Банки-участники СБП: какие подключены к системе быстрых платежей

Система быстрых платежей — что это такое

Если вкратце, то СБП – это сервис ЦБ РФ, который дает возможность моментально перечислить денег. Используется в двух направлениях:

Перевод средств между физическими или юридическими лицами.
Оплата покупок. Деньги на счет продавца поступают без задержек.

Помимо скорости обработки транзакции, есть еще одно важное преимущество системы быстрых платежей – комфорт. Для перевода средств достаточно знать контактный телефон получателя. То есть нет необходимости уточнять номер карты или счета, а также другие реквизиты для перечислений.

Отдельно стоит учитывать нюанс, которым располагает система быстрых платежей – банки-участники СБП составляют список более чем из сорока коммерческих структур. Поэтому может потребоваться информация о том, в какой кредитной организации открыт счет или карта получателя.

Что касается оплаты покупок, то все выполняется моментально в электронной форме. При себе не нужно располагать пластиком или заполнять громоздкие платежные поручения. Для этого применяется QR-код, который сканируется в мобильном приложении банка-эмитента.

Банки-участники сбп, которые подключены к системе быстрых платежей

Перечень выстроен по объему активов кредитных организаций. Чем крупнее банк, тем больше вероятность, что именно он является отправителем или получателем перевода. Соответственно, находясь выше по списку, тратиться меньше времени на его поиск.

Все указанные коммерческие структуры могут быть как отправителем перевода, так и получателем. Дополнительно отмечена возможность оплаты по QR-коду. Ее, к сожалению, на текущий момент предоставляет мало банков. Хотя, их число постепенно увеличивается.

Отдельно стоит выделить нюанс, которым располагает система быстрых платежей – банки-участники могут действовать в интересах третьих лиц. Фактически являясь корреспондентами. Например, ККБ Банк, который выступает расчетной структурой для рублевых кошельков WebMoney.

Схожий принцип относительно РНКО Платежный Центр. Эта небанковская кредитная организация не только проводит переводы, но и эмитирует карты для третьих лиц. Например, такие как Кукуруза, Билайн и т.д. В том числе выпускает пластик для ряда МФО.

Банки-участники сбп: какие подключены к системе быстрых платежей

Система быстрых платежей – это удобный сервис, который позволяет физическим лицам переводить денежные средства по номеру телефона на любые банки-участники системы, а также быстро производить оплату по QR-коду как в магазинах, так и в интернете.

В месяц можно совершать переводы на сумму, не превышающую 150 тыс. рублей. При переводе свыше 100 тыс. рублей в месяц взимается комиссия до 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. рублей за перевод.

Банки-участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты и комиссии на переводы и оплату.

*Для поиска нажмите [Ctrl] [F] и начните вводить название банка на русском

Название банка	Способы оплаты	Подключение и лимиты, руб.
АБ Россия	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
Абсолют Банк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
Авангард Банк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки / 2 млн в месяц^{[источник]}
Автоградбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Автоторгбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
АГРОПРОМКРЕДИТ	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ)	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки / 600 тыс. в месяц^{[источник]}
Ак Барс Банк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — Не установлено
АКБ Держава	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
АКБ ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки / 600 тыс. в месяц ^{[источник]}
АКБ Приморье	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 1,9 млн в месяц^{[источник]}
АКБ СЛАВИЯ	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
АКБ Тендер Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 50 тыс. в сутки / 1 млн в месяц^{[источник]}
АКБ ЦентроКредит	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
АКИБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки^{[источник]}
АКТИВ БАНК	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 50 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц^{[источник]}
Алеф-Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц^{[источник]}
Алмазэргиэнбанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 599 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц^{[источник]}
Альфа-Банк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение (для входящих переводов) — До 300 тыс. в сутки/800 тыс. в месяц^{[источник]}
Америкэн Экспресс Банк	— Оплата по QR-коду	— Не установлено
Аресбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
БАЛТИНВЕСТБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Банк 131	— Оплата по QR-коду	— Не установлено
Банк Аверс	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Банк Агророс	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Банк Акцепт	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки^{[источник]}
Банк Александровский	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Банк БКФ	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
Банк ВБРР	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц^{[источник]}
Банк Венец	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Банк Возрождение	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Банк ДОМ.РФ	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц^{[источник]}
Банк Екатеринбург	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
Банк Заречье	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 100 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц^{[источник]}
Банк Зенит	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 1 млн в месяц^{[источник]}
Банк Интеза	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
Банк ИПБ	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/5 млн в месяц^{[источник]}
Банк ИТУРУП	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц^{[источник]}
Банк Йошкар-Ола	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Банк Казани	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Банк Кремлевский	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/800 тыс. в месяц^{[источник]}
Банк МБА-МОСКВА	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц^{[источник]}
БАНК МОСКВА-СИТИ	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц^{[источник]}
Банк Объединенный капитал	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
БАНК ОРЕНБУРГ	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
Банк ПСКБ	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки^{[источник]}
Банк Развитие-Столица	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
Банк Раунд	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Банк Русский Стандарт	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки / 4,5 млн в месяц (без комиссии^{[источник]})
Банк Саратов	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
БАНК СГБ	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Банк СКС	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 600 тыс. в сутки/3 млн в месяц^{[источник]}
Банк Снежинский	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 200 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц^{[источник]}
Банк СОЮЗ	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
БАНК УРАЛСИБ	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц^{[источник]}
Банк Финсервис	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1 млн в месяц^{[источник]}
ББР Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
Белгородсоцбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
БКС Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
Братский АНКБ	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
БыстроБанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
Веста	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
ВЛАДБИЗНЕСБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
ВНЕШФИНБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
ВТБ	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 2 млн в месяц^{[источник]}
ВУЗ банк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Газпромбанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки^{[источник]}
Газэнергобанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — Не установлено
Гарант-Инвест банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
ГЕНБАНК	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду^{[техподдержка]}	— Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки^{[источник]}
ГОРБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 1 млн в месяц^{[источник]}
ГТ банк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
ГУТА-БАНК	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц^{[источник]}
Дальневосточный банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки^{[источник]}
Датабанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Джей энд Ти Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц^{[источник]}
Дойче Банк	— Оплата по QR-коду	— Не установлено
Запсибкомбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Земский банк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Золотая Корона (РНКО Платежный центр), карта «Кукуруза»	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки/200 тыс. в месяц ^{[ист. техподдержка]}
ИК Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
Инбанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — Не установлено
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ)	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
ИШБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц^{[источник]}
КБ АКРОПОЛЬ	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц^{[источник]}
КБ Восточный	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 100 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц^{[ист. техподдержка]}
КБ ИС Банк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
КБ КОЛЬЦО УРАЛА	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц^{[источник]}
КБ Новый Век	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
КБ Пойдем!	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — Не установлено
КБ РостФинанс	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — Не установлено
КБ СОЛИДАРНОСТЬ	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
КБ Стройлесбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
КБ Хлынов	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 75 тыс. за 1 раз/1,5 млн в месяц^{[техподдержка]}
КБ ЮНИСТРИМ	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 100 тыс. в сутки/месяц^{[источник]}
КВАНТ МОБАЙЛ БАНК (Плюс Банк)	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
КИВИ Банк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
КОШЕЛЕВ-БАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки^{[источник]}
Кредит Европа Банк (Россия)	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/1 млн в месяц^{[источник]}
Кредит Урал Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в месяц^{[источник]}
Крокус-Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
КС БАНК	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/599 999 в месяц^{[источник]}
Кубань Кредит	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 600 тыс. в месяц^{[источник]}
Кубаньторгбанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 200 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц^{[источник]}
Кузнецкбизнесбанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — Не установлено
КЭБ ЭйчЭнБи Банк	— Оплата по QR-коду	— Не установлено
Ланта-Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/1 млн в месяц^{[источник]}
Левобережный	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц^{[источник]}
ЛОКО-Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки^{[источник]}
МБ Банк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Металлинвестбанк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц^{[источник]}
МЕТКОМБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
МИнБанк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц^{[ист. техподдержка]}
МКБ	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц ^{[источник]}
Модульбанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
МОНЕТА	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — Не установлено
МОРСКОЙ БАНК	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 600 тыс. в месяц^{[источник]}
МОСКОМБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
Москоммерцбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
МОСОБЛБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/300 тыс. в месяц^{[источник]}
МС Банк Рус	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
МСП Банк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
МТС-Банк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 1,5 млн в месяц^{[источник]}
Нацинвестпромбанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки^{[источник]}
Национальный стандарт	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 400 тыс. в сутки^{[источник]}
НБД-Банк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
НИКО-БАНК	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — Не установлено
НК Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — Не установлено
НКО МОБИ.Деньги	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
НКО НРД	— Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — Не установлено
НКО ЮМани	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 3,5 тыс. в сутки/100 тыс. в месяц^{[источник]}
НОВИКОМБАНК	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц ^{[источник]}
Новобанк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц^{[источник]}
НОКССБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Норвик Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
НРБанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
НС Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — Не установлено
Открытие	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 1 млн в сутки/1,5 млн в месяц ^{[источник]}
ОТПБанк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
Первый Инвестиционный Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 600 тыс. в месяц^{[источник]}
Платина	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
Почта Банк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 75 тыс. в сутки/750 тыс. в месяц ^{[источник]}
Примсоцбанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — Не установлено
Прио-Внешторгбанк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
ПроБанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/2 млн в месяц^{[источник]}
Промсвязьбанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение (для входящих переводов) — Не установлено
ПромТрансБанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Райффайзенбанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
Реалист Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
Ренессанс Кредит	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки ^{[источник]}
РЕСО Кредит	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 3 млн в месяц^{[источник]}
РНКБ Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки^{[источник]}
РНКО Деньги.Мэйл.Ру	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 3 тыс. в месяц^{[источник]}
Росбанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц ^{[источник]}
Росгосстрах Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — Не установлено
РосДорБанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц^{[источник]}
Россельхозбанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — Не установлено
РУСНАРБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
Русское финансовое общество	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
Русьуниверсалбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Санкт-Петербург банк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 200 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц^{[источник]}
САРОВБИЗНЕСБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
Сбербанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
СДМ-Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 50 тыс. в сутки/500 тыс. в месяц^{[источник]}
Северный Народный Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 50 тыс. в сутки^{[источник]}
Сетелем Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 100 тыс. в месяц^{[техподдержка]}
Сибсоцбанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
СИНКО-БАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/600 тыс. в месяц^{[источник]}
Ситибанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 2 млн в сутки/2 млн в месяц^{[источник]}
СКБ-банк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 100 тыс. в сутки^{[источник]}
СМП Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
СНГБ	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
Совкомбанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки^{[источник 1; источник 2]}
Солид Банк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
СОЦИУМ-БАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/400 тыс. в месяц^{[источник]}
Таврический Банк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
ТАТСОЦБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
Тимер Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/1,2 млн в месяц^{[источник]}
Тинькофф	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 1,5 млн в месяц^{[источник]}
Тойота Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — Не установлено
Тольяттихимбанк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
Томскпромстройбанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — Не установлено
Точка «ФК Открытие»	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 500 тыс. в сутки/1 млн в месяц ^{[ист. техподдержка]}
Транскапиталбанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/1 млн в месяц^{[источник]}
Трансстройбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
УБРиР	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 30 тыс. в сутки^{[источник]}
Углеметбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Урал ФД	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
УРАЛПРОМБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 600 тыс. в сутки/1,2 млн в месяц^{[источник]}
ФИНАМ	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Не установлено
ФОРА-БАНК	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Форштадт	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — Не установлено
Хакасский муниципальный банк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — Не установлено
ХКФ (Хоум Кредит) Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 500 тыс. в сутки/месяц (без комиссии)^{[источник]}
Центр-инвест	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/200 тыс. в месяц^{[ист. техподдержка]}
Чайна Констракшн Банк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки^{[источник]}
ЧЕЛИНДБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 150 тыс. в сутки/2 млн в месяц^{[источник]}
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — Не установлено
Экономбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Экспобанк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 1,5 млн в сутки/1,5 млн в месяц^{[источник]}
Элплат	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — До 200 тыс. в месяц^{[источник]}
Энергобанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 1,5 млн в сутки/1,5 млн в месяц^{[источник]}
Энергомашбанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 300 тыс. в сутки^{[источник]}
Энерготрансбанк	— Перевод по номеру телефона	— Подключение не требуется — До 2 млн в сутки^{[источник]}
Эс-Би-Ай Банк	— Перевод по номеру телефона	— Требуется подключение — До 300 тыс. в сутки/2 млн в месяц^{[источник]}
ЮГ-Инвестбанк	— Перевод по номеру телефона	— Не установлено
Юникредит Банк	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Требуется подключение — До 150 тыс. в сутки/1,5 млн в месяц ^{[источник]}
WebMoney (Банк ККБ)	— Перевод по номеру телефона — Оплата по QR-коду	— Подключение не требуется — Не установлено

*Полный и актуальный список участников можно посмотреть на странице https://nfcexpert.ru/participants/

В будущем

Все системообразующие банки будут обязаны реализовать для своих потребителей возможность использовать QR-код при оплате через СБП. Срок – 01.10.2021. Что касается банков, имеющих универсальную лицензию, срок – 01.04.2022.
К запуску в 2022 году планируется сервис, который позволит производить платежи в Федеральное казначейство.
Рассматривается возможность использования адреса электронной почты для совершения платежей и переводов.

Для банков-участников

Начиная с 01.01.2020 и по 31.03.2020, тариф составлял от 0,05 до 3 рублей. Но уже с 01.04.2020 и по 30.06.2022 тариф составит 0 рублей. Данные условия применимы к переводам между физ. лицами.

Инфраструктура

Центральный банк РФ является расчётным центром и оператором СБП. Основная функция – выпуск денег и поддержание устойчивости российского рубля.

Но есть ещё большое количество важных функций. Некоторые из них:

установка правил проведения банковских операций;
осуществление надзора за группами банков и кредитными организациями;
разработка и проведение единой денежно-кредитной политики (совместно с Правительством);
контроль над осуществлением расчётов в Российской Федерации;
выполнение других функций на основании федеральных законов.

Платёжный и клиринговый центр СБП – Национальная система платёжных карт (НСПК).

Акционерное общество полностью принадлежит ЦБ Российской Федерации. Также является оператором всех внутрироссийских банковских операций, который осуществляются с использованием карт. Главные функции АО НСПК следующие:

выполнение роли операционного и клирингового центра для операций, проходящих по картам, подключённым к международным платёжным системам;
осуществление выпуска и продвижения карт, которые подключены к российской платёжной системе «МИР».

История и планы

В России СБП появилась относительно недавно. Первый запуск в широкое потребительское пользование состоялся 28.02.2022, на тот момент к системе подключились 12 банков. Сейчас количество банков-участников выросло до 200 .

СБП была создана для того, чтобы:

повысить скорость переводов;
развивать внутренний рынок платёжных услуг;
снизить стоимость;
устранить барьеры между кредитными организациями;
расширить доступность инноваций.

Все эти факторы значительно повышают лояльность клиентов. Безналичный расчёт между пользователями становится более привлекательным, поскольку все переводы производятся моментально и выполняются в режиме онлайн.

Как привязать карту

Обратите внимание! В банке — эмитенте привязываемой карты будет инициирована операция резервирования денежных средств в размере 10 рублей. После подтверждения в интернет-банке УБРиР карта станет доступной для использования.

Обратите внимание! На экране может отобразится запись о списании небольшой суммы. Это означает, что банк проверяет аккаунт: на баланс запись не влияет, она скоро исчезнет.

Какие банки подключены к сбп

СБП включает в свой список крупнейшие кредитные организации страны. Например, все из системно значимых банков ЦБ РФ подключена к системе. В том числе Сбербанк (с 28 мая 2020 года). Эти 11 структур концентрируют в себе 60% активов рынка. Пять из которых поддерживают и оплату по QR-коду.

Если в целом рассматривать список, то система быстрых платежей достаточно популярна. Об этом свидетельствует тот факт, что 30 ее участников входят в ТОП-100 банков России с наибольшими активами.

Причем в сотне крупных игроков рынка есть и те, кому попросту не требуется такая функция. В связи с чем они и не подключены. Например, Банк Траст, используемый для концентрации некачественных активов, дочерние организации для узкой специализации, которая никак не может быть связана с СБП, и т.д.

Дополнительно стоит выделить еще две группы участников. Первая – небанковские кредитные организации. Они хоть и небольшие, но все же популярны среди населения. Например, РНКО Платежный центр, более известна как «Золотая Корона». Или Яндекс.Деньги.

Вторая – банки, работающие по лицензии другой кредитной организации. В частности, Рокетбанк, который полностью принадлежит Киви Банку, а также Точка Банк, действующим все от того же Киви Банка и Банка Открытие.

Кто не станет брать комиссию

Некоторые банки, подключившиеся к СБП, пока не планируют внедрять комиссию за переводы по номерам телефонов. Среди них:

Газпромбанк
«Открытие»
«Тинькофф»
Совкомбанк
Рокетбанк
«Авангард»
«Веста»
«Финам»

Лимиты на проведение операций без комиссии, помимо сбп

УБРиР устанавливает идентичные ограничения на переводы на карты сторонних банков и пополнение карт УБРиР с карт других банков:

До 120 000 рублей на одну операцию
До 300 000 рублей (8 операций) в сутки
До 600 000 рублей в месяц

Комиссия за переводы на карты сторонних банков составляет 1,5% (минимум 50 рублей). По СБП комиссией 0,5% (но не более 1 500 рублей) облагаются только переводы, превысившие 100 000 рублей в месяц. Максимальная сумма исходящего перевода в сутки по СБП в УБРиР составляет 20 000 рублей.

Онлайн-переводы и платежи

Чтобы получить доступ к онлайн-сервисам, необходимо подключить интернет- и мобильный банки. В первом случае потребуется посетить ближайшее отделение банка с паспортом или осуществить подключение самостоятельно через банкомат (при наличии действующей карты).

Оплата покупок и услуг по qr-коду

Используя систему СБП, за услуги и покупки можно расплачиваться как в интернете, так и в розничных магазинах. Достаточно отсканировать реквизиты получателя, которые зашифрованы в графическом изображении – QR-коде.

Чтобы отсканировать такой код, достаточно камеры телефона. Только в случае, если смартфон не поддерживает автоматическое распознавание QR-кодов, нужно будет установить доп. приложение.

Для того чтобы отсканировать код, нужно:

Открыть приложение банка, с которого будет производиться оплата.
Выбрать «Оплата по QR-коду».
После открытия камеры навести её на сгенерированный код. Далее появятся данные магазина или продавца и сумма, которую нужно оплатить. Либо возможность установки необходимой суммы.
Нажать «Оплатить». Перевод продавцу успешно выполнен. Дополнительно он получит об этом уведомление.

С покупателя не взимаются никакие дополнительные комиссии за оплату по QR-коду. Продавец заплатит банку до 0,7%.

Переводы между физическими лицами

Самое главное условие для осуществления переводов – банки получателя и отправителя должны быть участниками СБП. Также необходимо, чтобы получатель подключил получение переводов, если это было необходимо.

Осуществить перевод возможно только через интернет-банк (личный кабинет на сайте), либо используя мобильное приложение на любом устройстве.

Процедура перевода примерно одинаковая для любых банковских мобильных приложений или личного кабинета на сайте:

Подключение к системе

СБП по умолчанию встроена в приложение или личный кабинет пользователя, если банк является участником. Никакой дополнительной регистрации от клиента не требуется.

Но саму возможность получения и отправки перевода можно как подключить, так и отключить. В некоторых банках переводы автоматически подключены. Например, если выбирать перевод по номеру телефона в другой банк, то система сама переведёт деньги, используя СБП.

В других банках может потребоваться специальное разрешение пользователя. Ознакомиться с согласием на обработку персональных данных и подтвердить подключение СБП можно в настройках профиля, выбрав пункт «Система быстрых платежей».

Инструкцию по подключению и переводу в конкретном банке можно найти по ссылке.

Система быстрых платежей — комиссия за перевод

В 2020 году прекратил действие льготный период на операции с использованием СБП. То есть банки-участники должны оплачивать услуги системы. В связи с этим, для компенсации затрат, начали внедрятся комиссии для клиентов.

Регулятор уже заявлял о возврате нулевой стоимости использования СБП для кредитных организаций. До 2022 года. Правда, только по переводам денег и между физическими лицами. Соответственно, это не говорит о полной отмене комиссий для клиентов банков.

Учитывая все эти факторы, единой стоимости за перевод не существует. Каждый эмитент устанавливает собственные условия проведения транзакции. Причем плата может удерживаться не только за отправку, но и получение.

Узнать, какая комиссия за перевод по СБП будет удерживаться в том или ином случае просто. Для этого достаточно обратиться в свой банк. Например, по телефону, указанному на пластике, выпущенном им же. В колл-центре разъяснят все детали осуществления операции. Нация от цены, заканчивая инструкцией по ее проведению.

Источник

Сайт ЦБ РФ – ссылка.

Скорость перевода

В большинстве случаев деньги поступают получателю моментально. В редких случаях транзакция может занять до 1 дня.

Тарифы банков для бизнеса

Размер комиссии не превышает 0,7% (для ряда категорий торговых точек — 0,4%).

Субъекты малого и среднего предпринимательства могут получить возмещение уплаченных комиссий по операциям, совершенным через СБП с 1 июля 2021 года по 1 июля 2022 года. За более подробной информацией необходимо обратиться в свой банк.

Тарифы для банков

При осуществлении перевода денежных средств физическими лицами в пользу юридических лиц и наоборот — от 0,05 до 3 рублей.

Екатеринбургский муниципальный банк в екатеринбурге на метро площадь 1905 года — отзывы, адрес, телефон, фото — фламп

Отвратительная работа банка! Перевела ещё 3 дня назад немалую сумму денег с емб на сбер, а денег всё ещё нет! Работники звонят и говорят, что подождите, деньги обязательно придут в течение 3-х рабочих дней, не учитывая то, что они уже прошли. Чтобы Вы понимали, деньги я перевела 27.08, а сегодня 30.08, ещё 3 дня ждать. Очень жаль, что в моей…

Показать целиком