Система быстрых платежей в Тинькофф Банке

Что такое система быстрых платежей (сбп)

Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2022 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Что дает сбп и стоит ли ее подключать

Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:

  • Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
  • Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
  • Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
  • Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.

Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.

Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.

Не забудьте подписаться на обновления блога, ведь впереди только самое важное и интересное.

До скорого!

Банки-участники сбп

Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:

  • Альфа-банк.
  • ДОМ.РФ.
  • УРАЛСИБ.
  • Русский Стандарт.
  • ВТБ.
  • Газпромбанк.
  • МТС-банк.
  • Открытие.
  • Почта Банк.
  • Промсвязьбанк.
  • Райффайзенбанк.
  • Ренессанс Кредит.
  • Росбанк.
  • Россельхозбанк.
  • Совкомбанк.
  • Точка «ФК Открытие».
  • Юникредит Банк.
  • АБ Россия.
  • Абсолют Банк.
  • Авангард.
  • Автоградбанк.
  • Автоторгбанк.
  • Ак Барс Банк.
  • АКИБАНК.
  • АКТИВ.
  • Алеф.
  • Алмазэргиэнбанк.
  • Аресбанк.
  • БайкалИнвестБанк.
  • БАЛТИНВЕСТБАНК.
  • СКС.
  • Акцепт.
  • ВБРР.
  • Венец.
  • Зенит.
  • Кремлевский.
  • ОРЕНБУРГ.
  • ПСКБ.
  • Развитие-Столица.
  • Снежинский.
  • Братский АНКБ.
  • БыстроБанк.
  • Веста.
  • Газэнергобанк.
  • Гарант-Инвест банк.
  • Датабанк.
  • КБ СОЛИДАРНОСТЬ.
  • Кредит Урал Банк.
  • Кубань Кредит.
  • Кузнецкбизнесбанк.
  • ЛОКО-банк.
  • НОКСБАНК.
  • РНКБ Банк.
  • Рокетбанк КИВИ Банк.
  • Санкт-Петербург.
  • Северный Народный Банк.
  • Сибсоцбанк.
  • СКБ-банк.
  • СМП банк.
  • Транскапиталбанк.
  • ФИНАМ.
  • ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК.
  • Энерготрансбанк.

Инструкция для подключения

Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

  1. Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
  3. Далее – «Все настройки».
  4. В разделе «Другие» найти «Система быстрых платежей» с цветной иконкой из трех треугольников:Система быстрых платежей в Тинькофф Банке
  5. Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
  6. Нажать «Подключить».
  7. Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

  1. Зайти в приложение и выбрать раздел «Еще».
  2. Перейти в «Настройки»(появятся сверху если чуть сдвинуть вниз).Система быстрых платежей в Тинькофф Банке
  3. Далее – «Контакты и переводы».
  4. Переключить тумблер «Система быстрых платежей».
  5. Нажать «Подключить».Система быстрых платежей в Тинькофф Банке
  6. Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф, то алгоритм будет следующим:

  • «Настройки»,
  • «Основные настройки»,
  • переключение тумблера «СБП» ,
  • подтверждение действия паролем из СМС.

Как отключить

Такую систему платежей можно подключить к любому виду пластика, даже к детскому Джуниор. Если пользователь желает деактивировать услугу быстрой оплаты по ряду причин, то достаточно в личном кабинете или в мобильном приложении в «Настройках» деактивировать позицию «Система быстрых платежей».

Как подключить?

Что делать, чтобы включить СБП на Тинькофф:

  1. Зайти в приложение Тинькофф.
  2. В самом низу есть специальное меню. Нажать на “Еще”.
  3. В пункте Настройки найти вкладку “Контакты и переводы”.Как подключить СБП в Тинькофф
  4. В открывшемся меню поставить синий ползунок напротив строчки “Система быстрых платежей”.
  5. Готово!

Теперь вы знаете, как подключить СБП в Тинькофф. Используйте эту простую инструкцию, чтобы отправлять другим людям деньги через Систему Быстрых Платежей. Здесь все довольно просто и понятно.

Спасибо за ваше время

Как пользоваться услугой

Чтобы отправить деньги со Сбербанка клиенту того же или иного финансового учреждения, которое также является участником Системы быстрых платежей, следует:

  1. Открыть приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Выбрать «Платежи».
  3. Далее – «Другие сервисы».
  4. Нажать на «Перевод по Системе быстрых платежей».
  5. Указать номер телефона получателя.
  6. Выбрать банк, на счет в котором необходимо совершить перевод.
  7. Ввести сумму перевода.
  8. Проверить данные, ознакомиться с информацией о комиссии банка и подтвердить перевод.

Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:

  1. Выбрать раздел «Платежи».
  2. Далее – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
  3. Ввести номер мобильного телефона получателя или выбрать его из записной книжки своего смартфона.
  4. Выбрать банк получателя, нажав на строку «В другой банк».
  5. Указать сумму перевода.
  6. Нажать «Перевести».

Комиссия

Услуга становится платной, если перевод осуществляется с карты Тинькофф кредитного варианта. Минимальная сумма комиссии – 30 рублей. В отличие от других банков, с тинькоффской карточки можно отправлять денежные средства бесплатно в рамках лимита, если человек знает реквизиты или номер пластика.

Оплата по qr-коду в тинькофф: действия покупателей

Одно из основных отличий расчетов через СБП от платежей по эквайрингу — оплата телефоном вместо карты. Покупатель может отсканировать QR‑код двумя способами. Первый:

Оплата по qr-коду: как принимать платежи

В Тинькофф оплату через СБП поддерживают терминалы PAX S920, PAX S920 Wi‑Fi и Verifone V200t. Также QR‑код можно отобразить на экране компьютера, онлайн-кассы или наклейке, разместив ее на видном для покупателя месте. Еще один вариант — вывести код на QR‑дисплей, подключенный к основному устройству (ПК, ККТ).

Чтобы принять оплату по QR-коду, нужно:

  1. Ввести сумму покупки на терминале, смартфоне или компьютере.
  2. Выбрать способ оплаты — СБП. Генерируется QR‑код, в котором зашифрованы реквизиты расчетного счета продавца, сумма и назначение платежа.
  3. Покупатель оплачивает покупку. Деньги мгновенно поступают на счет продавца.

Статус оплаты отражается на экране. Продавец подтверждает операцию. Касса печатает чек.

Плюсы и минусы

Использовать эту функцию удобно, особенно, если перебрасывать деньги физическим лицам по дебетовым карточкам. Преимущества и недостатки зависят от вида транзакции, поэтому в таблице будут указаны общие характеристики по системе быстрых платежей:

Услуга позволит клиентам Тинькофф совершать и принимать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона от клиентов всех других банков. Финансовое учреждение предоставляет неограниченные возможности своим клиентам по управлению банковской картой. Удобно, что оформление любой транзакции можно организовать в дистанционном режиме.

Предусмотрены дополнительные привилегии в путешествиях. Не каждое банковское предприятие позволяет проводить переводы денежных средств моментально в любой точке мира.

Чтобы от этой опции клиент видел одни плюсы, важно анализировать каждую созданную платежку перед ее отправкой.

Сбп тинькофф в приложении

Система быстрых платежей доступна, как в личном кабинете, так и в приложении. Человек может отправлять средства на карту Тинькофф Блэк и на пластик других банков, главное, настроить эту функцию. Услуга подходит для бизнеса или разовых расчетов между юридическими и физическими лицами. Сводная таблица по условиям:

ПозицияОписание
Срок зачисленияМоментально
Подключение и отключениеБесплатно
Если много картМожно сделать одну основную
Лимит в месяц150000 рублей
Комиссия за переводы сверх лимита0,5%, но не более 1500 рублей
Максимальная сумма одного перевода150000 рублей
ОграничениеПереводы только на дебетовые карты

Если у человека не получается самостоятельно создать транзакцию, всегда можно обратиться за помощью к сотруднику банка через онлайн чат.

Условия для приема оплаты через сбп в банке тинькофф

Система быстрых платежей — современная альтернатива эквайрингу. Позволяет принимать оплату от клиентов без банковских карт. К СБП уже подключились 211 российских банков. Один их них — Тинькофф, сфокусированный полностью на дистанционном обслуживании и не имеющий розничных отделений. Крупнейший в мире онлайн-банк по количеству клиентов — более 19 млн человек.

Торговая точка подключает систему быстрых платежей в Тинькофф, а покупатель производит расчет через мобильное приложение любого банка — главное, чтобы он был участником СБП. После подтверждения оплаты деньги поступают на счет продавца в течение 15 секунд.

Комиссии СБП фиксированная. Ее размер одинаковый для клиентов любого банка и зависит только от вида деятельности компании. Так, 0,4 % от суммы расчета уплачивают:

  • продавцы товаров повседневного спроса, лекарств, транспортных средств, БАДов;
  • учреждения медицины и образования;
  • инвестиционные фонды;
  • страховые, управляющие, транспортные компании;
  • пенсионные фонды;
  • благотворительные организации;
  • предприятия ЖКХ;
  • компании, предоставляющие телекоммуникационные, почтовые, информационные услуги.

Для остальных видов деятельности комиссия 0,7 %.

Для приема платежей нужно открывать расчетный счет в Тинькофф Банке. Доступна интеграция СБП с программами «МойСклад», «Мои Документы», R_keeper, «Контур.Отель», iiko.

До 1 июля 2022 года субъектам малого и среднего бизнеса гарантирован возврат денег, потраченных на оплату комиссии за расчеты, выполненные с помощью СБП (Постановление Правительства РФ от 30.06.2021 № 1103). В первую неделю каждого месяца банк подает данные об уплаченных средствах в Минэкономразвития. Ведомство возвращает деньги Тинькофф, а тот — предпринимателю. Банк производит расчеты самостоятельно. Возврат денег осуществляется в течение 32 рабочих дней после отчетного месяца.

Частые ошибки

Чтобы пользоваться услугой было удобно, необходимо прояснить ряд моментов. Чтобы точно понимать, в каких случаях человек будет проводить перечисление денег бесплатно и каков размер лимита, следует изучить условия по своему пластику. Другие важные моменты:

  1. Если человек взял кредит в Тинькофф, то важно понимать, что на кредитки тоже есть услуга, которая активируется в автоматическом режиме. Если человек по такой карте оплачивает безналом товары или услуги, то комиссия не предусмотрена. Если он переводит денежные средства другим людям или в организации, то будет взиматься дополнительный взнос. Более того, сразу измениться процентная ставка с 29,9% до 49,9%, а льготный период сгорает.
  2. Не стоит путать эту опцию с «Пэйпал». Этот вариант переброса денег также позволяет совершать операции и онлайн-платежи в дистанционном режиме через интернет, но процесс подключения другой. Чтобы привязать банковскую карточку к платежной системе необходимо посетить личный кабинет на официальном портале или в мобильной приложение. Затем перейти в раздел «Счет» и нажать «Привязать банковский счет».
  3. Если картой владеет организация, то не все платежи можно проводить без комиссии, даже если лимит это позволяет. Также важно помнить о том, что лимиты распространяются на весь расчетный период. Этот срок равен месяцу и определяется банком. Чаще всего расчетный период начинается с момента активации карточки.

Чтобы транзакции обрабатывались моментально, важно, чтобы система быстрых платежей была активирована у получателя и отправителя.

Отзывы клиентов

Изольда, 34 года, г. Москва

Долгое время пользовалась карточкой Сбербанка, у которого, кстати, также есть эта опция, но потом перешла на Тинькофф. Дело в том, что в Сбере снимается комиссия практически за любую денежную операцию. Например, я не могла перевести бесплатно средства на сбербанковскую карточку сыну без дополнительных вычитаний лишь потому, что его карта оформлялась в другом регионе России.

Николай, 29 лет, г. Краснодар

У Тинькофф эта опция появилась не так давно, но в отличие от других банковских предприятий, тинькоффские операторы сразу сообщили мне о нововведении, а также прислали подробную инструкцию по ее активации. Этот банк заботиться о своих клиентов, а другие организации требуют любую функцию подключать при личном посещении в офисе.

Елизавета, 45 лет, г. Киров

Мне эту опцию подключал сын, потому что я не разбираюсь в современных сервисах. Теперь я могут оплачивать счета моментально и переводить взносы по кредитам день в день. Раньше мне приходилось отправлять деньги за 2-3 дня и переживать, пришли ли они в срок или банк начислит мне проценты за просрочку. Также у меня есть возможность отправлять деньги малознакомым людям по номеру телефона. Например, не во всех магазинах в нашем поселке принимают карточки, поэтому я часто оплачиваю покупку товаров, переводя деньги на номер телефона предпринимателя.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector