Прием безналичных платежей

Убедитесь, что получатель денег подключен к сбп

Прежде чем перечислить деньги человеку, необходимо убедиться, что он подключен к системе. Напомним, что клиентам Сбербанка (самого крупного банка страны) для этого нужно давать специальное согласие в онлайн-приложении.

Если у получателя открыты счета в нескольких банках, то он может выбрать карту, которая станет приоритетной для получения денежных переводов. Наименование соответствующего банка окажется в списке кредитных организаций на первом месте (остальные банки будут перечислены ниже в алфавитном порядке).

Что такое система быстрых платежей (сбп)

СБП расшифровывается как система быстрых платежей. Это совместный сервис Банка России и Национальной системы платежных карт (НСПК), запущенный в январе 2022 года на основании успешного опыта других стран. С помощью  системы физические лица могут безопасно осуществлять межбанковские операции по номеру телефона, направлять деньги самому себе в другой банк (запрашивать средства со своих счетов). Сервис также является удобным способом оплаты товаров и услуг по QR-кодам.

Отправка средств в российской системе быстрых платежей возможна в рублях РФ. Сервис работает круглосуточно, даже в выходные и праздничные дни. Деньги на счет получателя зачисляются мгновенно. Размеры комиссии при отправке средств через СБП в другой банк минимальные.

Главное отличие СБП от обычного перевода с карты на карту в том, что отправителю не нужно знать номер карты и ФИО получателя: только его финансовый номер и банк. Перевести СБП по номеру карты нельзя: для этого есть отдельный сервис (p2p или card-to-card).

Пользователям, которым интересно, зачем придумали СПБ и для чего она нужна, стоит изучить больше сведений о состоянии и тенденциях развития системы быстрых платежей в РФ. Найти исчерпывающую информацию можно в «Стратегии развития национальной платежной системы на 2021–2023 годы» от Банка России.

Если вкратце, то основная цель СБП – создание условий для предоставления удобных и доступных платежных услуг населению, бизнесу и государству. Стратегия предполагает дальнейшее развитие национальной платежной инфраструктуры, включая СБП, Систему передачи финансовых сообщений и МИР.

Таким образом, СБП – это проект национального значения, направленный на содействие добросовестной конкуренции, повышение качества платежных услуг, расширение доступности финуслуг, снижение стоимости платежей для населения. Это означает, что в скором будущем все банки будут поддерживать платежный сервис.

Обратите внимание! В России был принят закон об участии банков в системе быстрых платежей. Системно значимые кредитные организации обязаны обеспечивать использование СБП клиентами по всем операциям согласно договору, заключенному с ОПКЦ внешней платежной системы (п.3.6 Положения Банка России №732-П от 24 сентября 2020 года «О платежной системе Банка России», п.1.2  Указания Банка России от № 5756-У от 25 марта 2021 года).

Как переводить деньги с помощью сбп

Переводить деньги между счетами разных банков можно по простому идентификатору – номеру мобильного телефона, привязанному к банковскому счету.

Чтобы совершить перевод через СБП, физическому лицу необходимо:

Как подключить систему

Система быстрых платежей – удобный инструмент, если уметь им правильно пользоваться. Чтобы начать переводить деньги через СБП, не нужно посещать банк и использовать банкомат или терминал. Достаточно настроить входящие и исходящие переводы в интернет-банкинге или мобильном приложении эмитента карты.

Обратите внимание! СБП установлена по умолчанию в большинстве банков из перечня, размещенного на сайте НСПК. Если по каким-то причинам функция недоступна, то можно настроить ее бесплатно.

Чтобы получать и отправлять средства по СБП, достаточно установить приложение банка на телефон или воспользоваться интернет-банкингом по простой схеме. Дополнительная регистрация в системе быстрых платежей не требуется.

В наиболее общем виде инструкция по подключению системы быстрых платежей выглядит следующим образом:

  1. Авторизоваться на сайте банка или в мобильном приложении, где нужно подключить систему быстрых платежей
  2. Перейти в раздел – «Профиль» — «Настройки» — «Платежи и переводы»
  3. Найти логотип СБП и перейти в соответствующий пункт меню
  4. Активировать опцию для исходящих платежей
  5. Чтобы получать деньги по умолчанию на счет выбранного банка, необходимо установить его в качестве приоритетного (сделать банком по умолчанию), переместив переключатель напротив соответствующего пункта меню в активное положение
  6. Сохранить настройки и подтвердить операцию

К СБП можно подключить несколько банков, но приоритетным будет только один: остальные отправителю придется вручную указывать в реквизитах при формировании платежа. Отключить опцию можно в два клика в том же разделе мобильного приложения, в котором осуществлялось ее подключение.

Чтобы добавить конкретную карту (привязать к СБП в мобильном приложении) необходимо:

  1. Разблокировать приложение путем ввода кода-пароля, Face ID или Touch ID
  2. Перейти в раздел «Карты и счета» на главной странице
  3. Выбрать нужную карту и перейти к редактированию ее настроек
  4. Пролистать вниз экрана до опции «Приоритетная карта» и активировать соответствующую опцию
  5. Подтвердить операцию привязки карты

Изменить банк по умолчанию в СБП можно в любое время в приложении нужного банка. Чтобы поменять приоритетный банк, необходимо:

Какие нюансы имеют переводы по спб

Для клиентов инновационная государственная система денежных переводов является выгодной. Однако пользоваться ей следует осторожно. С какими рисками можно столкнуться?

Комиссия по сбп для финансовых организаций

С 1 января 2020 года по 31 марта 2020 года тарифы по СБП для банков составлял — от 0,05 до 3 рублей за перевод. С банка как отправителя, так и получателя СПБ за переводы брал небольшую комиссию:

  • до 125 рубля — 0.05 рубля
  • до 250 рубля — 0.12 рубля
  • до 1000 рублей — 0.30 рубля
  • до 3000 рублей — 0.80 рубля
  • до 6000 рублей — 2 рубля
  • свыше 6000 рублей — 3 рубля

С 1 апреля 2020 года до 30 июня 2022 года комиссия по системе вообще не взимается!

Лимиты переводов в системе

Банк России обязал кредитные учреждения соблюдать условия при определении комиссии и ограничений по СБП в сутки и в месяц. Чтобы понять, будет транзакция платной или нет, нужно посмотреть лимиты: 

Бесплатный лимит не может быть ниже 100 000 рублей в месяц (без комиссии). Цена за услугу в случае превышения составляет 1 500 рублей от каждой транзакции. При этом банки берут не более 1 500 рублей. Суточный лимит переводов – 150 000 рублей. Минимальная сумма не регламентирована (чаще всего она составляет 10 рублей за каждую операцию).

Каждый отдельно взятый банк самостоятельно решает, сколько средств можно перевести в месяц, в рамках общих лимитов. Максимальная сумма без комиссии составляет 100 000 рублей в месяц для каждого отдельно взятого банка. Обновление месячного лимита происходит один раз в месяц.

Максимальная сумма одной транзакции (без учета комиссии) не может превышать 600 000 рублей, причем банки-партнеры могут наложить дополнительные ограничения. Информацию о тарифах по СБП для физических лиц нужно заранее уточнить на сайте банка – эмитента карты.

Обратите внимание! Банк России решил увеличить лимит переводов через систему быстрых платежей с 600 000 до 2 000 000 рублей. Информация содержится в норме опубликованного проекта положения «О платежной системе Банка России».

Узнать остаток лимита можно в банке-отправителе. Некоторые кредитные организации внедрили в мобильные приложения для перевода денег автоматическое отображение остатка лимита (например, в Альфа-Банке). Сумма отображается в нижней части экрана, в форме оформления перевода.

Минусы и подводные камни сбп

У системы быстрых платежей есть как свои плюсы, так и минусы.  В чем же подвох? 

Главная опасность в том, что отменить проведенные операции перевода невозможно. Нужно внимательно проверять реквизиты и комиссию.

Подводные камни СБП:

  • Оба банка (отправителя и получателя) должны быть участниками системы. В противном случае перевод будет отклонен. Перечень банков-участников можно посмотреть на официальном сайте сервиса
  • Есть комиссия за исходящие переводы на сумму более 100 000 рублей в месяц и ограничения по размеру каждой транзакции – 600 000 рублей
  • Необходимо учитывать лимиты как по карте отправителя, так и по карте получателя на переводы (согласно действующим тарифам, которые периодически меняются)
  • Переводы в СБП являются безотзывными: отменить транзакцию не получится, так как чарджбэк не действует. Рекомендуется тщательно проверять реквизиты платежа: номер телефона и банк получателя перед тем, как подтвердить операцию
  • Переводы через СБП возможны только с дебетовых карт (в редких случаях – с кредитных) и только по номеру телефона. Валюта операции – рубли РФ (переводы валюты, как и отправка денег за границу, недоступны)

До конца не ясно, какие тарифы установит Центробанк в будущем (стоит ли ожидать увеличения комиссии)

Еще один недостаток СБП и риск в том, что мошенники нашли брешь в системе. Из-за уязвимости мобильного банка злоумышленники потенциально могут получить информацию о чужих счетах (связь номера телефона, имени, отчества, счета в конкретном банке) и вывести деньги путем перебора номеров.

Чтобы избежать проблем с несанкционированным доступом к личному кабинету, необходимо более тщательно подходить к вопросу конфиденциальности в сети: не оставлять номера телефона на открытых страницах в социальных сетях, не размещать фото банковской карты и паспорта, не сообщать персональные данные третьим лицам и не оставлять их на сомнительных ресурсах.

Минусы сбп

  • Остаются вопросы с безопасностью перевода денег при помощи одного лишь номера телефона.
  • Не отображается информация от кого пришел перевод.
  • Нет уверенности, что данные номеров телефона не будут похищены мошенниками.

В заключении

И все же, приведенные выше минусы ничто по сравнения с большим и жирным плюсом — БЕСПЛАТНЫМ ПЕРЕВОДОМ ДЕНЕГ из одного банка в другой. Не зря так рьяно сопротивлялся введению этой системы платежей в стране Сбербанк, который присоединился к ней одним из последних. Теперь миллионы наших денежек будут оседать не в карманах банковских воротил, а оставаться в наших кошельках!

Источник

Не ошибайтесь при вводе номера телефона получателя денег

Если человек при вводе номера телефона укажет хотя бы одну неверную цифру, то он отправит средства не тому адресату. Вернуть назад их будет сложно.

Как подстраховать себя в данной ситуации? Прежде чем подтвердить операцию перечисления денег, необходимо тщательно проверить правильность всех визуально видимых данных. После ввода номера телефона и выбора банка получателя на страничке перевода появятся сведения об адресате в формате «Имя, отчество, первая буква фамилии». Средства нужно перечислять только в том случае, если вы уверены в правильности выданной информации.

Самый удобный и безопасный способ ввода данных — выбирать получателя денег из списка контактов в своем смартфоне.

Оплата по сбп товаров и услуг

Сейчас продавцы за покупки по кредитным картам, вынуждены брать с покупателя комиссию 1,5-2,5%, которую платят банкам. Иногда большие торговые площадки это делают за свой счет. В планах ЦБ с помощью СБП довести эти комиссии до минимума в 0,2-0,7%.

В первую очередь это коснется товаров перовой необходимости — продукты, лекарства. Чтобы упростить оплату товаров/услуг через СБП с помощью смартфона, будет использоваться технология QR-кода.

Предполагается два варианта оплаты с помощью QR-кода:

  1. Покупатель через приложение выводит соответствующий QR-код на экран и потом считывает его с товара.
  2. QR-код считывается со смартфона продавца, запуская процесс оплаты.

Если вы хотите узнать как оплачивать покупки при помощи ВебМани, то можете заглянуть сюда.

Особенности подключения сбп в сбербанке

Некоторые банки требуют сначала совершить ряд манипуляций перед первым использованием СБП. Особенно в этом отличился Сбербанк.

Он долго сопротивлялся подключению к системе быстрых платежей. По указанию ЦБ РФ 11 системно значимых банков должны были подключиться к сервису до 1.10.2022. 10 организаций это сделали, а Сбербанк не успел или не захотел уложиться в установленные сроки.

Федеральная антимонопольная служба посчитала, что 94 % всех денежных переводов приходится именно на Сбербанк. Ущемление прав пользователей безналичных расчетов налицо. Центробанк вынес предписание об устранении нарушения и оштрафовал нарушителя. И только с апреля 2020 г. клиенты Сбербанка смогли подключиться к СБП.

Вот что для этого надо сделать:

  1. В мобильном приложении (в Сбербанк Онлайн на компьютере вы этого сделать не сможете) нажмите на человечка в верхнем левом углу. Так вы зайдете в свой профиль.
  2. Войдите в “Настройки”. Прокрутите почти до самого низа и найдите “Подключение к СБП”.
  3. Дайте согласие на входящие и исходящие переводы. Здесь же можно отключиться от системы, просто удалив свое согласие.

Если вы не проделаете эти операции, то не сможете бесплатно переводить деньги на карты других банков. И люди тоже не перечислят вам деньги без комиссии.

Отключение сервиса

Для отключения СБП необходимо зайти в «Сбербанк Онлайн», перейти в «Настройки», выбрать раздел «Система быстрых платежей» и отключить все направления.

В чем подвох системы быстрых платежей

СБП имеет немало преимуществ, но некоторым моментам все же стоит уделить внимание:

  • нужно знать название финансового учреждения, в котором обслуживается получатель;
  • совершать мгновенные переводы могут только резиденты РФ;
  • отменить денежный перевод такого вида невозможно;
  • проверить, дошел ли платеж получателю, можно только связавшись с ним лично.

Перевод денег по сбп осуществляется в 6 несложных этапов

  1. В разделе переводы находим значок или надпись СБП (у некоторых банков это может быть просто перечисление по номеру телефона).
  2. Нажимаем на него и переходим на страницу ввода телефона получателя. Вы можете ввести и собственный телефон для перечисления средств с одного банка в другой.
  3. Вводите необходимую сумму для перевода.
  4. Выбираем из выпадающего или предустановленного окошка необходимый банк.
  5. После того, как у вас высветится Имя, Отчество и первая буква Фамилии получателя, проверяем правильность заполнения информации.
  6. Нажимаете на кнопку перевода.

Поздравляю! Деньги ушли…И уже пришли 😊

Однако с некоторыми банками для отправки денег через СБП придется повозиться. Это прежде всего касается Сбербанка и ВТБ.

Плюсы сбп

Система быстрых платежей открывает пользователю богатый функционал и дает множество преимуществ. В чем же выгода?

Главными преимуществами являются сроки перевода – деньги «идут» 15 секунд по регламенту Центробанка – и минимальная комиссия. Средства поступают на счет и становятся доступными получателю моментально. В редких случаях деньги идут через СБП в течение 1-3 дней.

Преимущества системы быстрых платежей:

  • Простота использования –  подключить сервис Банка России можно с любого устройства: с ПК, ноутбука, смартфона или планшета
  • Зарегистрироваться можно менее, чем за 5 минут
  • Минимальная стоимость услуги – при общей сумме транзакций до 100 000 рублей комиссия не взимается
  • Высокая скорость транзакции – СБП позволяет мгновенно переводить средства между банками
  • Отсутствие лимитов по исходящим платежам

Плюсы системы быстрых платежей, а также ее минусы

Теперь, подводя итоги материала хотелось бы отметить положительные и отрицательные (да, такие тоже есть) качества СБП.

Прием безналичных платежей


Ваше имя


Телефон


ИНН компании


Email


CAPTCHA


Пожалуйста подтвердите что вы не робот, введите символы с изображения


Организационно-правовая форма

<option value="

Kazakhstan Baikonur
Kazakhstan Baikonur
Kazakhstan Baikonur
Kazakhstan Baikonur
false
“>Байконур (Казахстан)<option selected="selected" value="

Moscow
Moscow
Moscow
Moscow
false
“>Москва<option value="

Saint Petersburg
Saint Petersburg
Saint Petersburg
Saint Petersburg
false
“>Санкт-Петербург<option value="

Altai krai
Altai krai
Barnaul
Barnaul
false
“>Алтайский край, Барнаул<option value="

Amur oblast
Amur oblast
Blagoveshchensk
Blagoveshchensk
false
“>Амурская область, Благовещенск<option value="

Arkhangelsk oblast
Arkhangelsk oblast
Arkhangelsk
Arkhangelsk
false
“>Архангельская область, Архангельск<option value="

Astrakhan oblast
Astrakhan oblast
Astrakhan
Astrakhan
false
“>Астраханская область, Астрахань<option value="

Belgorod oblast
Belgorod oblast
Belgorod
Belgorod
false
“>Белгородская область, Белгород<option value="

Belgorod oblast
Belgorod oblast
Stary Oskol
Stary Oskol
false
“>Белгородская область, Старый Оскол<option value="

Bryansk oblast
Bryansk oblast
Bryansk
Bryansk
false
“>Брянская область, Брянск<option value="

Vladimir oblast
Vladimir oblast
Vladimir
Vladimir
false
“>Владимирская область, Владимир<option value="

Vladimir oblast
Vladimir oblast
Gus-Khrustalny
Gus-Khrustalny
false
“>Владимирская область, Гусь-Хрустальный<option value="

Vladimir oblast
Vladimir oblast
Kovrov
Kovrov
false
“>Владимирская область, Ковров<option value="

Vladimir oblast
Vladimir oblast
Murom
Murom
false
“>Владимирская область, Муром<option value="

Volgograd oblast
Volgograd oblast
Volgograd
Volgograd
false
“>Волгоградская область, Волгоград<option value="

Volgograd oblast
Volgograd oblast
Volzhsky
Volzhsky
false
“>Волгоградская область, Волжский<option value="

Volgograd oblast
Volgograd oblast
Kamyshin
Kamyshin
false
“>Волгоградская область, Камышин<option value="

Volgograd oblast
Volgograd oblast
Mikhaylovka
Mikhaylovka
false
“>Волгоградская область, Михайловка<option value="

Vologda oblast
Vologda oblast
Vologda
Vologda
false
“>Вологодская область, Вологда<option value="

Vologda oblast
Vologda oblast
Cherepovets
Cherepovets
false
“>Вологодская область, Череповец<option value="

Voronezh oblast
Voronezh oblast
Voronezh
Voronezh
false
“>Воронежская область, Воронеж<option value="

DNR
DNR
Donetsk
Donetsk
false
“>Донецкая народная республика, Донецк<option value="

Evrejskaya avtonomnaya oblast
Evrejskaya avtonomnaya oblast
Birobidzhan
Birobidzhan
false
“>Еврейская автономная область, Биробиджан<option value="

Zabaykalsky krai
Zabaykalsky krai
Chita
Chita
false
“>Забайкальский край, Чита<option value="

Zaporojskaya oblast
Zaporojskaya oblast
Melitopol
Melitopol
false
“>Запорожская область, Мелитополь<option value="

Ivanovo oblast
Ivanovo oblast
Ivanovo
Ivanovo
false
“>Ивановская область, Иваново<option value="

Ivanovo oblast
Ivanovo oblast
Kineshma
Kineshma
false
“>Ивановская область, Кинешма<option value="

Irkutsk oblast
Irkutsk oblast
Angarsk
Angarsk
false
“>Иркутская область, Ангарск<option value="

Irkutsk oblast
Irkutsk oblast
Irkutsk
Irkutsk
false
“>Иркутская область, Иркутск<option value="

Kaliningrad oblast
Kaliningrad oblast
Kaliningrad
Kaliningrad
false
“>Калининградская область, Калининград<option value="

Kaluga oblast
Kaluga oblast
Kaluga
Kaluga
false
“>Калужская область, Калуга<option value="

Kemerovo oblast
Kemerovo oblast
Kemerovo
Kemerovo
false
“>Кемеровская область, Кемерово<option value="

Kemerovo oblast
Kemerovo oblast
Leninsk-Kuznetsky
Leninsk-Kuznetsky
false
“>Кемеровская область, Ленинск-Кузнецкий<option value="

Kemerovo oblast
Kemerovo oblast
Novokuznetsk
Novokuznetsk
false
“>Кемеровская область, Новокузнецк<option value="

Kirov oblast
Kirov oblast
Kirov
Kirov
false
“>Кировская область, Киров<option value="

Kostroma oblast
Kostroma oblast
Kostroma
Kostroma
false
“>Костромская область, Кострома<option value="

Krasnodar krai
Krasnodar krai
Armavir
Armavir
false
“>Краснодарский край, Армавир<option value="

Krasnodar krai
Krasnodar krai
Krasnodar
Krasnodar
false
“>Краснодарский край, Краснодар<option value="

Krasnodar krai
Krasnodar krai
Novorossiysk
Novorossiysk
false
“>Краснодарский край, Новороссийск<option value="

Krasnodar krai
Krasnodar krai
Sochi
Sochi
false
“>Краснодарский край, Сочи<option value="

Krasnoyarsk krai
Krasnoyarsk krai
Eniseysk
Eniseysk
false
“>Красноярский край, Енисейск<option value="

Krasnoyarsk krai
Krasnoyarsk krai
Zheleznogorsk
Zheleznogorsk
false
“>Красноярский край, Железногорск<option value="

Krasnoyarsk krai
Krasnoyarsk krai
Krasnoyarsk
Krasnoyarsk
false
“>Красноярский край, Красноярск<option value="

Krasnoyarsk krai
Krasnoyarsk krai
Minusinsk
Minusinsk
false
“>Красноярский край, Минусинск<option value="

Kursk oblast
Kursk oblast
Kursk
Kursk
false
“>Курская область, Курск<option value="

Leningrad oblast
Leningrad oblast
Kirishi
Kirishi
false
“>Ленинградская область, Кириши<option value="

Lipetsk oblast
Lipetsk oblast
Lipetsk
Lipetsk
false
“>Липецкая область, Липецк<option value="

LNR
LNR
Lugansk
Lugansk
false
“>Луганская народная республика, Луганск<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Balashikha
Balashikha
false
“>Московская область, Балашиха<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Voskresensk
Voskresensk
false
“>Московская область, Воскресенск<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Dmitrov
Dmitrov
false
“>Московская область, Дмитров<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Zheleznodorozhny
Zheleznodorozhny
false
“>Московская область, Железнодорожный<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Zelenograd
Zelenograd
false
“>Московская область, Зеленоград<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Kolomna
Kolomna
false
“>Московская область, Коломна<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Korolyov
Korolyov
false
“>Московская область, Королев<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Krasnogorsk
Krasnogorsk
false
“>Московская область, Красногорск<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Lyubertsy
Lyubertsy
false
“>Московская область, Люберцы<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Odintsovo
Odintsovo
false
“>Московская область, Одинцово<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Podolsk
Podolsk
false
“>Московская область, Подольск<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Reutov
Reutov
false
“>Московская область, Реутов<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Sergiev Posad
Sergiev Posad
false
“>Московская область, Сергиев Посад<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Serpukhov
Serpukhov
false
“>Московская область, Серпухов<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Solnechnogorsk
Solnechnogorsk
false
“>Московская область, Солнечногорск<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Khimki
Khimki
false
“>Московская область, Химки<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Shakhovskaya
Shakhovskaya
false
“>Московская область, Шаховская<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Schelkovo
Schelkovo
false
“>Московская область, Щелково<option value="

Moscow oblast
Moscow oblast
Elektrostal
Elektrostal
false
“>Московская область, Электросталь<option value="

Murmansk oblast
Murmansk oblast
Murmansk
Murmansk
false
“>Мурманская область, Мурманск<option value="

Nizhny Novgorod oblast
Nizhny Novgorod oblast
Arzamas
Arzamas
false
“>Нижегородская область, Арзамас<option value="

Nizhny Novgorod oblast
Nizhny Novgorod oblast
Bor
Bor
false
“>Нижегородская область, Бор<option value="

Nizhny Novgorod oblast
Nizhny Novgorod oblast
Dzerzhinsk
Dzerzhinsk
false
“>Нижегородская область, Дзержинск<option value="

Nizhny Novgorod oblast
Nizhny Novgorod oblast
Kstovo
Kstovo
false
“>Нижегородская область, Кстово<option value="

Nizhny Novgorod oblast
Nizhny Novgorod oblast
Nizhny Novgorod
Nizhny Novgorod
false
“>Нижегородская область, Нижний Новгород<option value="

Nizhny Novgorod oblast
Nizhny Novgorod oblast
Sarov
Sarov
false
“>Нижегородская область, Саров<option value="

Veliky Novgorod oblast
Veliky Novgorod oblast
Veliky Novgorod
Veliky Novgorod
false
“>Новгородская область, Великий Новгород<option value="

Novosibirsk oblast
Novosibirsk oblast
Novosibirsk
Novosibirsk
false
“>Новосибирская область, Новосибирск<option value="

Omsk oblast
Omsk oblast
Omsk
Omsk
false
“>Омская область, Омск<option value="

Orenburg oblast
Orenburg oblast
Buzuluk
Buzuluk
false
“>Оренбургская область, Бузулук<option value="

Orenburg oblast
Orenburg oblast
Orenburg
Orenburg
false
“>Оренбургская область, Оренбург<option value="

Orenburg oblast
Orenburg oblast
Orsk
Orsk
false
“>Оренбургская область, Орск<option value="

Orenburg oblast
Orenburg oblast
Sol-Eletsk
Sol-Eletsk
false
“>Оренбургская область, Соль-Илецк<option value="

Orlovskaya oblast
Orlovskaya oblast
Orel
Orel
false
“>Орловская область, Орел<option value="

Penza oblast
Penza oblast
Penza
Penza
false
“>Пензенская область, Пенза<option value="

Perm krai
Perm krai
Perm
Perm
false
“>Пермский край, Пермь<option value="

Primorsky krai
Primorsky krai
Vladivostok
Vladivostok
false
“>Приморский край, Владивосток<option value="

Primorsky krai
Primorsky krai
Nakhodka
Nakhodka
false
“>Приморский край, Находка<option value="

Primorsky krai
Primorsky krai
Ussuriysk
Ussuriysk
false
“>Приморский край, Уссурийск<option value="

Pskov oblast
Pskov oblast
Pskov
Pskov
false
“>Псковская область, Псков<option value="

Republic of Adygea
Republic of Adygea
Maykop
Maykop
false
“>Республика Адыгея, Майкоп<option value="

Republic of Bashkortostan
Republic of Bashkortostan
Sterlitamak
Sterlitamak
false
“>Республика Башкортостан, Стерлитамак<option value="

Republic of Bashkortostan
Republic of Bashkortostan
Ufa
Ufa
false
“>Республика Башкортостан, Уфа<option value="

Republic of Buryatia
Republic of Buryatia
Ulan-Ude
Ulan-Ude
false
“>Республика Бурятия, Улан-Удэ<option value="

Republic of Dagestan
Republic of Dagestan
Makhachkala
Makhachkala
false
“>Республика Дагестан, Махачкала<option value="

Republic of Kabardino-balkariya
Republic of Kabardino-balkariya
Nalchik
Nalchik
false
“>Республика Кабардино-Балкария, Нальчик<option value="

Republic of Karachaevo-cherkessk
Republic of Karachaevo-cherkessk
Cherkessk
Cherkessk
false
“>Республика Карачаево-Черкесия, Черкесск<option value="

Republic of Karelia
Republic of Karelia
Pertozavodsk
Pertozavodsk
false
“>Республика Карелия, Петрозаводск<option value="

Komi republic
Komi republic
Syktyvkar
Syktyvkar
false
“>Республика Коми, Сыктывкар<option value="

Republic of Crimea
Republic of Crimea
Simferopol
Simferopol
false
“>Республика Крым, Симферополь<option value="

Republic of Maryi El
Republic of Maryi El
yoshkar-Ola
yoshkar-Ola
false
“>Республика Марий Эл, Йошкар-Ола<option value="

Republic of yakutiya
Republic of yakutiya
Yakutsk
Yakutsk
false
“>Республика Саха (Якутия), Якутск<option value="

Republic of severnaya osetiya
Republic of severnaya osetiya
Vladikavkaz
Vladikavkaz
false
“>Республика Северная Осетия-Алания, Владикавказ<option value="

Republic of Tatarstan
Republic of Tatarstan
Almetevsk
Almetevsk
false
“>Республика Татарстан, Альметьевск<option value="

Republic of Tatarstan
Republic of Tatarstan
Kazan
Kazan
false
“>Республика Татарстан, Казань<option value="

Republic of Tatarstan
Republic of Tatarstan
Naberezhnye Chelny
Naberezhnye Chelny
false
“>Республика Татарстан, Набережные Челны<option value="

Republic of Tatarstan
Republic of Tatarstan
Nizhnykamsk
Nizhnykamsk
false
“>Республика Татарстан, Нижнекамск<option value="

Republic of Tuva
Republic of Tuva
Kyzyl
Kyzyl
false
“>Республика Тыва (Тува), Кызыл<option value="

Udmurt republic
Udmurt republic
Izhevsk
Izhevsk
false
“>Республика Удмуртия, Ижевск<option value="

Republic of Khakassia
Republic of Khakassia
Abakan
Abakan
false
“>Республика Хакасия, Абакан<option value="

Republic of chechnya
Republic of chechnya
Grozny
Grozny
false
“>Республика Чечня, Грозный<option value="

Chuvash republic
Chuvash republic
Novocheboksarsk
Novocheboksarsk
false
“>Республика Чувашия, Новочебоксарск<option value="

Chuvash republic
Chuvash republic
Cheboksary
Cheboksary
false
“>Республика Чувашия, Чебоксары<option value="

Rostov oblast
Rostov oblast
Bataysk
Bataysk
false
“>Ростовская область, Батайск<option value="

Rostov oblast
Rostov oblast
Gukovo
Gukovo
false
“>Ростовская область, Гуково<option value="

Rostov oblast
Rostov oblast
Kamensk-Shakhtinsky
Kamensk-Shakhtinsky
false
“>Ростовская область, Каменск-Шахтинский<option value="

Rostov oblast
Rostov oblast
Novocherkassk
Novocherkassk
false
“>Ростовская область, Новочеркасск<option value="

Rostov oblast
Rostov oblast
Rostov-on-Don
Rostov-on-Don
false
“>Ростовская область, Ростов-на-Дону<option value="

Rostov oblast
Rostov oblast
Taganrog
Taganrog
false
“>Ростовская область, Таганрог<option value="

Rostov oblast
Rostov oblast
Shakhty
Shakhty
false
“>Ростовская область, Шахты<option value="

Ryazan oblast
Ryazan oblast
Kasimov
Kasimov
false
“>Рязанская область, Касимов<option value="

Ryazan oblast
Ryazan oblast
Ryazan
Ryazan
false
“>Рязанская область, Рязань<option value="

Samara oblast
Samara oblast
Novokuibyshevsk
Novokuibyshevsk
false
“>Самарская область, Новокуйбышевск<option value="

Samara oblast
Samara oblast
Samara
Samara
false
“>Самарская область, Самара<option value="

Samara oblast
Samara oblast
Syzran
Syzran
false
“>Самарская область, Сызрань<option value="

Samara oblast
Samara oblast
Tolyatti
Tolyatti
false
“>Самарская область, Тольятти<option value="

Saratov oblast
Saratov oblast
Saratov
Saratov
false
“>Саратовская область, Саратов<option value="

Saratov oblast
Saratov oblast
Engels
Engels
false
“>Саратовская область, Энгельс<option value="

Sverdlovsk oblast
Sverdlovsk oblast
Yekaterinburg
Yekaterinburg
false
“>Свердловская область, Екатеринбург<option value="

Sverdlovsk oblast
Sverdlovsk oblast
Kamensk-Uralskiy
Kamensk-Uralskiy
false
“>Свердловская область, Каменск-Уральский<option value="

Sverdlovsk oblast
Sverdlovsk oblast
Nizhny Tagil
Nizhny Tagil
false
“>Свердловская область, Нижний Тагил<option value="

Smolensk region
Smolensk region
Smolensk
Smolensk
false
“>Смоленская область, Смоленск<option value="

Stavropol krai
Stavropol krai
Nevinnomyssk
Nevinnomyssk
false
“>Ставропольский край, Невинномысск<option value="

Stavropol krai
Stavropol krai
Pyatigorsk
Pyatigorsk
false
“>Ставропольский край, Пятигорск<option value="

Stavropol krai
Stavropol krai
Stavropol
Stavropol
false
“>Ставропольский край, Ставрополь<option value="

Tambov region
Tambov region
Tambov
Tambov
false
“>Тамбовская область, Тамбов<option value="

Tver oblast
Tver oblast
Tver
Tver
false
“>Тверская область, Тверь<option value="

Tomsk oblast
Tomsk oblast
Tomsk
Tomsk
false
“>Томская область, Томск<option value="

Tula oblast
Tula oblast
Novomoskovsk
Novomoskovsk
false
“>Тульская область, Новомосковск<option value="

Tula oblast
Tula oblast
Tula
Tula
false
“>Тульская область, Тула<option value="

Tyumen oblast
Tyumen oblast
Tyumen
Tyumen
false
“>Тюменская область, Тюмень<option value="

Uljanovsk oblast
Uljanovsk oblast
Dimitrovgrad
Dimitrovgrad
false
“>Ульяновская область, Димитровград<option value="

Uljanovsk oblast
Uljanovsk oblast
Ulyanovsk
Ulyanovsk
false
“>Ульяновская область, Ульяновск<option value="

Khabarovsk krai
Khabarovsk krai
Komsomolsk-na-Amure
Komsomolsk-na-Amure
false
“>Хабаровский край, Комсомольск-на-Амуре<option value="

Khabarovsk krai
Khabarovsk krai
Khabarovsk
Khabarovsk
false
“>Хабаровский край, Хабаровск<option value="

Khanty-Mansi autonomous okrug
Khanty-Mansi autonomous okrug
Nizhnevartovsk
Nizhnevartovsk
false
“>Ханты-Мансийский автономный округ, Нижневартовск<option value="

Khanty-Mansi autonomous okrug
Khanty-Mansi autonomous okrug
Surgut
Surgut
false
“>Ханты-Мансийский автономный округ, Сургут<option value="

Kherson oblast
Kherson oblast
Kherson
Kherson
false
“>Херсонская область, Херсон<option value="

Chelyabinsk oblast
Chelyabinsk oblast
Zlatoust
Zlatoust
false
“>Челябинская область, Златоуст<option value="

Chelyabinsk oblast
Chelyabinsk oblast
Kartaly
Kartaly
false
“>Челябинская область, Карталы<option value="

Chelyabinsk oblast
Chelyabinsk oblast
Kopeisk
Kopeisk
false
“>Челябинская область, Копейск<option value="

Chelyabinsk oblast
Chelyabinsk oblast
Korkino
Korkino
false
“>Челябинская область, Коркино<option value="

Chelyabinsk oblast
Chelyabinsk oblast
Kyshtym
Kyshtym
false
“>Челябинская область, Кыштым<option value="

Chelyabinsk oblast
Chelyabinsk oblast
Magnitogorsk
Magnitogorsk
false
“>Челябинская область, Магнитогорск<option value="

Chelyabinsk oblast
Chelyabinsk oblast
Miass
Miass
false
“>Челябинская область, Миасс<option value="

Chelyabinsk oblast
Chelyabinsk oblast
Chelyabinsk
Chelyabinsk
false
“>Челябинская область, Челябинск<option value="

Chelyabinsk oblast
Chelyabinsk oblast
Yuzhnouralsk
Yuzhnouralsk
false
“>Челябинская область, Южноуральск<option value="

Yamalo-Nenets autonomous okrug
Yamalo-Nenets autonomous okrug
Novy Urengoy
Novy Urengoy
false
“>Ямало-Ненецкий автономный округ, Новый Уренгой<option value="

Yamalo-Nenets autonomous okrug
Yamalo-Nenets autonomous okrug
Tarko-Sale
Tarko-Sale
false
“>Ямало-Ненецкий автономный округ, Тарко-Сале<option value="

Yaroslavl oblast
Yaroslavl oblast
Rybinsk
Rybinsk
false
“>Ярославская область, Рыбинск<option value="

Yaroslavl oblast
Yaroslavl oblast
Yaroslavl
Yaroslavl
false
“>Ярославская область, Ярославль
Регион


RegNo

Сбп (система быстрых платежей) — как пользоваться?

Последние изменения: 23 апреля 2021

Наверное, не многие знают, что еще с февраля 2022 года, благодаря настойчивости Центробанка РФ заработала Система Быстрых Платежей, которая позволяет делать бесплатные межбанковские переводы аж до 100 000 рублей! Это действительно так. Из тех же кто слышал об этом, многие до сих пор не умеют пользоваться СБП. Я помогу вам устранить этот пробел!

Сбп для юридических лиц

Юридические лица могут принимать через систему быстрых платежей входящие переводы – оплату товаров и услуг по QR-кодам. Функция исходящих транзакций на счета третьих лиц с расчетного счета через СБП для них временно недоступна. 

Обратите внимание! Российские банки уже запускают переводы между юрлицами через СБП. Первыми этот функционал начали тестировать Делобанк, Райффайзенбанк и Точка.

СБП подходит юр. лицам для приема переводов в интернет-магазинах и в традиционных розничных точках. Функционал сервиса по достоинству оценят представители малого бизнеса, ИП и самозанятые, которые работают на себя, и у кого уже есть статус плательщика налога на профессиональный доход (НДП).

Платежи на счета юр. лиц и ИП облагаются комиссией в размере до 0,7%, в зависимости от сферы деятельности. Это требование Центрального банка РФ. Минимального предела нет: банки устанавливают лимиты по СБП самостоятельно. В некоторых банках предусмотрена пониженная комиссия для продуктовых магазинов, аптек, страховых компаний и других организаций.

Обратите внимание! С 1 июля 2021 года до 1 июля 2022 года малому и среднему бизнесу полагается компенсация затрат на банковские комиссии через СБП. Доклад банки должны были предоставить до 15 декабря 2021 года. Таким образом, можно рассчитывать на возврат комиссии (принимать платежи пока что можно бесплатно). Возмещение затрат по комиссиям СБП осуществляется в полном объеме.

Система быстрых платежей — какие банки участвуют?

На конец апреля 2021 года в системе быстрых платежей состоит уже 209 финансовых организаций, и с каждых месяцем их количество увеличивается. Среди них как множество известных банков — Сбербанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Промсвязьбанк, Почта банк, Открытие, Банк Русский стандарт, СКП-банк, Совкомбанк, так и мелких — Алеф-Банк, Аресбанк, Банк ДОМ.РФ, ГТ Банк, Датабанк.

Кроме банков в системе зарегистрированы финансовые организации, занимающиеся онлайн переводами, а также микрозаймами — это Яндекс.Деньги, Вебмани, Эплат, Веста, Монета, Платина и ряд других. Все финансовые организации являющиеся участниками СБП можно посмотреть на официальном сайте проекта перейдя по ссылке.

Система быстрых платежей — комиссия

Прежде всего нас интересует какие комиссии придется платить при переводе через новую платформу. Вначале несколько слов о банках, чтобы вы понимали порядок цифр по комиссиям для них. Ведь от этого будет зависеть и наши платежи.

Система быстрых платежей — лимиты для физических лиц

С 1 мая 2020 года для физлиц при переводе суммы до 100 000 рублей комиссия невзимается !

А при переводе свыше 100 000 рублей оплата будет составлять 0,5 % от суммы перевода, но не выше 1500 рублей. Максимальная сумма перевода составляет 600 000 рублей!

Стоит ли подключать систему быстрых платежей

Подключаться или нет к сервису – личный выбор каждого. В любом случае, это удобный и полезный инструмент, если соблюдать правила пользования сервисом при осуществлении переводов, понимать цели и задачи сервиса, и свои собственные.

Чтобы сделать окончательный выбор, физлицу необходимо:

  • Учесть лимиты операций по счету и картам
  • Сопоставить комиссию на переводы по картам p2p, которые предлагает банк, с комиссией по СБП

Для предпринимателя сервис в ряде случаев – еще один способ сэкономить на комиссии за прием платежей.

Шаг первый. подключить сбп

Возможность получать и отправлять переводы по номеру телефона в идеальной реализации должна быть доступна по умолчанию. Банки чаще всего так и делают, но есть исключения.

Если же в банке переводы СБП нужно подключать в настройках, то доступ к этому функционалу должен быть продублирован в зависимости от контекста и пользовательского пути, отмечают в Markswebb. Обычно уведомление о необходимости подключения выносится на главный экран (банк «Русский Стандарт») или экран платежей и переводов (Райффайзенбанк).

Критично, если из формы перевода не дают ссылку на подключение СБП и пользователю приходится самостоятельно искать этот функционал в приложении. В целом в настройках переводов по номеру телефона стоит предусмотреть возможность запретить или отключить переводы через СБП, считают в Markswebb.

В заключение

Если банк платежной или кредитной карты гражданина уже подключен к системе быстрых платежей как у отправителя средств, так и у получателя, можно уже сейчас начинать пользоваться сервисом – ничего дополнительно подключать не надо. Потребуется только найти в мобильном приложении или Интернет-банке требуемую опцию. Если у получателя средств счет в банке, еще не вошедшем в Систему, совершить перевод не получится.

Купить онлайн-кассу

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector