Система быстрых платежей: для чего она нужна, и как ею пользоваться — Вэббанкир

Вопросы об сбп для частных лиц

СБП не показывает, в каких именно банках у получателя открыты счета. Это необходимо для соблюдения закона о банковской тайне и обеспечения безопасности клиента.

В случае если получатель выбирает какой-то конкретный банк, на счет в котором он хочет, чтобы ему поступали средства через СБП (так называемый «банк по умолчанию»), то отправитель увидит этот банк первым в списке банков-участников СБП при отправке перевода. Если банк по умолчанию у получателя не выбран, то отправитель должен уточнить у получателя, в какой банк направить перевод.

Как отправить деньги через сбп

Здесь тоже Сбербанк сделал для своих клиентов небольшой квест (спрятал кнопку отправки бесплатных переводов).

Алгоритм:

  1. Выбираем карту с которой хотим отправить деньги.
  2. Жмем  “Платеж или перевод”.
  3. Листаем в самый низ ленты (чтобы клиент опять случайно не увидел).
  4. Находим: “Другие сервисы” – “Перевод по системе быстрых платежей”.

Далее нужно вбить номер телефона получателя платежа. И выбрать банк из списка.

Если все правильно, выходит окно для подтверждения перевода. Тестовые 10 рублей в Тинькофф зачислились мгновенно. И естественно – бесплатно.

Можно предположить, что для большинства людей предоставленных лимитов на 100 00 рублей в месяц для бесплатных переводов хватить за глаза. А если нет, то всегда можно использовать другие способы перевести деньги с карты на карту без комиссий.

Как подключиться

Некоторые банки подключили своих клиентов к СБП автоматически, однако большинство крупных финансовых учреждений предлагают пользователям сделать это самостоятельно. Зачастую требуется немало усилий, чтобы найти эту функцию.

В качестве примера возьмем Сбербанк России. Чтобы осуществлять и принимать переводы по номеру телефона, необходимо:

1.    Зайти во «Все настойки» мобильного приложения Сбербанка;

2.    Найти пункт меню «Система быстрых платежей»;

3.    Поставить галочку напротив согласия на обработку персональных данных;

4.    Нажать на кнопку «Подключить» (это абсолютно бесплатно);

5.    Поставить галочки напротив активации входящих и/или исходящих переводов (на ваш выбор).

Какие банки подключены к сбп

По распоряжению регулятора к Системе быстрых платежей были подключены все системно значимые банки (11 организаций), на долю которых совокупно приходятся 60% всего банковского сектора, а также более 100 финансовых учреждений России. Полный список подключенных к СБП банков можно посмотреть на официальном сайте Системы.

Насколько безопасны переводы по номеру?

Безопасность гарантирована сразу с четырёх сторон — банков отправителя и получателя, Центробанка и Национальной системы платёжных карт (это центр, который обрабатывает операции по банковским картам внутри России).

Оплата по qr: как это работает

С недавних пор к Системе быстрых платежей могут подключиться и юридические лица, чтобы принимать оплату за предоставляемые ими товары и услуги. 

Если магазин или, например, салон красоты подключен к СБП, то клиенту для оплаты будет достаточно просто отсканировать заранее распечатанный кассиром QR-код через мобильное приложение своего банка, ввести сумму перевода и нажать кнопку «Оплатить».

Приоритетная карта

Если у вас несколько карт Сбербанка – можно выбрать приоритетную карту (куда будут зачисляться деньги при переводах по системе быстрых платежей).

Выберите нужную карту и зайдите в настойки (картинка ниже). Нам нужен пункт “Приоритетная карта” для входящих переводов.

При необходимости можно сменить выбранную карту на другую в любой момент. Сбер обещает, что новые настройки войдут в действие в течение часа (по факту, по крайней мере у меня, изменения происходят в течение пары минут).

Система быстрых платежей: как пользоваться и кому выгодна?

Система быстрых платежей: для чего она нужна, и как ею пользоваться — Вэббанкир

Сегодня Система быстрых платежей (СБП) доступна практически во всех банках России. Несмотря на ее недавнее появление на рынке, она уже показала себя как выгодная и удобная платформа для переводов и платежей. Так, согласно данным аналитиков, за два года всего в СБП сделано более 87 млн переводов на 643 млрд рублей. О том, что такое СБП, какие у нее есть возможности и как грамотно ими пользоваться, рассказал Арсений Косенко, генеральный директор LIFE PAY.

Что такое СБП и как ею пользоваться

Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет клиентам совершать мгновенные платежи как физическим, так и юридическим лицам онлайн.

Совершить платеж по СБП можно с любого устройства на сайте или в мобильном приложении банка, подключенного к этой системе, выбрав в меню перевод через СБП. Далее необходимо указать счет, с которого произойдет списание средств, указать номер мобильного телефона получателя и ввести сумму перевода.

Помимо традиционных переводов по номеру телефона, оплатить по СБП можно также с помощью QR-кодов. Чтобы оплатить таким способом, достаточно просто навести камеру на QR-код и подтвердить платеж. Такой вид оплаты удобен как для покупателей, поскольку больше не нужно искать кошелек в недрах рюкзака, так и для продавцов, которые тратят меньше времени на обслуживание одного клиента.

Кому выгодна СБП?

Потребителям

В числе главных преимуществ СБП для обычных пользователей:

Бизнесу

С помощью Системы быстрых платежей бизнес экономит на банковский трансакциях, поскольку за переводы, сумма которых не превышает 100 тыс. рублей в месяц, комиссия не взимается. Даже если будет совершен перевод на сумму более 100 тыс. рублей в месяц, комиссия все равно будет минимальной — 0,7% от суммы перевода, и ее размер не превышает 1,5 тыс. рублей за перевод.

Помимо этого среди основных плюсов СБП для бизнеса:

  • скорость зачисления средств. Переведенные деньги моментально (в течение 15 секунд) поступают на счет продавца, что снижает кассовые разрывы;
  • перевод возможен даже при отсутствии пластиковой карты. Оформить перевод можно на обычный счет в банке, за исключением кредитных. Если у пользователя имеется несколько счетов, он может указать, на какой из них будет получать переводы;
  • универсальность системы. СБП можно использовать везде, во всех каналах взаимодействия клиентов и при различных сценариях, так как безналичная оплата через СБП работает и на сайте, и в приложении, и в наружной рекламе, и в рассылке;
  • удобная система перевода. Юридические лица могут переводить деньги между своими счетами или физическим лицам;
  • СБП дешевле. Система намного выгоднее других способов перевода, поскольку комиссия в ней ниже. К тому же владельцам бизнеса не требуется покупать или брать в аренду кассу. Поэтому большее количество предпринимателей могут, используя QR-коды, предоставить своим клиентам возможность безналичной оплаты.

Банкам

Помимо потребителей и бизнеса, СБП также выгодна самим банкам, среди преимуществ выделяют:

Перспективы развития

В будущем разработчики планируют расширять функционал СБП. Например, собираются добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также услугу, позволяющую проводить оплату подписок на сервисы.

Также согласно стратегии развития национальной платежной системы Банка России, в 2022—2023 годах в СБП могут быть запущены переводы от граждан государственным органам (оплата налогов, штрафов, сборов и пошлин и т. п.), а также сервис для государственных выплат в пользу граждан (пенсий, зарплат и других социальных пособий). По словам ЦБ, это «повысит оперативность поступления средств и доступность платежных услуг, в том числе в географически удаленных районах страны».

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

§

Вывод

Система быстрых платежей пока не обрела большую популярность среди граждан, так как банкам не выгодно культивировать эту инфраструктуру. Ведь финансовые организации львиную долю своего дохода получают именно от комиссий за межбанковские переводы. По этой причине многие клиенты даже не подозревают о существовании и возможностях СБП. Но, исходя из простоты, скорости и дешевизны таких переводов, подключиться к Системе быстрых платежей не помешает каждому.

Webbankir переводит деньги своим клиентам ничуть не медленнее, чем это делает СБП! Чтобы оформить займ онлайн, достаточно иметь доступ к интернету и пару минут свободного времени. Просто оставьте заявку на нашем сайте или в мобильных приложениях Webbankir, указав сумму и срок предоставления займа. Мгновение — и деньги уже на вашей карте!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector