Система платёжных сервисов SberPay: Сбер ID и оплата по QR-коду – что это и как работает? – Последние новости России и Мира сегодня

Что такое sberpay?

SberPay

– это платёжная система для онлайн-покупок и для оплаты смартфоном вместо банковской карты. Популярные аналоги – Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay.

При покупке в онлайн-магазинах или сервисах Вы сможете выбрать SberPay, войти в приложение «Сбербанк Онлайн» и нажать «Оплатить». Больше не нужно будет вводить номер карты и код подтверждения из смс-сообщения.

Также платёжная система SberPay позволяет оплачивать покупки в магазинах смартфоном вместо банковской карты, но для этого гаджет должен быть оснащён чипом NFC.

Помимо этого, SberPay позволяет снимать деньги с банкоматов без использования банковской карты. Для это также понадобится чип NFC в смартфоне. Подробнее об NFC Вы можете узнать в отдельной статье.

Плати qr от сбербанка – что это такое?

Плати QR Сбербанка – это система для быстрой оплаты товаров и услуг без ввода реквизитов, использования карточки. Для осуществления оплаты в ней используется QR-код. Это одна из разновидностей штрихкода, которая отличается наличием большего объема информации в коде.

Клиенту для использования системы потребуется только любой смартфон на Андроид или iOS с камерой. Наличие или отсутствие в мобильном устройстве NFC-модуля никак не повлияет на возможность проведения платежей. Код может быть напечатан на любом носителе, показан на экране электронного устройства или размещен на сайте.

Изначально QR-платежи стали доступны в Сбербанке только его клиентам. Но система сразу создавалась с возможностью подключения к ней других кредитных организаций. Этим воспользовался Тинькофф Банк. Его клиентам также доступна оплата через сервис Сбербанка.

При проведении платежа через систему «Плати QR» стоимость товара или услуга для клиента не меняется. Комиссию взимают только с продавца (поставщика услуг). Тарифы банка на оплату по QR-кодам ниже, чем по банковским картам. Они не зависят от оборота торговой точки, а только от ее категории.

Что делать, если не приходит пуш-уведомления?

Может возникнуть такая ситуация, что вам не будут приходить пуш-уведомления. Скорее всего это происходит из-за того, что они у вас отключены. Поэтому мы рекомендуем сделать следующее:

  1. Перейдите в пункт «Настройки» на своем смартфоне.
  2. Перейдите в раздел «Уведомления».Система платёжных сервисов SberPay: Сбер ID и оплата по QR-коду – что это и как работает?
  3. Найдите «Сбербанк Онлайн» и нажмите на него.Система платёжных сервисов SberPay: Сбер ID и оплата по QR-коду – что это и как работает?
  4. Активируйте пуш-уведомления.Система платёжных сервисов SberPay: Сбер ID и оплата по QR-коду – что это и как работает?
  5. После этого они будут вам приходить.

ВАЖНО!

Если у вас отключен интернет, то вместе пуш-уведомления будет приходить СМС.

Qr-код для оплаты сбербанк

Для

SberPay не требуется подключение к интернету

. По крайней мере, как минимум для 10 платежей. Потом сервису нужно будет обновить токены — виртуальные копии вашей карты, которые позволяют проводить платёж. То есть время от времени смартфон к интернету всё-таки придётся подключать. Однако непосредственно в момент оплаты доступ к сети ни аппарату, ни самому сервису не нужен.

Но нужен NFC. Он должен быть обязательно включён, потому что именно через этот модуль смартфон обменивается с терминалом платёжной информацией. А что делать, если интернета нет? На самом деле есть два варианта. Воспользоваться СБП — что это такое и как это , можно почитать тут — не вариант. Значит, нужно , который будет считывать продавец.

  • Запустите SberPay у себя на Android-смартфоне;
  • Выберите карту, которой хотите расплачиваться;
  • В открывшемся окне выберите вкладку «Настройки»;
  • Здесь нажмите «Оплата QR-кодом» — «Офлайн QR-код»;
  • Включите его и выберите максимальную сумму транзакции.

ПРИСОЕДИНЯЙСЯ К НАШЕМУ ЧАТУ В ТЕЛЕГРАМ, ГДЕ МЫ ОБЩАЕМСЯ С ЧИТАТЕЛЯМИ

Этот QR-код нужно показать продавцу в магазине и, если торговая сеть поддерживает

приём платежей по QR

, он отсканирует его и спишет необходимую сумму. По умолчанию Сбер устанавливает максимальный платёж на отметке в 1000 рублей, но вы можете увеличить его до 10 000 рублей. Это нужно в целях безопасности, потому что подтверждения платежа с вашей стороны в данном случае не требуется.

Sberpay для бизнесменов

SberPay создан не только для физических лиц, но еще и для юридических компаний. Они могут без проблем использовать SberPay как основную системы для проведения платежей и повышать эффективность. Это достигается благодаря следующим преимуществам:

  • на 6% платежей гарантировано будет закончено, так как система предлагает максимально простой процесс оплаты;
  • совершение платежей через банальные push-уведомления;
  • максимальный уровень безопасности;
  • никаких дополнительных настроек, все происходит в автоматическом режиме.

Sberpay и карты другого банка

Поскольку

Сбер Пэй

— это платёжный сервис Сбербанка, то и карты, которые к нему можно привязать, могут быть выпущены только Сбером. Соответственно, «пластик» других банков не поддерживается, вне зависимости от платёжной системы. Это не очень удобно, потому что многие привыкли пользоваться картами Тинькофф банка, Альфа-банка, Райффайзенбанка и многих других, а потому лишаются возможности взаимодействовать со SberPay.

В ТЕЛЕГРАМ-КАНАЛЕ СУНДУК АЛИБАБЫ КАЖДЫЙ ДЕНЬ ВЫХОДЯТ ПОДБОРКИ ЛУЧШИХ ТОВАРОВ С АЛИЭЕСПРЕСС

пока не поддерживает другие банки. Это может означать, что Сбер как минимум рассматривает возможность их подключения к SberPay, а как максимум уже ведёт работу над этим для популяризации своего платёжного сервиса.

Акция от сбербанка – 15% бонусами «спасибо» за оплату по qr

Оплата по QR с банковской карты выгодна для Сбербанка. Он не делится прибыль с платежной системой, а фактически переводит средства со счета покупателя продавцу напрямую. Стремясь повысить интерес клиентов к инновационному способу совершения платежей банк запустил специальную акцию. По ней можно получить за QR-оплату кэшбэк бонусами «Спасибо» в размере до 15%.

Участвовать в акции могут все держатели карт Сбербанка, подключенные к бонусной программе «Спасибо». Для получения кэшбэка им достаточно просто совершать платежи по QR-коду. За каждую покупку им будут начислять кэшбэк бонусами:

  • 3% — за 1-ю оплату;
  • 5% — за 2-ю;
  • 7% — за 3-ю;
  • 8% — за 4-ю;
  • 9% — за 5-ю;
  • 10% — за 6-ю;
  • 12% — за 7-ю;
  • 13% — за 8-ю;
  • 14% — за 9-ю;
  • 15% — за 10-ю и последующие покупки.

Максимум по акции можно получить на бонусный счет 5000 бонусов. Вознаграждение не начисляют за оплату по QR квитанций за ЖКХ и другие услуги.

Дополнительно можно отметить следующие преимущества сервиса:

  • Расширенный список торговых точек. На рынках, в провинциальных магазинах и у мелких предпринимателей часто нет терминалов для приема платежей по карточкам. Он стоит денег и для микробизнеса часто не имеет смысла. Для приема платежей по QR предпринимателям не нужно дополнительное оборудование, они охотней внедряют эту систему, что удобно для покупателей.
  • Высокий уровень безопасности. Все реквизиты показываются на экране мобильного устройства до совершения платежа. Их можно легко проверить, что исключает отправку платежа в адрес посторонних лиц.
  • Мгновенное прохождение платежа. Не надо считать наличные и сдачу, сумма будет списано со счета с точностью до копейки. Продавец сразу же увидит поступления платежа. Нет необходимости ждать, пока пройдет межбанковский платеж.
  • Возможность платить даже там, где не принимают карты. Партнеры программы не должны устанавливать терминалы, оплату по коду легко принимают даже небольшие торговые точки.
  • Получение повышенных бонусов при оплате с карточки Сбербанка. Кэшбэк может составить до 15%.
  • Возможность использования как кредиток, так и дебетовых карточек. Никаких комиссий за перевод с клиента при этом не возьмут.
  • Сохранение грейс-периода при использовании кредиткой. Если оплатить с кредитной карты Сбербанка или Тинькофф по QR-коду, то это будет рассматриваться как покупка и погасить долг без процентов по этой операции можно будет в срок до 50-55 дней.

Дополнительно стоит знать о следующих недостатках системы:

  • Без смартфона все же обойтись не удастся. Причем на нем придется обязательно установить приложение.
  • В крупных торговых сетях внедрять технологию платежей по QR-коду не торопятся. Если взглянуть, какие магазины принимают оплату по кодам, то это будут в основном небольшие торговые точки. Фактически это значит, что карточку все же придется иметь при себе.
  • Ограничения программ лояльности. Если Сбербанк своим клиентам начисляет бонусы за покупки по кодам в стандартном порядке, а по акциям даже увеличивает размер кэшбэка, то остальные банки такие покупки бонусировать не хотят из-за низких комиссий с продавцов.
  • Потенциальная возможность подмены QR-кода мошенниками. Причем им часто даже не понадобится иметь специальное оборудование. Подлинный код может быть просто заклеен подделкой, а клиент обычно не имеет представления, на какие реквизиты реально должен уходить платеж.
  • Пока поддерживается только оплата по QR-коду продавца. Пользовательские коды теоретически безопасней, они генерируются непосредственно покупателем и считываются устройством продавца. Но пока в Сбербанке их использовать не предлагают.

Как оплатить через сберпэй?

Теперь следует рассмотреть способы оплаты с помощью этого приложения. После того, как вы активируете это приложение, у вас появится возможность без проблем оплачивать свои покупки. А чтобы вы могли сразу все протестировать, мы предлагаем специальные рекомендации.

Как платить по qr через сбербанк-онлайн

Как платить через QR в Сбербанк-Онлайн
Плати QR через Сбербанк-Онлайн

QR-коды привлекательны простотой. Оплатить с использованием несложно. Клиенту крупнейшего российского банка для совершения платежа надо иметь смартфон с установленным приложением Сбербанк-Онлайн и деньги на кредитной или дебетовой карточке.

Как подключить платежи по qr в сбер онлайн?

Чтобы пользоваться услугой, клиентам Сбера необходимо провести настройку в личном кабинете – без подключения оплата невозможна. Действуйте по инструкции:

  1. Войдите в приложение для смартфона.Оплата по QR через СБП - Сбербанк 
  2. Перейдите во вкладку «Настройки» в профиле.
  3. Нажмите «Система быстрых платежей (подключение к СБП видео-инструкция)» 
  4. Найдите раздел «Оплата по QR-коду» и кликните «Подключить».

Останется только согласиться с предложенными условиями (можно предварительно ознакомиться) и завершить настройку – доступ к платформе предоставляется мгновенно.

Как пользоваться sberpay? как оплатить покупку на кассе?

Есть два варианта – с минимальным количеством действий в приложении и двумя прикладываниями смартфона к терминалу оплаты или с активацией SberPay в приложении и одним прикладыванием смартфона к терминалу.

Вариант 1:

  1. Откройте приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Поднесите смартфон к терминалу.
  3. Разблокируйте устройство.
  4. Поднесите смартфон к терминалу ещё раз для совершения оплаты.

Вариант 2:

  1. Откройте приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Перейдите в «Платежи».
  3. Выберите «Оплата SberPay».
  4. Разблокируйте устройство.
  5. Поднесите смартфон к терминалу для совершения оплаты.

Мне первый вариант показался менее удобным, так как лучше заранее всё настроить и приложить смартфон для оплаты всего один раз. С другой стороны, при первом варианте после первого прикладывания смартфона на экране отобразится сумма, которая будет списана со счёта после второго прикладывания.

Кстати, если Вы надумаете отключить разблокировку телефона по паролю, то SberPay автоматически отключится, так как это обязательное требование безопасности. После этого активировать платёжную систему и добавлять карты придётся заново.

Также Вы можете ознакомиться с более свежим обзором настройки сервиса SberPay (с добавлением карт МИР): здесь. Возможно, там будут интересующие Вас детали, так как со временем приложение претерпело изменения.

Как работает sberpay

SberPay работает

точно так же, как и Google Pay — по NFC. Однако у него также есть функция онлайн-оплаты. Это очень ценная фишка, которой, например, нет у Mir Pay, благодаря чему по SberPay можно платить во многих интернет-магазинах даже с Айфона. Я рассказывал об этом в отдельной статье — обязательно почитайте.

Но, если мы говорим о бесконтактной оплате напрямую, то тут всё абсолютно обыденно:

  • Активируете экран с подключенным SberPay кнопкой питания;
  • Подносите смартфон к терминалу на кассе — он распознаёт его;
  • Прикладываете палец к сканеру отпечатков для подтверждения;
  • Дожидаетесь звукового сигнала подтверждения успешной оплаты.

SberPay, как и Google Pay, токенизирует карты. То есть подменяет реальный номер вашей банковской карты виртуальным. Он используется как своего рода прокладка между смартфоном и терминалом, не позволяя продавцу получить конкретные данные о плательщике. Это повышает уровень безопасности бесконтактных платежей, выводя их на один уровень с международным.

Как установить sberpay?

Платёжная система SberPay встроена в мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» – дополнительно ничего устанавливать не нужно. Если же у Вас нет этого приложения, то можете ознакомиться с гайдом по его установке и подключению – здесь.

Также стоит отметить, что платёжные системы работают только с защищёнными смартфонами. Так что, если у Вас нет разблокировки телефона по паролю, графическому ключу, отпечатку пальца или скану лица – установите. Лично я предпочитаю отпечаток пальца пароль в виде запасного способа.

Подключение SberPay в приложении «Сбербанк Онлайн»:

  1. Зайдите в приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Выберите одну из Ваших карт (с 10 марта 2022 из-за санкций принимаются только карты МИР) и в открывшемся окне в блоке «Платите смартфоном» нажмите на «Подключить SberPay».
  3. Ознакомьтесь с преимуществами SberPay и нажмите на кнопку «Подключить». Приложение проверит карту, подключит её к платёжной системе и предложит поставить SberPay системой бесконтактных платежей по умолчанию. Выберите вариант «Да». С номера 900 придёт смс-уведомление о том, что Ваша карта привязана к SberPay.
  4. Приложение предложит Вам включить NFC. Это важно, так как с выключенным NFC оплата смартфоном на кассе не пройдёт. Нажмите «В настройки», найдите NFC и включите эту функцию.
  5. Вернитесь назад в приложение «Сбербанк Онлайн» и нажмите на кнопку «Вернуться на главный».

Дополнительная информация:

  1. Зайдите в приложение «Сбербанк Онлайн».
  2. Выберите одну из Ваших карт и в открывшемся окне перейдите в «Настройки».
  3. Выберите SberPay, бесконтактную оплату от Сбербанка.
  4. Для повышения уровня безопасности используется виртуальный номер. Здесь указаны последние 4 цифры на тот случай, если у Вас их спросят при оплате.
  5. Чтобы ознакомиться с инструкцией по оплате покупки смартфоном, нажмите на значок с буквой «i» в правом верхнем углу.

Клиенты другого банка смогут пользоваться сервисом?

Нет, данный сервис предназначается исключительно для клиентов «Сбербанка», так как приложение интегрировано исключительно с официальным приложением и активно с ним взаимодействует.

Клиенты сбербанка без карты смогут оплатить через сберпэй?

Это тоже невозможно, так как для нормальной работы СберПэй требуется как минимум банковская карта Visa.

Личное мнение

Я бы выделил следующие плюсы и минусы платёжной системы SberPay.

Плюсы:

  1. Подключение банковских карт МИР от Сбербанка. Возможность добавлена в июне 2021 года.
  2. Безопасность. Кому-то понравится то, что на NFC записывается виртуальный номер карты, а не настоящий, а кому-то – то, что для оплаты обязательно нужно войти в приложение и разблокировать SberPay. Например, в Google Pay для оплаты покупки до 1000 рублей нужно просто приложить смартфон к терминалу, при этом смартфон может оставаться заблокированным.

Минусы:

  1. SberPay работает только с картами Сбербанка. Но на официальном сайте написано, цитирую, «Пока SberPay работает только с картами Сбербанка». Что может намекать на то, что в скором времени он может заработать и с картами других банков. Из-за неопределённости – минус.
  2. Долго и неудобно. Этот минус проистекает из второго плюса. Из-за нескольких разблокировок (вход в приложение, активация SberPay) нужно либо заранее подготавливать устройство, либо немного потупить в телефоне у терминала оплаты.

В целом же, я считаю, что дополнительный вариант при выборе платёжной системы для бесконтактной оплаты не повредит. Тем более, что есть такие люди, которые доверяют только Сбербанку, поэтому не добавляют данные своих карт, например, в Google Pay.

Обновление

. Также рекомендую ознакомиться и с другой платёжной системой – МИР ПЭЙ.

Магазины-партнеры, которые участвуют в системе от сбера

Магазины-партнеры подключенные к Плати QR Сбербанка
Магазины, подключенные к сервису ПЛАТИ QR Сбербанка

Магазины-партнеры, которые участвуют в системе QR-платежей Сбербанка – это в основном представители малого и микробизнеса. Им сервис позволил начать принимать безналичную оплату без покупки довольно дорогих терминалов. Но список участников системы огромен и постоянно расширяется. В нем представлены торговые точки следующих категорий:

  • одежда;
  • обувь;
  • продукты питания;
  • автосервисы;
  • парикмахерские;
  • салоны красоты;
  • образовательные учреждения;
  • другие предприятия торговли и услуг.

Все торговые точки обязательно проходят проверку банком перед подключением услуги QR-эквайринга. Кредитная организация уже подключила десятки тысяч магазинов, но их список постоянно пополняется.

Минусы и подвохи qr платежей

Подвохи и минусы у системы «Плати QR» также есть. Она доступна пока только клиентам 2 банков – Сбербанк и Тинькофф. Если карточек от этих финансовых учреждений у человека нет, то воспользоваться сервисом он не сможет. Когда будут подключены к сервису другие кредитные организации – неизвестно.

Можно ли пользоваться сберпэй без мобильного приложения?

Не стоит пытаться воспользоваться СберПэй без приложения, так как оно интегрировано с официальным приложением и не может взаимодействовать без него.

Не переходит в приложение сберпэй после оплаты через браузер

Может возникнуть такая ситуация, что после оплаты в браузере в телефоне не происходит перемещение в приложение для подтверждения. В таком случае мы рекомендуем вам перезагрузить смартфон. Если это не помогло, то лучше обратиться в поддержку «Сбербанка».

Оплата на компьютере

  1. Выбираете товар, который вы хотите оплатить.
  2. Выбираете SberPay в качестве способа оплаты.Система платёжных сервисов SberPay: Сбер ID и оплата по QR-коду – что это и как работает?
  3. Вводите номер телефона.
  4. Открываете PUSH-уведомление на телефоне и подтверждаете оплату.

Как видите, ничего сложно в этом нет, достаточно просто внимательно выполнять действия и наслаждаться простотой.

Оплата на телефоне

  1. После активации SberPay вам достаточно будет брать с собой смартфон.
  2. После того, как вам предложат оплатить, вы активируете телефон и переходите в «Платежи».Система платёжных сервисов SberPay: Сбер ID и оплата по QR-коду – что это и как работает?
  3. Выбираете SberPay и подтверждаете, что готовы провести операцию.Система платёжных сервисов SberPay: Сбер ID и оплата по QR-коду – что это и как работает?
  4. Подносите смартфон к терминалу и ожидаете оплату.

Оплата по qr коду мобильном приложении тинькофф

Тинькофф активно сотрудничает со Сбербанком. Оплата по QR с дебетовой карты и кредитки Тинькофф через сервис Сбербанка «Плати QR» доступен в мобильном приложении Тинькофф.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Неудивительно, что у многих пользователей появляется большое количество вопросов о данной системе. Ведь она появилась сравнительно недавно, поэтому многие заранее интересуются важными вопросами, которые проливают свет на многие стороны.

Поэтому мы подобрали самые частые и важные вопросы вместе с ответами.

Плюсы qr оплаты

Главный плюс системы в том, что оплата по QR от Сбербанка возможна с любого смартфона по Андроид и iOS. Иметь при себе карточку не надо, а требуется только наличие установленного банковского приложения и камеры в смартфоне.

Плюсы и минусы qr оплаты от сбербанка (для физлиц)

Плюсы и минусы Плати QR от Сбербанка
Преимущества и недостатки ПЛАТИ QR от Сбербанка

В чем выгода платить по QR? Естественный вопрос для потребителя. Ведь многие привыкли платить смартфоном через NFC, а носить карточку с собой несложно.

Пошаговая инструкция, как оплатить покупку по qr-коду в приложении тинькофф

  1. Выбрать товары в одном из магазинов, подключенного к сервису QR-эквайринга от Сбербанка, и сообщить продавцу о выбранном способе оплаты.
  2. Запустить приложение Тинькофф и перейти в раздел «Платежи».
  3. Выбрать в списке «Оплата по QR-коду» и отсканировать кодик.
  4. Ввести при необходимости сумму и подтвердить операцию.

Платеж пройдет мгновенно. Условия не предусматривают взимание комиссии с клиента за проведение операции.

Пошаговая инструкция, как платить по qr-коду в сбербанк онлайн включает 6 действий:

  1. Выбрать необходимые товары в магазине, где можно оплатить данным способом.
  2. Сообщить продавцу о желании оплатить покупку с помощью QR-платежа.
  3. Запустить Сбербанк-Онлайн и выполнить вход в приложение по отпечатку пальца или паролю.
  4. Перейти в меню «Платежи» и выбрать строку «Оплатить по QR-коду».
  5. Навести камеру на код и дождаться, пока он будет считан.
  6. Проверить реквизиты, ввести при необходимости сумму покупки и подтвердить платеж.

Пройдет платеж мгновенно. Продавец сразу получит о нем информацию через личный кабинет системы эквайринга и покупку можно будет забрать.

Преимущества сберпэй

Теперь стоит поговорить об основных преимуществах этого приложения, которые заключаются в следующем:удобный сервис для бесконтактно оплаты;

  • максимально простой интерфейс;
  • удобное использование;
  • высокий уровень безопасности;
  • система интегрирована в официальное приложение «Сбербанк».

Преимуществ вполне достаточно, чтобы сразу оценить эффективность этой разработки и целесообразное использование. Достаточно один раз попробовать его и отказаться уже будет сложно, тем более высокий уровень безопасности является ключевым преимуществом.

Стандартные тарифы сбербанка для продавцов на qr-платежи

  • 6% — для предприятий социальной сферы (перевозки, аптеки, медицина);
  • 1% — при продаже товара с высокой стоимостью (недвижимость, авто, туристические путевки);
  • 5% — в прочих случаях.

ЦБ РФ запустил собственный аналогичный сервис приема QR-платежей через СБП (Систему Быстрых Платежей). Но он развивается самостоятельно и несовместим с продуктом Сбербанка.

Отзывы о плати qr сбербанка

Сервис «Плати QR» Сбербанк запустил относительно недавно. Отзывов о нем еще немного. Но в целом клиенты положительно отнеслись к внедрению нового способа оплаты покупок. Для многих он открыл возможность платить смартфоном за пару секунд там, где раньше приходилось использовать наличные или совершать переводы по реквизитам.

В отзывах клиенты Сбербанка также положительно отзываются об акции с повышенным кэшбэком за QR-платежи и отмечают, что платить данным способом действительно просто и удобно.

Система Плати QR от Сбербанка упростила покупки в небольших провинциальных магазинах. Для оплаты с помощью нее достаточно иметь при себе практически любой смартфон с банковским приложением. Но пока сервис доступен только клиентам Тинькофф и Сбербанка, что тормозит его развитие.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *