СПБ банк Открытие — что это, как подключить, инструкция

Что такое система быстрых переводов

Это относительно новый проект Центрального банка РФ и Национальной системы платежных карт, который разрабатывался несколько лет, а в 2022 году был запущен. Сервис упрощает и удешевляет переводы, поэтому с каждым годом все больше банков подключаются к СБП.

При этом «Система быстрых переводов» создавалась не для бизнеса, а для потребителя, поэтому основной упор был сделан на устранении всех недочетов стандартных банковских трансферов. Главной отрицательной чертой последних является неопределенность сроков получения средств: внутри одного банка он может варьироваться от минуты до 2 суток, а при пересылке денег клиенту другой организации операция выполняется до 5 дней.

В СБП же время доставки денег не превышает 2 минут, а отправителю не нужно знать точные реквизиты расчетного счета получателя. Достаточно указать номер телефона и банк, в котором человек обслуживается. Кроме того, комиссия при переводе составляет 0%, однако, если общая сумма переводов превышает 100 000 рублей, банки могут взимать до 0,5%.

В приложении

При использовании телефонного аппарата, работающего на базе Android, подключение производится следующим образом:

  1. Войти в мобильное приложение.
  2. В открывшемся меню открыть пункт «Настройки».
  3. Далее выбрать раздел «Переводы» и переместить ползунок.

Услуга будет активирована и доступна к использованию.

При использовании телефонного аппарата, работающего на операционной системе iOS, подключение производится следующим образом:

  • в профиле клиента выбрать раздел «Переводы»;
  • переместить ползунок в сторону надписи ««Открытие» установлен банком по умолчанию».

Вопросы и ответы

Как бесплатно переводить деньги в сторонние банки? Для этого достаточно подключить СБП. Список банков-участников постоянно расширяется, что дает клиенту возможность совершать переводы в различные банки России.

Как подключить сбп «открытие»

Для начала вы должны дать разрешение на подключение к «Системе быстрых переводов». Чтобы это сделать, вам нужно выполнить несколько действий:

  1. Открыть банковское приложение.
  2. Зайти в настройки профиля.СПБ банк Открытие — что это, как подключить, инструкция
  3. В разделе «Переводы» передвинуть ползунок напротив «Разрешить получение переводов по номеру телефона».СПБ банк Открытие — что это, как подключить, инструкция
  4. Ввести код из СМС.СПБ банк Открытие — что это, как подключить, инструкция

Теперь вы можете отправлять и получать деньги. Если вы пользуетесь только «Открытием», то сделайте этот банк основным. В таком случае отправители сразу же увидят эту организацию, а не будут искать ее в длинном списке.

Как работает сбп

К СБП подключены все крупные банки, однако сам клиент должен одобрить работу с этой системой, указав в настройках карты, что он хочет получать и/или отправлять деньги.

Дальнейшие действия:

  1. Указать номер телефона.
  2. Выбрать банк-партнер.
  3. Вписать сумму.
  4. Проверить данные. Должны высветиться имя и отчество получателя.
  5. Подтвердить трансфер.

Деньги моментально спишутся со счета и зачислятся на карту другого человека.Стоит уточнить, что СБП работает только с теми банками и электронными кошельками, которые подключились к системе, поэтому клиенты небольших финансовых организаций в 2022 году все еще не могут отправлять и получать деньги через российский сервис.

Комиссия

На данный момент переводы денежных средств по СБП бесплатны, но с 1 августа 2021 года для клиентов банка «Открытие» изменяются условия пользования переводами по СБП:

  • для физических лиц доступны переводы без комиссии на сумму не более 100 тыс. рублей в месяц;
  • после превышения указанной суммы будет взиматься комиссия 0,5% от переводимых средств, но не более 750 рублей;
  • для клиентов, обслуживающихся по статусу Light Премиум и Премиум, переводы с использованием СБП остаются бесплатными независимо от суммы переводов.

Компании — клиенты банка «открытие» могут принимать платежи от покупателей через сбп в своих программах 1с | новости | банк «открытие»

27 октября 2021

Теперь пользователи программы «1С:Розница 8» могут принимать оплату, выполнять возврат и проводить сверку взаиморасчетов, используя сервис СБП банка «Открытие». Такие платежи доступны физлицам — клиентам любого банка, работающего в Системе быстрых платежей.

Использование Системы быстрых платежей с QR-кодами для приема оплаты позволяет торговым предприятиям не нести расходы на приобретение и обслуживание эквайрингового терминала. Комиссия за операции в СБП составляет от 0,4% до 0,7%. Кроме того, до 31 декабря 2021 г. действует программа компенсации со ставкой 0% для МСБ. Банк «Открытие» уже вернул такие комиссии двум тысячам компаний.

Новый функционал уже реализован в программе «1С:Розница 8» начиная с версии 2.3.10, а в ближайшее время станет доступен и в других решениях системы «1С:Предприятие 8» для автоматизации торговли.

В программе реализован сценарий оплаты С2В с использованием динамических QR-кодов:

  • В момент покупки программа 1С создает QR-код на оплату чека.
  • Продавец выводит QR-код на экран своего компьютера, дисплей покупателя или распечатывает его.
  • Покупатель сканирует QR-код через мобильное приложение своего банка и производит оплату, деньги мгновенно зачисляются на счет продавца.

«Совместно с 1С мы упростили прием оплат по QR-кодам для наших клиентов. Уверен, что наше партнерство с одним из лидеров рынка автоматизации бизнеса позволит предприятиям торговли получить еще больше преимуществ от услуг банка „Открытие“ и программных решений 1С», — прокомментировал Виталий Брикунов, начальник управления развития эквайринга банка «Открытие».

Чтобы получить параметры подключения, достаточно заключить договор на СБП с банком «Открытие». Настройка сервиса в программе 1С займет всего несколько минут.

Узнать подробнее о приеме платежей по QR-коду через Систему быстрых платежей в программах 1С можно здесь.

Лимиты

Совершая переводы средств, необходимо обратить внимание на установленные банком лимиты:

  • совершая перевод, клиент за один раз может перевести не более 150 тыс. рублей;
  • максимальная сумма переводов в день со счетов всех карт составляет 1 млн рублей;
  • максимальная сумма в месяц не может превышать более 1,5 млн рублей.

Кроме того, в банке «Открытие» есть определенные лимиты, которые не позволят получить на карту банка сумму больше, чем установлено:

  • максимальная сумма одного входящего перевода из стороннего банка на карту «Открытие» не может превышать сумму более 600 тыс. рублей;
  • в течение дня на карту может прийти сумма не более 1,5 млн рублей;
  • в течение одного календарного месяца на карту клиента банка «Открытие» не может быть зачислена сумма более 3 млн рублей.

Лимиты системы быстрых переводов

Сейчас Центральный банк РФ установил только одно ограничение: максимальная сумма переводов физического лица не может превышать 600 000 рублей. В рамках этой суммы финансовые организации могут создавать собственные лимиты.

Рассмотрим максимальный порог в банке «Открытие»:

  1. Разовый платеж: до 150 000 рублей.
  2. Суточный/месячный лимит: до 1,5 миллиона рублей.

Когда вы достигнете предела, «Перевод по номеру телефона» заблокируется, пока не наступит следующий календарный месяц.

Оплата по qr-коду

Банк «Открытие» дает возможность своим клиентам пользоваться оплатой услуг и товаров с использованием QR-кода. Для этого необходимо действовать по следующему алгоритму:

  1. Открыть приложение на мобильном номере телефона.
  2. Выбрать вкладку с меню «Платежи», «Оплатить услуги».
  3. В правом верхнем углу находится считыватель штрих-кода, нажать на него.
  4. Отсканировать требуемый код, выбрать, с какого счета будут списаны средства.
  5. Проверить реквизиты и сумму платежа. Если все в порядке, нажать «Оплатить».

Важно! При совершении оплаты по QR-коду в поле «Получатель платежа» должно быть указано «Оплата товаров и услуг через СБП».

Подключение сбп

Чтобы пользоваться переводами по мобильному номеру телефона, потребуется услугу подключить.

Чем сбп отличается от других способов переводов

У «Системы быстрых переводов» есть несколько отличий:

  1. Отсутствие комиссии за межбанковские переводы.
  2. Мгновенное выполнение операции.
  3. Высокая степень защиты персональных данных. Получатель не узнает данные об отправителе, кроме его имени.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Adblock
detector