Почта-банк отменил комиссии при переводе денег

«удобный платежный инструмент»: россияне смогут переводить до 100 тысяч в месяц без комиссии | телеканал 360°

Начиная с 1 мая, россияне смогут переводить до 100 тысяч рублей в месяц без комиссий. Как это будет работать, эксперт рассказал «360».

«Удобный платежный инструмент»: россияне смогут переводить до 100 тысяч в месяц без комиссии

«С 1 мая Почта-банк вводит нулевую комиссию при переводе в Системе быстрых платежей до 100 тысяч рублей в месяц и 0,5% на переводы, если они превысят 100 тысяч рублей в месяц. На наш взгляд, инициатива Банка России приведет к активному росту объемов платежей через этот канал», — сообщила «360» PR-директор финансовой организации Ольга Очеретина.

Она добавила, что сейчас ожидается подключение Сбербанка к Системе быстрых платежей. Это тоже увеличит объем денежных операций. Аналитики изучили статистику и выяснили, что россияне стали чаще пользоваться СБП.

«Объем отправленных клиентами банка платежей через СБП с января по март вырос примерно на 37% в месяц. При этом средний чек сохранялся на прежнем уровне, что говорит о том, что россияне признали в этой системе очень удобный платежный инструмент», — заключила Очеретина.

Первый день мая принесет россиянам не только отмену комиссий, но и другие изменения. Так, жителям Подмосковья добавят к страховым пенсиям дополнительную тысячу рублей.

Альфа-банк

единоразово – до 300 тыс. рублей;
в течение суток – до 300 тыс. рублей;
за месяц – до 800 тыс. рублей.

Газпромбанк

единоразово – 50 — 150 тыс. рублей;
в течение суток – до 300 тыс. рублей;
в месяц – данных нет.

Как подключить сбп в мобильном приложении альфа банка

Подключение системы быстрых платежей в мобильном приложении или личном кабинете Альфа банка на компьютере одинаковое. Перевод осуществляется в 7 шагов:

Заходим в раздел переводы.
Находим пункт “В другие банки” и нажимаем на него.
Вводим номер телефона получателя перевода (он обязательно должен быть тоже привязан к сбп).
Выбираем необходимый банк.
Заполняем поле с сумой перевода
Нажимаем кнопку перевода
Когда данные будут проверены необходимо подтвердить операцию.

Лимит по бесплатным переводам в месяц через спб у Альфа банка составляет 100 000 рублей. Дальше будет взыматься стандартная комиссия 0.5% от суммы перевода.

Как подключить систему быстрых в тинькофф банке

Не ищите значок системы быстрых платежей в Тинькофф — его там нет. Для того, чтобы переводить деньги без комиссии по системе быстрых платежей вам придется задействовать “переводы по номеру телефона”. А теперь обо всем подпорядку.

Как подключить систему быстрых платежей втб

ВТБ оказался к своим клиентам более лоялен чем Сбербанк. Для подключения к СБП здесь не придется выполнять такие танцы с бубнами как в Сбере. Подключение к системе займет менее минуты и потребует от вас всего 3 шага и еще 9 для первого перевода.

Открываем приложение. Находим в правом нижнем углу вкладку “Прочее” и заходим туда.
Во вкладке прочее сразу (вторым пунктом) отображается “Переводы по номеру телефона”. Заходим туда.
Вы в Системе быстрых платежей. Для того, чтобы ее активировать на пункте “Перевод по номеру телефона” переводим риску включателя вправо. Все. СБП активирована!Если вы хотите сделать свой счет в ВТБ для бесплатных переводов основным , то активируем и вкладку “Сделать по умолчанию ВТБ”.
Возвращаемся на главную страницу и заходим на расположенную внизу вкладку “Платежи”
В платежах есть раздел “Переводы людям”. При нажатии на него у вас будет отображаться (сверху-вниз) экран с активированной синей плашкой с подписью “По телефону”.
Нажав на поле для ввода телефона, даем согласие на доступ к нашим телефонным контактам.
Выбираем по номеру телефона получателя платежа или вводим его телефон вручную.
Высвечивается иконка контакта, сам телефон и его имя. А ниже две кнопки: перевод в банк ВТБ и перевод СБП (с соответствующими иконками). Выбираем последний.
При нажатии на иконку СБП система предлагает множество других банков участников системы. Выбираем и нажимаем нужный нам банк.
Во вновь открывшейся вкладке вводим необходимую сумму.
Несколько слов надо написать про цель перевода. У ВТБ там даже существуют уже предустановленные плашки: “На подарок”, “За обед” и т.д.
Все — нажимаем отправить.

Если вы сделали все правильно и номер получателя действительно привязан к счету соответствующего банка, то перевод придёт моментально.

Система быстрых платежей отлично подходит для внесения кредитных платежей. В особенности это актуально если деньги вы получаете в одном банке, а брали кредит в другом. Я, кстати, сам так использую СБП для погашения кредита в Райффайзен банке. А о том, как досрочно погасить кредит в банке вы можете узнать перейдя по ссылке.

Комиссия по сбп для финансовых организаций

С 1 января 2020 года по 31 марта 2020 года тарифы по СБП для банков составлял — от 0,05 до 3 рублей за перевод.С банка как отправителя, так и получателя СПБ за переводы брал небольшую комиссию:

до 125 рубля — 0.05 рубля
до 250 рубля — 0.12 рубля
до 1000 рублей — 0.30 рубля
до 3000 рублей — 0.80 рубля
до 6000 рублей — 2 рубля
свыше 6000 рублей — 3 рубля

С 1 апреля 2020 года до 30 июня 2022 года комиссия по системе вообще не взимается!

Лимиты на бесплатные переводы через сбп. список банков. в избранное.

Базовый лимит на бесплатные переводы через СБП у банков 100000 рублей в месяц.

У некоторых повышен.

• «Тинькофф Банк» заметно увеличил лимиты на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей, теперь за раз можно перевести до 1 млн руб., в месяц — до 5 млн руб., при этом в сутки должно быть не больше 20 переводов.

• Немного подросли разовый и дневной лимиты на бесплатные переводы через СБП в банке ДОМ. РФ, теперь разовый/дневной лимит для непремиальных клиентов составляет 500 000 руб., месячный — 1 000 000 руб. На Премиуме разовый — 599 000 руб., дневной — 800 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.

• «БКС Банк» срезал бесплатный лимит на СБП до стандартных 100 000 руб./мес.

• В «Совкомбанке» лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей в 150 000 руб./день и 300 000 руб./мес. действует на каждый счет.

• Банк «Уралсиб» немного увеличил лимиты бесплатных переводов по Системе быстрых платежей для держателей пакетов услуг Premium Light/Premium/Premium Sport со стандартных 100 000 руб./мес. до 150 000 руб./мес.

Список банков с бесплатными переводами через Систему быстрых платежей с большими лимитами сейчас выглядит следующим образом:

«Хоум Кредит» — 500 000 руб./день;
«РЕСО Кредит» — 600 000 руб./раз, 3 000 000 руб./мес.;
«ОТП Банк» — 500 000 руб./мес.;
«Совкомбанк» — с каждого счета 150 000 руб./день, 300 000 руб./мес.;
«МТС Банк» — 100 000 руб./раз, 1 500 000 руб./мес.;
«Кредит Европа Банк» — 150 000 руб./день, 1 000 000 руб./мес.;
«Тинькофф Банк» — 1 000 000 руб./раз, максимум 20 переводов в сутки, 5 000 000 руб./мес.;
«ДОМ. РФ» — для непремиальных клиентов 500 000 руб./день, 1 000 000 руб./мес. На Премиуме 599 000 руб./раз, 800 000 руб./день, 1 500 000 руб./мес.;
«Авангард» — 75 000 руб./раз, 300 000 руб./день, 1 500 000 руб./мес;
«Ситибанк» CitiOne / Citi Priority — 100 000/150 000 руб./раз, 500 000/1 000 000 руб./день, 1 000 000/1 500 000 руб./мес.;
«Открытие» на пакете «Премиум» — 150 000 руб./раз, 1 500 000 руб./мес.;
«Интерпрогрессбанк» — 300 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес., лимиты общие с межбанком;
«СМП Банк» — 50 000 руб./раз, 150 000 руб./день, 300 000 руб./мес.;
«БыстроБанк» — 600 000 руб./мес.;
«Локо-Банк» — безлимит в течение 3 месяцев после закрытия вклада;
«РГС Банк» (присоединился к «Открытию» 1 мая 2022) — 600 000 руб./раз;
«Уралсиб» на пакетах Premium Light/Premium/Premium Sport — 150 000 руб./мес;
«Союз» — 150 000 руб./мес.

hranidengi.ru/besplatnye-perevody-po-nomeru-telefona-cherez-sbp-banki-s-bolshimi-limitami/

Добавьте пожалуйста до 15 плюсов.

Минусы сбп

Остаются вопросы с безопасностью перевода денег при помощи одного лишь номера телефона.
Не отображается информация от кого пришел перевод.
Нет уверенности, что данные номеров телефона не будут похищены мошенниками.

В заключении

И все же, приведенные выше минусы ничто по сравнения с большим и жирным плюсом — БЕСПЛАТНЫМ ПЕРЕВОДОМ ДЕНЕГ из одного банка в другой!!! Не зря так рьяно сопротивлялся введению этой системы платежей в стране Сбербанк, который присоединился к ней одним из последних. Теперь миллионы наших денежек будут оседать не в карманах банковских воротил, а оставаться в наших кошельках!

Метки: Метки деньгипереводыплатежи

Мтс банк

единоразово – до 600 тыс. рублей;
в течение суток – до 1,5 млн. рублей;
за 30 дней – до 1,5 млн. рублей.

Оплата по сбп товаров и услуг

Сейчас продавцы за покупки по кредитным картам (как выбрать карту с выгодным кэшбэком), вынуждены брать с покупателя комиссию 1,5-2,5%, которую платят банкам. Иногда большие торговые площадки это делают за свой счет. В планах ЦБ с помощью СБП довести эти комиссии до минимума в 0,2-0,7%.

В первую очередь это коснется товаров перовой необходимости — продукты, лекарства. Чтобы упростить оплату товаров/услуг через СБП с помощью смартфона, будет использоваться технология QR-кода.

Предполагается два варианта оплаты с помощью QR-кода:

Покупатель через приложение выводит соответствующий QR-код на экран и потом считывает его с товара.
QR-код считывается со смартфона продавца, запуская процесс оплаты.

Если вы хотите узнать как оплачивать покупки при помощи ВебМани, то можете заглянуть сюда.

Открытие

единоразово – до 150 тыс. рублей;
за сутки – до 1 млн. рублей;
за месяц – до 1,5 млн. рублей.

Перевод денег по сбп осуществляется в 6 несложных этапов

В разделе переводы находим значок или надпись СБП (у некоторых банков это может быть просто перечисление по номеру телефона).
Нажимаем на него и переходим на страницу ввода телефона получателя. Вы можете ввести и собственный телефон для перечисления средств с одного банка в другой.
Вводите необходимую сумму для перевода.
Выбираем из выпадающего или предустановленного окошка необходимый банк.
После того, как у вас высветится Имя, Отчество и первая буква Фамилии получателя, проверяем правильность заполнения информации.
Нажимаете на кнопку перевода.

Поздравляю! Деньги ушли…И уже пришли 😊

Однако с некоторыми банками для отправки денег через СБП придется повозиться. Это прежде всего касается Сбербанка и ВТБ.

Перевод по системе быстрых платежей

СБП (система быстрых платежей) была создана двумя ведущими игроками финансового рынка ЦБ РФ и НСПК (Национальной Системой Платежных Карт) 28 января 2022 года. Запущенная в феврале того же года система быстрых платежей дала возможность осуществлять переводы денег между счетами с помощью номера телефона вначале за минимальную комиссию, а сейчас БЕСПЛАТНО!!!

Для перевода по СБП вам нет необходимости знать номер счета или карты человека, которому осуществляете перевод — достаточно знать номер телефона получателя.

До появления СБП основным игроком этого рынка был Сбербанк. С каждого перевода он получал 1.5%. Почта России, тоже неплохо зарабатывал на переводах денег. И хоть сейчас Почта банк снизил комиссии за переводы, они все еще по сравнению со Сбербанком и тем более СБП остаются высокими — от 35 до 150 рублей плюс 1,5 % от суммы перевода.

Это сотни миллионов рублей. Как раз новый проект Центробанка “Системы быстрых платежей” и был призван отодвинуть монополистов и минимизировать расходы граждан. В общем, ЦБ послал Сбербанк и иже с ним на три буквы 😊 … в СБП!!!

Сами банки очень неохотно информируют своих клиентов о наличии такой возможности. Это и понятно — кому ж охота терять прибыль!

Плюсы сбп

Перевод денег без комиссии
Быстрота поступления денег на счет получателя — мгновенно или в течение 15с.
Круглосуточная и ежедневная работа — 24/7.
Нет необходимости запоминать счет или номер карты — перевод осуществляется по номеру телефона.
В перспективе оплата товаров и услуг при помощи QR кода с минимальной комиссией.
Система осуществляет проверку переводов на предмет мошеннических и незаконных операций.

Плюсы системы быстрых платежей, а также ее минусы

Теперь, подводя итоги материала хотелось бы отметить положительные и отрицательные (да, такие тоже есть) качества СБП.

Райффайзенбанк

единоразово – до 150 тыс. рублей;
в течение суток – данных нет;
за 30 дней – данных нет.

Росбанк

единоразово – до 150 тыс. руб.;
в течение суток – до 150 тыс. руб.;
за 30 дней – данных нет.

Россия

единоразово – данных нет;
в течение суток – данных нет;
за месяц – до 100 тыс. рублей.

Санкт-петербург

единоразово – до 75 тыс. руб.;
в течение суток – до 200 тыс. руб.;
за месяц – до 500 тыс. руб.

Система быстрых платежей

Она позволяет отправлять средства, используя только номер телефона. Услуга предоставляется постоянно, не прерываясь на праздничные и выходные дни. Ежемесячно разрешается отправлять до ста тысяч рублей без комиссии клиентам банков, которые являются участниками СБП.

На сегодняшний день партнерами СБП считаются 200 финансовых организаций и их число непрерывно растет. Также через этот сервис пользователи могут оплачивать покупки в интернете и получать выплаты от компаний. Отправить деньги клиенту иного банка получится за пару минут по номеру мобильного. При этом конфиденциальную информацию по пластику и имя писать не надо.

Система быстрых платежей — какие банки участвуют?

На конец апреля 2021 года в системе быстрых платежей состоит уже 209 финансовых организаций, и с каждых месяцем их количество увеличивается. Среди них как множество известных банков — Сбербанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Промсвязьбанк, Почта банк, Открытие, Банк Русский стандарт, СКП-банк, Совкомбанк, так и мелких — Алеф-Банк, Аресбанк, Банк ДОМ.РФ, ГТ Банк, Датабанк.

Кроме банков в системе зарегистрированы финансовые организации, занимающиеся онлайн переводами, а также микрозаймами — это Яндекс.Деньги, Вебмани, Эплат, Веста, Монета, Платина и ряд других. Все финансовые организации являющиеся участниками СБП можно посмотреть на официальном сайте проекта перейдя по ссылке.

Система быстрых платежей — комиссия

Прежде всего нас интересует какие комиссии придется платить при переводе через новую платформу. Вначале несколько слов о банках, чтобы вы понимали порядок цифр по комиссиям для них. Ведь от этого будет зависеть и наши платежи.

Система быстрых платежей — лимиты для физических лиц

С 1 мая 2020 года для физлиц при переводе суммы до 100 000 рублей комиссия не взимается!

А при переводе свыше 100 000 рублей оплата будет составлять 0,5 % от суммы перевода, но не выше 1500 рублей. Максимальная сумма перевода составляет 600 000 рублей!

Ситибанк

единоразово – 100 — 300 тыс. рублей (зависит от типа карты);
за сутки – 500 тыс. – 2 млн. рублей;
за месяц – 1-2 млн. рублей.

Совкомбанк

единоразово – до 600 тыс. рублей;
в течение суток – до 600 тыс. рублей;
за 30 дней – до 600 тыс. рублей.

Тинькофф

за один раз – до 150 тыс. рублей;
в течение суток – до 150 тыс. рублей;
за месяц – до 1,5 млн. рублей.

Убрир

единоразово – до 600 тыс. рублей;
за сутки – до 600 тыс. рублей;
за месяц – данных нет.

Уралсиб

единоразово – данных нет;
за сутки – 50 тыс. — 100 тыс. рублей;
за 30 дней – до 600 тыс. руб.

Юмани

единоразово – до 3500 руб.;
за сутки – до 3500 руб.;
за 30 дней – до 100 тыс. руб.

Как вы заметили, у СБП много партнерских организаций. Выбирайте самый удобный для вас вариант и пользуйтесь быстрыми переводами средств.

Юникредит

единоразово – до 100 тыс. руб.;
в течение суток – до 150 тыс. рублей;
за месяц – до 1,5 млн. руб.