомним, банков-участников много, вы можете переводить средства на счета в разных финансовых организациях. Главное условие – подключение соответствующего сервиса к карте.

Последнее о том, как настроить систему быстрых платежей Альфа Банка, что это такое и как этим пользоваться. Советуем изучить список банков-партнеров, чтобы убедиться – к сервису подключено огромное количество финансовых организаций. Скорее всего, у вас не возникнет никаких трудностей при переводе между счетами.

Рассказали все о том, как в приложении Альфа Банк подключить СБП, как пользоваться этим сервисом и какие особенности надо знать. Уверены на 100%, вам это пригодится!

Как работает сбп

Зная реквизиты или хотя бы номер телефона получателя, с помощью СБП можно совершить быстрый перевод денег. Услуга доступна только на дебетовых счетах, по кредиткам платежи уходят тоже быстро, даже, если это карта с рассрочкой. Например, для рефинансирования другого договора не получится создать быстрый перевод.

Транзакции связанные с кредитами, предварительно контролируются сотрудниками банка, поэтому их нельзя отнести к СБП.

Как работает сбп?

В в приложении Альфа Банка есть система быстрых платежей – о том, как ее настраивать и пользоваться, поговорим позже. Начнем же с главного. Что это такое, зачем нужно, какая выгода?

Система быстрых платежей – это специальный сервис связи между разными финансовыми организациями. Он позволяет быстро проводить переводы без комиссии – процесс занимает буквально несколько секунд.

Переводить средства можно физическим лицам и юридическим – если у них настроен специальный QR-код (за покупку товаров и услуг). Для перевода достаточно просто знать мобильный номер получателя, никакие другие данные и реквизиты вам не понадобятся.

Уже заинтересовались тем, как включить СБП в Альфа Банке? Всему свое время! Действительно, вам не понадобится ни ФИО получателя, ни номера карты или счета, ничего. Просто мобильный номер, привязанный к счету.

Разумеется, главным условием остается то, что вы оба владеете карточками финорганизаций, подключенных к сервису. Кроме того, оба должны дополнительно активировать у себя эту опцию.

Надоела карта Альфа-Банка? В другой статье вы найдете информацию о том, как закрыть карту различными способами.

Интересный факт: к СБП подключены не только российские организации, но и банки-резиденты таких стран, как, например Армения или Киргизия.

Условия таковы:

  • Валюта – только российский рубль
  • Резидентство или налогообложение значения не имеют
  • Пользоваться можно только дебетовыми картами (кредитки такой функцией не оснащены)

Разумеется, есть свои лимиты – но они достаточно широки, чтобы вы могли комфортно себя чувствовать и без проблем переводить средства.

  • До 100 000 рублей ежемесячно – без комиссии (разовые суммы и количество получателей не регламентируются);
  • При отправке свыше ста тысяч в месяц, взимается допкомиссия от суммы конкретного перевода, но не более 1 500 рублей.

Точные условия обслуживания по вашей карте (а они отличаются статусами и категориями), можно посмотреть здесь.

Какие условия

  1. Валюта переводов – рубли РФ.
  2. Комиссия за переводы:

– в месяц до 100 тысяч рулей бесплатно;

– 0,5% на сумму свыше 100 тысяч рублей.

  1. Банк-отправитель и банк-получатель должны быть участниками СПБ.
  2. У получателя должна быть подключена функция исходящих платежей по СПБ.
  3. Перевод нельзя совершать с кредитной карты.
  4. В зависимости от Пакета Услуг Альфа-Банка установлены минимальные и максимальные суммы перевода.

1) Все пакеты услуг и Категории 1, 2, за исключением нижеперечисленных:

– единовременно и в день 300 тыс. рублей;

– в месяц 800 тыс. рублей.

2) Пакеты услуг типа Комфорт, а также Универсальная линейка карт (искл. – Премиум):

– единовременно и в день 500 тыс. рублей;

– в месяц 1,5 млн. рублей.

3) Пакеты услуг типа Максимум и Премиум по УЛК:

– единовременно и в день 600 тыс. рублей;

– в месяц 3 млн. рублей.

4) Пакет услуг «А-клуб»:

– единовременно 600 тыс. рублей;

– в день 1,4 млн. рублей;

– в месяц 6 млн. рублей.

Лимиты и комиссии

Система быстрых платежей доступна для всех видов клиентских счетов, кроме кредитных. Основной и единственной валютой для операций установлен Российский рубль.

Альфа-Банк не взимает комиссию за переводы по номеру мобильного телефона на общую сумму до 100 тысяч рублей за календарный месяц. При превышении лимита транзакция будет проведена, но со счета отправителя будет списана комиссия в размере 5% от суммы перевода.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Перевод по номеру карты из альфы в сбер

Этот способ вы уже знаете, он с комиссией 1.99%. Никакого интереса не представляет при наличии переводов через СБП без комиссии и при наличии межбанка по реквизитам счета за 9 рублей.

Перевод по реквизитам счета из альфы

Также, в Альфа-банке можно переводить куда угодно по реквизитам и номеру счета. Для этого сначала нужно посмотреть и выписать реквизиты карточного счета в Сбербанке. Это:

  • БИК банка — 9 цифр, у каждого регионального Сбера свой БИК
  • номер счета — 20 цифр, начинается на 408178
  • ФИО получателя (без ошибок)

Комиссия Альфа при переводе с дебетовой карты — 9 рублей, сумма перевода до 300000 рублей за перевод, дальше зависит от используемого пакету услуг.

Плюсы и минусы

Обзор преимуществ и недостатков:

Транзакцию, созданную с помощью СПБ, отменить нельзя.

Плюсы и минусы переводов через сбп

У системы быстрых платежей, как и у любой услуги, есть положительные и отрицательные стороны. К плюсам СБП относятся – мгновенность совершения транзакций, круглосуточная доступность в режиме 24/7, простота совершения операции и возможность бесплатного перевода средств между разными банками (в пределах лимита).

В качестве минусов отмечаются небольшие месячные лимиты на перевод и невозможность отправки денег клиенту, не подключенному к СБП.

Подводные камни

Несмотря на легкость совершения операций между клиентами одного банка, существуют определенные «подводные камни», когда средства переводятся на счет клиента стороннего банка.

Так, операция без комиссии в системе быстрых платежей на карты Сбера возможна, только при условии активированных настроек приема переводов СБП у получателя. В противном случае транзакция будет совершена по схеме межбанковских переводов с начислением комиссии по действующим тарифам.

Подводные камни сбп в альфа-банке

Это еще не все неприятности, которые можно встретить. Есть случаи, когда при переводе по номеру телефона в Альфа-банк, например, из Сбера, перевод не проходит и появляется сообщение: «подтвердите реквизиты получателя». Что это значит?

Вполне может быть, что к номеру получателя привязана карта еще одного человека (например, бывшего владельца этого номера).

Требовал его отвязать, предоставлял договор с оператором сотовой связи о том, что данный номер принадлежит мне — бесполезно, они говорят, что отвязать его они не имеют права! И пришлось мне заводить новую сим-карту, и привязывать её к этой карте.

Скорость перевода

Сроки зачисления денег на карту Альфа-Банка при отправке переводов внутри банка — мгновенно, на карты других финансовых организаций — до часа.

Сложности в подключении спб альфабанка, с которыми я столкнулся — приёмная на

Добрый день, я много слышал и сталкивался сам с тем, как не просто подключить СБП в Сбербанке, слышал мнения о том, что они специально прячут этот СБП, чтобы люди платили процент банку за перевод денег. И сегодня я попробовал перевести деньги по номеру телефона через приложение Альфабанка.

Я точно знал, что у получателя подключен СБП в сбере, но…

Пообщавшись с техподдержкой Альфабанка, я узнал, что это не сбой, а просто «для удобства» сперва показывается вариант отправки «Без настроек СБП у Получателя», и да, если переводить так, то с вас возьмут 1,95% комиссии.

А чтоб отправить именно по СБП и не платить комиссию, нужно прокрутить вниз очень много банков и найти там нужный банк получателя платежа. Это не так то просто, нет даже поиска по банкам и банк в котором у получателя настроен СБП никак не обозначен/подсвечен. Да и надо ведь сперва догадаться о том, что вот этот верхний вариант сбера не правильный и надо искать правильный второй сбер в списке. Догадается, наверное, не каждый, я вот не догадался.

Выводы делать не буду. Просто захотелось написать об этом.

#альфабанк#жалобаальфабанк#сбп#переводы_по_номеру_телефона#путаница

Отзывы

Илья, 34 года, г. Москва
Я и не знал, что не во всех банковских предприятиях есть эта функция. Жаль, что по кредитам нельзя переводить денежные средства моментально, я часто забываю оплачивать долги в срок.

Ольга, 29 лет, г. Кисловодск

Полезная ссылка с перечнем банков. Она еще раз подтверждает, что нужно сотрудничать только с популярными компаниями, которые обладают всем финансовым функционалом. Мне часто приходится экстренно переводить деньги ребенку, за что спасибо системе быстрых платежей.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector