Как сделать альфа-банк основным банком
Многие клиенты желают получать переводы только на счет Альфа-Банка при условии, что карты иных банковских структур у них тоже есть. В этом случае стоит сделать Альфа-Банк основным банком «по умолчанию», на счет которого будут поступать все переводы.
Личный кабинет Альфа-Банка поддерживает данную функцию в настройках профиля пользователя.
Для ее активации необходимо:
- войти в личный кабинет на сайте или в мобильном приложении;
- в левом верхнем углу кликнуть на ссылку с именем пользователя;
- перейти в настройки профиля (пиктограмма с шестеренкой);
- выбрать пункт «Платежи и переводы»;
- нажать на ссылку «Переводы по номеру телефона»;
- активировать функцию «Сделать карту основной при переводах по СБП».
Функция активируется после ввода кода из СМС.
Что такое система быстрых платежей
Это простой способ перевода денег на счет в другом банке, по номеру телефона и без комиссии, который появился в России в начале 2022 года. Он позволяет значительно сэкономить на комиссиях, которые при обычных переводах между разными банками могут составить, например, от 1,5 до 1,95% за операцию.
За месяц другим людям или на собственные счета можно отправить до 100 тыс. рублей и не заплатить ни рубля комиссии. Банк возьмет ее, если сумма переводов превысит 100 тыс. рублей, но даже тогда комиссия составит не больше 0,5%. Стоит отметить, что каждый банк мог установить и собственные лимиты, например, на отправку денег в течение суток.
Для перевода денег без комиссии нужно, чтобы ваши банки участвовали в системе, а вы были подключены к СБП. Сегодня ее поддерживают более 200 организаций, включая Альфа-банк, «Тинькофф Банк», Сбербанк, Райффайзенбанк, «Юмани», МТС Банк, Qiwi, ВТБ и другие крупные банки. Скорее всего, ваши друзья, родные и коллеги уже могут отправлять и принимать переводы через СБП.
Что такое «система быстрых платежей»
С помощью СБП от Альфа-Банка любой клиент компании имеет возможность отправить деньги гражданам, находящимся на территории России. Для совершения операции посещать банковский офис не требуется. Все действия выполняются в онлайн-режиме в мобильном приложении «Альфа-Мобайл» или в личном кабинете «Альфа-Клика».
СБП была разработана ЦБ в 2022 г. Постепенно к ней подключатся все банки.
Основные преимущества
Одним из основных достоинств быстрых платежей является доступность в течение 24 часов в сутки. Клиент не зависит от расписания работы офиса Альфа-Банка, а отправляет деньги в любое удобное ему время.
Преимуществом является и то, что отправить нужную сумму можно, не зная номера карты или счета получателя. Достаточно указать телефон адресата.
Простота выполняемых действий – несомненное удобство для большинства держателей карт.
К положительным сторонам относится и скорость зачисления денежных средств на карту получателя. Банк обещает провести операцию за 1 час, но на практике это время сокращается до нескольких минут.
3 выгодных сценария, чтобы перевести деньги через сбп
Как перевести деньги через сбп
В приложении каждого банка система подключается по-разному, но банки часто пишут об этом на своих сайтах и могут помочь в чате с поддержкой. Обычно СБП подключается в настройках банковского приложения.
Деньги же отправляются по номеру телефона, привязанному к банковскому счету. Некоторые приложения в качестве одной из опций предложат вам перевод через СБП, другие покажут, какой из банков получателя уже привязан к системе.
В Сбербанке, чтобы подключить СБП, зайдите в профиль, потом в настройки и в самом низу страницы найдите пункт «Система быстрых платежей». В нем отдельно можно подключить систему на исходящие и входящие переводы. Отправить деньги можно на экране «Платежи» — в самом низу будет кнопка «Перевод через СБП».
В приложении «Тинькофф Банка» зайдите в настройки, найдите пункт «Контакты и переводы» и включите в нем СБП. Там же можно назначить карту банка в качестве основной для всех входящих переводов через СБП. Чтобы отправить деньги через систему, нужно выбрать перевод по номеру телефона, далее — нужный контакт, а потом перейти в пункт «В другой банк».
В приложении Альфа-банка зайдите в профиль, потом в настройки и найдите пункт «Переводы по номеру телефона». Там можно включить входящие переводы через СБП, а также сделать карту Альфа-банка основной для этой системы. Деньги также отправляются по номеру телефона — приложение отметит подключенный к СБП счет фразой «Выбран получателем».
Ussd команды и смс
Внимание! Чтобы воспользоваться этими способами, нужен мобильный телефон с номером, зарегистрированным в Альфа-Мобайл.
Для ввода USSD-команды набрать последовательность *142*4#, нажать кнопку вызова и следовать подсказкам сервиса. С помощью СМС-команды отправить деньги на карточный счет Тинькофф можно:
- По номеру кредитки. Для этого с телефона набрать сообщение в следующем формате: «ПЕРЕВОД NNNNNNNNNNNNNNNN SSS», где NNNNNNNNNNNNNNNN – номер кредитки, а SSS – сумма.
- По телефону получателя. В этом случае текст сообщения выглядит следующим образом: «Перевод 89NNNNNNNNN SSS», где 89NNNNNNNNN – мобильный номер держателя карточки, а SSS – сумма.
СМС-команда отправляется на телефон 7 (903) 767-22-65. Сюда же следует отправить разовый код, полученный от Альфа-банка.
В приложении
Для перевода денежных средств через систему быстрых платежей нужно:
- Открыть приложение.
- Перейти во вкладку «Платежи».
- Выбрать «Переводы по телефону».
- Затем «По номеру телефона».
После нужно указать телефонный номер и банк, где открыт счет получателя.
Внимание! В банке доступен запрос перевода на собственный счет из другого банка по СБП:
- Выберите в приложении банка Тинькофф тот счет, который хотите пополнить.
- Кликните на «Пополнить» и «С моего счета в др. банке».
- Укажите банк и сумму списания, подтвердите пополнение.
Возможные недостатки сбп от альфа-банка
Клиенты выделяют несколько недостатков СБП:
- невозможность отправить деньги в банк, не подключенный к системе, и отменить отправку денег;
- лимиты на отправляемые суммы.
Использование «альфа-чека»
После активации этой услуги платежные операции можно выполнять с помощью СМС-банкинга.
Транзакция доступна при наличии шаблона, сделанного через «Личный кабинет». Если услуга еще не подключена, сделать это можно, посетив сайт или обратившись на горячую линию.
Как делать переводы через сбп в альфа-банке
Отправка денег возможна по номеру телефона или банковской карты, по реквизитам счета получателя. Операция доступна на сайте банка, т. е. необязательно заходить в свой аккаунт.
Как отключить систему быстрых платежей
Отключение системы быстрых платежей проходит в формате онлайн-общения со специалистами службы поддержки. Клиент, желающий деактивировать СБП, должен позвонить на многоканальный номер 8 (800) 200-00-00 и сообщить о своем желании оператору.
После ответа на несколько стандартных вопросов о качестве обслуживания и идентификации личности (идентификация проходит посредством сверки кодового слова и паспортных данных владельца личного кабинета), оператор отключит СБП.
Об успешной деактивации функции СБП клиента Альфа-Банка проинформирует поступившее СМС-оповещение.
Как перевести деньги через сбп
В приложении каждого банка система подключается по-разному, но банки часто пишут об этом на своих сайтах и могут помочь в чате с поддержкой. Обычно СБП подключается в настройках банковского приложения.
Деньги же отправляются по номеру телефона, привязанному к банковскому счету. Некоторые приложения в качестве одной из опций предложат вам перевод через СБП, другие покажут, какой из банков получателя уже привязан к системе.
Как подключиться к «системе быстрых платежей» от альфа-банка
Клиентам Альфа-Банка не придется думать, как подключить «Систему быстрых платежей». Финансовое учреждение активирует сервис автоматически всем держателям карт. Чтобы перевести деньги, необходимо воспользоваться вкладкой «Переводы и платежи» в мобильном приложении или «Личном кабинете».
Как получать деньги через сбп на карту альфа-банка
Для успешного получения денег через СБП на карту Альфа-Банка достаточно выполнить два условия:
- В настройках личного кабинета должен быть активирован пункт «Входящие переводы по номеру телефона».
- Отправителю денежных средств должен быть известен номер мобильного телефона получателя
В случае если оба участника транзакции находятся в зоне действия устойчивого сигнала сотовой связи, денежные средства поступают на счет получателя мгновенно.
Какая будет комиссия?
Размер комиссионного сбора зависит от типа карточки отправителя и тарифного плана обслуживания.
Комиссия при переводе с Альфы на Тинькофф указана в таблице:
Способ | Дебетовая | Кредитная |
СМС-банк | 1,95%, минимум 30 руб. | 5,9%, минимум 100 руб. |
Интернет-банк или его мобильная версия | ||
Терминал самообслуживания | ||
Касса |
Комиссия при транзакциях с Тинькофф на Альфа:
Лимиты в течение расчетного периода | Тип карточки | ||
Обычная дебетовая | Премиальная дебетовая | Кредитная | |
До 20 тысяч | бесплатно | бесплатно | по условиям тарифного плана |
До 50 тысяч | 1,5% от суммы свыше 20 000 руб., мин. 30 руб. | бесплатно | |
Больше 50 тысяч | 1,5% от суммы свыше 50 000 руб., минимум 30 руб. |
Комиссии за переводы
В течение месяца без комиссии можно перевести до 100 000 руб. За превышение установленного лимита придется заплатить 0,5%.
Но в банках, принимающих переводы, действуют свои правила списания сумм:
- ВТБ – от 20 до 1 500 руб.;
- «Юникредит» – не более 750 руб.;
- Газпромбанк – 30 руб. за транзакцию на сумму до 5 000 руб. 0,5% за остаток.
Перед отправкой денег система известит клиента о размере комиссии. При нежелании платить он может отказаться от отправки суммы.
Лимит перевода денег
Альфа-банк переведет платеж в Tinkoff только при соблюдении следующих ограничений:
Лимиты (руб.) | С помощью USSD-запроса | По СМС | Через сервисы Альфа-банка | Через сервисы сторонних банков и организаций |
Для одной транзакции | 3000 | 5000* | 100 000 | |
В течение суток | 15 000 | 200 000 | 150 000 | |
Месячный лимит | – | – | 1 500 000 | 1 000 000 |
* – лимит может быть увеличен, если за последние 30 дней по реквизитам получателя проводились другие операции на сумму более 5000 р. В месяц можно выполнить до 50 транзакций.
Лимиты для транзакций с карты Тинькофф:
Способ перевода | Сумма, руб. |
Разовая операция через сервис Card2Card | 100 000 |
Единовременно через личный кабинет или мобильный банк | 150 000 |
В течение суток | |
Месячный лимит | 500 000 |
Максимум в течение суток можно отправить 5 переводов, в течение расчетного периода – не более 20. Для повышения лимитов держатели клиенты банковских организаций могут выбрать другой тарифный план.
Лимиты
- Минимальный лимит для совершения операции не установлен.
- Максимальная сумма одного перевода за сутки – 150 тысяч рублей; максимальное количество переводов за сутки – 20.
- Месячный лимит составляет 1,5 миллиона рублей.
Общие условия
Отправка денег возможна на счета клиентов финансовых компаний, подключенных к СБП.
Полный список учреждений, работающих с такими платежами, опубликован на сайте Альфа-Банка. Их пересылка разрешена и на электронные кошельки WebMoney, QIWI, «ЮMoney».
Максимальная сумма, отправляемая за 1 операцию, зависит от пакета услуг, подключенного к карте отправителя:
Пакет | Максимальная сумма (руб.) | ||
Разовая транзакция | В течение 1 суток | За весь месяц | |
Вся линейка «Комфорт» и «Универсальная» | 500 000 | 500 000 | 1 500 000 |
Вся линейка «Максимум» и «Премиум» | 600 000 | 600 000 | 3 000 000 |
Прочие пакеты | 300 000 | 300 000 | 800 000 |
Максимальная сумма зависит также от лимитов, установленных в компании, чьим клиентом является физическое лицо, ожидающее перевод. Почти все банки допускают к приему до 500 000 – 600 000 руб. Но в ряде финансовых учреждений действуют более жесткие ограничения.
Оплата по qr-коду
Клиентам Тинькофф возможен перевод денег с помощью QR-кода. Для этого необходимо:
- Открыть приложение.
- Выбрать пункт «Оплата по QR-коду».
- Затем навести камеру телефона на код и при необходимости ввести сумму (по требованию).
- Чтобы произвести оплату, нажать «Подтвердить».
Покупатель не платит комиссию при оплате с помощью QR-кода.
Перевод без комиссии
Совершить перевод без уплаты комиссии можно при соблюдении двух условий:
- Операция проведена через личный кабинет, мобильное приложение, сервис Card2Card и банкоматы Тинькофф.
- Лимит для бесплатных платежей – 20 тысяч для владельцев обычных дебетовых и 50 тысяч рублей для держателей премиальных карт.
При пополнении карточки Альфа-банка с кредитки Тинькофф нельзя забывать о прекращении грейс-периода и начислении процентов за пользование средствами банка по повышенной процентной ставке.
Перевод по номеру телефона
Пользоваться СБП легко.
Поможет в этом следующая инструкция:
- авторизоваться в «Личном кабинете» или в приложении, установленном на своем «айфоне»;
- открыть вкладку «Переводы»;
- выбрать пункт меню «В другие банки»;
- ввести номер телефона, привязанный к банковской карте получателя денег;
- в списке выбрать название финансового учреждения, в котором открыт его счет;
- ввести пересылаемую сумму в рублях;
- нажать кнопку «Перевести»;
- после проверки всех данных подтвердить трансакцию.
Если количество отправляемых денег превышает лимит, разрешенный без оплаты комиссии, на экране появится сумма за проводимую операцию, которая спишется с карты отправителя.
Перевод через банкоматы
Еще один способ пополнения кредитки Tinkoff – через банкомат Альфа. После считывания пластика на экране платежного устройства появится предложение ввести ПИН-код. Указать реквизиты получателя можно в разделе «Переводы». Сервис автоматически рассчитает комиссию и попросит подтвердить согласие с условиями нажатием кнопки «Оплатить».
Перевод через интернет-банкинг и приложение
Воспользоваться Альфа-Клик могут зарегистрированные в сервисе клиенты кредитной организации. Выполнить перевод денег с дебетовой карты Альфа-банка на карту Тинькофф поможет следующая инструкция:
Приблизительное время ожидания перевода
Деньги при переводе на карту другого банка могут поступать не сразу. Максимальный срок ожидания составляет 3 дня.
Размер комиссии за перевод денежных средств
Параметр зависит от вида карты, стоимости ее обслуживания. Изучить размеры комиссий можно с помощью таблицы.
Способ | Кредитная | Дебетовая |
СМС-банкинг | 5,9% (не менее 100 руб.) | 1,95% (не менее 30 руб.) |
Онлайн-банк | ||
Касса | ||
Банкомат |
С помощью alfaportal
Банк разработал отдельную платежную систему, позволяющую переводить средства на карты, выпущенные разными финансовыми учреждениями.
Доступны и внутрибанковские перечисления, за которые не взимается комиссия.
Перевод на карту другого банка выполняют так:
С помощью мобильного приложения
Банк предлагает клиентам удобную программу, разработанную для смартфонов на базе Android и iOS. Ее скачивают и устанавливают с помощью магазина приложений, предназначенного для используемой ОС. Для перевода денег выполняют такие действия:
- Запускают программу. Открывают раздел «Перевод на карту».
- Выбирают счет, с которого будут списываться деньги. Вводят информацию об адресате.
- Указывают размер платежа. Вводят проверочный код, поступающий по СМС.
С помощью приложения
Клиенты Тинькофф банка по умолчанию подключены к системе быстрых платежей и дополнительных манипуляций в настройках приложения не требуется. Инструкцию по отключению/повторному включению (если вы ранее отключили функцию) см. на скриншотах выше.
Сколько времени идут деньги?
Моментально переводят денежные средства внутри одного банка. Если в качестве получателя указывается клиент другого банка, деньги могут поступить на следующий день. Максимальный срок проведения операции указан в договоре с банком-эмитентом и составляет 2-3 рабочих дня.
Задержки могут возникнуть в случае:
- проведения профилактических работ и обновления программного обеспечения на стороне банка или платежных систем Visa, MasterCard, Maestro, МИР;
- перевода крупной суммы, который требует подтверждения операции;
- указания неверных реквизитов получателя.
В последнем случае в проведении операции будет отказано. Деньги вернутся отправителю, но через 2-3 дня.
Способы перевести деньги с карты альфа на тинькофф
Провести платеж клиент Альфа-банка может с помощью:
- USSD-запроса и СМС;
- интернет-банкинга Альфа-Клик и Альфа-Мобайл;
- банкомата;
- денежного перевода через кассу банковской организации.
Способы перевода с тинькофф на карту альфа
Клиенты Tinkoff могут воспользоваться следующими сервисами:
Условия перевода в сбербанк
Перевести деньги можно только тому клиенту Сбербанка, который включил разрешение на прием денежных средств посредством СБП. Сделать это можно в системе «Сбербанк Онлайн».
За 1 транзакцию разрешается перевести 100 000 руб., а за сутки – 150 000 руб. Месячный лимит составляет 1 000 000 руб.
При пересылке до 100 000 руб. комиссия не взимается. При превышении суммы необходимо оплатить 3,9–5,9%.
Через ussd-команду
Для получения такой возможности устанавливают мобильное приложение. Деньги списываются со счета, привязываемого к программе. Система генерирует код, используемый при перечислении средств путем отправки USSD-запросов. Эта комбинация символов необходима для идентификации пользователя.
Через интернет-банк
Банк Тинькофф предоставляет своим клиентам возможность перевести средства по системе быстрых платежей также и через личный кабинет:
- Открыть страницу банка в браузере.
- Перейти в раздел «Платежи».
- Затем открыть «Перевести» и далее «По номеру телефона».
- Указать номер телефона и банк со счетом получателя.
- Указать сумму и перевести.
Через кассу в банке
Если другие методы не подходят, можно обратиться в ближайшее отделение. Нужно предоставить сотруднику паспорт, озвучить просьбу, назвать реквизиты получателя. Воспользоваться услугой могут клиенты банка и граждане, таковыми не являющиеся.