Россельхозбанк система быстрых платежей как настроить

Слышали про систему быстрых платежей? объясняем, что это такое, зачем нужно и как подключить

Скажи мне номер телефона и я. переведу тебе деньги мгновенно без комиссии в любой город и почти в любой банк даже ночью в воскресенье. Еще полтора года назад мы бы сказали, что это нереально, но все изменилось благодаря Системе быстрых платежей. Возможно, вы уже что-то слышали о ней или видели на Пикабу посты о подключении. Разбираемся, что это за система и в чем ее преимущества.

Начнем с главного. Что такое Система быстрых платежей?

Система быстрых платежей — сервис Банка России, разработанный вместе с Национальной системой платежных карт. Запустили его в начале 2022 года (на Пикабу об этом тоже писали), чтобы сделать финансовые операции доступнее и выгоднее.

Цель системы — сделать так, чтобы пользователям было проще переводить деньги с одного счета на другой, если они в разных банках. Деньги перечисляются мгновенно в режиме 24/7 по всей России.

Допустим, вы уехали за город на выходные и уже там вспомнили, что нужно заплатить за съемную квартиру. Операция из одного банка в другой в нерабочий день могла пройти не сразу, но с Системой быстрых платежей проблема отпала. А еще не нужно вводить номер карты хозяина квартиры — для перевода в сервисе требуется только номер телефона получателя и название его банка.

Теперь все, что мы сказали выше, одним списком:
• перевод по номеру мобильного телефона;
• неважно, услугами каких банков пользуются получатель и отправитель — надо только, чтобы сам банк был подключен к Системе быстрых платежей (проверить свой);
• перевод происходит мгновенно;
• отправить деньги можно хоть в выходной или праздничный день в любое время суток;
• перевести деньги можно в любой город — система работает по всей стране.

С 1 мая 2020 года в этом списке появился еще один важный пункт: теперь до 100 000 рублей в месяц можно переводить бесплатно. Никаких комиссий и дополнительных трат!

Что делать, если нужно перевести больше 100 000 рублей?

Если вы собираетесь превысить лимит в 100 000 рублей, банк вправе брать комиссию, но не более 0,5% от суммы перевода. Таким образом, с 200 000 рублей комиссия составит не больше 1000. На этом хорошие новости не заканчиваются. ЦБ ввел ограничения и на максимальную сумму комиссии.

Нужно перевести 400 000 рублей. 0,5% от этой суммы — 2 000 рублей, но благодаря ограничению сервиса банк все равно возьмет с вас не больше 1 500 рублей. Профит!

Важно! Максимальная сумма перевода у каждого банка своя. Например, у «Сбербанка» это 50 000 рублей за один раз, а у «Тинькофф Банка» – 150 000 рублей за один раз и 1,5 млн за месяц. Прежде чем решите оперативно скинуть кому-то полмиллиона (ну, мало ли!), проверьте, что об этом пишут в правилах вашего банка.

Какие банки уже подключены к Системе?

К Системе быстрых платежей присоединились более 80 банков, с каждым днем число участников растет. Сейчас в списке вы найдете как огромные финансовые корпорации, так и небольшие банки.

А если несколько счетов в одном банке, куда именно придет перевод по телефону?

Об этом создатели СБП тоже позаботились. В мобильном приложении своего банка вам нужно поставить отметку, на какой счет переводить деньги. Туда они и придут!

Как подключить Систему быстрых платежей в своем банке?

Для того, чтобы совершать переводы через СБП, просто продолжайте пользоваться приложением своего банка. Дополнительно ничего скачивать не нужно.

У разных банков — разные правила подключения к СБП. Где-то вы зайдете в раздел «Платежи» и увидите кнопку «Система быстрых платежей». А там все по стандартной схеме: ввести номер телефона, выбрать банк получателя, указать сумму и отправить деньги. Где-то даже подключать ничего не нужно: система появится автоматически.

Еще один нюанс: если вдруг вы собираетесь отправить перевод по номеру телефона, но у получателя функция переводов через СБП не подключена, банк выдаст предупреждение о том, что перевод недоступен. Но вы можете отправить этому человеку нашу инструкцию и довести дело до конца! А если вдруг комиссия все-таки списалась, то, вероятно, перевод сделан не через Систему быстрых платежей. Будьте внимательны.

В некоторых банках все устроено чуть сложнее. Например, «Сбербанк» долгое время не мог присоединиться к СБП, но недавно все-таки пополнил список. Правда, чтобы подключить систему в «Сбербанке», придется покопаться в настройках и дать согласие на обработку персональных данных. На Пикабу уже сделали подробную инструкцию со всеми скриншотами.

Не пугайтесь: в большинстве случаев доступ к сервису вы получите за пару кликов. Зайдите на сайт системы, пролистайте до блока с инструкциями и выберите свой банк в списке. Там четко и понятно написано, куда зайти и на что нажать, чтобы сделать перевод по номеру телефона без комиссии.

Отдать долг или заплатить за квартиру, скинуться на подарок другу в другом городе или просто порадовать близких — цель у перевода может быть любой, а Система быстрых платежей поможет ее достичь быстро и без процентов. При этом сервису даже нет полутора лет.

Источник

Как подключить систему быстрых платежей втб

ВТБ оказался к своим клиентам более лоялен чем Сбербанк. Для подключения к СБП здесь не придется выполнять такие танцы с бубнами как в Сбере. Подключение к системе займет менее минуты и потребует от вас всего 3 шага и еще 9 для первого перевода.

1. Открываем приложение. Находим в правом нижнем углу вкладку “Прочее” и заходим туда.
2. Во вкладке прочее сразу (вторым пунктом) отображается “Переводы по номеру телефона”. Заходим туда.
3. Вы в Системе быстрых платежей. Для того, чтобы ее активировать на пункте “Перевод по номеру телефона” переводим риску включателя вправо. Все. СБП активирована!Если вы хотите сделать свой счет в ВТБ для бесплатных переводов основным , то активируем и вкладку “Сделать по умолчанию ВТБ”.
4. Возвращаемся на главную страницу и заходим на расположенную внизу вкладку “Платежи”
5. В платежах есть раздел “Переводы людям”. При нажатии на него у вас будет отображаться (сверху-вниз) экран с активированной синей плашкой с подписью “По телефону”.
6. Нажав на поле для ввода телефона, даем согласие на доступ к нашим телефонным контактам.
7. Выбираем по номеру телефона получателя платежа или вводим его телефон вручную.
8. Высвечивается иконка контакта, сам телефон и его имя. А ниже две кнопки: перевод в банк ВТБ и перевод СБП (с соответствующими иконками). Выбираем последний.
9. При нажатии на иконку СБП система предлагает множество других банков участников системы. Выбираем и нажимаем нужный нам банк.
10. Во вновь открывшейся вкладке вводим необходимую сумму.
11. Несколько слов надо написать про цель перевода. У ВТБ там даже существуют уже предустановленные плашки: “На подарок”, “За обед” и т.д.
12. Все — нажимаем отправить.

Если вы сделали все правильно и номер получателя действительно привязан к счету соответствующего банка, то перевод придёт моментально.

Система быстрых платежей отлично подходит для внесения кредитных платежей. В особенности это актуально если деньги вы получаете в одном банке, а брали кредит в другом. Я, кстати, сам так использую СБП для погашения кредита в Райффайзен банке. А о том, как досрочно погасить кредит в банке вы можете узнать перейдя по ссылке.

Комиссия по сбп для финансовых организаций

С 1 января 2020 года по 31 марта 2020 года тарифы по СБП для банков составлял — от 0,05 до 3 рублей за перевод. С банка как отправителя, так и получателя СПБ за переводы брал небольшую комиссию:

• до 125 рубля — 0.05 рубля
• до 250 рубля — 0.12 рубля
• до 1000 рублей — 0.30 рубля
• до 3000 рублей — 0.80 рубля
• до 6000 рублей — 2 рубля
• свыше 6000 рублей — 3 рубля

С 1 апреля 2020 года до 30 июня 2022 года комиссия по системе вообще не взимается!

Минусы сбп

• Остаются вопросы с безопасностью перевода денег при помощи одного лишь номера телефона.
• Не отображается информация от кого пришел перевод.
• Нет уверенности, что данные номеров телефона не будут похищены мошенниками.

В заключении

И все же, приведенные выше минусы ничто по сравнения с большим и жирным плюсом — БЕСПЛАТНЫМ ПЕРЕВОДОМ ДЕНЕГ из одного банка в другой. Не зря так рьяно сопротивлялся введению этой системы платежей в стране Сбербанк, который присоединился к ней одним из последних. Теперь миллионы наших денежек будут оседать не в карманах банковских воротил, а оставаться в наших кошельках!

Источник

Оплата по сбп товаров и услуг

Сейчас продавцы за покупки по кредитным картам, вынуждены брать с покупателя комиссию 1,5-2,5%, которую платят банкам. Иногда большие торговые площадки это делают за свой счет. В планах ЦБ с помощью СБП довести эти комиссии до минимума в 0,2-0,7%.

В первую очередь это коснется товаров перовой необходимости — продукты, лекарства. Чтобы упростить оплату товаров/услуг через СБП с помощью смартфона, будет использоваться технология QR-кода.

Предполагается два варианта оплаты с помощью QR-кода:

1. Покупатель через приложение выводит соответствующий QR-код на экран и потом считывает его с товара.
2. QR-код считывается со смартфона продавца, запуская процесс оплаты.

Если вы хотите узнать как оплачивать покупки при помощи ВебМани, то можете заглянуть сюда.

Перевод денег по сбп осуществляется в 6 несложных этапов

1. В разделе переводы находим значок или надпись СБП (у некоторых банков это может быть просто перечисление по номеру телефона).
2. Нажимаем на него и переходим на страницу ввода телефона получателя. Вы можете ввести и собственный телефон для перечисления средств с одного банка в другой.
3. Вводите необходимую сумму для перевода.
4. Выбираем из выпадающего или предустановленного окошка необходимый банк.
5. После того, как у вас высветится Имя, Отчество и первая буква Фамилии получателя, проверяем правильность заполнения информации.
6. Нажимаете на кнопку перевода.

Поздравляю! Деньги ушли…И уже пришли 😊

Однако с некоторыми банками для отправки денег через СБП придется повозиться. Это прежде всего касается Сбербанка и ВТБ.

Перевод по системе быстрых платежей

СБП (система быстрых платежей) была создана двумя ведущими игроками финансового рынка ЦБ РФ и НСПК (Национальной Системой Платежных Карт) 28 января 2022 года. Запущенная в феврале того же года система быстрых платежей дала возможность осуществлять переводы денег между счетами с помощью номера телефона вначале за минимальную комиссию, а сейчас БЕСПЛАТНО.

Для перевода по СБП вам нет необходимости знать номер счета или карты человека, которому осуществляете перевод — достаточно знать номер телефона получателя.

До появления СБП основным игроком этого рынка был Сбербанк. С каждого перевода он получал 1.5%. Почта России, тоже неплохо зарабатывал на переводах денег. И хоть сейчас Почта банк снизил комиссии за переводы, они все еще по сравнению со Сбербанком и тем более СБП остаются высокими — от 35 до 150 рублей плюс 1,5 % от суммы перевода.

Это сотни миллионов рублей. Как раз новый проект Центробанка “Системы быстрых платежей” и был призван отодвинуть монополистов и минимизировать расходы граждан. В общем, ЦБ послал Сбербанк и иже с ним на три буквы 😊 … в СБП.

Сами банки очень неохотно информируют своих клиентов о наличии такой возможности. Это и понятно — кому ж охота терять прибыль!

Плюсы сбп

• Перевод денег без комиссии
• Быстрота поступления денег на счет получателя — мгновенно или в течение 15с.
• Круглосуточная и ежедневная работа — 24/7.
• Нет необходимости запоминать счет или номер карты — перевод осуществляется по номеру телефона.
• В перспективе оплата товаров и услуг при помощи QR кода с минимальной комиссией.
• Система осуществляет проверку переводов на предмет мошеннических и незаконных операций.

Плюсы системы быстрых платежей, а также ее минусы

Теперь, подводя итоги материала хотелось бы отметить положительные и отрицательные (да, такие тоже есть) качества СБП.

Россельхозбанк система быстрых платежей как настроить

Интернет-банк и Мобильный банк в АО «Россельхозбанк» — бесплатный.

Возможности:

• управление финансами в режиме on-line 7/24;
• бесплатное пополнение карт РСХБ со сторонних карт других банков; установка нового пин-кода;
• оформление кредитной карты и потребительского/пенсионного кредита;
• оплата ЖКХ, сотовой связи и иных услуг по системе город;
• переводы клиентам РСХБ по номеру телефона, номеру карты, номеру счета;
• перевод в другие российские банки по номеру телефона через Систему быстрых платежей без комиссии;
• блокировка карты в случае ее утраты;
• досрочное погашение кредитов (частичное/полное);
• любые операции со вкладами;
• оплата налогов;
• оплата штрафов ГИБДД со скидкой 50%.

1. Подключение Мобильного Банка:

Саморегистрация

• Необходимо зайти на официальный сайт РСХБ, выбрать «Мобильный банк», далее «Регистрация»;
• Вводим номер платёжной карты и нажимаем «Продолжить»; Высветится номер мобильного телефона, если номер указан верно, необходимо нажать «продолжить»;
• Введите номер, отправленный в СМС;
• Обратитесь в Контакт-центр банка по телефону 8-800-100-01-00 и с использованием кодового слова завершите процедуру подключения.

Через банкомат

2. Получайте подарки за покупки по карте:

3. Оплата ЖКХ:

• Необходимо зайти в мобильное приложение РСХБ;
• Выбрать вкладку «Платежи и Переводы», «ЖКХ»;
• Выбрать «СГ Барнаул»;
• Выбрать тип поиска «По лицевому счету», «По адресу»;
• Совершить необходимую операцию (коммунальные платежи и т.д.)

4. Автоплатеж:

• Необходимо зайти в мобильное приложение РСХБ, выбрать вкладку «Платежи и Переводы»;
• Выбираем вкладку «Автоплатежи и автопереводы», выбрать тип операции, «Периодичность», «Дата начала», «Дата окончания» затем «Подключить Автоплатеж»;
• Возможно выбрать тип операции, который необходим (мобильная связь, интернет и ТВ, ЖКХ и т.д.).

5. Подключение к системе быстрых платежей:

Обращаю Ваше внимание! для перевода денежных средств переводить без комиссии, необходимо подключить СБП в приложении Банка отправителя и Банка получателя

• Войти в РСХБ- «Настройки»
• Выбрать «Переводы по номеру телефона от клиентов других Банков»- «Получать переводы по номеру телефона от клиентов АО РСХБ;

Сбербанк

• Зайти в мобильное приложение Сбербанк;
• «Настройки»-«Система быстрых платежей»;
• «Входящие переводы» — подключить;
• «Исходящие переводы» — подключить.

6. Переводы:

Через систему быстрых платежей

• Приложение РСХБ. «Платежи»; «СБП»;
• Указать номер телефона, сумму перевода, выбрать Банк получателя;
• Перевести денежные средства без комиссии.

Клиенту РСХБ

• Зайти в приложение РСХБ. Выбрать «Платежи»;
• Зайти во вкладку «Клиенту РСХБ»;
• Ввести номер получателя, осуществить перевод без комиссии.

Пополнение карты РСХБ с карты другого банка

• Зайти в приложение РСХБ. Выбрать вкладку «Переводы», выбрать пункт «Другим»;
• Карта списания выбрать «Другая карта», Карта зачисления выбрать «Карта РСХБ»;
• Необходимо нажать кнопку «Продолжить»;
• Ввести основные данные карты, с которой необходимо списать денежные средства;
• Нажать кнопку «Отправить».

7. Накопительный счёт:

• Необходимо зайти в приложение РСХБ. Выбрать вкладку «Новый продукт», далее «Счета». Выбрать схему начисления процентов;
• Существует 2 схемы начисления «Мой счёт» — начисление 3,8 % годовых на остаток и «Моя копилка» начисление до 4, 2 % на остаток;
• Перевести деньги с карты на накопительный счёт;
• Накопительный счёт будет подключён. Это даст возможность накопить денежные средства от 4,20 % на остаток.

8. Получение справки для госслужащих:

• Необходимо зайти в приложение РСХБ. Выбрать вкладку «Справки»;
• Выбрать пункт «Для госслужащих», «Сформировать», выбрать дату.

9. Льготное кредитование для участников зарплатного проекта:

• возможность рефинансирования потребительских кредитов от 5,9 % годовых;
• возможность льготного кредитования от 5,9 % годовых,
• сельская ипотека от 1,9 % годовых;
• рефинансирование сельской ипотеки от 2,7 %;
• оформление продуктов банка с помощью вашего персонального менеджера.

10. Преимущества зарплатного проекта:

• отсутствие комиссии за снятие денежных средств в банкоматах любых банков на всей территории России;
• подключение льготного смс-оповещения о пополнении карты – 10 руб./мес.;
• оформление продуктов банка с помощью вашего персонального менеджера;
• бонусная программа накоплений «Урожай».

Источник

Сбп (система быстрых платежей) — как пользоваться?

Последние изменения: 21 сентября 2020

Наверное, не многие знают, что еще с февраля 2022 года, благодаря настойчивости Центробанка РФ заработала Система Быстрых Платежей, которая позволяет делать бесплатные межбанковские переводы аж до 100 000 рублей! Это действительно так. Из тех же кто слышал об этом, многие до сих пор не умеют пользоваться СБП. Я помогу вам устранить этот пробел!

Система быстрых платежей — какие банки участвуют?

На начало августа 2020 года в системе быстрых платежей состоит уже 88 финансовых организаций. Среди них как множество известных банков — Сбербанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Тинкофф Банк, Промсвязьбанк, Почта банк, Открытие, Банк Русский стандарт, СКП-банк, Совкомбанк, так и мелких — Алеф-Банк, Аресбанк, Банк ДОМ.РФ, ГТ Банк, Датабанк.

Кроме банков в системе зарегистрированы финансовые организации, занимающиеся онлайн переводами, а также микрозаймами — это Яндекс.Деньги, Эплат, Веста, Монета, Платина и ряд других. Все финансовые организации являющиеся участниками СБП можно посмотреть на официальном сайте проекта перейдя по ссылке.

Система быстрых платежей — комиссия

Прежде всего нас интересует какие комиссии придется платить при переводе через новую платформу. Вначале несколько слов о банках, чтобы вы понимали порядок цифр по комиссиям для них. Ведь от этого будет зависеть и наши платежи.

Система быстрых платежей — лимиты для физических лиц

С 1 мая 2020 года для физлиц при переводе суммы до 100 000 рублей комиссия невзимается !

А при переводе свыше 100 000 рублей оплата будет составлять 0,5 % от суммы перевода, но не выше 1500 рублей. Максимальная сумма перевода составляет 600 000 рублей!