ВТБ и Mastercard предлагают оплачивать покупки умным браслетом Mi Smart Band 4 NFC — — О Группе ВТБ — Банк ВТБ

Когда начался выпуск?

Изготовление бесконтактных карт ВТБ начато в конце 2020 года. С середины лета 2020 года на новую систему платежей Мир переключена вся эмиссия соцкарт москвичей.

Что делать, если пластик перестал работать?

Возникают ситуации, когда бесконтактная оплата не работает. Одна из распространенных причин – отсутствие на счету необходимой для перечисления денежной суммы. Баланс карты пополняется и при очередной транзакции уточняется.

На работу карты влияют причины, не связанные с пластиковым продуктом:

  • банковский терминал не осуществляет бесконтактные транзакции картой Мир;
  • в вашем мобильном устройстве отключены настройки для бесконтактного перечисления финансовых средств. Активируйте настройку модуля NFC;
  • от длительной эксплуатации карты повреждения получили магнитная лента или микрочип. Изношенный продукт вам заменят в банке бесплатно.

Что говорят эксперты и пользователи

На долю бесконтактных перечислений приходится более пятидесяти процентов транзакций. Деятельность новой технологии активно расширяется, сервис получает доступность в повседневном применении. В перспективе составлен план по увеличению количества подобных денежных перечислений расширением линейки моильных устройств, управляемых другими операционными программами.

Как следует из отзывов владельцев бесконтактной карты Мир РНКБ, этот платежный сервис удобен и безопасен. Потребители выражают надежду, что это нововведение станет популярным. Отмечаются и возникающие перебои в работе платежной системы, выражается уверенность, что в будущем все наладится.

Что делать, если терминал не поддерживает бесконтактный способ оплаты?

Вы можете расплатиться другим привычным способом – вставить карту в считыватель и ввести PIN-код. Контактный способ оплаты по карте «Мир» доступен в любом терминале по всей стране.

В каких устройствах с nfc есть поддержка карты «мир»

Сейчас использовать карты «Мир» в полном объёме их функциональных возможностей могут владельцы всех смартфонов с ОС Андроид (начиная версией 6.0), которые поддерживают технологию NFC. В числе первых смогли воспользоваться возможностями ПО Mir Pay клиенты таких банков, как Россельхоз, Центр-инвест, УБРиР, Промсвязь.

В чем отличие от стандартной карты?

Картой Мир осуществляется бесконтактная оплата за приобретенные товары и услуги. Как выглядит продукт? Внешне отличий нет, только в пластике карты Мир имеются дополнительная намагниченная лента и микрочип НФС, передающий на специальной частоте коротковолновые радиосигналы.

Оплата картой Мир через NFC возможна в магазинах и крупных торговых центрах. Владельцы пластика проводят оплату за проезд в городском транспорте и в метро.

Технология бесконтактных платежей внедряется активно, расширяя возможности банковского продукта в быстром перечислении денежных средств.

Как пользоваться картой Мир, как прикладывать ее к терминалу? Подобные вопросы задаются пользователями чаще всего. Для выполнения транзакции карту подносят к сканирующему устройству терминала на две – три секунды.

Если сумма покупок превышает установленный денежный лимит, вводится ПИН-код карты.

Карта Мир гарантирует быстрое и безопасное перечисление денежных средств, работает в общественном транспорте сорока населенных пунктов. Предусмотрены бонусы и программы лояльности.

Бесконтактные карты выпускаются в двух вариантах – MasterCard Пей Пасс и Виза Pay Wave, что считается рациональным решением. Лицевая сторона имеет характерные обозначения.

Втб и mastercard предлагают оплачивать покупки умным браслетом mi smart band 4 nfc

ВТБ в числе первых банков предлагает своим клиентам возможность расплачиваться за покупки с помощью умного браслета Mi Smart Band 4 NFC. Технология бесконтактной оплаты доступна держателям карт ВТБ Mastercard. Оплачивать покупки фитнес-браслетом безопасно и просто.

Россия стала первой страной в мире, где появился браслет с полноценным платежным функционалом. Чтобы настроить бесконтактную оплату, необходимо установить на смартфон фирменное приложение Mi Fit и добавить банковскую карту Mastercard в соответствующей вкладке (можно привязать до 6 карт). Для оплаты на браслете Mi Smart Band 4 NFC необходимо перейти к меню «Карты», выбрать добавленную банковскую карту и поднести устройство к терминалу оплаты.

«Бесконтактные платежи в России с каждым годом становятся все более популярными, и NFC-технология — один из главных драйверов этой тенденции. Статистика операций по картам ВТБ показывает, что клиенты все больше покупок совершают с помощью NFC и такой тип платежей активно вытесняет пластик. Например, в апреле и мае 2020 года оборот и количество бесконтактных операций по дебетовым картам ВТБ увеличились почти на 30% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Уверена, что в ближайшее время фитнес-браслеты станут востребованным способом оплаты и будут способствовать росту безналичных платежей», — говорит Ксения Андреева, начальник управления «Дебетовые карты и счета» ВТБ.

Платежи браслетом Mi Smart Band 4 NFC защищены технологией токенизации Mastercard, благодаря которой номер карты заменяется на 16-значный токен. Информация хранится в надёжно защищённом NFC-чипе, разработанном компанией NXP. Несанкционированный доступ к этим сведениям невозможен, и на случай утери браслета Xiaomi предусмотрела ряд защитных мер, которые уберегут платежные данные пользователя от нежелательного доступа.

Где можно получить?

При оформлении карты выполняется следующий алгоритм действий:

  • возьмите паспорт и отправляйтесь в банк;
  • сотрудник финансового учреждения проверит ваш документ, удостоверяющий личность, и предложит для заполнения бланк заявления. Уточните, что вам необходим продукт для бесконтактных перечислений;
  • изготовление пластиковой карты длится не более трех рабочих дней;
  • на контактный номер указанного вами телефона поступит СМС-сообщение с уведомлением о готовности карты и дате ее получения в отделении банка;
  • при получении вновь предъявляется паспорт;
  • вводится секретный код, необходимый для проведения большинства транзакций.

В некоторых банках возможна подача заявления на карту через официальный сайт.

Необходимую информацию и полный список, у каких банков возможно получение карты Мир, ищите на официальном сайте.

Где я могу ей расплачиваться?

Банки активно подключают к приему бесконтактных карт «Мир» свои терминалы в торговых точках. Завершить этот процесс планируется в конце этого – начале следующего года. Также карту можно использовать как проездной. Более 40 городов поддерживают оплату проезда бесконтактной картой «Мир».

Читайте ещё про NFC:  Запуск samsung pay, rooted device - Redmi Note 3 - Mi Community - Xiaomi

Достоинства и недостатки

Платежная система Мир развивается, появляются новые функции, выполняются внедрения на карту дополнительных элементов, улучшающих безопасность выполняемых операций.

Предположительно введутся возможности совершения транзакций в других странах.

Из недостатков пользователи отмечают комиссионный сбор при неактивном пользовании счетом.

Другие приложения

Владельцы карточек «Мир» СБ имеют возможность оплаты приобретений посредством приложения Samsung Pay. Данный сервис гарантирует надёжную защиту платёжной информации. Добавление карты «Мир» СБ возможно в вышеозначенное приложение.

Для использования Samsung Pay в магазинах потребуется запустить данное приложение, а для оплаты — прислонить устройство к терминалу. Сервис гарантирует защищённость платёжной информации путём использования токена заместо настоящего номера карточки, а также обязательной авторизации с помощью пальцевого отпечатка либо глазной радужки, либо ПИН-кода приложения, используемых при любой попытки осуществить оплату.

Благодаря встроенной системе Samsung KNOX обеспечивается защищённость информации вне зависимости от ОС на смартфоне. Оплачивать с помощью карты «Мир» и смартфона станет возможно, если настроить в приложении функцию Samsung Pay, на что уйдут всего 2 минуты. Сервис является доступным для владельцев устройств серии Samsung Galaxy, которые совместимы с приложением Samsung Pay.

Платёж осуществляется так:

  1. В момент платежа смартфон совершает передачу на POS-терминал эквайера стандартизованного запроса, который содержит токен с криптограммой заместо номера карточки.
  2. Получение и передача эквайером в сеть ПС запроса с токеном аналогично передаче номера карточки.
  3. Получение ПС токена заместо PAN, её обращение в хранилище Token Vault с последующей детокенизацией — поиском реквизитов карточки (PAN) с использованием указанного токена.
  4. С помощью найденного PAN ПС авторизует оплату в банке-эмитенте, возвращая результат (в виде одобрения либо отказа в покупке) в POS-терминал эквайера.

Защита платежных операций

Защищенность выполняемых операций обеспечивается по всем стандартам безопасности международного уровня.

Данные карты и счета не сохраняются в мобильном устройстве, не передаются при выполнении денежных переводов. На очередной платеж номер карточки заменяется специальным цифровым токеном – кодом одноразового использования.

Как активировать функцию nfc

Российская система платежей функционирует на приложении Мир Pay. Оно поддерживает оплату товаров и услуг с помощью мобильного телефона, имеющего антенну NFC, которая передает информацию на небольшие расстояния.

Владелец карты скачивает приложение, устанавливает его на смартфоне, выполняет привязку банковской карты по следующему алгоритму:

  • войдите в приложение, активируйте клавишу «добавить новую карту»;
  • перед вами появится специальная форма – внесите в нее 19 цифр номера карты Мир, период ее действия и секретный трехзначный код CVV, указанный на оборотной стороне пластикового продукта;
  • разрешается необходимую информацию сканировать камерой мобильного телефона;
  • на номер вашего мобильного телефона поступит SMS-сообщение, в котором находится специальный код. Его вносят в соответствующее поле для подтверждения указанных сведений;
  • банк проверит достоверность информации и выдаст подтверждение на активацию функции бесконтактных платежей.

Бесконтактные перечисления денежных средств с помощью мобильных телефонов выполняются на банковских терминалах, имеющих надпись Pay Pass.

Как добавить карту в приложение

  • Открыть Гугл Пэй, написать «Mir Pay» в поисковую строчку, установить приложение.
  • Открыть приложение, пройти там регистрацию, нажать «Добавить карту».
  • Отсканировать карточку ПС «Мир» либо ввести информацию вручную.
  • Ввести код, пришедший в SMS.

Как заказать выпуск карты?

Выпуском карт занимаются банки, входящие в список наших партнеров. Условия выпуска вы можете уточнить в отделениях, на сайтах и по телефонам контактных центров банков.

Как отключить paypass на карте втб?

Отключение бесконтактного способа оплаты невозможно. При необходимости клиент может заменить карту на новую с одним интерфейсом для обслуживания.

Стоимость перевыпуска зависит от разновидности карточки и статуса клиента банка.

Как подключить paypass на карту втб?

Если у вас имеется пластиковая карта, не обладающая бесконтактной технологией, установить на неё PayPass не получится. Клиент может заказать изготовление новой карточки с чипом, позволяющим расплачиваться одним касанием POS-терминала.

Выберите интересующий вас тариф и изучите условия его обслуживания. Например, клиенты ВТБ могут заказать изготовление социальной карты москвича MasterCard Standard и дебетовой карточки MasterCard «Супер3» с встроенным транспортным приложением «Тройка», работающими с PayPass.

Если вы не уверены, возможно ли оформление бесконтактной карты, уточните данную информацию у специалиста, обратившись в банк ВТБ или позвонив в call-центр.

Как пользоваться картами от втб с paypass?

Чтобы осуществить платёж, вам требуется проверить сумму покупки, отображаемую POS-терминалом, а затем поднести карту с чипом к считывающему устройству (на нём должна отображаться пиктограмма «волны»). После подтверждения операции аппарат автоматически распечатывает чек.

Как пользуются картой

По своим функциям карта не отличается от прочих платежных продуктов – этот инструмент используется для выполнения расчетов.

Бесконтактная оплата картой Мир ВТБ возможна при:

  • совершении покупок;
  • расчетах в кафе и ресторанах;
  • оплате коммунальных услуг и поездок в городском транспорте;
  • переводе денежных средств на новые счета и карточки.

Счет карты пополняется через банковские терминалы, переводами с других пластиковых продуктов и счетов. Средства обналичиваются в банкоматах либо получаются в кассе банковского отделения.

Комиссионный сбор за такие транзакции не снимается, если банкомат принадлежит ВТБ банку.

С осени 2020 года владельцы карт ВТБ получают кэшбэк. Часть потраченных денег возвращается после приобретения бытовой техники, лекарственных препаратов, оплаты услуг, посещения ресторанов.

Читайте ещё про NFC:  Samsung Pay: как использовать, обзор, список банков, смартфонов, часов

Как пополняется счет

Деньги на такую карту переводятся способами, аналогичными остальным банковским продуктам.

Выполняется это через интернет на банковском сайте, с помощью мобильного приложения, наличными деньгами в банкомате или терминале, в банковском отделении, электронным кошельком.

Для пополнения карты необходимо:

  • определить карту, на которую планируется перечисление;
  • ввести номер;
  • установить источник для проведения денежного перевода, указать его данные;
  • набрать запланированную к перечислению сумму;
  • отправить запрос и получить сообщение с секретным кодом;
  • ввести полученный пароль и совершить платеж;
  • выполнив транзакцию, сохраните чек на случай разрешения спорных ситуаций.

Как совершать покупки с картой «мир»?

Чтобы оплатить покупку, достаточно поднести разблокированное мобильное устройство к терминалу. Средства за покупку спишутся с карточки ПС «Мир».

Какие устройства поддерживают?

Карта Мир гарантированно поддерживается мобильными устройствами на базе Андроид. Должна предусматриваться функция NFC и предустановка версии операционной системы не ниже Android 6.0.

Какой лимит на покупки с бесконтактной оплатой?

В целях безопасности банк может установить ограничение на максимальный платеж по бесконтактной карте без введения PIN-кода, как правило, он составляет 1000 рублей за одну операцию. Для бесконтактной оплаты покупки, стоимость которой превышает эту сумму, потребуется ввести код.

Карты мир от сбербанка и сервисы бесконтактных платежей

В скором времени, сервисы Эпл пей и Samsung Pay станут доступны пользователям национальной платежной системы. Из-за того, что эти сервисы являются международными, у Сбербанка возникли трудности с внедрением карт. Но компания работает над этим и постепенно, в течение 2020 года, клиенты Сбербанка смогут подключить свои карточки МИР к системе бесконтактной оплаты.

Пока что, привязать карту МИР на устройство iOS (Apple pay) и Android нельзя!

НСПК провела ряд испытаний, в которых приняли участие банки «Открытие» и «Россельхозбанк». Все тестирования показали положительные результаты. Поэтому Сбербанк решил не откладывать внедрение системы в «долгий ящик». Интеграция карт должна состояться не позднее 2020 года.

Также компания Samsung Electronics объявила о своем желании добавить карты МИР в перечень подключаемых. Об этом сообщил ген. директор НСПК. Это позволит всем пользователям продукции от Samsung совершать бесконтактные платежи с помощью карточных предложений МИР.

Оплата смартфоном с кошелек pay для держателей карт банка втб

Где можно расплачиваться с помощью Кошелёк Pay™?

Оплата с помощью Кошелёк Pay™ доступна везде, где принимаются бесконтактные платежи. Также при помощи Кошелёк Pay™ можно оплачивать покупки в приложении «Кошелёк».

Сколько стоит использование Кошелёк Pay™?

Использование Кошелёк Pay™ бесплатно. Условия обслуживания вашей пластиковой карты не меняются и соответствуют тарифам вашего банка.

Будет ли у меня работать Кошелёк Pay™, если на смартфоне установлено приложение Samsung Pay / Google Pay?

Кошелёк Pay™ будет работать. Для этого вам нужно в настройках смартфона выбрать «Кошелёк Pay» как основное платежное приложение.

Какие карты я могу добавить в «Кошелёк»?

В приложение «Кошелёк» можно добавить банковские карты платежных систем Mastercard, Visa, МИР, JCB. Поддержка бесконтактной оплаты с помощью Кошелёк Pay™ доступна для карт Mastercard (в том числе Maestro на территории Республики Беларусь) и Visa, выпущенных банками-партнерами на территории Российской Федерации и Республики Беларусь. Список банков-партнеров.

Как узнать, подходит ли мой телефон для оплаты?

Для бесконтактной оплаты покупок вам понадобится телефон с модулем NFC и операционной системой Android версии 5.0 и выше. Приложение «Кошелёк» должно быть установлено из официального магазина производителя устройства или мобильной ОС (Google Play, Huawei App Gallery, Samsung Galaxy Store и т.п.). Для бесконтактной оплаты картой Visa версия приложения «Кошелёк» должна быть не ниже 7.27, для карты Mastercard — не ниже 7.0.1.6. Рекомендуем вам использовать самую свежую версию приложения «Кошелёк», доступную для загрузки из вышеупомянутых магазинов.

Если вы уже установили приложение «Кошелёк» и добавили в него банковскую карту, но все равно не можете расплатиться с помощью телефона, выполните описанные ниже действия:

  1. Убедитесь, что программное и аппаратное обеспечение вашего телефона соответствует требованиям:
    • Операционная система Android версии 5.0 и выше (для устройств Android).
    • Поддержка NFC.
  2. Определите, поддерживается ли технология NFC, и включите её:
    • Откройте настройки телефона.
    • Выберите «Подключенные устройства». Если такого варианта нет, посмотрите, есть ли один из следующих разделов: «Беспроводные сети», «Подключения» или «NFC». При необходимости нажмите Ещё.
    • Проверьте, есть ли функция NFC в появившемся списке. Если она указана, вы можете расплачиваться через Кошелёк в магазинах.
  3. Включите NFC. Найдите раздел «NFC» и включите эту функцию. Возможность активации NFC также может находиться в других разделах, например — «NFC и оплата».

Порядок действий может различаться в зависимости от модели телефона и версии ОС.

У меня iPhone. Могу ли я оплачивать покупки телефоном в магазинах с помощью Кошелёк Pay™?

Нет, но вы можете добавить свою банковскую карту и использовать её для оплаты покупок в приложении «Кошелёк».

Могу ли я оплачивать покупки за границей?

Да, в любых магазинах, где есть терминалы бесконтактной оплаты, принимающие Mastercard и Visa.

Как расплачиваться с помощью Кошелёк Pay™ в Интернете?

Пока такая функция не поддерживается.

Нужно ли подключение к Интернету для оплаты покупок с помощью Кошелёк Pay™?

Кошелёк Pay™ не требует непрерывного подключения телефона к Интернету и позволяет выполнить несколько транзакций без подключения к сети.

Отличия от стандартных карточек

Внешних отличий нет, но в пластике для бесконтактных перечислений имеются дополнительные элементы – намагниченная ленточка и микроскопический чип, способные пересылать сигналы на небольшие расстояния. Для обеспечения бесконтактной оплаты магазин или иная точка оснащаются терминалом со специальным сканирующим устройством.

Читайте ещё про NFC:  Как добавить карту Тройка в Apple Pay. Инструкция.

Платежи бесконтактным способом

Рассчет без контакта с терминалом выполняется в случаях:

  • оплаты проезда в общественном транспорте;
  • приобретения билетов «Аэрофлота». Кстати, если вы владеете картой Мир «Шоколад», то один раз в год имеете право на услугу от аэропорта по организации доставки или встречи бесплатно;
  • перечисления коммунальных платежей;
  • оформления билетов на футбол картой Мир;
  • получения заказов на Aliexpress.

Устройства, принимающие бесконтактные денежные переводы, обозначаются специальными логотипами в виде волн.

Плюсы и минусы платежной карточки мир

Российская платежная система известна с 2020 года. Развивается активно, в перспективе примет на себя все денежные выплаты, положенные бюджетным работникам.

Достоинствами считаются:

  • автономная и независимая от иностранных систем и санкций деятельность;
  • в перспективе – выход на международный уровень;
  • карта полностью отвечает требованиям безопасности – имеет магнитную ленточку, голограмму, надежный чип;
  • наличие в карте Мир бесконтактной оплаты, приложения для общественного транспорта, технологии 3D-Secure;
  • бесплатные условия сервисного обслуживания для работников бюджетной сферы;
  • постепенный перевод на такую систему выплаты пенсий, пособий, зарплаты госслужащим;
  • исключен доступ к средствам для мошенников.

Имеется ряд недостатков:

  • оплата такой картой возможна не в каждом банковском терминале;
  • снятие наличных денег без комиссионного сбора вызывает затруднения;
  • выпускаются только дебетовые карты, работающие с рублевой валютой.

У карточек «мир» появился nfc-костыль для android — с google pay договориться пока не вышло →

Клиенты Россельхозбанка,Российского национального коммерческого банка(РНКБ), банка«Центр-инвест», «СМП банка», банка«Россия», УБРиР,Московского кредитного банка(МКБ) и Промсвязьбанка получили возможность поставить специальное Android-приложение,переписать в него данные пластиковой карты отечественной Национальной системы платежных карт(НСПК) «Мир», а затем платить смартфоном с установленным MirPay на любой кассе с POS-терминалом для приема бесконтактной оплаты. Аналогичного iOS-приложения для iPhone нет. «Уральский банк реконструкции и развития», с 2020-го участвовавший в пилоте MirPay,на момент запуска системой не поддерживается,как и крупнейший банк страны — «Сбербанк».


«Сбер» был в первой волне отечественных банков,чьи карты американских платёжных систем в 2020-м году начали поддерживать обыкновенный Android Pay,без прокладок из дополнительного приложения(позднее Android Pay был переименован в привычный«Google Pay»), а ещё раньше госбанк подключил карты американских систем,но не отечественного«Мира», к Apple Pay и Samsung Pay. По состоянию на лето 2020 года«Сбербанк» эмитировал почти половину всех карт«Мир» — 20 млн. из 43 выпущенных на тот момент. Вторым по величине эмитентом карт«Мир» был ВТБ — банк,как и «Сбер» подконтрольный государству,выпустил тогда более 8 млн карт. Сегодня поддержки карт ВТБ в MirPay нет тоже.


В апреле 2020 г. генеральный директор НСПК Владимир Комлев пояснял,что о прямой интеграции с платёжными системами Google и Apple договориться не удалось: «Мы уверены,что благодаря запуску MirPay держатели российских платежных карт тоже оценят скорость и удобство нашей собственной национальной реализации платежей с помощью смартфона», — напомнили «Ведомости».

Российские банки,по данным на ноябрь 2020 г., выпустили 50 млн карт«Мир», доля«Мира» в оборотах оплаты товаров и услуг в III квартале 2020 года составила 14,2%. С 1 июля этого года работники бюджетной сферы могут получать зарплаты только на карты«Мир», принимать их обязаны все магазины с выручкой свыше 40 млн руб. год,а также любые магазины,если они принимают карты других платежных систем.

Запуск прокладки MirPay — плановый,а не вынужденный. Как рассказывал Комлев,НСПК намерена вернуться к переговорам с Google и планирует прямую интеграцию российских карточек в Google Pay,она может появиться в 2020—2020 гг., в свою очередь у Apple,как утверждал гендиректор,пока нет ресурсов на интеграцию«Мира», а сторонние приложения,отличные от ApplePay,в операционной системе iOS использовать нельзя. Следует заметить,что ещё в 2020-м Яндекс.Деньги(проект Сбербанка на 75%) всё-таки привели в Apple Pay карты глобальной Visa«на костылях». Прямой поддержки карт Я.Д тогда не было,но желающие могли воспользоваться промежуточной виртуальной картой,которую следовало выпустить в интерфейсах платёжной системы.

Функциональные возможности

Бесконтактная технология повысила комфорт использования и сэкономила время пользователям в сравнении с привычным сервисом.

Владельцам пластиковых карточек Мир, выпущенных ВТБ банком, доступны многие платежные услуги и сервисы:

  • снятие со счета наличных денег в любом банкомате ВТБ без комиссионного отчисления;
  • пополнение баланса;
  • оплата покупок и услуг различного рода;
  • перечисление денег в сети Интернет.

Клиент пользуется картой для начисления заработной платы, пенсии и прочих социальных выплат.

Заключение

На сегодняшний день банком ВТБ выпущено более восьми миллионов пластиковых карточек на базе российской платежной системы, большая часть которых приходится на Москву и Санкт-Петербург и населенные пункты их областей, на Иркутск, Новосибирск и Ростов с прилегающими к этим городам территориями. Основная часть карт – зарплатные, пользующиеся спросом у работников бюджетной сферы.

Пользователи таким банковским продуктом снимают наличные средства в любом банкомате ВТБ банка, пополняют карточный счет, оплачивают приобретенные товары и услуги, проезд в общественном транспорте.

Карта ВТБ банка применяется для начисления заработной платы, пенсий с различных выплат социального характера. Особенности обслуживания по территории России одинаковы.

Отзывы пользователей таким пластиковым продуктом положительные, небольшие сбои в банковской системе никого не смущают.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector