NFC Эксперт Банки участники системы быстрых платежей
Если вы хотите воспользоваться данным сервисом, то вы должны уточнить, входит ли ваш банк в список участников СБП. Дело в том, что далеко не все банковские учреждения подключились к этой системе, в основном, только самые крупные – государственные, банки с государственным участием или системно-значимые.
Далее мы приведем перечень тех банков, которые на момент написания статьи уже участвуют в данном проекте:
- АБ Россия,
- Абсолют Банк,
- Авангард,
- Ак Барс Банк,
- Алеф-Банк,
- Альфа-Банк,
- Аресбанк,
- Банк Акцепт,
- ВБРР Банк,
- Банк ДОМ.РФ,
- Банк Зенит,
- Банк Русский Стандарт,
- Быстробанк,
- Веста,
- Владбизнесбанк,
- ВТБ,
- Газпромбанк,
- Газэнергобанк,
- Гарант-Инвест банк,
- КБ Кольцо Урала,
- КБ Солидарность,
- Кредит Урал Банк,
- Кубань Кредит,
- Левобережный,
- Металлинвестбанк,
- МКБ,
- Монета,
- Нейва,
- Нико-Банк,
- ФК Открытие,
- Платина,
- Почта Банк,
- Примсоцбанк,
- Промсвязьбанк,
- Райффайзенбанк,
- РНКО Платежный центр,
- Рокетбанк,
- Росбанк,
- Россельхозбанк,
- Санкт-Петербург,
- СДМ-Банк,
- СКб-банк,
- Совкомбанк,
- Тинькофф,
- Точка «ФК Открытие»,
- УБРиР,
- Финам,
- Экспобанк,
- Элпат,
- ЮниКредит банк,
- Яндекс.Деньги,
- Киви,
- Вебмани (банк ККБ).
Входит ли сбербанк в сбп
Если вы внимательно просмотрели список, то вы наверняка увидели, что Сбербанка в нем нет. И это не ошибка – крупнейшее банковское учреждение России действительно до сих пор не вступило в данную систему, из-за чего уже имеет проблемы и споры с регулятором.
Дело в том, что Центробанк обязал всех системно значимых банков стать участником данного сервиса, но Сбербанк ответил отказом. Причина тому – его собственный сервис по осуществлению переводов по номеру телефона, которая доступна только клиентам Сбербанка.
Иными словами, вы можете отправить деньги другому человеку, который также обслуживается в Сбербанке, используя лишь номер мобильника. И такая возможность существует уже давно, и комиссию банк устанавливает самостоятельно.
Теперь же появилась СБП, деятельность которой регулирует ЦБ РФ, и осуществлять перечисления можно между большим количеством компании. Прямая конкуренция для Сбербанка, поэтому он до последнего сопротивлялся, из-за этого его оштрафовали. И теперь банк дал добро на присоединение к системе, сделает он это в середине апреля.
Как сделать перевод
Для того, чтобы сделать перечисление денежных средств другому человеку убедитесь в том, что его номер телефона привязан к номеру карточки. Например в Сбербанке это делается путем подключения услуги «Мобильный банк». Если у получателя карточка не привязана к номеру одного из российских мобильных операторов, зачислить деньги не получится.
Вы узнали номер получателя, и то, что он имеет привязку к какой-либо карте или счету, что дальше? А далее вам нужно иметь на своем мобильном телефоне приложение от вашего банка, либо на ПК возможность зайти в Личный кабинет опять же того банка, где вы обслуживаетесь. Для Сбербанка инструкция по регистрации в системе онлайн-банкинга размещена здесь.
Рассмотрим для примера перевод через ВТБ:
- Зайдите в его мобильное приложение,
- Пройдите авторизацию,
- Выберите в нижнем меню раздел «Платежи»,
- Далее укажите «Переводы людям», затем – «По телефону»,
- После этого нужно выбрать счет списания, ввести вручную или выбрать человека из своих контактов, а также его банк,
- Укажите сумму,
- Нажмите перевести,
- Перевод выполнен!
О сервисе сбп
Система быстрых переводов (СБП), это уникальный сервис платежной системы, который позволяет совершать мгновенные переводы по номеру телефона. Вам не нужно больше узнавать у получателя денег его полное ФИО, номер карты или полные реквизиты его банковского счета, вы можете отправить деньги любому гражданину РФ просто по номеру телефона.
Какие есть преимущества у данной системы:
- Удобство использования – никаких лишних реквизитов,
- Оперативность – переводы делаются практически мгновенно, когда как стандартные банковские переводы могут идти до 3-ех рабочих дней,
- Низкая стоимость – комиссия по таким перечислениям будет значительно ниже, чем если бы вы делали классический перевод с карты на карту.
Дополнительное удобство заключается в том, что можно отправить деньги в любой город России, без личной встречи и посещения отделений, вся процедура происходит в режиме онлайн. При этом сокращается вероятность допустить ошибку, ведь вам нужно указать минимум данных.
Цб перестанет брать с банков комиссию в своей системе быстрых платежей
ЦБ минимум до 2022 года перестанет брать с банков плату за переводы в его Системе быстрых платежей. Тарифы регулятор установил с начала 2020 года, после чего кредитные организации начали брать комиссию и с физлиц
ЦБ вновь установит бесплатные тарифы за переводы для банков, участвующих в Системе быстрых платежей, сообщила на ежегодной встрече банкиров с руководством регулятора зампред Банка России Ольга Скоробогатова, передает корреспондент РБК.
К ЦБ «с разных сторон пришли запросы» о продлении бесплатных тарифов для СБП, которые действовали в 2022 году для переводов физических лиц, сказала Скоробогатова.
Система быстрых платежей, которую запустил ЦБ, начала работать в 2022 году. С 2020 года регулятор начал брать с банков комиссию за такие переводы (изначально они были бесплатными). Они платят регулятору 5 коп. за операции до 125 руб., 12 коп. — до 250 руб., 30 коп. — до 1000 руб. Перевод от 1 тыс. до 3 тыс. руб. обходится в 80 коп., от 3 тыс. до 6 тыс. руб. — 2 руб., на сумму свыше 6 тыс. руб. — 3 руб. Комиссия берется как с банка-получателя, так и с банка-отправителя. С 2020 года часть банков начала устанавливать и комиссии для клиентов за переводы в СБП.
«У банков действительно много издержек, мы прекрасно понимаем, что любой тариф для банка, который берет ЦБ или какой-то госорган, — это всегда лишняя нагрузка. Мы долго прорабатывали этот вопрос, мы пришли к выводу, что с точки зрения р2р-переводов (между физлицами. — РБК) мы сможем вернуться к теме установления нулевых тарифов для банков за переводы р2р в СБП», — сообщила зампред ЦБ.
Во втором квартале 2020 года совет директоров регулятора планирует закрепить решение о том, чтобы дать банкам время до конца 2022 года, в течение которого он не будет брать с них комиссию за переводы в СБП.
«Возможно, в дальнейшем мы также распространим эту практику именно на р2р-платежи. Это означает, что банки ничего не будут платить ЦБ за такие типы платежей. И это означает, что мы ожидаем от банков, что они не будут задирать комиссию для клиента», — добавила Скоробогатова. Сейчас некоторые кредитные организации, несмотря на нулевые комиссии и себестоимость, вводят для клиентов тарифы в размере 1–1,5%, то есть как по карточным транзакциям, привела пример она: «Конечно, эти кейсы для нас крайне странные, мы будем разбираться и работать».
К СБП с октября 2022 года обязаны были подключиться все 11 системно значимых банков. Единственный крупный российский банк, который этого еще не сделал, — Сбербанк (его глава Герман Греф неоднократно критиковал систему). У банка есть своя система переводов, куда, в том числе, могут войти другие кредитные организации. Греф говорил, что подключаться к СБП Сбербанк начнет в марте, об этом же 13 февраля заявила и председатель ЦБ Эльвира Набиуллина.
В случае отмены комиссии банк «Русский стандарт» будет готов рассмотреть отмену десятирублевого тарифа за переводы в рамках СБП, который он ввел с февраля 2020 года, сказал РБК его представитель. У Абсолют Банка комиссия составляет 0,5% от суммы перевода, но не менее 15 руб., сообщил директор департамента розничных продуктов Виталий Костюкевич: «Весь рынок ждет информацию о тарифе, который выставит Сбербанк. Если он будет нулевым, то мы тоже снизим тариф до минимально возможного».
Тариф Московского кредитного банка (МКБ) «соответствует предложению ЦБ — переводы в рамках СБП бесплатны в рамках льготного лимита, который зависит от уровня карты», отметил директор департамента электронного бизнеса МКБ Алексей Курзяков. Если ЦБ введет предложенные меры, банк установит нулевую комиссию по всей линейке, добавил он. ВТБ сохранит бесплатный тариф в СБП для своих клиентов до конца первого квартала, сообщил представитель банка. Промсвязьбанк (сейчас берет комиссию за переводы) будет готов пересмотреть тарифы.
Большая часть клиентов Райффайзенбанка в рамках СБП совершают переводы на сумму до 10 тыс. руб., за которые банк не берет комиссию, при переводах выше этой суммы комиссия составляет 1,5%, сказал РБК руководитель управления некредитных продуктов Райффайзенбанка Максим Степочкин: «В определении размера комиссии мы будем по-прежнему ориентироваться на динамику рынка: если мы увидим рост интереса клиентов к переводам свыше 10 тыс. руб., мы рассмотрим возможность изменения комиссии».
В «Открытии», Тинькофф Банке и Альфа-банке комиссия за переводы сейчас не взимается, напомнили в их пресс-службах. Тинькофф Банк раскрыл, что расходы банка на нулевой тариф для клиентов составляют несколько миллионов рублей в месяц.
Предложение ЦБ позволит снизить издержки для банков «в условиях ограниченности доходной базы, жесткой конкуренции и регуляторной нагрузки», отмечает руководитель направления Deloitte по оказанию услуг финансовым институтам России и СНГ Екатерина Трофимова. «ЦБ боится, что банки могут из жадности или из желания изолировать свои счета установить высокие тарифы в СБП, в результате чего объем переводов через СБП будет расти медленно, и эта система не станет такой всеохватывающей, как задумывалось», — говорит председатель Ассоциации электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.