Что такое система быстрых платежей
Центробанк запустил СБП зимой 2022 года как альтернативу карточным переводам. Для перевода достаточно выбрать номер телефона из списка контактов и перевести сумму физлицу. Льготный период действовал до 31 декабря: оператор системы — ЦБ — не брал комиссию с банков. А банки — с клиентов.
К системе подключено более трех десятков банков. Полный список можно посмотреть здесь. К СБП не присоединился Сбербанк, который обладает собственной крупнейшей системой карточных переводов по номеру телефона. За несвоевременное подключение он уже получил несколько штрафов.
Когда скорость — синоним качества: что такое система быстрых платежей
Деньги не терпят суеты, но получать их все хотят как можно скорее. Рынок денежных переводов совершенствуется. Одно из самых простых и выгодных решений для перевода средств в другой банк на сегодняшний день — Система быстрых платежей (СБП). Попробуем разобраться, как она работает.
Систему быстрых платежей в начале 2022 года запустил Банк России. Благодаря сервису человек может мгновенно переводить деньги между счетами в разных банках — как своими, так и на счет другого человека — всего лишь по номеру мобильного телефона. При этом знать номер карты или реквизиты счёта получателя совсем не обязательно.
Раньше переводы в другие банки, как правило, шли медленно. Кроме того, часто за подобные операции берут приличную комиссию. Но даже в этом случае зачисление денег на счёт может отнять несколько дней — непозволительная роскошь в наше время высоких скоростей. У каждого банка свои конкретные правила, а разбираться в них слишком сложно. Перевод через Систему быстрых платежей занимает несколько секунд.
Помимо быстроты и удобства, пользоваться СБП ещё и выгодно. За переводы до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается. Если сумма выйдет за рамки этого лимита, плата за отправку денег будет мизерной и составит 0,5%, но не превысит 1500 рублей. Для сравнения, банки за переводы с карточек на счета конкурентов берут в среднем 1–2%.
Что важно, комиссию в Системе быстрых платежей возьмут лишь за ту часть, которая превышает лимит в 100 тысяч рублей. То есть, если вы переводите 150 тысяч, комиссию рассчитают на 50 тысяч. Соответственно, за перевод столь внушительной суммы вы заплатите максимум 250 рублей.
Перевести деньги можно и самому себе между собственными счетами в разных банках. Удобно, если вы, например, копите на учёбу, путешествие или пользуетесь несколькими картами. Одной расплачиваетесь за покупки в магазинах, а второй гасите ипотечный кредит. По аналогии с правилом «не держать яйца в одной корзине» сейчас многие открывают несколько счетов для различных целей. При поступлении зарплаты её можно мгновенно через СБП «раскидать» по счетам в соответствии с вашими целями и расходами.
Что важно, процесс накопления и расчётов становится более удобным и современным. Не надо искать банкомат, чтобы снять деньги в одном банке, а затем бежать с крупной суммой наличных, чтобы положить её на счёт в другом.
Быстрые переводы возможны, если к вашему банковскому счёту «привязан» номер мобильного телефона. Также важно, чтобы ваш банк был участником СБП. Сегодня возможность использовать переводы через СБП своим клиентам предоставляют почти все банки страны — с ней работают свыше 200 российских банков, включая крупнейшие.
Перевести средства по СБП можно через банковские мобильные приложения. Как это происходит:
- В некоторых банках нужно подключить функцию приёма и отправки быстрых переводов в мобильном приложении на смартфоне. Так нужно сделать, например, клиентам Сбера и Россельхозбанка. Для этого нужно зайти в раздел «Настройки», найти подраздел «Соглашения» или «Контакты и переводы». Поставить галочку напротив надписи «Система быстрых платежей». Однако в большинстве банков СБП — это услуга по умолчанию, то есть этот пункт можно пропустить. Так, подключать переводы по СБП не нужно, например, клиентам ВТБ, Тинькофф, Банка Русский Стандарт, Райффайзенбанка и других банков.
- В меню мобильного приложения банка выбрать «Перевод через СБП» или «Перевод по номеру телефона / через СБП». Указать счёт, откуда списывать деньги. Каждый банк сам решает, где располагается СБП в его мобильном банке, поэтому если не можете найти такую опцию, то лучше обратиться в службу поддержки.
- Ввести номер телефона получателя денег и указать сумму. Если переводите себе же на другой счёт, выбрать номер телефона, к которому он привязан.
- Выбрать банк получателя средств (это лучше уточнить у человека, которому вы направляете перевод) и подтвердить перевод.
Средства приходят по назначению через несколько секунд круглосуточно.
Безопасность операций Системой быстрых платежей обеспечивается на всех уровнях — Банка России, каждого участника СБП и Национальной системы платёжных карт.
Если всё выполнено правильно, а денег адресат не дождался, тоже можно уточнить в банке, бывает, там проходят технические работы. Сама же СБП работает 24/7, и деньги через неё поступают мгновенно.
Система быстрых платежей стремительно набирает популярность. Ею пользуются больше 36 миллионов человек. В минувшем году сумма переводов составила 791 миллиард рублей. А в 2021-м счёт пошёл уже на триллионы.
ПАО «Сбербанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «ВТБ», АО «Тинькофф Банк», АО «Банк Русский Стандарт», АО «Райффайзенбанк».
Банки-участники сбп: какие подключены к системе быстрых платежей
Система быстрых платежей – это удобный сервис, который позволяет физическим лицам переводить денежные средства по номеру телефона на любые банки-участники системы, а также быстро производить оплату по QR-коду как в магазинах, так и в интернете.
В месяц можно совершать переводы на сумму, не превышающую 150 тыс. рублей. При переводе свыше 100 тыс. рублей в месяц взимается комиссия до 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. рублей за перевод.
Банки-участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты и комиссии на переводы и оплату.
*Для поиска нажмите [Ctrl] [F] и начните вводить название банка на русском
Название банка | Способы оплаты | Подключение и лимиты, руб. |
АБ Россия | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Абсолют Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Авангард Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки / 2 млн в месяц[источник] |
Автоградбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Автоторгбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
АГРОПРОМКРЕДИТ | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ) | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки / 600 тыс. в месяц[источник] |
Ак Барс Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — Не установлено |
АКБ Держава | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
АКБ ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки / 600 тыс. в месяц [источник] |
АКБ Приморье | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 1,9 млн в месяц[источник] |
АКБ СЛАВИЯ | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
АКБ Тендер Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 50 тыс. в сутки / 1 млн в месяц[источник] |
АКБ ЦентроКредит | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
АКИБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
АКТИВ БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 50 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц[источник] |
Алеф-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Алмазэргиэнбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 599 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Альфа-Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение (для входящих переводов) — До 300 тыс. в сутки/800 тыс. в месяц[источник] |
Америкэн Экспресс Банк | — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Аресбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
БАЛТИНВЕСТБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк 131 | — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Банк Аверс | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Агророс | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Акцепт | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
Банк Александровский | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк БКФ | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Банк ВБРР | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц [источник] |
Банк Венец | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Возрождение | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк ДОМ.РФ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
Банк Екатеринбург | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Банк Заречье | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 100 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
Банк Зенит | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 1 млн в месяц[источник] |
Банк Интеза | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Банк ИПБ | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/5 млн в месяц[источник] |
Банк ИТУРУП | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
Банк Йошкар-Ола | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Казани | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Кремлевский | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/800 тыс. в месяц[источник] |
Банк МБА-МОСКВА | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц[источник] |
БАНК МОСКВА-СИТИ | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Банк Объединенный капитал | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
БАНК ОРЕНБУРГ | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Банк ПСКБ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки[источник] |
Банк Развитие-Столица | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Банк Раунд | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк Русский Стандарт | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки / 4,5 млн в месяц (без комиссии[источник]) |
Банк Саратов | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
БАНК СГБ | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Банк СКС | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 600 тыс. в сутки/3 млн в месяц[источник] |
Банк Снежинский | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 200 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
Банк СОЮЗ | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
БАНК УРАЛСИБ | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
Банк Финсервис | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
ББР Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Белгородсоцбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
БКС Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Братский АНКБ | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
БыстроБанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Веста | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
ВЛАДБИЗНЕСБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
ВНЕШФИНБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
ВТБ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 2 млн в месяц[источник] |
ВУЗ банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Газпромбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
Газэнергобанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — Не установлено |
Гарант-Инвест банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
ГЕНБАНК | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду [техподдержка] | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
ГОРБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 1 млн в месяц[источник] |
ГТ банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
ГУТА-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Дальневосточный банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
Датабанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Джей энд Ти Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
Дойче Банк | — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Запсибкомбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Земский банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Золотая Корона (РНКО Платежный центр), карта «Кукуруза» | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки/200 тыс. в месяц [ист. техподдержка] |
ИК Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Инбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
ИШБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
КБ АКРОПОЛЬ | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
КБ Восточный | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 100 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц [ист. техподдержка] |
КБ ИС Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
КБ КОЛЬЦО УРАЛА | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
КБ Новый Век | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
КБ Пойдем! | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
КБ РостФинанс | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — Не установлено |
КБ СОЛИДАРНОСТЬ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
КБ Стройлесбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
КБ Хлынов | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 75 тыс. за 1 раз/1,5 млн в месяц [техподдержка] |
КБ ЮНИСТРИМ | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 100 тыс. в сутки/месяц[источник] |
КВАНТ МОБАЙЛ БАНК (Плюс Банк) | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
КИВИ Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
КОШЕЛЕВ-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки[источник] |
Кредит Европа Банк (Россия) | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
Кредит Урал Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в месяц[источник] |
Крокус-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
КС БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/599 999 в месяц[источник] |
Кубань Кредит | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в месяц[источник] |
Кубаньторгбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 200 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц[источник] |
Кузнецкбизнесбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
КЭБ ЭйчЭнБи Банк | — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Ланта-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
Левобережный | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
ЛОКО-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки[источник] |
МБ Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Металлинвестбанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
МЕТКОМБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
МИнБанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц [ист. техподдержка] |
МКБ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц [источник] |
Модульбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
МОНЕТА | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — Не установлено |
МОРСКОЙ БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в месяц[источник] |
МОСКОМБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Москоммерцбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
МОСОБЛБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц[источник] |
МС Банк Рус | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
МСП Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
МТС-Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 1,5 млн в месяц[источник] |
Нацинвестпромбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки[источник] |
Национальный стандарт | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 400 тыс. в сутки[источник] |
НБД-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
НИКО-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
НК Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
НКО МОБИ.Деньги | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
НКО НРД | — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — Не установлено |
НКО ЮМани | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 3,5 тыс. в сутки/100 тыс. в месяц[источник] |
НОВИКОМБАНК | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц [источник] |
Новобанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
НОКССБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Норвик Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
НРБанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
НС Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
Открытие | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 1 млн в сутки/1,5 млн в месяц [источник] |
ОТПБанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Первый Инвестиционный Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в месяц[источник] |
Платина | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Почта Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 75 тыс. в сутки/750 тыс. в месяц [источник] |
Примсоцбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
Прио-Внешторгбанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
ПроБанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/2 млн в месяц[источник] |
Промсвязьбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение (для входящих переводов) — Не установлено |
ПромТрансБанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Райффайзенбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Реалист Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Ренессанс Кредит | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки [источник] |
РЕСО Кредит | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 3 млн в месяц[источник] |
РНКБ Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
РНКО Деньги.Мэйл.Ру | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 3 тыс. в месяц[источник] |
Росбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц [источник] |
Росгосстрах Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
РосДорБанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц[источник] |
Россельхозбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — Не установлено |
РУСНАРБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Русское финансовое общество | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
Русьуниверсалбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Санкт-Петербург банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц[источник] |
САРОВБИЗНЕСБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Сбербанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки[источник] |
СДМ-Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 50 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц[источник] |
Северный Народный Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 50 тыс. в сутки[источник] |
Сетелем Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 100 тыс. в месяц [техподдержка] |
Сибсоцбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
СИНКО-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц[источник] |
Ситибанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 2 млн в сутки/2 млн в месяц[источник] |
СКБ-банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки[источник] |
СМП Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
СНГБ | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
Совкомбанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки [источник 1; источник 2] |
Солид Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
СОЦИУМ-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/400 тыс. в месяц[источник] |
Таврический Банк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
ТАТСОЦБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Тимер Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/1,2 млн в месяц[источник] |
Тинькофф | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 1,5 млн в месяц[источник] |
Тойота Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
Тольяттихимбанк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Томскпромстройбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
Точка «ФК Открытие» | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 500 тыс. в сутки/1 млн в месяц [ист. техподдержка] |
Транскапиталбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/1 млн в месяц[источник] |
Трансстройбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
УБРиР | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 30 тыс. в сутки[источник] |
Углеметбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Урал ФД | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
УРАЛПРОМБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1,2 млн в месяц[источник] |
ФИНАМ | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Не установлено |
ФОРА-БАНК | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Форштадт | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — Не установлено |
Хакасский муниципальный банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — Не установлено |
ХКФ (Хоум Кредит) Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 500 тыс. в сутки/месяц (без комиссии)[источник] |
Центр-инвест | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/200 тыс. в месяц [ист. техподдержка] |
Чайна Констракшн Банк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки[источник] |
ЧЕЛИНДБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/2 млн в месяц[источник] |
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — Не установлено |
Экономбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Экспобанк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 1,5 млн в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Элплат | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — До 200 тыс. в месяц[источник] |
Энергобанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 1,5 млн в сутки/1,5 млн в месяц[источник] |
Энергомашбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки[источник] |
Энерготрансбанк | — Перевод по номеру телефона | — Подключение не требуется — До 2 млн в сутки[источник] |
Эс-Би-Ай Банк | — Перевод по номеру телефона | — Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/2 млн в месяц[источник] |
ЮГ-Инвестбанк | — Перевод по номеру телефона | — Не установлено |
Юникредит Банк | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц [источник] |
WebMoney (Банк ККБ) | — Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду | — Подключение не требуется — Не установлено |
*Полный и актуальный список участников можно посмотреть на странице https://sbp.nspk.ru/participants/
В личном кабинете
Установка БыстроБанка по умолчанию не обязательна: можно получать и отправлять переводы между банками — участниками СБП без дополнительных настроек. В таком случае деньги будут зачисляться только на один счет согласно приоритетам, описанными в пункте 2.16 «Правил перевода денежных средств в рамках СБП».
Чтобы подключить СБП в личном кабинете, необходимо:
Обратите внимание! После проведения указанных манипуляций БыстроБанк станет банком по умолчанию для приема переводов по номеру телефона. Это не исключит получение платежей в других банках (можно выбирать банки в деталях перевода).
В мобильном приложении
У БыстроБанка нет мобильного приложения — только мобильная версия сайта, адаптированная под смартфоны, а также чат-боты. Алгоритм подключения СБП и установки банка по умолчанию на смартфоне аналогичный предыдущей инструкции. Только раздел настроек будет находиться не в правом верхнем углу экрана, а в нижнем меню на главной странице БыстроБанка.
Как переводить
Как подключить и настроить сбп в быстробанке
Сервис СБП должен доступен всем держателям карт БыстроБанка. В личном кабинете для ПК и мобильной версии сайта можно лишь установить БыстроБанк в качестве банка по умолчанию.
Как привязать карту
В БыстроБанке можно привязать виртуальную карту к рублевому или долларовому текущему счету при одновременном выполнении двух условий:
- Наличие хотя бы одного доверенного контакта
- Отсутствие бюджетных выплат по счету
Онлайн-переводы через СБП в БыстроБанке можно осуществлять не только на сайте банка. Отдельного приложения для Android и iOS у БыстроБанка нет, но есть бесплатные чат-боты, которыми можно пользоваться в мессенджерах Viber и Telegram.
- Загрузить мессенджер Viber из App Store или Google Play
- Открыть Viber и пройти процедуру регистрации по номеру телефона
- Щелкнуть по значку лупы, расположенному справа от поисковой строки
- Ввести в строке поиска запрос «БыстроБанк» или перейти по ссылке chats.viber.com/bystrobank
- Зайти в чат-бот банка и набрать в диалоге команду Login или «Войти».
- Перейти по отобразившейся ссылке для перехода в личный кабинет БыстроБанка
- Ввести в форму входа логин и пароль (при наличии учетной записи) — Нажать на кнопку «Вход». Если вы забыли логин и пароль, то можно посетить офис банка или связаться с представителем колл-центра по вопросу восстановления данных
- Если у пользователя нет аккаунта, то нужно нажать кнопку «Регистрация» — VIBER
- Выбрать способ идентификации: «По карте БыстроБанка» (при наличии карты), «По учетной записи портала Госуслуги» или «По заявлению» (при ее отсутствии). В последнем случае придется посетить офис банка с паспортом гражданина РФ
- Указать 16-значный номер карты БыстроБанка, CVV/CVC код и нажать на кнопку «Далее»
- На финансовый номер поступит сообщение с одноразовым кодом-паролем, который нужно ввести в отобразившемся поле — Нажать на кнопку «Подтвердить»
- Ознакомиться и согласиться с правилами банка, нажав на кнопку «Согласен»
- На экране отобразится надпись: «Все отлично! Вы подключились к сервисам банка»
- Вернуться в Viber на страницу диалога с чат-ботом БыстроБанка — Нажать на значок шестеренки в правом нижнем углу экрана (меню «Настройки»)
- Нажать на изображение конверта и громкоговорителя (иконка «Новости») и подтвердить подписку на получение уведомлений и новостей от БыстроБанка
Обратите внимание! После подключения к чат-боту SMS-уведомления (услуга «Служба сообщений») будут перенаправляться в Viber. Чтобы отказаться от рассылки в Viber, нужно нажать на кнопку «Замок с ключом» в настройках чат-бота. Подписка через мессенджер выгоднее: стоимость для Viber составляет 29 рублей, а для СМС — 59 рублей в месяц. Комиссия списывается только при наличии операций по счету в конкретном месяце. Если подключить несколько мессенджеров одновременно, то плата будет взиматься только один раз.
- Скачать в App Store или Google Play мессенджер Telegram
- Открыть Telegram и пройти процедуру регистрации
- Ввести в строке поиска запрос «БыстроБанк»
- Нажать кнопку «Начать» — «Начать регистрацию»
- Ввести логин и пароль
- Нажать кнопку «Вход» или зарегистрироваться в БыстроБанке, следуя подсказкам системы
- Подтвердить регистрацию
- Выбрать способ идентификации — «По карте БыстроБанка» (при наличии действующей карты), «По заявлению» или «По учетной записи портала Госуслуги» (при ее отсутствии)
- Ввести данные карты (номер счета, код CVV/CVC) и нажать кнопку «Далее»
- Указать SMS-пароль, который будет отправлен на финансовый номер абонента или e-mail, нажать «Подтвердить»
- Ознакомиться с правилами и нажать на кнопку «Согласен»
- Вернуться в диалог с чат-ботом и настроить подписку на уведомления и сервисы
При помощи чат-ботов БыстроБанка можно проверить состояние счета, узнать актуальные курсы валют, получить выписку за месяц, уточнить данные о кредитах, сроках их погашения и так далее. Также чат-бот позволяет погасить кредиты онлайн, блокировать или пополнять карты БыстроБанка, получать справочную информацию.
Если у вас возникли трудности при работе с чат-ботом, то можно связаться со специалистом колл-центра БыстроБанка по номеру 8 (800) 333-22-65 (бесплатно).
Какие лимиты в месяц без комиссии, помимо сбп
Банком установлены лимиты на переводы денег с карты на карту для Visa, MasterCard и МИР через устройства самообслуживания и интернет-банк:
- Операция перевода с карты стороннего банка — 300 000 рублей (для погашения кредита в БыстроБанке, при наличии ссудной задолженности по кредиту), 75 000 рублей (для прочих категорий клиентов), 30 000 рублей — при переводе с карты БыстроБанка на карту стороннего банка
- Максимальное количество операций в сутки — 3, за 4 дня — 10
- Сумма переводов за 30 календарных дней — 100 000 рублей (для карт прочих категорий клиентов), 300 000 рублей (по картам для погашения кредита в Банке, при наличии ссудной задолженности по кредиту)
Для межбанковских переводов в сервисе СБП установлены следующие лимиты:
Комиссия за рублевые переводы по распоряжению клиента с использованием СБП по номеру мобильного телефона в БыстроБанке не взимается.
Кто не станет брать комиссию
Некоторые банки, подключившиеся к СБП, пока не планируют внедрять комиссию за переводы по номерам телефонов. Среди них:
- Газпромбанк
- «Открытие»
- «Тинькофф»
- Совкомбанк
- Рокетбанк
- «Авангард»
- «Веста»
- «Финам»
Онлайн-переводы и платежи
Чтобы переводить деньги с карты на карту в режиме онлайн, в том числе по СБП, необходимо получить доступ к сервису «Личный кабинет клиента» одним из следующих способов:
- При помощи ЕСИА-аккаунта (учетная запись портала Госуслуг)
- В офисе БыстроБанка — подать заявление на дистанционное банковское обслуживание. Понадобится паспорт гражданина РФ
- Зарегистрироваться в системе самостоятельно по номеру активной карты БыстроБанка
Процесс регистрации занимает 5-10 минут. Личным кабинетом можно пользоваться с компьютера, ноутбука, смартфона или планшета. Интерфейс адаптируется под разные типы устройств.
При смене номера телефона или e-mail нужно обратиться в ближайший офис банка с паспортом и сообщить операционисту актуальную информацию. Финансовый номер можно изменить в меню банкомата или терминала БыстроБанка.
Скорость перевода
Переводы по СБП осуществляются мгновенно. В редких случаях транзакции проводятся в срок от 1 до 3 рабочих дней, в зависимости от банка — эмитента карты отправителя.
Екатеринбургский муниципальный банк в екатеринбурге на метро площадь 1905 года — отзывы, адрес, телефон, фото — фламп
Отвратительная работа банка! Перевела ещё 3 дня назад немалую сумму денег с емб на сбер, а денег всё ещё нет! Работники звонят и говорят, что подождите, деньги обязательно придут в течение 3-х рабочих дней, не учитывая то, что они уже прошли. Чтобы Вы понимали, деньги я перевела 27.08, а сегодня 30.08, ещё 3 дня ждать. Очень жаль, что в моей…
Отвратительная работа банка! Перевела ещё 3 дня назад немалую сумму денег с емб на сбер, а денег всё ещё нет! Работники звонят и говорят, что подождите, деньги обязательно придут в течение 3-х рабочих дней, не учитывая то, что они уже прошли. Чтобы Вы понимали, деньги я перевела 27.08, а сегодня 30.08, ещё 3 дня ждать. Очень жаль, что в моей организации мне выдали такую зарплатную карту