СПБ банк Открытие — что это, как подключить, инструкция

Что такое система быстрых переводов

Это относительно новый проект Центрального банка РФ и Национальной системы платежных карт, который разрабатывался несколько лет, а в 2022 году был запущен. Сервис упрощает и удешевляет переводы, поэтому с каждым годом все больше банков подключаются к СБП.

При этом «Система быстрых переводов» создавалась не для бизнеса, а для потребителя, поэтому основной упор был сделан на устранении всех недочетов стандартных банковских трансферов. Главной отрицательной чертой последних является неопределенность сроков получения средств: внутри одного банка он может варьироваться от минуты до 2 суток, а при пересылке денег клиенту другой организации операция выполняется до 5 дней.

В СБП же время доставки денег не превышает 2 минут, а отправителю не нужно знать точные реквизиты расчетного счета получателя. Достаточно указать номер телефона и банк, в котором человек обслуживается. Кроме того, комиссия при переводе составляет 0%, однако, если общая сумма переводов превышает 100 000 рублей, банки могут взимать до 0,5%.

В приложении

При использовании телефонного аппарата, работающего на базе Android, подключение производится следующим образом:

1. Войти в мобильное приложение.
2. В открывшемся меню открыть пункт «Настройки».
3. Далее выбрать раздел «Переводы» и переместить ползунок.

Услуга будет активирована и доступна к использованию.

При использовании телефонного аппарата, работающего на операционной системе iOS, подключение производится следующим образом:

• в профиле клиента выбрать раздел «Переводы»;
• переместить ползунок в сторону надписи ««Открытие» установлен банком по умолчанию».

Вопросы и ответы

Как бесплатно переводить деньги в сторонние банки? Для этого достаточно подключить СБП. Список банков-участников постоянно расширяется, что дает клиенту возможность совершать переводы в различные банки России.

Как подключить сбп «открытие»

Для начала вы должны дать разрешение на подключение к «Системе быстрых переводов». Чтобы это сделать, вам нужно выполнить несколько действий:

1. Открыть банковское приложение.
2. Зайти в настройки профиля.
3. В разделе «Переводы» передвинуть ползунок напротив «Разрешить получение переводов по номеру телефона».
4. Ввести код из СМС.

Теперь вы можете отправлять и получать деньги. Если вы пользуетесь только «Открытием», то сделайте этот банк основным. В таком случае отправители сразу же увидят эту организацию, а не будут искать ее в длинном списке.

Как работает сбп

К СБП подключены все крупные банки, однако сам клиент должен одобрить работу с этой системой, указав в настройках карты, что он хочет получать и/или отправлять деньги.

Дальнейшие действия:

1. Указать номер телефона.
2. Выбрать банк-партнер.
3. Вписать сумму.
4. Проверить данные. Должны высветиться имя и отчество получателя.
5. Подтвердить трансфер.

Деньги моментально спишутся со счета и зачислятся на карту другого человека.Стоит уточнить, что СБП работает только с теми банками и электронными кошельками, которые подключились к системе, поэтому клиенты небольших финансовых организаций в 2022 году все еще не могут отправлять и получать деньги через российский сервис.

Комиссия

На данный момент переводы денежных средств по СБП бесплатны, но с 1 августа 2021 года для клиентов банка «Открытие» изменяются условия пользования переводами по СБП:

• для физических лиц доступны переводы без комиссии на сумму не более 100 тыс. рублей в месяц;
• после превышения указанной суммы будет взиматься комиссия 0,5% от переводимых средств, но не более 750 рублей;
• для клиентов, обслуживающихся по статусу Light Премиум и Премиум, переводы с использованием СБП остаются бесплатными независимо от суммы переводов.

Компании — клиенты банка «открытие» могут принимать платежи от покупателей через сбп в своих программах 1с | новости | банк «открытие»

Лимиты

Совершая переводы средств, необходимо обратить внимание на установленные банком лимиты:

• совершая перевод, клиент за один раз может перевести не более 150 тыс. рублей;
• максимальная сумма переводов в день со счетов всех карт составляет 1 млн рублей;
• максимальная сумма в месяц не может превышать более 1,5 млн рублей.

Кроме того, в банке «Открытие» есть определенные лимиты, которые не позволят получить на карту банка сумму больше, чем установлено:

• максимальная сумма одного входящего перевода из стороннего банка на карту «Открытие» не может превышать сумму более 600 тыс. рублей;
• в течение дня на карту может прийти сумма не более 1,5 млн рублей;
• в течение одного календарного месяца на карту клиента банка «Открытие» не может быть зачислена сумма более 3 млн рублей.

Лимиты системы быстрых переводов

Сейчас Центральный банк РФ установил только одно ограничение: максимальная сумма переводов физического лица не может превышать 600 000 рублей. В рамках этой суммы финансовые организации могут создавать собственные лимиты.

Рассмотрим максимальный порог в банке «Открытие»:

1. Разовый платеж: до 150 000 рублей.
2. Суточный/месячный лимит: до 1,5 миллиона рублей.

Когда вы достигнете предела, «Перевод по номеру телефона» заблокируется, пока не наступит следующий календарный месяц.

Оплата по qr-коду

Банк «Открытие» дает возможность своим клиентам пользоваться оплатой услуг и товаров с использованием QR-кода. Для этого необходимо действовать по следующему алгоритму:

1. Открыть приложение на мобильном номере телефона.
2. Выбрать вкладку с меню «Платежи», «Оплатить услуги».
3. В правом верхнем углу находится считыватель штрих-кода, нажать на него.
4. Отсканировать требуемый код, выбрать, с какого счета будут списаны средства.
5. Проверить реквизиты и сумму платежа. Если все в порядке, нажать «Оплатить».

Важно! При совершении оплаты по QR-коду в поле «Получатель платежа» должно быть указано «Оплата товаров и услуг через СБП».

Подключение сбп

Чтобы пользоваться переводами по мобильному номеру телефона, потребуется услугу подключить.

Чем сбп отличается от других способов переводов

https://www.youtube.com/watch?v=0oIf6xxk118

У «Системы быстрых переводов» есть несколько отличий:

1. Отсутствие комиссии за межбанковские переводы.
2. Мгновенное выполнение операции.
3. Высокая степень защиты персональных данных. Получатель не узнает данные об отправителе, кроме его имени.