Плюсы и минусы системы быстрых платежей Тинькофф

Что такое система быстрых платежей (сбп)

Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2021 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Что дает подписка tinkoff pro

Что дает сбп и стоит ли ее подключать

Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:

• Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
• Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
• Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
• Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.

Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.

Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.

Не забудьте подписаться на обновления блога, ведь впереди только самое важное и интересное.

До скорого!

Банки-участники сбп

Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:

• Альфа-банк.
• ДОМ.РФ.
• УРАЛСИБ.
• Русский Стандарт.
• ВТБ.
• Газпромбанк.
• МТС-банк.
• Открытие.
• Почта Банк.
• Промсвязьбанк.
• Райффайзенбанк.
• Ренессанс Кредит.
• Росбанк.
• Россельхозбанк.
• Совкомбанк.
• Точка «ФК Открытие».
• Юникредит Банк.
• АБ Россия.
• Абсолют Банк.
• Авангард.
• Автоградбанк.
• Автоторгбанк.
• Ак Барс Банк.
• АКИБАНК.
• АКТИВ.
• Алеф.
• Алмазэргиэнбанк.
• Аресбанк.
• БайкалИнвестБанк.
• БАЛТИНВЕСТБАНК.
• СКС.
• Акцепт.
• ВБРР.
• Венец.
• Зенит.
• Кремлевский.
• ОРЕНБУРГ.
• ПСКБ.
• Развитие-Столица.
• Снежинский.
• Братский АНКБ.
• БыстроБанк.
• Веста.
• Газэнергобанк.
• Гарант-Инвест банк.
• Датабанк.
• КБ СОЛИДАРНОСТЬ.
• Кредит Урал Банк.
• Кубань Кредит.
• Кузнецкбизнесбанк.
• ЛОКО-банк.
• НОКСБАНК.
• РНКБ Банк.
• Рокетбанк КИВИ Банк.
• Санкт-Петербург.
• Северный Народный Банк.
• Сибсоцбанк.
• СКБ-банк.
• СМП банк.
• Транскапиталбанк.
• ФИНАМ.
• ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК.
• Энерготрансбанк.

В мобильном приложении:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете. Откройте раздел «Платежи». В нем выберите «Переводы по телефону».
2. Далее выбираем «По номеру телефона».
3. Номер можно ввести вручную или выбрать из телефонной книги.
4. Выберите наименование банка-получателя. И введите сумму перевода. Комиссия, если лимит превышен, будет посчитана автоматически.
5. Нажмите «Подтвердить».

Инструкция для подключения

Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

1. Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
3. Далее – «Все настройки».
4. В разделе «Другие» найти «Система быстрых платежей» с цветной иконкой из трех треугольников:
5. Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
6. Нажать «Подключить».
7. Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

1. Зайти в приложение и выбрать раздел «Еще».
2. Перейти в «Настройки»(появятся сверху если чуть сдвинуть вниз).
3. Далее – «Контакты и переводы».
4. Переключить тумблер «Система быстрых платежей».
5. Нажать «Подключить».
6. Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф, то алгоритм будет следующим:

• «Настройки»,
• «Основные настройки»,
• переключение тумблера «СБП» ,
• подтверждение действия паролем из СМС.

Как отключить сбп

Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:

1. Войти в мобильное приложение.
2. Выбрать «Профиль» – «Настройки».
3. В разделе «Другие» нажать «Система быстрых платежей».
4. Отдельно отключить Входящие и Исходящие переводы.

Клиентам Тинькофф нужно действовать так:

1. Войти в мобильное приложение.
2. Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
3. Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
4. Нажать «Отключить».
5. Подтвердить действие паролем из СМС.

Как отправить деньги

Есть 2 способа отправки средств:

1) С помощью мобильного приложения Тинькофф.

2) Через личный кабинет на сайте.

Какие есть лимиты на такие переводы?

Переводы через СБП на сумму до 100 000 Р в месяц всегда бесплатны — это требование Центробанка. Брать ли комиссию за переводы свыше этой суммы, каждый банк решает самостоятельно.

Клиенты Тинькофф могут переводить без комиссии в другие банки через СБП до 1 500 000 Р ежемесячно, одна операция не должна превышать 150 000 Р.

При таких операциях не тратится бесплатный лимит в 20 000 Р, который есть у держателей обычных дебетовых карт Тинькофф для переводов на карты других банков. У держателей премиальных карт Тинькофф аналогичный лимит составляет 50 000 Р.

Комиссионные сборы за перевод

При использовании дебетовых карт владелец карт-счета не заплатит ни копейки за выполненные транзакции. Деньги переводятся без комиссии как внутри Тинькофф, так и на счета других российских банков.

Комиссионный сбор будет взиматься только при использовании кредитных карточек. При списании денег с кредиток взимается процент, предусмотренный программой эмиссии.

Комиссия

Услуга становится платной, если перевод осуществляется с карты Тинькофф кредитного варианта. Минимальная сумма комиссии – 30 рублей. В отличие от других банков, с тинькоффской карточки можно отправлять денежные средства бесплатно в рамках лимита, если человек знает реквизиты или номер пластика.

Лимит на переводы по сбп в тинькофф

Тинькофф очень лояльно относится к своим клиентам и позволяет им переводить весьма крупные суммы средств используя СБП,

Действующие на сегодня лимиты ограничены следующими рамками:

• каждый перевод не должен превышать по размерам 150 000 руб.;
• за сутки может быть проведено не более 20 транзакций, независимо от их суммы;
• за календарный месяц можно перечислять не более 1 500 000 руб.

Деньги зачисляются в течение 3-х дней, но в превалирующем большинстве случаев перечисление производится мгновенно.

Оплата по qr-коду

Клиентам Тинькофф возможен перевод денег с помощью QR-кода. Для этого необходимо:

1. Открыть приложение.
2. Выбрать пункт «Оплата по QR-коду».
3. Затем навести камеру телефона на код и при необходимости ввести сумму (по требованию).
4. Чтобы произвести оплату, нажать «Подтвердить».

Покупатель не платит комиссию при оплате с помощью QR-кода.

Плюсы и минусы

Использовать эту функцию удобно, особенно, если перебрасывать деньги физическим лицам по дебетовым карточкам. Преимущества и недостатки зависят от вида транзакции, поэтому в таблице будут указаны общие характеристики по системе быстрых платежей:

Услуга позволит клиентам Тинькофф совершать и принимать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона от клиентов всех других банков. Финансовое учреждение предоставляет неограниченные возможности своим клиентам по управлению банковской картой. Удобно, что оформление любой транзакции можно организовать в дистанционном режиме.

Предусмотрены дополнительные привилегии в путешествиях. Не каждое банковское предприятие позволяет проводить переводы денежных средств моментально в любой точке мира.

Чтобы от этой опции клиент видел одни плюсы, важно анализировать каждую созданную платежку перед ее отправкой.

Приложение тинькофф — тинькофф помощь

С помощью приложения

Клиенты Тинькофф банка по умолчанию подключены к системе быстрых платежей и дополнительных манипуляций в настройках приложения не требуется. Инструкцию по отключению/повторному включению (если вы ранее отключили функцию) см. на скриншотах выше.

Сбп не работает: причины и факторы

Если деньги не поступили на счет получателя мгновенно, не стоит волноваться. Помните, что по правилам на зачисление средств дается 3-ое суток и иногда системе требуется больше 1 секунды на зачисление.

Деньги не пришли в течение 3-х дней? Причиной этого может быть технический сбой на сервере. Но при указании правильных реквизитов средства все равно будут зачислены на счет. Чаще всего деньги не приходят потому что плательщик указывает неправильные реквизиты, и сумма просто уходит на другой счет. Будьте внимательны при заполнении данных.

Переводы по СБП невозможно отменять, поэтому важно хорошо обдумывать свои действия. Помните, что, перечисляя средства сомнительным лицам вы берете на себя всю ответственность за транзакцию.

Перевести деньги через СБП без комиссии можно только в том случае, если банк получателя подключен к СБП, а сам человек разрешил прием переводов, если это требуется.

Сбп тинькофф в приложении

Система быстрых платежей доступна, как в личном кабинете, так и в приложении. Человек может отправлять средства на карту Тинькофф Блэк и на пластик других банков, главное, настроить эту функцию. Услуга подходит для бизнеса или разовых расчетов между юридическими и физическими лицами. Сводная таблица по условиям:

Если у человека не получается самостоятельно создать транзакцию, всегда можно обратиться за помощью к сотруднику банка через онлайн чат.

Частые ошибки

Чтобы пользоваться услугой было удобно, необходимо прояснить ряд моментов. Чтобы точно понимать, в каких случаях человек будет проводить перечисление денег бесплатно и каков размер лимита, следует изучить условия по своему пластику. Другие важные моменты:

1. Если человек взял кредит в Тинькофф, то важно понимать, что на кредитки тоже есть услуга, которая активируется в автоматическом режиме. Если человек по такой карте оплачивает безналом товары или услуги, то комиссия не предусмотрена. Если он переводит денежные средства другим людям или в организации, то будет взиматься дополнительный взнос. Более того, сразу измениться процентная ставка с 29,9% до 49,9%, а льготный период сгорает.
2. Не стоит путать эту опцию с «Пэйпал». Этот вариант переброса денег также позволяет совершать операции и онлайн-платежи в дистанционном режиме через интернет, но процесс подключения другой. Чтобы привязать банковскую карточку к платежной системе необходимо посетить личный кабинет на официальном портале или в мобильной приложение. Затем перейти в раздел «Счет» и нажать «Привязать банковский счет».
3. Если картой владеет организация, то не все платежи можно проводить без комиссии, даже если лимит это позволяет. Также важно помнить о том, что лимиты распространяются на весь расчетный период. Этот срок равен месяцу и определяется банком. Чаще всего расчетный период начинается с момента активации карточки.

Чтобы транзакции обрабатывались моментально, важно, чтобы система быстрых платежей была активирована у получателя и отправителя.