SWIFT – что это. Международные денежные переводы, гарантии банка

Платежная система swift — что это

Платежная система SWIFT – это ведущая глобальная сеть финансовых услуг, обеспечивающая быструю и безопасную доставку всех видов денежных сообщений по всему миру. Каждый день сеть SWIFT обрабатывает более 8 миллионов платежей на общую сумму 6 триллионов рублей. Соединенные Штаты выделили на поддержку 6,5 миллиарда долларов.

SWIFT основана в 1973 г. В день SWIFT обслуживает переводы триллионов долларов между 8000 тысячами финансовых организаций в 200 странах мира. Ежедневно через SWIFT проходит более миллиона транзакций. Участниками SWIFT являются 6000 банков, в систему входит более чем 180000 пунктов обслуживания.

Вы можете сделать это, чтобы отправить деньги в любой банк мира.

При использовании SWIFT рекомендуется использовать переводы на свой счет WebMoney.

  • Вы хотите отправить деньги родным, друзьям и знакомым;
  • Вам нужно оплатить товары или услуги;
  • Вы хотите перевести большую сумму с минимальными затратами;
  • Вам не нужно открывать банковский счет.

Для отправки перевода SWIFT не требуется банковский счет. Срок доставки переводов обычно составляет от одного до трех дней, хотя наличие прямых корреспондентских счетов может сократить это время вдвое – до нескольких часов. Если сравнивать тарифы на переводы SWIFT с тарифами других систем переводов, то они оказываются дешевле.

Широкая сеть корреспондентских счетов банков позволяет ввести гибкие тарифы и максимально снизить стоимость переводов. У банков имеется достаточно много банков-партнеров в странах СНГ и дальнего зарубежья, что дает вам возможность отправлять переводы в эти банки по самому низкому тарифу, например, от 10 долларов США.

Для осуществления денежного перевода SWIFT необходимо следующее:

  1. Заполните форму заявки на перевод. В бланке заявления укажите имя и паспортные данные отправителя, банковские реквизиты получателя, имя получателя и номер счета;
  2. Передайте заполненный бланк и документ, удостоверяющий личность, оператору;
  3. Возьмите у оператора квитанцию и оплатите через кассу;
  4. Сохраните квитанцию у кассира после отправки перевода. При необходимости вы получите копию платежного поручения и поручения на перевод.

Второй операционный центр для переводов между европейскими государствами будет создан глобальной межбанковской платежной системой. В настоящее время в Европе существует только один центр, расположенный в Бельгии.

S WIFT подвергся критике со стороны Европейского Союза за то, что без разрешения отправлял информацию о банковских переводах американским властям.

S WIFT признал, что предоставил американским властям лишь небольшой объем информации.

Что такое swift-код банка

При переводе денег из одной страны в другую между банковскими учреждениями банки и другие участники финансовых расчетов используют специальный идентификационный код, называемый кодом SWIFT.

SWIFT-код банка, участника системы SWIFT можно найти на сайте банка (в разделе реквизиты или переводы), а кроме того существуют различные справочники SWIFT-кодов банков.

Всемирная межбанковская финансовая телекоммуникация (SWIFT), которая используется для трансграничных денежных переводов между банками, присваивает каждому участнику процесса финансовых расчетов код SWIFT – специальный идентификационный номер. [внимание].

Банки используют SWIFT-код только для передачи информации или перевода денег, но это значительно ускоряет и упрощает процесс. После того как совет директоров принимает решение о принятии банка в компанию, создается специальный SWIFT-код участника.

Банковские идентификационные коды создаются в соответствии с ISO 9362 (ISO 3166 – BIC), а коды стран определяются в соответствии с ISO 3265. Согласно этому стандарту, код SWIFT представляет собой буквенно-цифровую строку из 8 или 11 символов (букв), иногда включающую символы:

Значение каждой группы в коде следующее:

  • BBBB — это уникальный буквенный код банка или финансовой организации. Он всегда состоит из четырех символов и идентифицирует участника расчетов.
  • Это сокращенное название банка на английском языке. В результате вы можете увидеть, как это слово связано с сокращенными названиями некоторых банков в России:

    SWIFT что это

  • CC — это состоящий из двух символов буквенный код страны из стандарта ISO 3166, и тоже на английском языке. Так, например, буквенный код России – RU, Германии – DE, Казахстана – KZ, США — US и т.д.
  • SWIFT что это

    Чтобы выяснить, банк какой страны осуществил тот или иной перевод, необходимо указать код страны. Таким образом, во избежание путаницы. В результате в мире существует множество банков с брендом “Альфа” и единым SWIFT-кодом.

  • LL — буквенно-цифровой код местоположения банка на территории страны, состоящий из двух символов.
  • Цифры 0 и 1 отсутствуют в стандартном коде. Ноль – это особый случай для тестирования (отработки) работы SWIFT, а единицы в поле указывают на неактивный код.

    SWIFT что это

  • DDD — код филиала банка (это необязательный компонент).
  • Этот код не устанавливается для головного офиса банка, если он является зарегистрированным пользователем системы SWIFT.

    Для обеспечения возможности проведения кредитными организациями трансграничных платежей с использованием расчетной сети Банка России необходимо указать XXX код SWIFT головного банка, а при регистрации филиалов – номер филиала.

Банковская гарантия

К межбанковским инструментам относятся банковские гарантии, также известные как банковские гарантии MT760 SWIFT.

Рекомендации по использованию банковских гарантий изложены в ICC 458. Например, банковская гарантия часто используется для получения кредита без какого-либо обеспечения в Швейцарии.

Предприятие со значительным акционерным капиталом, например, швейцарская корпорация или британская фирма.

После проведения due diligence проекта столичный банк компании-гаранта может выдать гарантию, которая позволит девелоперской компании получить кредит в размере 2%.

В отношении различных коэффициентов и методов определения кредитоспособности компании-заемщика банки подчиняются определенным правилам. Коэффициенты также рассчитываются по отношению к собственному оплаченному капиталу предприятия, которое будет получать кредит или банковскую гарантию.

Поскольку метод определения кредитоспособности клиента банка един для всех стран, ваши шансы на получение кредита или банковской гарантии, если капитал вашей компании составляет всего несколько тысяч долларов или их эквивалент (в другой валюте), стремятся к нулю, даже на бумаге.

Место регистрации компании-получателя имеет решающее значение, поскольку большинство банков в США, ЕС и Швейцарии не имеют права выдавать гарантии странам за пределами Европы.

. Это мошенничество, если вам предлагают и гарантируют кредит, или банковскую гарантию MT 760 Swift для компании на Кипре с капиталом в несколько тысяч евро!

Ведь даже при наличии практических родственных отношений с владельцами банка такой кредит невозможен по техническим причинам — банк в этом случае лишат лицензии, а управляющий будет дисквалифицирован за нарушение банковских нормативов.

Если вы рассматриваете возможность финансовых инвестиций и ваши партнеры готовы предоставить гарантии, мы рекомендуем инвестировать в недвижимость.

В большинстве стран принято, чтобы получатель финансового инструмента имел капитал компании не менее 1 000.

Компания со значительным оплаченным капиталом может быть представлена как учредитель или акционер банка, страховой компании или другого финансового учреждения.

То есть, в любой ситуации, когда правительство или условия тендера требуют достаточного количества собственного капитала для управления следующими финансовыми инструментами и банковскими подтверждениями.

Кроме того, предлагаются готовые швейцарские компании (AG public limited companies), с различными годами регистрации, выплаченными дивидендами, распределенными по 10 000 акций, и счетами во всех швейцарских банках. Этот вариант предлагает вашей компании наилучшие финансовые возможности и обеспечивает наибольшую финансовую выгоду от ведения бизнеса за пределами Швейцарской Республики или Европейского Союза!

Возможно ли отключение россии от swift?

В 2022-2023 годах тема исключения России из участия в SWIFT часто поднималась в контексте усиления санкций США и ЕС. Но несмотря на то, что сейчас об этом почти не вспоминают, ключевые вопросы сохраняются:

  • В принципе, возможно ли разорвать отношения России со SWIFT?
  • Если да, то каковы будут последствия?

Импортер и экспортер – это две стороны, которые всегда участвуют в международной торговле. Интересы обеих сторон пострадают, если на одну из них будет наложено торговое эмбарго. Считается, что Китай является главным торговым партнером России. ЕС и Россия обеспечат товарооборот в 2022 году.

По сравнению с Китаем Россия поставила 253 миллиарда долларов. Россия является важным торговым партнером для Европы, и эта тенденция вряд ли изменится в ближайшее время. По сравнению со странами ЕС, торговля США с Россией в 10 раз менее активна.

С ША могут отслеживать все транзакции и имеют влияние на SWIFT. Европейские банки могут попасть под действие второго списка санкций, или так называемых вторичных санкций. После выхода США из “ядерной сделки” в 2022 году руководство SWIFT приняло решение прекратить работу с иранскими банками.

Отношения между Россией и Украиной напряженные. SWIFT заявляет, что готов выдержать давление и продолжать работать с Россией. Что произойдет, если отключение произойдет? По мнению аналитиков российского Центрального банка и Министерства финансов, российская экономика готова к повороту такого масштаба. Основными обоснованиями являются:

  • Расширяется сотрудничество России со странами БРИКС;
  • Россия может присоединиться к китайской платежной системе CIPS;
  • Российская “Система передачи финансовых сообщений” уже запущена.

A. Костин, директор ВТБ, рассматривает отключение от SWIFT как объявление войны. По прогнозам Кудрина, отключение России может привести к потере до 5% ВВП в год. Наибольшую угрозу представляет фактическая потеря европейских рынков. Большая часть российской нефти и газа потребляется в ЕС.

Если иранская форма бартерного обмена, “нефть в обмен на продовольствие”, все еще осуществима, изъятие валютной ликвидности приведет к немедленному обвалу курса рубля. Больше всего пострадает российский потребительский рынок и импорт.

Если будет принято решение прекратить использование SWIFT, то это будет только в самом конце процесса ужесточения санкций. Сначала необходимо решить проблему вытеснения России с европейских рынков нефти и газа. Остальные решения зависят от технологий, если США смогут решить проблему, увеличив свои поставки. В будущем вопрос доступа на рынки будет превалировать над технологией взаиморасчетов.

История и общие сведения

Когда в 1973 году 239 банков из 15 стран Европы и Северной Америки основали C. W. F. T., родилось SWIFT. сообщество. Передача данных между финансовыми учреждениями (банками) является целью финансовых телекоммуникаций, согласно Обществу всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций.

S.WIFT. T: Благодаря своему инновационному проекту ведущая мировая организация в области финансовых телекоммуникаций предлагает быструю и безопасную передачу финансовых сообщений, включая денежные переводы.

Члены системы имеют доступ к специализированному сетевому программному обеспечению. Административный центр системы находится в Ла-Хюльпе, Бельгия. В настоящее время в сообщество входят более 10 500 крупных банков и финансовых учреждений из 215 стран. Ежедневно через систему SWIFT передается более миллиона транзакций (денежные переводы, межбанковские платежи и т. д.). ).

В каждом народе, который является членом Сообщества:

  • Национальная группа членов SWIFT,
  • Группа пользователей SWIFT.

Кроме крупнейших банков, участниками системы SWIFT (СВИФТ) являются: брокерские фирмы, компании ценных бумаг, биржи, центральные депозитарии. В России национальная группа тоже создана, это Российская национальная ассоциация SWIFT (РОССВИФТ).

Почти треть из 565 пользователей РОССВИФТ – крупнейшие российские банки (кредитные организации), которые осуществляют более 80% расчетов с использованием этой системы. Россия занимает второе место в мире по количеству пользователей.

Для участия в SWIFT банкам в России потребуется лицензия на осуществление операций в иностранной валюте. Несмотря на длительный процесс подачи заявки, более половины российских кредитных организаций представлены в SWIFT.

Подключение новых пользователей к сети SWIFT и вступление в Ассоциацию (РОССВИФТ) состоит из двух этапов.

  1. Шаг 1. Принадлежность финансового учреждения к сообществу SWIFT SCRL :
    Заполните и отправьте в SWIFT заявление о вступлении в SWIFT (SWIFT commitment) и анкету. Электронное заполнение входных документов (договор на программное обеспечение, формы заказа охранного оборудования и т.д.). ). Направить в SWIFT подтверждение готовности банка.
  2. Заполнение и подача в SWIFT заявления о приеме (SWIFT commitment) и анкеты.
  3. Электронное заполнение входных документов (контракт на программное обеспечение, формы заказа охранного оборудования и т.д.)
  4. Отправка подтверждения готовности в SWIFT.
  5. Этап 2. Установка программно-аппаратного комплекса SWIFT в финансовом учреждении и подключение непосредственно к системе SWIFT.

Служба под названием SWIFT позволяет осуществлять переводы между банками разных стран.

Swift – это услуга по отправке денег между людьми. Чтобы отправить перевод, вы должны знать SWIFT-код банка получателя. Вы должны подтвердить, что банк получателя и банк отправителя являются участниками этой глобальной системы денежных переводов.

Кроме того, переводы между людьми можно осуществлять с помощью SWIFT:

  • С открытием или без открытия счета,
  • С зачислением или без зачисления средств на счет (наличный расчет),
  • Физическим и юридическим лицам (расчетный счет).

Для завершения перевода отправителю потребуется следующее:

  1. Банковские реквизиты получателя перевода;
  2. SWIFT-код банка получателя;
  3. Паспорт;
  4. Счет (в рублях или иностранной валюте, в случае перевода средств со счета;
  5. Заявление на перевод по форме 364-в или форме 364-р.

Наиболее востребованы у населения — международные SWIFT (СВИФТ) переводы, осуществляемые безналичным путем со счета на счет, так как по ним отсутствуют ограничения по сумме перевода. При безналичном перечислении средств назначение платежа должно подтверждаться предоставлением в Банк соответствующих документов.

Перед осуществлением перевода получатель должен предоставить отправителю следующую информацию:.

  • SWIFT-код банка;
  • Название банка;
  • Фамилия, имя (по возможности отчество) получателя;
  • Номер счета получателя (состоит из 20 цифр);
  • Паспортные данные или адрес проживания получателя (если перевод выплачивается без открытия счета);
  • Наименование филиала банка, если он имеет отдельный код
  • Номер структурного подразделения (при оплате перевода без открытия счета)
  • Наименование банка-посредника, если перевод осуществляется с банком, отличным от банка плательщика и банка получателя (необязательно).

Все сведения должны быть изложены на английском языке. Эту информацию можно найти на сайтах банков-участников ассоциации.

Сбербанк России вносит предложения по упрощению международных денежных переводов.

  1. Список информации, которую должен предоставить отправитель:
  2. Наименование банка – СБЕРБАНК;
  3. Фамилия, имя (и по возможности отчество) получателя;
  4. Номер счета получателя (20 цифр);
  5. Паспортные данные или адрес проживания получателя (при выплате перевода без открытия счета);
  6. Наименование отделения Сбербанка России;
  7. Номер структурного подразделения (при выплате перевода без открытия счета);
  8. Наименование банка-корреспондента Сбербанка России (необязательно).
  9. SWIFT-коды всех филиалов Сбербанка России. В списке вы можете найти информацию – головной офис, адрес, SWIFT-код, область филиальной сети.

Как работает

Хотя SWIFT имеет много положительных качеств, некоторые из них не особенно привлекательны по сравнению с другими платежными системами.

За исключением национального законодательства страны, в которой находится банк, ограничений на сумму перевода нет. В связи с высокой минимальной комиссией, взимаемой банками, которая может составлять от 15 до 50 долларов в зависимости от банка, выгодно использовать систему для перевода сумм не менее нескольких тысяч долларов.

На самом деле это может выглядеть следующим образом. Клиент посылает 50 долларов, а вы – 100 долларов, или в 1000, 20 и 10000, 40 рублей соответственно. Грубая форма сравнения различима. Размер ставок во многом определяется банком отправителя. В этой ситуации тоже не все однозначно.

Между отправителем и получателями платежа может быть несколько банков, каждый из которых добавляет свои собственные комиссии к общей стоимости. Не все банки раскрывают размер комиссии заранее, начиная с момента отправки платежа.

Свифт-переводы занимают от 3 до 5 банковских дней, что снижает их привлекательность для рядового пользователя.

Даже если средства находятся в банке получателя, платежи не могут быть отправлены на банковские или карточные счета.

Для этого необходимо указать полные реквизиты банка, в отделение которого отправляется платеж: название получателя на английском языке, адрес, сведения о банке получателе (наименование, адрес, SWIFT- банка и номер корреспондентского счета банка), номер счета и/или IBAN — номер для ЕС.

Кроме того, необходимо указать Swift-код (код SWIFT) или ID. Этот уникальный номер используется для идентификации участников финансовых расчетов, осуществляемых через систему SWIFT. Для создания этого кода использовался стандарт ISO 9362. Вы можете запросить банковский запрос у банка-корреспондента, чтобы получить более подробную информацию об особенностях платежа.

Почти все банки взимают плату с получателя перевода. Цена примерно такая:

  1. Комиссия за перевод от 0,15% до 2%, при минимальной сумме от $10 до $60;
  2. Запрос в банк-корреспондент относительно платежа в размере $20 – $100;
  3. Запрос на отмену платежа в размере $20 – $100.

Следует отметить, однако, что каждая транзакция в системе SWIFT на 100 процентов безопасна. Система берет на себя полную ответственность за это.

Сообщения не могут быть изменены во время передачи по каналам SWIFT, а дополнительное специальное шифрование предотвращает изменение сообщения во время его передачи. Никто, кроме отправителя и получателя, не может прочитать его содержание.

Международные санкции как риски денежных переводов по свифт

Количество внутренних, местных и частных программ для финансовых учреждений бесконечно, и в настоящее время существует четыре основные программы санкций. Четыре основных из них следующие:

  1. OFAC (Управление по контролю за иностранными активами)
  2. Санкционный список Европейского союза
  3. Санкционный список Казначейства Великобритании
  4. Санкции Совета Безопасности ООН (СБ ООН)

Чем опасны быстрые денежные переводы?

  • OFAC — Управление по контролю за иностранными активами (Office of Foreign Assets Control) США Департамента казначейства: управляет и обеспечивает соблюдение экономических и торговых санкций, основанные на внешней политике США.
  • В ответ на то, что иностранные государства, финансовые учреждения и организации финансируют терроризм, Соединенные Штаты ввели против них санкции.

  • European Union Sanction List — санкции ЕС, принятые Советом Европы «Общей внешней политики и политики безопасности» — верховного органа власти ЕС, которые действуют на территории Евросоюза.
  • Е С вводит санкции против всех стран, с которыми он ведет бизнес, в ответ на терроризм и экстремизм.

  • HM Treasury Sanction List – санкционные списки, установленные Казначейством Великобритании.
  • United Nations Security Council (UNSC) Sanctions – санкции, принимаемые СБ ООН в отношении государства, или его части или персонально физических лиц.

В санкционных списках есть множество дополнительных местных программ от различных государств и организаций:

  1. AU — Australia Department of Foreign Affairs and Trade
  2. AU — DFAT Iran Specified Entities Lists
  3. CA — Canada Office of the Superintendent of Financial Institutions
  4. CA — Department of Foreign Affairs and Trade
  5. EU — European Commission Official Journal
  6. EU — Europe Countries Embargoes
  7. FR — France Journal Officiel Français
  8. HK — Hong Kong Monetary Authority
  9. JP — Japan Ministry of Finance
  10. NZ — New Zealand Police
  11. SG — Singapore Monetary Authority of Singapore
  12. CH — Switzerland Secrétariat d’Etat à l’Economie
  13. GB — HMT Investment Ban list
  14. GB — HMT Countries Embargoes
  15. UN — UN Countries Embargoes
  16. US — Denied Person List
  17. US — FinCEN
  18. US — US Countries Embargoes

И даже это – не полный перечень. К перечисленным направлениям следует добавить локальные внутрибанковские ограничительные меры банков-корреспондентов. Чтобы было понятно: есть официальные списки стран и международных организаций и объединений, а есть внутренние списки, установленные внутренней политикой того или иного банка-корреспондента.

Кроме того, при отправке денег в банки-корреспонденты обслуживающий вас банк может делать это, не предпринимая никаких действий. Секреты внутренней политики банки-корреспонденты не раскрывают.

Списки и методы, используемые для их создания, загадочны. В целом, я вижу две причины:

  1. Упоминание какого-либо объекта в официальных санкционных списках с пометкой «and any of its affiliates and subsidiaries» (и любой из его филиалов и дочерних компаний), благодаря которой любая компания, подозреваемая как «дочерняя» также подпадает под санкции.
  2. Крупные международные банки постоянно следят за официальными списками и составляют свои собственные.

    Здесь могут присутствовать и другие имена, которых не было в официальных списках. Первая жена человека из санкционного списка была указана в некоторых списках, которые я видел.

  3. Так называемые «ложные совпадения».
  4. Представим, что в какой-то момент Морское пароходство попало под санкции (надеюсь, все еще вспоминают пиратские сказки).

    После этого отдел комплаенс банка-корреспондента принимает решение не обрабатывать платежи, содержащие слово “Shipping company”. В связи с требованиями, предъявляемыми отделом комплаенс, платежи не принимаются к исполнению.

Санкции против Крыма – еще одна важнейшая тема, которая актуальна и сегодня. Барак Обама издал указ 13685 19 декабря 2022 года (указ).

Любые инвестиции, прямые или косвенные, и любые платежи за продукцию или услуги, поступающие прямо или косвенно из Крыма, запрещены данным документом.

Любой платеж, в котором при принятии упоминается крымский город или предприятие из Крыма, может быть подвергнут международным санкциям. Другими словами, деньги могут быть изъяты, заблокированы, или банк-корреспондент может просто отказаться осуществлять перевод.

Понятие и особенности получения свифт-платежей

Вы можете быстро отправлять деньги за рубеж с помощью денежных переводов SWIFT. Благодаря ряду ограничений в виде комиссий и низким тарифам эта система отличается от других.

Тот факт, что международные платежи SWIFT принимаются в стольких странах и работают с таким количеством банков, является значительным преимуществом. потому что система использует банки-корреспонденты и имеет клиентов в этих банках, которые не взаимодействуют с системой напрямую.

Дополнительные преимущества системы включают:

  • Точность доставки перевода – средства доставляются на указанный счет;
  • Безопасность – система надежно хранит конфиденциальные данные клиента;
  • Гарантия своевременной доставки средств;
  • Отсутствие максимальных ограничений на отправку (но необходимо соблюдать валютное законодательство);
  • Широкий выбор валют;
  • Возможность отправки переводов на индивидуальные и корпоративные счета;
  • Низкие комиссии при отправке крупных сумм.

S WIFT-платеж – это международный денежный перевод, который осуществляется через систему SWIFT между банками, людьми и предприятиями. В настоящее время в этой системе представлено более 10 000 финансовых учреждений, расположенных в 210 странах. Это позволяет быстро отправлять платежи во все развитые страны в различных валютах.

В этих обстоятельствах SWIFT подходит для отправки перевода:

  1. Отправка больших сумм денег за границу с минимальными комиссионными потерями.
  2. Оплата крупных покупок за границей.
  3. Оплата услуг иностранных компаний.
  4. Передача крупных сумм денег частным лицам для других целей.

Каждый банк в системе SWIFT имеет свой код. Средства зачисляются на счет получателя платежа при его отправке. Отправитель может выбрать валюту зачисления в соответствии с валютой перевода.

Крупный международный банк, известный как банк-корреспондент, переводит средства на счет получателя в банке, не входящем в сеть SWIFT. В этой ситуации вам придется заплатить банку-корреспонденту дополнительную комиссию.

Система международных банковских телекоммуникаций

Всемирная кооперативная организация SWIFT была создана в ответ на растущий объем передачи данных в банковском секторе и потребность в надежной, заслуживающей доверия системе защиты от несанкционированного доступа.

SWIFT была создана в 1973 году при поддержке 239 банков из 15 стран мира. Организация имеет штаб-квартиру в Брюсселе и подчиняется бельгийским законам.

9 281 банк и финансовое учреждение из 209 стран мира подключены к SWIFT.

Максимальное количество сообщений было передано 16 октября 2008 года: 181 384 792 сообщения с общим объемом более 1 миллиона слов на сообщение из 100 000 источников каналов SWIft в США за последние 10 лет, согласно данным 19-й ежегодной конференции, состоявшейся 3-5 ноября 2009 года и спонсируемой Ассоциацией банкиров по финансам и торговле (BAFT). Ежедневный объем передаваемых сообщений составлял в среднем 14,9 млн. хитов или 17,1 млрд. писем 15 октября 2008 года.

В декабре 2009 года было передано 325,8 млн. сообщений, при ежедневном объеме 15,37 млн. сообщений, по данным SWIFT.

Против политических преступников SWIFT ненадежен. Одной из главных политических преступных организаций в мире является ЦРУ США. Американское ЦРУ контролирует деятельность спецслужб.

  • Директивный (запрет любой нежелательной сделки),
  • Оперативный (контроль всех текущих сделок и, следовательно, возможность раскрытия информации конкурентам, что делает бессмысленной конкуренцию с США),
  • Архивный (возможность отслеживания всех сделок, так как база данных SWIFT находится в США).

Ц РУ приказало запретить все сделки с Ираном.

Любая страна, которая бросит вызов хозяевам ЦРУ – американским и еврейским миллиардерам, контролирующим мировую политику, – потерпит финансовый крах благодаря SWIFT. О тайном “мониторинге” платежных квитанций SWIFT со стороны АНБ стало известно в 2022 году.

Это указывает на то, что страны, не имеющие связей с американо-еврейскими преступниками, в настоящее время ведут переговоры о другой межбанковской системе.

В сентябре или октябре 2022 года Китайская платежная система (CIPS) станет доступной для использования.

https://www.youtube.com/watch?v=wHw2kkW1Y8U

Компании за пределами Китая смогут осуществлять платежи в китайских долларах сразу после запуска CIPS, что сократит количество этапов оплаты. Принятие юаня в качестве основной валюты для международной торговли будет ускорено за счет упрощения операций, не связанных с долларами.

Одной из пяти ведущих валют сегодня является китайский доллар. По сравнению с тем же месяцем прошлого года международные платежи в юанях в декабре выросли на 20,3 процента.

Начиная с конца декабря 2022 года, Центральный банк России будет предлагать сопоставимые услуги банкам страны. В России будет доступна новая сеть банковских переводов.

Высшим органом SWIFT является Генеральная ассамблея представителей банков-членов. Согласно Уставу организации, решения принимаются большинством голосов из расчета один голос – одна акция, акции распределяются исходя из трафика пересылаемых сообщений. На 01.07.2009 г. стоимость акции SWIFT составила 2680 EUR (при номинале 125 EUR).

Для вступления в SWIFT банк должен иметь юридические полномочия на осуществление международных банковских операций в соответствии с внутренним законодательством страны. Структурно SWIFT состоит из филиалов банков-участников и ассоциированных членов (филиалов и отделений банков).

Членство в SWIFT позволяет расширять и углублять экономические и финансовые контакты. Национальная группа членов SWIFT и группа пользователей должны быть созданы в соответствии с Уставом SWIFT.

Обе группы имеют право на то, чтобы их голоса были отданы России и США.

Около 85% транзакций в Российской Федерации осуществляются пользователями SWIFT, которые представляют крупнейшие финансовые учреждения.

Высшим органом Российской национальной ассоциации SWIFT является Общее собрание. На следующий день после Общего собрания будет проведено Общее собрание. В период между собраниями управление РОССВИФТ осуществляет Комитет, председателем которого является г-н Илкка Салонен, заместитель председателя правления Сбербанка России.

Торжественный вечер, посвященный 20-летию SWIFT, состоится в Москве 15 января 2022 года. Лазаро Кампос, президент SWIFT, высоко оценил усилия, приложенные Национальной группой членов и Группой пользователей в области международного банковского дела.

Президент SWIFT выразил оптимизм по поводу того, что Россия вскоре превзойдет другие страны по количеству пользователей SWIFT.

25% всего мирового трафика финансовых сообщений обрабатывается Европейским альянсом, в который входит Российская национальная ассоциация SWIFT. Россия имеет право голоса и полномочия по принятию решений в Совете директоров Альянса SWIFT.

Для подключения к сети SWIFT необходимо выполнить два шага:

  1. Сбор, оформление и отправка пакета документов SWIFT:
    SWIFT commitment – заполнение и подача заявки на вступление в SWIFT;
  2. Заполнение в электронной форме документов на вступление (контракт на программное обеспечение, заказ оборудования для обеспечения безопасности и т.д.); SWIFT preparation confirmation – подача подтверждения подготовки банка.
  3. Обязательство SWIFT – составление и отправка запроса на вступление в SWIFT;
  4. Оформление документов на вступление (договор на программное обеспечение, заказ оборудования безопасности и т.д.) в электронном виде;
  5. Подтверждение готовности SWIFT – отправка подтверждения готовности банка.

Доступ к сети SWIFT можно получить одним из двух способов:

Service Desk – это компания, которая управляется SWIFT и проходит ежегодный аудит на соответствие требованиям. Сообщения SWIFT не могут быть отправлены или получены от имени Service Desk.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector