Перевод с Райффайзенбанка на Райффайзенбанк. Перевод с карты на карту / по номеру телефона

1 «тинькофф банк».

Максимальная сумма одного перевода — 1 000 000 руб., не более 20 переводов в сутки, месячный лимит — 5 000 000 руб.

10 «ресо кредит».

В банке «РЕСО Кредит» переводы через СБП бесплатны с месячным лимитом 3 000 000 руб., разовый — 600 000 руб.:

11 «союз».

В банке «Союз» за раз без коммиссии через СБП можно отправить 250 000 руб., в день – 500 000 руб., месячного лимита нет:

12 пакет «премиум» и «light премиум» банка «открытие».

Для клиентов банка «Открытие» со статусом «Light Премиум» и «Премиум» лимит на СБП не установлен, но на практике более 1,5 млн руб./мес. отправить не получается, разовый лимит – 150 000 руб.

13 «ргс-банк».

В «РГС-Банке» разовый лимит на бесплатный перевод через Систему быстрых платежей составляет до 600 000 руб.:

14 «интерпрогрессбанк».

В «Интерпрогрессбанке» лимиты на бесплатные переводы через СБП общие с межбанком — 300 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес.

15 «смп банк».

У «СМП Банка» лимиты на бесплатные переводы через СБП не такие уж и выдающиеся, но все-таки больше стандартных: 50 000 руб. за раз, 150 000 руб. за день, 300 000 руб./мес.

16 «быстробанк».

В тарифах «БыстроБанка» отсутствует комиссия за исходящие переводы через Систему быстрых платежей:

18 «уралсиб» на премиальных пакетах.

Банк «Уралсиб» увеличил лимиты бесплатных переводов по Системе быстрых платежей (СБП) для держателей пакетов услуг Premium Light/Premium/Premium Sport до 150 000 рублей в месяц.

2 «хоум кредит».

В «Хоум Кредит» лимит на бесплатные переводы через СБП составляет 500 000 руб./день:

3 «кредит европа банк».

Дневной лимит 150 000 руб., месячный — 1 000 000 руб.

3 способа перевести деньги с райффайзен на карту сбербанка

Если вы являетесь клиентом банка с желтым логотипом, вероятно, у вас будет возникать необходимость осуществлять такие транзакции, как перевод с Райффайзен на Сбербанк или в другие банки. О том, сколько стоит такая услуга, каковы сроки зачисления и какими способами это осуществляется, клиенты банка смогут узнать, прочитав данную статью.

Переводы между банками практически всегда облагаются комиссией, за редким исключением. Существует три основных способа перевода денег с пластика, рассматриваемого нами банка на пластик Сбербанка:

  • с помощью официального сайта;
  • через банкомат;
  • через мобильное приложение.

4 «ситибанк».

У карты CitiOne разовый лимит на бесплатный перевод через СБП — 100 000 руб., дневной лимит — 500 000 руб., месячный — 1 000 000 руб.. У Citi Priority разовый — 150 000 руб., дневной — 1 000 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.

5 «авангард».

Разовый лимит — 75 000 руб., суточный — 300 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.

6 «дом.рф».

Разовый/дневной лимит для непремиальных клиентов составляет 500 000 руб., месячный — 1 000 000 руб. На «Премиуме» разовый — 599 000 руб., дневной — 800 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.:

7 «мтс-банк».

С карт «МТС Банка» можно делать бесплатные исходящие переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей с лимитом 1 500 000 руб./мес., главное, чтобы сумма одного перевода была менее 100 000 руб. (если больше, то будет комиссия).

8 «совкомбанк».

С «Халвы» от «Совкомбанка» через СБП можно бесплатно перевести до 150 000 руб./день.

9 «отп банк».

В «ОТП Банке» переводы по номеру телефона бесплатны, лимиты ограничены тарифами каждой карты (у карты «Максимум » до 1 млн руб./мес.)

Банкомат

В случае отсутствия доступа к сети или мобильному телефону, перечислить средства на карту Сбербанка, возможно через банкомат или терминал Райффайзен банка. Всё, что для этого необходимо – собственно, сам пластик, ПИН-код, номер и тип (VISA или MasterCard)

Информация о месторасположении подразделений компании есть в мобильном приложении. Теперь рассмотрим процесс детально.

  • Из главного меню заходим в раздел «денежные переводы».
  • Выбираем нужный тип – VISA или MasterCard.
  • Далее, всплывет окно, где прописаны условия оказания услуги, надо подтвердить свое согласие, нажав «продолжить».
  • Необходимо выбрать налоговый статус «резидент» или «нерезидент».
  • Откроется строка для ввода реквизитов получателя.
  • Откроется страница для ввода суммы, наберите цифры и нажмите «продолжить». Если допущена ошибка – нажмите «изменить» и внесите корректировки.
  • На экране появятся данные платежа для финальной проверки.
  • В конце надо будет подтвердить платеж, забрать чек на операцию.

Никогда не выбрасывайте чек до подтверждения информации о поступлении денег на нужный счет в Сбере. В случае разбирательств, этот документ вам понадобится.

В приложении

Для совершения перевода средств:

  1. Установите приложение «Райффайзен-Онлайн» на смартфоне.
  2. Выберите «Переводы».
  3. Далее «Переводы по номеру телефона».
  4. В появившемся окне введите номер, банк, ФИО получателя.
  5. Введите переводимую сумму.
  6. «Перевести».

Время проведения операции

В Райффайзенбанке списание денег со счета отправителя и доступность получателю в другом банке происходят в режиме онлайн.

Как можно перевести деньги

Перевод с карты Райффайзен возможно выполнить следующим образом:

  • через онлайн-систему R-Connect;
  • посредством использования приложения для мобильных устройств R-Connect;
  • в фирменных и партнёрских банкоматах;
  • через автоматическую телефонную систему или центр информационной поддержки;
  • в отделении банка.

Вариантов перевода множество. Знать их все не обязательно, изучите только те, которыми вы будете пользоваться

Как подключить систему

Система быстрых платежей – удобный инструмент, если уметь им правильно пользоваться. Чтобы начать переводить деньги через СБП, не нужно посещать банк и использовать банкомат или терминал. Достаточно настроить входящие и исходящие переводы в интернет-банкинге или мобильном приложении эмитента карты.

Обратите внимание! СБП установлена по умолчанию в большинстве банков из перечня, размещенного на сайте НСПК. Если по каким-то причинам функция недоступна, то можно настроить ее бесплатно.

Чтобы получать и отправлять средства по СБП, достаточно установить приложение банка на телефон или воспользоваться интернет-банкингом по простой схеме. Дополнительная регистрация в системе быстрых платежей не требуется.

В наиболее общем виде инструкция по подключению системы быстрых платежей выглядит следующим образом:

  1. Авторизоваться на сайте банка или в мобильном приложении, где нужно подключить систему быстрых платежей
  2. Перейти в раздел – «Профиль» — «Настройки» — «Платежи и переводы»
  3. Найти логотип СБП и перейти в соответствующий пункт меню
  4. Активировать опцию для исходящих платежей
  5. Чтобы получать деньги по умолчанию на счет выбранного банка, необходимо установить его в качестве приоритетного (сделать банком по умолчанию), переместив переключатель напротив соответствующего пункта меню в активное положение
  6. Сохранить настройки и подтвердить операцию

К СБП можно подключить несколько банков, но приоритетным будет только один: остальные отправителю придется вручную указывать в реквизитах при формировании платежа. Отключить опцию можно в два клика в том же разделе мобильного приложения, в котором осуществлялось ее подключение.

Чтобы добавить конкретную карту (привязать к СБП в мобильном приложении) необходимо:

  1. Разблокировать приложение путем ввода кода-пароля, Face ID или Touch ID
  2. Перейти в раздел «Карты и счета» на главной странице
  3. Выбрать нужную карту и перейти к редактированию ее настроек
  4. Пролистать вниз экрана до опции «Приоритетная карта» и активировать соответствующую опцию
  5. Подтвердить операцию привязки карты

Изменить банк по умолчанию в СБП можно в любое время в приложении нужного банка. Чтобы поменять приоритетный банк, необходимо:

Как получать переводы

Удобно получать переводы на один счет:

  • зайдите в раздел «Еще»;
  • отметьте «Переводы по номеру телефона»;
  • «Сделать Райффайзенбанк основным для получения»;
  • выберите нужный счет;
  • далее «Сохранить».

Отправитель больше не выбирает банк среди предложенных. Перевод поступает на ваш счет. Банк, ранее выбранный, отключается автоматически.

Как происходит перевод по номеру телефона?

Получателю приходит смс со ссылкой на портал платежной системы Mastercard. На портале нужно будет ввести одноразовый пароль, номер своей карты и принять перевод. Если получатель не подтвердит перевод в течение 5 календарных дней, перевод будет отменен и средства вернутся обратно на карту отправителя.

Комиссия

Комиссия за перемещение денег внутри банка не взимается. Конечно при условии, если финансы отправляются не с кредитки.

В обязательном порядке списывается комиссия за межбанковские переводы:

  • перевод с кредитной карты на любую другую обходится в 300 рублей, плюс 3% от суммы. Кроме этого, банк повышает процентную ставку до максимума и снимает льготный период;
  • при перемещении денег с дебетовой карточки Райффайзен на пластик любого другого банка, комиссия не является такой большой – 1,5% (минимум 50 рублей).

У Raiffeisen есть несколько банков-партнеров. Переводы между ними являются бесплатными при соблюдении лимитов на 1 операцию:

Банк-партнёр

Сумма перевода, за которую не взимается комиссия (рублей)

Татфондбанк

9 000

Юникредит Банк

30 000

Энерготрансбанк

150 000

Газпромбанк

150 000

Росбанк

150 000

МКБ

150 000

УралСиб

150 000

МДМ

150 000

Россельхозбанк

200 000

Комиссия за перевод в другой банк и лимиты

При перечислении денег с «дебетовки» Raiffeisen в другой банк стандартная комиссия – 1,5%, мин. 50 р.

При перечислении денег в других валютах минимальный размер платы за операцию – 1,5 доллара/евро. При отправке денег с кредитки в другой банк комиссия составит 3% 300 р.

Сервисы Райффайзенбанка имеют ограничение на число и сумму операций перевода на карты сторонних банков:

  • сумма 1 перевода – от 10 р. до 100 тыс. р
  • максимальное число переводов в сутки – 10, на сумму до 150 тыс. р. в общем;
  • за месяц можно перевести деньги не больше 30 раз
  • максимальная общая сумма транзакций за месяц – 500 тыс. р.

Наличие лимитов вызвано необходимостью соблюдения правил безопасности.

Краткое резюме статьи

Райффайзенбанк активно внедряет в свой сервис самые актуальные и передовые технологии, чтобы таким образом сделать ресурс максимально комфортным для клиента. Именно поэтому переводы внутри банка полностью бесплатны, даже если получатель денег — другое физическое лицо, поэтому транзакции возможны как через сайт, так и через банкомат, приложение и смс-банк.

Лимиты

Требуется срочно перечислить деньги, а банк не пропускает платёж? Дело может быть в лимитах и ограничениях на переводы.

Первое ограничение – суточный лимит на списание денег с карточки (в том числе, и в результате перевода):

  • 10 операций в сутки;
  • совокупная сумма десяти переводов за 24 часа не должна превышать 75 тысяч рублей;
  • месячный лимит равняется 600 тысячам рублей.

Установлены лимиты и на зачисление средств на крточку:

  • за один раз можно пополнить счёт пластика Raiffeisen не более чем на 150 тысяч рублей;
  • за сутки на карточку положить можно не более 300 тысяч;
  • в неделю разрешается зачислять до 500, а в месяц – не более 600 тысяч.

Лимиты переводов в системе

Банк России обязал кредитные учреждения соблюдать условия при определении комиссии и ограничений по СБП в сутки и в месяц. Чтобы понять, будет транзакция платной или нет, нужно посмотреть лимиты: 

Бесплатный лимит не может быть ниже 100 000 рублей в месяц (без комиссии). Цена за услугу в случае превышения составляет 1 500 рублей от каждой транзакции. При этом банки берут не более 1 500 рублей. Суточный лимит переводов – 150 000 рублей. Минимальная сумма не регламентирована (чаще всего она составляет 10 рублей за каждую операцию).

Каждый отдельно взятый банк самостоятельно решает, сколько средств можно перевести в месяц, в рамках общих лимитов. Максимальная сумма без комиссии составляет 100 000 рублей в месяц для каждого отдельно взятого банка. Обновление месячного лимита происходит один раз в месяц.

Максимальная сумма одной транзакции (без учета комиссии) не может превышать 600 000 рублей, причем банки-партнеры могут наложить дополнительные ограничения. Информацию о тарифах по СБП для физических лиц нужно заранее уточнить на сайте банка – эмитента карты.

Обратите внимание! Банк России решил увеличить лимит переводов через систему быстрых платежей с 600 000 до 2 000 000 рублей. Информация содержится в норме опубликованного проекта положения «О платежной системе Банка России».

Узнать остаток лимита можно в банке-отправителе. Некоторые кредитные организации внедрили в мобильные приложения для перевода денег автоматическое отображение остатка лимита (например, в Альфа-Банке). Сумма отображается в нижней части экрана, в форме оформления перевода.

Лимиты, сроки, комиссии

Перед осуществлением операции ознакомьтесь с комиссией за услуги, длительностью ожидания и другими важными особенностями:

  • срок зачисления денег занимает от нескольких минут до 3 рабочих дней, в 90 % средства идут не более пары часов;
  • минимальный размер перечисления денежных средств с карты – 50 руб., 1 доллар США или 1 Евро при оформлении услуги на сайте или через мобильное приложение; минимальный размер при использовании банкомата – 10 руб.;
  • суточное ограничение составляет 150 000 руб., 3000 долларов США или 3000 евро;
  • ежесуточно допускается не более 10 подобных транзакций;
  • допускается не более 20 перечислений за 4 последовательных календарных дня;
  • ограничение на 4 последовательных календарных дня – 200 000 руб., 2000 долларов США или 2000 евро;
  • ежемесячное ограничение объема всех операций – 1 500 000 руб., 12 000 долларов США или 12 000 евро;
  • по дебетовому счету – комиссия за операцию между банковскими картами составляет 1,5%, но не меньше 50 руб. или 1,5 доллара США/евро; по кредитке – 3% от суммы 300;
  • если платеж осуществляется с кредитки – такие действия не подпадают под льготный период, проценты будут начисляться с даты, следующей за днем списания.

Минусы и подводные камни сбп

У системы быстрых платежей есть как свои плюсы, так и минусы.  В чем же подвох? 

Главная опасность в том, что отменить проведенные операции перевода невозможно. Нужно внимательно проверять реквизиты и комиссию.

Подводные камни СБП:

  • Оба банка (отправителя и получателя) должны быть участниками системы. В противном случае перевод будет отклонен. Перечень банков-участников можно посмотреть на официальном сайте сервиса
  • Есть комиссия за исходящие переводы на сумму более 100 000 рублей в месяц и ограничения по размеру каждой транзакции – 600 000 рублей
  • Необходимо учитывать лимиты как по карте отправителя, так и по карте получателя на переводы (согласно действующим тарифам, которые периодически меняются)
  • Переводы в СБП являются безотзывными: отменить транзакцию не получится, так как чарджбэк не действует. Рекомендуется тщательно проверять реквизиты платежа: номер телефона и банк получателя перед тем, как подтвердить операцию
  • Переводы через СБП возможны только с дебетовых карт (в редких случаях – с кредитных) и только по номеру телефона. Валюта операции – рубли РФ (переводы валюты, как и отправка денег за границу, недоступны)

До конца не ясно, какие тарифы установит Центробанк в будущем (стоит ли ожидать увеличения комиссии)

Еще один недостаток СБП и риск в том, что мошенники нашли брешь в системе. Из-за уязвимости мобильного банка злоумышленники потенциально могут получить информацию о чужих счетах (связь номера телефона, имени, отчества, счета в конкретном банке) и вывести деньги путем перебора номеров.

Чтобы избежать проблем с несанкционированным доступом к личному кабинету, необходимо более тщательно подходить к вопросу конфиденциальности в сети: не оставлять номера телефона на открытых страницах в социальных сетях, не размещать фото банковской карты и паспорта, не сообщать персональные данные третьим лицам и не оставлять их на сомнительных ресурсах.

Мобильное приложение

Использование мобильного приложения позволяет вам совершать перевод Райффайзен на Сбербанк из любой точки мира. Все, что вам надо для использования онлайн-сервиса – телефон с выходом в сеть. Программа называется «Райффайзен Онлайн Россия» (старое наименование приложения – r-mobile). Скачиваем бесплатно из App Store или Play Market.

  1. Выбираем в главном окне пункт «перевести и оплатить».
  2. Далее, выбираем «по номеру карты».
  3. Если у вас несколько действующих счетов, выберете тот, с которого планируете списать деньги.
  4. Ниже введите номер пластика получателя, после этого вы увидите, что в соответствующей графе появилось Сбербанк.
  5. Прокручиваем страницу вниз, вводим необходимые цифры.
  6. Здесь же видим сумму процента комиссионного вознаграждения оператора платежа и курс конвертации, если задействован валютный счет.
  7. Нажимаем «перевести».
  8. Вам на телефон поступит SMS-сообщение с кодом подтверждения. Срок его действия – несколько минут.

Мобильное приложение и смс-банк

Пользоваться банком дистанционно можно также с помощью бесплатного мобильного приложения. Оно доступно для скачивания в магазинах App Store и Google Play.

Порядок действий для осуществления перевода точно такой же, как в онлайн-банке на сайте.

Еще один способ быстро перевести деньги — отправить сообщение с набором команды. Чтобы воспользоваться сервисом, у клиента должен быть подключен СМС-банк.

Для этого перейдите в соответствующий раздел на портале Райффайзенбанка и заполните поля. Здесь нужно ввести данные карты и номер телефона, к которому она будет привязана.

Теперь мы рассмотрим, как перевести деньги на карту Райффайзенбанка без комиссии посредством SMS:

  • введите сообщение по шаблону: NNNN на NNNN СУММА, где вместо слова “Сумма” должна быть записана цифрами сумма перевода, а вместо символов NNNN должны быть последние 4 цифры номера карт. В первом случае это счет списания, во втором — получателя;
  • сумма платежа должна составлять не менее 30 рублей и не более 15 тысяч рублей;
  • все команды должны быть прописаны через пробел;
  • отправьте сообщение с введенными данными на номер 7722.

Мобильный банк

Через мобильное приложение, как и через Интернет-банк, можно осуществить перечисление средств на карту стороннего учреждения. Для этого нужно:

  • открыть программу на смартфоне;
  • авторизоваться;
  • перейти на вкладку с переводами;
  • активировать операцию перевода денег в другой банк;
  • заполнить реквизиты и ФИО адресата;
  • вписать сумму переводимых средств;
  • подтвердить транзакцию.

Чек можно распечатать, информация об операции сохраняется в истории. Для этого понадобится только зайти в операции по картсчету, и найти ее по дате перевода или по сумме.

Надо ли платить за перевод?

К сожалению, при переводе средств с карты Райффайзенбанка на карту иного банка взимается плата. За каждую операцию приходится отдавать от 1,5% переводимой суммы, что по современным меркам довольно много. Взимаемый процент будет зависеть от банка, на чью карту будет осуществляться перевод.

Сегодня Райффайзенбанк установил партнерские отношения с целой группой банков. Они подписали многостороннее соглашение, которое оказалось очень полезным для клиентов. Если клиент Райффайзенбанка переводит средства с их карты на карту банка, который участвует в соглашении, ему не нужно будет платить за этот перевод ни единого процента. О каких банках идет речь?

  1. МДМ Банк.
  2. Росбанк.
  3. Татфондбанк.
  4. UniCredit Банк.
  5. Банк УРАЛСИБ.

Особенности и способы переводов

В Райффайзенбанке доступно несколько способов перевода денег с карты на карту:

  • в интернет-банке;
  • в банкомате;
  • в мобильном приложении R-Connect;
  • при помощи сервиса СМС-банк.

Тем, кто впервые планирует воспользоваться услугой, следует узнать о ее главных особенностях:

  • на карточные продукты Райффайзен денежные средства поступают мгновенно, а срок зачисления на счета, открытые другими банками, составляет от 1 до 3 дней;
  • высокий уровень безопасности транзакций обеспечивается посредством технологии 3-D Secure и подтверждением платежа при помощи одноразового пароля, отправляемого в СМС-сообщении;
  • денежные переводы являются моментальными и не могут быть отменены (поэтому, чтобы избежать ошибок, необходимо внимательно указывать платежные реквизиты).

Отправка денег с карты сбера на райффайзен

Для перевода с пластиковой карты Сбербанка на карту Райффайзена, можно воспользоваться одним из трех вариантов:

  1. ТСО.
  2. Сбербанк-Онлайн.
  3. В приложении Сбера.

Условия перечисления и комиссия различны для каждого варианта отправки денег.

Перевод в сбере онлайн

Для перечисления на картсчет Райффайзена через официальный сайт Сбера клиенту нужно:

  1. Войти в свой кабинет.
  2. Открыть вкладку с платежами.
  3. Выбрать перечисление на карту держателю другой кредитной организации.
  4. Заполнить поле номера карты и ФИО получателя.
  5. Подтвердить операцию.

Максимальный срок ожидания перевода до 5 рабочих дней, но гораздо чаще финансы поступают на картсчет через несколько часов.

Перевод с помощью банкомата

Воспользуйтесь сервисом для поиска ближайшего банкомата в Вашем регионе на сайте банка.

Перевести денежные средства при помощи данного устройства не составит никакого труда — все подсказки пошагово будут отображены на экране. Порядок действий следующий:

  1. Вставьте пластиковую карту в приемный слот.
  2. Введите пин-код.
  3. В меню найдите раздел “Выбор операции” и нажмите “Денежные переводы”.
  4. В предложенном списке вариантов кликните “Перевод на карту Райффайзенбанка”.
  5. Ознакомьтесь с информацией по проведению операции, нажмите “Продолжить”.
  6. Укажите Ваш налоговый статус: являетесь Вы резидентом банка или нет.
  7. Введите 16-значный номер карты, которую требуется пополнить.
  8. Укажите сумму перевода (не менее 10 рублей).
  9. Проверьте правильность внесенных данных и подтвердите операцию.
  10. В случае ошибки нажмите “Изменить” и внесите правки.
  11. В конце на экране Вы увидите сообщение “Операция завершена успешно”. Возьмите чек и заберите карту.

Перевод через интернет-банкинг

Одним из самых удобных способов пополнения баланса является веб-банкинг. Вы можете произвести перевод в режиме онлайн в любое время. Все, что потребуется — это сетевой доступ.

Для проведения операции необходимо зарегистрироваться в системе. Для этого наведите курсор на кнопку “Подключить” и кликните по ней.

Укажите данные своей карты — номер, срок действия и код CVC/CVV. Ознакомьтесь с условиями обслуживания, поставьте галочку и нажмите “Получить доступ”. На номер телефона, привязанный к карте, придет код подтверждения, введите его. Регистрация будет завершена, после этого можно использовать сервис.

Переводим через мобильное приложение r-mobile

Еще один вариант перевести деньги карты на карту Райффайзен – воспользоваться мобильным приложением со смартфона/планшета.

Принцип работы с приложением полностью аналогичен способу R-Connect. Единственное различие – немного другое расположение элементов интерфейса. Но название всех полей и «кнопок» полностью одинаковое.

Перечисление через официальный сайт

Если у вас есть доступ к компьютеру с выходом в интернет, оптимальный вариант быстро перевести деньги с Райффайзен банка – через официальный сайт.

Пошаговая инструкция, как это сделать:

Плюсы сбп

Система быстрых платежей открывает пользователю богатый функционал и дает множество преимуществ. В чем же выгода?

Главными преимуществами являются сроки перевода – деньги «идут» 15 секунд по регламенту Центробанка – и минимальная комиссия. Средства поступают на счет и становятся доступными получателю моментально. В редких случаях деньги идут через СБП в течение 1-3 дней.

Преимущества системы быстрых платежей:

  • Простота использования –  подключить сервис Банка России можно с любого устройства: с ПК, ноутбука, смартфона или планшета
  • Зарегистрироваться можно менее, чем за 5 минут
  • Минимальная стоимость услуги – при общей сумме транзакций до 100 000 рублей комиссия не взимается
  • Высокая скорость транзакции – СБП позволяет мгновенно переводить средства между банками
  • Отсутствие лимитов по исходящим платежам

Подключение сбп

В Райффайзенбанке условием подключения к СБП является оформленный договор и открытый счет. Чтобы получать и отправлять переводы в настройках Райффайзен-Онлайн:

  1. В меню приложение нажмите «Ещё».
  2. Установите разрешение «Переводы по номеру телефона».

Ваши имя, отчество станут доступны отправителю.

Райффайзенбанк ввел комиссию 1,5% за переводы в сбп

Райффайзенбанк ввел с июля комиссию 1,5% за переводы через Систему быстрых платежей (СБП) свыше 10 тыс. рублей в месяц, сообщает «Коммерсант». Ряд игроков готовятся ввести комиссии к сентябрю.

Банк отказался раскрывать изданию причины введения комиссий. До сих пор комиссии были лишь у СКБ-Банка — 1% при переводе более 6 тыс. рублей в день или 100 тыс. рублей в месяц. Рассматривают введение комиссий с 1 сентября в Росбанке и Газпромбанке, с 30 сентября — в банке «Ак Барс» и Промсвязьбанке.

Остальные участники рынка уверяют, что не планируют вводить комиссий, по крайней мере до момента, когда переводы через СБП станут платными для самих кредитных организаций.

Это произойдет с 2020 года, комиссии ЦБ для банков составят 0,5—3 рубля в зависимости от суммы операции.

«Банк, отправляющий деньги по СБП, должен получать за это какую-то комиссию, — уверен независимый эксперт на платежном рынке Дмитрий Вишняков. — В сегодняшней схеме для банка, отправляющего деньги, нет экономического смысла, она убыточна. И, до тех пор пока это не исправят, банки будут саботировать отправку денег». Собеседник издания в крупном банке признался, что их бизнес-блок неоднократно поднимал вопрос о плате, но ЦБ требует дешевых переводов, и, судя по всему, комиссия 1,5% вряд ли его устроит.

«Комиссия не может быть на уровне карточных, так как затраты банков на карточные переводы гораздо выше», — подчеркнули в Банке России. У регулятора есть «право ограничить верхнюю планку тарифов банков для потребителей». Однако пользоваться им в ЦБ собираются только в крайнем случае — если увидят, что «потребители лишены возможности переводить средства между банками».

Ряд экспертов считают, что разница в стоимости переводов через СБП и карточки должна быть ощутимой. По словам главы банка «Русский Стандарт» Александра Самохвалова, после того как ЦБ введет комиссии для банков, стоимость переводов для клиентов должна быть приближена к тарифам регулятора.

Кроме тарифов, затрудняющих вывод крупных сумм, в Райффайзенбанке действует своеобразная настройка мобильного банка.

При переводах по СБП он сам автоматически выбирается как «банк по умолчанию», то есть переводы идут на счет в самом банке. В Райффайзенбанке такие настройки объяснили заботой о клиенте: если не будет установлен банк по умолчанию, то «мы оставим клиента в ошибочном состоянии в СБП (и гипотетически можно будет перевести деньги «в никуда»)». Но, как пояснили «Коммерсанту» в НСПК, устанавливать «банк по умолчанию» в системе необязательно, при этом «возможность отправлять и получать средства» через систему у клиента остается.

Крупные банки настаивают на увеличении своей комиссии в СБП

§

Ряд крупных банков добиваются увеличения минимальной комиссии в Системе быстрых платежей (СБП) при расчетах с юридическими лицами с предложенных ЦБ 0,4% до 1%, сообщает «Коммерсант».

О том, что в рабочей группе по СБП идут острые споры о размере тарифов по платежам в пользу юрлиц, рассказали изданию ее участники. ЦБ выступил с предложением ограничить размер комиссий 0,4% от суммы трансакции для конечного получателя платежа, но с таким подходом не согласны в Сбербанке, ВТБ, Альфа-Банке и Райффайзенбанке, говорят собеседники «Коммерсанта». По словам одного из участников рабочей группы, «представители банков настаивают на том, чтобы комиссия составляла 1%, а из нее банк в дальнейшем заплатит комиссию системе».

В Сбербанке и Райффайзенбанке воздержались от комментариев.

В Альфа-Банке заявили, что формируют позицию «по данному вопросу с точки зрения защиты интересов своих розничных клиентов». «Банк не считает, что стимулировать развитие нового платежного сценария необходимо исключительно ценовыми методами, — указали там. — Мы активно поддерживаем концепцию универсального QR-кода, чтобы потребитель имел право самостоятельно решить, с использованием какого платежного инструмента совершать тот или иной платеж».

В пресс-службе ВТБ сообщили, что банк направил в ассоциацию «Финтех» (при которой и создана рабочая группа по СБП) предложение ввести дифференцированный тариф в зависимости от категории точки продажи. «Его максимальная ставка была предложена нами менее 1%, что существенно ниже текущих комиссий эквайринга, — отмечают в банке. — Низкий тариф будет снижать комиссионный доход банков, который сейчас направляется на программы лояльности для клиентов. При их отсутствии в сервисе c2b клиенты будут делать свой выбор в пользу других платежных инструментов». Кроме того, низкие тарифы будут заставлять банки вводить дополнительные комиссии за использование сервиса, указывают в ВТБ.

По мнению экспертов, с учетом комиссии в размере 1%, а также дополнительных комиссий стоимость платежей через СБП становится для компаний сопоставимой с проведением безналичной оплаты по картам, но ретейлеры ждали запуска платежей c2b, который запланирован на сентябрь, чтобы снизить расходы на эквайринг. Платежи по QR-кодам в рамках СБП — это альтернативное средство платежа, которое не лишает банки их эквайринговых доходов, а дает потребителям возможность расплачиваться так, как им удобно.

По словам собеседников издания, ряд банков готовы пожертвовать комиссионным доходом для увеличения клиентской базы из числа ретейлеров и дальнейших кросс-продаж им своих продуктов. В числе таких игроков называют Газпромбанк, «Русский Стандарт», РНКО «Платежный Центр». Как прокомментировала директор департамента эквайринга «Русского Стандарта» Инна Емельянова, на рынке традиционного карточного эквайринга комиссия для мерчантов составляет около 1,85% (с учетом специальных программ от платежных систем). При этом в банке не собираются до конца 2022 года брать плату за проведение c2b-переводов через СБП, а в 2020 году планируют поддержать предложения ЦБ по комиссии в размере 0,4—0,5%. Собирается установить нулевой тариф для ретейлеров за прием платежей через СБП «Платежный Центр». «Мы готовы компенсировать ретейлерам эти комиссии, потому что заинтересованы в развитии сотрудничества и понимаем, что сможем компенсировать эти расходы и заработать за счет предоставления этим клиентам других сервисов», — поясняет член совета директоров РНКО Александр Погудин.

Сбп для юридических лиц

Юридические лица могут принимать через систему быстрых платежей входящие переводы – оплату товаров и услуг по QR-кодам. Функция исходящих транзакций на счета третьих лиц с расчетного счета через СБП для них временно недоступна. 

Обратите внимание! Российские банки уже запускают переводы между юрлицами через СБП. Первыми этот функционал начали тестировать Делобанк, Райффайзенбанк и Точка.

СБП подходит юр. лицам для приема переводов в интернет-магазинах и в традиционных розничных точках. Функционал сервиса по достоинству оценят представители малого бизнеса, ИП и самозанятые, которые работают на себя, и у кого уже есть статус плательщика налога на профессиональный доход (НДП).

Платежи на счета юр. лиц и ИП облагаются комиссией в размере до 0,7%, в зависимости от сферы деятельности. Это требование Центрального банка РФ. Минимального предела нет: банки устанавливают лимиты по СБП самостоятельно. В некоторых банках предусмотрена пониженная комиссия для продуктовых магазинов, аптек, страховых компаний и других организаций.

Обратите внимание! С 1 июля 2021 года до 1 июля 2022 года малому и среднему бизнесу полагается компенсация затрат на банковские комиссии через СБП. Доклад банки должны были предоставить до 15 декабря 2021 года. Таким образом, можно рассчитывать на возврат комиссии (принимать платежи пока что можно бесплатно). Возмещение затрат по комиссиям СБП осуществляется в полном объеме.

Сколько идут деньги с райффайзен?

Сразу после подтверждения транзакции Райффайзенбанк отправляет деньги получателю. Если перевод выполняется на карту Raiffeisen, то деньги будут зачислены мгновенно.

Лишь в исключительных ситуациях внутри банка перевод идет до 30 минут.

При отправке денег в другие банки операция осуществляется платежной системой. Обычно получатель средства видит сразу и может ими пользоваться.

Но зачисление перевода зависит от банка-эмитента карты получателя.

Например, точно ответить на вопрос о том, сколько идут деньги с Райффайзен на Сбербанк фактически нельзя.

На дебетовые карточки Visa Сбербанка средства почти всегда поступают сразу, а на Мастеркард и МИР – могут идти до 2-5 дней.

На кредитки крупнейшего банка РФ зачисление обычно проходит через 4-5 часов, но может произойти и на следующий рабочий день.

Способы перевода денег с карты на карту райффайзенбанка

Денежный перевод является одной из самых востребованных банковских услуг среди физических лиц. Райффайзенбанк предлагает своим клиентам несколько удобных и доступных вариантов перемещения средств на счета любых банков.

Сроки

Сроки полного исполнения переводов зависят от того, на карточку какого банка отправляются средства и где территориально находится банк адресата, который выдал пластик.

Перевод с Райффайзенбанка на Райффайзенбанк. Перевод с карты на карту / по номеру телефонаМоментальное зачисление. Быстрее всего зачисление происходит, если деньги отправляют с одного счета Райффайзен на другой. Внутрибанковский перевод исполняется практически моментально – деньги поступают за несколько секунд.

От нескольких часов до суток. Именно так обстоит ситуация с перемещением средств из одного банка в другой. Дело в том, что в работу включается сторонняя платёжная система (например, Visa или MC), имеющая ограниченную пропускную способность.

Важно! Учитывайте, что межбанковские переводы исполняются только в рабочие часы (до 16.00) и дни. А если деньги отправляются на другой конец России, необходимо ещё учитывать и разницу во времени часовых поясов.

Стоит ли подключать систему быстрых платежей

Подключаться или нет к сервису – личный выбор каждого. В любом случае, это удобный и полезный инструмент, если соблюдать правила пользования сервисом при осуществлении переводов, понимать цели и задачи сервиса, и свои собственные.

Чтобы сделать окончательный выбор, физлицу необходимо:

  • Учесть лимиты операций по счету и картам
  • Сопоставить комиссию на переводы по картам p2p, которые предлагает банк, с комиссией по СБП

Для предпринимателя сервис в ряде случаев – еще один способ сэкономить на комиссии за прием платежей.

Функция карточных переводов в интернет-банке

Самый простой, доступный и быстрый способ перевести деньги ― это использование интернет-банка. Чтобы активизировать его, требуется посетить официальный сайт Райффайзенбанка, открыть раздел «Онлайн-обслуживание» выбрать в нем пункт «Интернет-банк Райффайзен-Онлайн» и нажать на кнопку «Подключить».

Чтобы выполнить перевод без комиссии, следует:

Через интернет-банк

На главной странице официального сайта Райффайзенбанк расположен сервис. 

  1. После авторизации выберите «Сервисы».
  2. Далее «Переводы по номеру телефона».
  3. Введите номер телефона, банк получателя.
  4. Далее сумму перевода.
  5. «Перевести».

Вывод

Чем больше различных видов бесплатных переводов денежных средств, тем лучше, всегда хорошо, когда есть выбор. Значит, банки не будут сильно наглеть с введением комиссий.

Список банков с бесплатным межбанком можно посмотреть тут, с бесплатными переводами с карты на карту (стягиванием, толканием) — тут, обзор всех видов бесплатных переводов — тут.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

Отзывы

LenaShaEkat, Екатеринбург, 16.10.2020

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector