В Системе быстрых платежей появилась возможность вернуть ошибочный перевод |

Что делать, если деньги по сбп не дошли

Данные получателя в форме отправки денег через приложение Сбербанк могут быть написаны правильно, но почему-то они не пришли на счёт получателя. Существуют ситуации, объясняющие это. Например, карта получателя была заблокирована на момент перевода, в ней не активирована система быстрых платежей и др. СБП Сбербанк

Деньги отправителя в этом случае не пропадут. Их можно вернуть, и для этого понадобится помощь поддержки. Наберите телефон 900 или составьте обращение, в нём опишите произошедшее.

Что такое сбп

Банк России разработал специальную систему, по которой перевод средств возможен по определенному идентификатору (сегодня это номер мобильного телефона) бесплатно или почти бесплатно, даже будучи клиентами разных кредитно-финансовых организаций. Отправителю не обязательно знать номер расчетного счета, Ф.И.

Оплата через СБП Сбербанк Онлайн возможна с любого гаджета или стационарного компьютера, через банковское мобильное приложение СБОЛ.

Для транзакции нужно проделать простые действия:

Открыть мобильную версию банка, где открыт счет;
В меню платежей выбрать рубрику «Другие сервисы» и далее – СБП. Далее система попросит указать счет, с которого планируется переводить средства.
Согласиться с правилами СБП, разрешением на использование и обработку персональных данных на стороне ПАО СБЕРБАНК;
Остается ввести номер телефона адресата и сумму.

Через несколько секунд счет получателя пополнится.

«быстрые» платежи и оплата по qr-коду

Система быстрых платежей (СБП) была запущена ещё в феврале 2022 года. На первоначальном этапе она позволяла моментально переводить деньги между гражданами, с сентября того же года — от граждан компаниям. Последнее дало толчок развитию переводов по QR-коду.

Аналог чарджбэка

Представьте ситуацию: вы сделали заказ в интернет-магазине, но в посылке обнаружили совсем не то, что вы заказывали. Вы можете вернуть товар и оспорить оплату за него, и если в магазине действительно ошиблись, банк сможет вернуть вам платеж через механизм чарджбэка.

Проблема в том, что если вы переведете деньги мошенникам или введете ошибочный номер карты, вернуть деньги через чарджбэк не получится. Но в Центробанке решили реализовать аналогичную функцию для подобных ситуаций – механизм быстрого возврата платежей в СБП, которые совершены по ошибке. Об этом сообщили «Известия».

Что-то подобное также есть в системе «Мир». Здесь диспутная модель позволяет достаточно быстро разрешить споры и вернуть деньги.

В системе быстрых платежей появилась возможность вернуть ошибочный перевод

В августе в Системе быстрых платежей (СБП) появилась возможность возвратного платежа, с помощью которой банк-получатель может вернуть клиенту банка-отправителя перевод, сделанный, например, по ошибке или из-за действий мошенников, сообщила Forbes пресс-служба ЦБ. Ранее об этом сообщали «Известия».

В Центробанке рассказали о том, что новая диспутная система (досудебное урегулирование споров) позволит банкам сократить сроки рассмотрения споров по операциям клиентов СБП. Другие детали регулятор не уточнил. В Райффайзенбанке Forbes сообщили, что на рассмотрение просьб клиентов отводятся «вполне разумные» сроки — 15 дней.

Сервис эксплуатируют уже 130 банков, но количество спорных операций в системе в настоящее время незначительно, сообщила Forbes пресс-служба НСПК. Участие Forbes подтвердили Совкомбанк, Райффайзенбанк и «Русский стандарт». В пресс-службе Абсолют Банка сообщили, что пока сервис находится на стадии доработки, и в компании смотрят за пилотными запусками в других банках. В «Уралсибе» заявили, что планируют запустить услугу на рубеже 2021 и 2022 годов.

Долг россиян перед банками побил рекорд и разгоняет инфляцию: как на этом заработать

Новая возможность — это «просьба», потому что на данном этапе ответ банка-отправителя на обращение клиента необязательный, отмечает руководитель группы по борьбе с мошенническими операциями и претензионной работе Райффайзенбанка Марина Кодрян. Эксперт добавила, что с помощью этого сервиса можно создать обращение в тех случаях, когда через СБП был оплачен товар или сервис, а также когда клиент ошибся номером телефона и отправил деньги не тому получателю.

Смогут ли экосистемы спасти технологический суверенитет России

Систему быстрых платежей, которая позволяет переводить деньги между счетами разных банков по номеру телефона, в 2022 году запустили Центробанк и Национальная система платежных карт. Регулятор обязал все системно значимые банки подключиться к СБП. Последним это сделал Сбербанк, который развивал собственную систему переводов по номеру телефона. Он присоединился к Системе быстрых платежей только летом 2020 года после продолжительной дискуссии с регулятором и штрафа за полугодовую задержку с подключением.

Инструкция как перевести деньги в сбербанке по сбп

Перевести деньги по СБП очень просто:

Зайдите в мобильный банк;
Перейдите в раздел платежи;
В разделе “Сервисы” нажмите на перевод через СБП;
Введите номер телефона получателя средств без ошибок;
Укажите сумму перевода, выберите из списка банк получателя;
Нажимайте “Продолжить”.
Подтвердите перевод.

Как вернуть деньги за товар, оплаченный по сбп

Если была произведена покупка через систему быстрых платежей, можно вернуть деньги на ваш счёт при наличии чека в любом виде (бумажный, цифровой). В нём есть номер телефона, с которого были переведены средства. Предъявите чек кассиру, по нему он произведёт обратный перевод.

Не дремлют и мошенники, для которых СБП значительно упростила схемы обмана владельцев кредитных карт. Если отправить деньги этим способом, отменить перевод не будет возможности в Сбербанке. И, конечно же, их никто уже не вернёт добровольно.

Как вернуть деньги за товар

На момент запуска СБП-расчётов между гражданами и компаниями эксперты сомневались в том, что переводы по QR-коду будут популярными из-за отсутствия механизма возврата денег. Представим, что человек приобрёл некий товар, рассчитался через Систему быстрых платежей, а потом решил вернуть его, например из-за того, что он просрочен.

Как отключить сбп

В любое время от услуги можно отказаться. Делается это просто.

Отключается СБП в мобильном приложении. Для этого перейдите в раздел “Настройки” —> пункт “Система Быстрых Платежей” —> отключить входящие и исходящие переводы.

Сервис можно “реанимировать” в любой момент, как только в нем появится надобность.

Как подключить сбп сбербанк онлайн (инструкция)

Важно! Подключить услугу можно только через телефон.

Откройте приложение Сбербанк онлайн на смартфоне, перейдите в раздел “Профиль”;
Далее переходите в “настройки”;
Нажмите на логотип СБП снизу экрана;
Далее необходимо согласиться с обработкой персональных данных, и нажать “подключить”;

Какая комиссия на сбп в сбербанке

Этот способ передачи денежных средств работает для всех подключенных к системе СБП банков. Им могут воспользоваться в том числе нерезиденты России, держатели карт Сбербанка. Комиссия отсутствует, если вложиться в месячный лимит. О нём есть больше информации в нашей статье. Есть также лимиты по карте Visa на переводы. Перевод по СБП в Сбербанк

В системе участвуют все банковские карты, кроме кредитных. Основным преимуществом СБП является мгновенная передача денег со счёта на счёт, с карты на карту. Если отправить крупную сумму обычным переводом, придётся ожидать, когда он будет проверен модераторами банка (реальными сотрудниками). В СБП зачисление и списание происходит полностью автоматически без подтверждений с какой-либо из сторон.

Лимиты

Перевести через СБП Сбербанка за одну операцию можно от 10 до 50.000 рублей (в сутки также 50 тыс.р.).

Сбп комиссия сбербанк!

Не более 100 000 ₽ в месяц — бесплатно. Свыше 100 000 ₽ в месяц — 0,5% от суммы перевода, не более 1500 ₽. При ошибочном платеже комиссия не возвращается.

Есть возможность подключить услугу в сбербанке перевод без комиссии. Тарифов на безлимит всего три:

Подписка «На переводы» за (199 ₽ в мес, 499 ₽ 3 мес, 1599 ₽ год)
«На платежи и переводы» за (299 ₽ в мес, 749 ₽ 3 мес, 2499 ₽ год)
«Плюс 50 000 ₽ на переводы» за (99 ₽)

Максимальный размер переводов между физ.лицами установлен ФЗ для всех банков размером 600.000₽.Что касается комиссии, изначально Банк России предполагал сделать сервис полностью бесплатным. Хотя бы на первое время. Поначалу все пятьдесят пять участников СБП восприняли инициативу положительно и какое-то время так и было.

Но уже в 2020 году банки (а их на конец 2020 года уже 199) стали вводить свои тарифы за пользование системой. Конечно, подобные сборы не сравнимы с начислениями, взимаемыми при операциях через обычные банкоматы и платежные киоски, да и ФАС следит, чтобы ставка не поднималась высоко.

Важно: все переводы в СБП — безотзывные.

Сбп: оплата по qr коду

Благодаря QR-коду – картинке из черно-белых пикселей в небольшой рамке, чем-то похожей на билет или чек – делать перевод по СБП можно мгновенно, даже не зная координат получателя:

Продавец выставляет для получателя картинку QR-кода на дисплее кассы, другого устройства или в напечатанном виде, например, на конверте или крышке посылки. Также сделать перевод по СБП можно по коду-наклейке, обычно в заведениях, где нет большого притока людей, например, мини-отеле, фитнес-зале, бутике или салоне красоты.
Клиент с помощью банковского приложения сканирует код;
Деньги списываются со счета клиента и поступают продающей стороне.

Сервис автоматически уведомляет участников об успешно проведенной транзакции с помощью СМС.

Появилась возможность оплаты через СБП на сайте Ситилинк. Теперь вы можете совершить моментальный платеж, если отсканируете их динамический QR-код.

Логотип СБП - системы быстрых переводов ЦБ — Логотип СБП – системы быстрых переводов ЦБ

Только по закону и не для всех

При этом НСПК подчёркивает, что возврат товара осуществляется только в соответствии с законом о защите прав потребителей. Этот закон регулирует, какие товары можно возвращать, при каких условиях и в какой срок.

Стоит отметить, что данная процедура возврата работает только, если гражданин переводил деньги юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю. На расчёты между физическими лицами, а также с самозанятыми она не распространяется. В этом случае придётся договариваться с получателем, чтобы он перевёл деньги обратно. Банкам запрещено списывать деньги со счёта физических лиц без их согласия.

Узнать остаток на переводы без комиссии

Узнать остаток бесплатных переводов по подписке в мобильном приложении очень просто:

Зайдите в СБОЛ (на смартфоне);
нажимайте на значок “человечка” в левом верхнем углу;
далее нажимайте на блок “Переводы без комиссии”.

Отобразится информация об остатке безкомиссионной услуги до конца месяца.

Инфографика в картинках:

Частые вопросы

Чаще всего относительно сервиса СБП спрашивают следующее: