Лимиты статуса основной
Статус «Основной» получает пользователь, прошедший упрощенную процедуру идентификации, доступную онлайн или очно. Этот статус предлагает более широкий функционал для работы с электронным сервисом. Лимиты кошелька Qiwi со статусом Основной следующие:
- до 60000 рублей на балансе;
- операции ограничены суммой 200000 рублей в месяц.
Альфа-банк
- единоразово – до 300 тыс. рублей;
- в течение суток – до 300 тыс. рублей;
- за месяц – до 800 тыс. рублей.
Виды ограничений и инструкции по снятию лимитов
Ограничения на суммы финансовых операций в системе Qiwi были введены в 2022 году. Применили новые правила по указу Федерального закона «О противодействии отмыванию доходов», призванного бороться с нелегальным оборотом денежных средств.
Согласно этим правилам, для совершения платежей и переводов на крупные суммы пользователь должен подтверждать свою личность документально, то есть, идентифицировать себя.
В зависимости от уровня пройденной идентификации клиенту присваивают статус, за которым закреплены определенные лимиты.
Газпромбанк
- единоразово – 50 — 150 тыс. рублей;
- в течение суток – до 300 тыс. рублей;
- в месяц – данных нет.
Как перевести с киви через сбп
После того, как вы подключили систему быстрых переводов для своего кошелька самое время проверить её работу и вывести немного денег на какую-нибудь банковскую карту. Сделать это можно следующим образом.
- В главном меню приложения QIWI напротив пункта “Платежи и переводы” нажмите надпись “Все”.
- В открывшемся списке вариантов выберите “Системы денежных переводов”. СБП там.
- На следующей странице откройте “Система быстрых платежей”. Да, вот так далеко эта функция спрятана.
- И уже здесь вы можете заполнить номер телефона получателя, выбрать банк, на который он получит перевод (или оставить банк по умолчанию) и ввести сумму. Лимиты на СБП в Киви зависят от уровня вашего кошелька, для профессионального статуса это 500 000 рублей в месяц. Но без комиссии только 100 000 рублей.
Вот и всё. Как видите, нет ничего сложного. Теперь вы знаете как пользоваться СБП в Киви и можете сделать перевод, к примеру, с Киви на сбербанк через СБП без комиссии просто по номеру телефона. Как видите, вывод денег с QIWI через СБП гораздо выгоднее, чем это было реализовано раньше.
Если вдруг у вас возникает ошибка “Номер телефона не найден. Уточните данные у получателя.” – решение здесь.
Как подключить сбп в qiwi кошельке
Для того, чтобы настроить систему быстрых платежей, даже не нужно заходить на сайт, всё можно сделать в приложении Киви с телефона. Проделайте следующий шаги.
- Запустите приложение QIWI на вашем iPhone или Android смартфоне, перейдите во вкладку “Профиль” и откройте пункт меню “Настройки”. СБП подключается там.
- В меню настроек приложения QIWI кошелька найдите и откройте пункт “Система быстрых платежей”.
- Передвиньте ползунок напротив пункта “Исходящие переводы” во включенное положение. Здесь же вы можете сделать Киви кошелек банком по умолчанию для получения переводов через СБП из других банков. Для этого включите ползунок напротив пункта “Переводы на кошелек по умолчанию”.
- Подтвердите подключение СБП в мобильном приложении Киви кошелька нажатием кнопки “Подключить”.
Поздравляем, вы великолепны! Теперь вы можете переводить с Киви до 100 000 рублей в месяц без комиссии на карты любых российских банков, подключенных к системе быстрых переводов просто по номеру телефона. К примеру можно сделать перевод по СБП в Открытие, Райффайзенбанк, МТС банк и т.д. Сбербанк и ВТБ тоже в списке.
Лимиты и комиссия банков
На отправления свыше ста тысяч рублей установлена комиссия – до 0,5% от величины перевода. Максимально — полторы тыс. рублей.
Отправка денег юр. лицам, государственным учреждениям, продавцам и магазинам происходит без комиссии. Чтобы осуществить такой платеж, покупателю следует попросить у продавца QR-код. Платеж пройдет через бухгалтерию или кассу.
Компании и индивидуальные предприниматели не имеют право получать обычные платежи на карту или переводы от покупателей.
Тарифы действительны на сегодняшний день и в будущем, возможно, поменяются. Участники СБП имеют право применять свои комиссии, но они не должны быть больше утвержденного в ЦБ РФ значения. За один перевод разрешено отправлять до 1000000 рублей, но все компании корректируют этот показатель.
Важно: в каждом из рассмотренных ниже банков без комиссии можно перевести до 100 тыс. рублей. Комиссия за превышение лимита – 0,5% от суммы перевода (до 1500 рублей). Лимит на каждый банк учитывается отдельно, то есть можно перевести в каждом банке до 100 тыс. рублей в месяц без комиссии.
Лимиты идентификации профессиональный
Больше всего возможностей получает пользователь со статусом «Профессиональный». Его присваивают только после прохождения полной идентификации.
Процедуру проводят только очно, и для этого приходится затратить время, но для фрилансеров, предпринимателей и прочих категорий лиц, активных в сфере электронных платежей, статус «Профессиональный» является самым оптимальным. Лимиты на операции не ограничены какими-либо суммами, а на балансе должно оставаться не более 600000 рублей.
Получить более подробную информацию о процедурах идентификации можно на этой странице.
Лимиты статуса минимальный
Этот статус получает каждый новый участник системы. Лимиты кошелька Киви со статусом идентификации Минимальный строго ограничены:
- на балансе может остаться сумма не более 15000 рублей;
- совершать платежи можно на сумму до 40000 рублей/месяц.
Большинство клиентов остаются довольны таким положением дел, так как анонимные аккаунты чаще всего используются для одноразовых операций. Если про кошелек забывают, через полгода система автоматически блокирует аккаунт.
Мтс банк
- единоразово – до 600 тыс. рублей;
- в течение суток – до 1,5 млн. рублей;
- за 30 дней – до 1,5 млн. рублей.
Ограничения на пополнение кошелька
Многие пользователи интересуются, существует ли лимит на пополнение кошелька Qiwi. Согласно Федеральному закону «О противодействии легализации доходов», организации, осуществляющие операции с денежными средствами, не вправе принимать от не идентифицированных пользователей платежи на сумму более 15000 рублей.
Другими словами, так как человек не имеет возможности показать кому-либо свой паспорт, пополняя кошелек Киви через терминал, система не может принять от него платеж на сумму больше указанной.
Те же ограничения по сумме установлены и на другие способы пополнения:
- с баланса мобильного;
- с банковской карты;
- с другого аккаунта qiwi.
Однако речь идет только о лимите на единовременное пополнение кошелька. Внести в терминал несколько раз по 15000 рублей закон не запрещает.
Стоит лишь учитывать лимит остатка личных средств на счете, ведь для статуса «Аноним» именно упомянутая сумма является максимальной. Игнорирование правил электронного сервиса, в частности превышение установленных лимитов, может привести к блокировке аккаунта.
Открытие
- единоразово – до 150 тыс. рублей;
- за сутки – до 1 млн. рублей;
- за месяц – до 1,5 млн. рублей.
Райффайзенбанк
- единоразово – до 150 тыс. рублей;
- в течение суток – данных нет;
- за 30 дней – данных нет.
Росбанк
- единоразово – до 150 тыс. руб.;
- в течение суток – до 150 тыс. руб.;
- за 30 дней – данных нет.
Россия
- единоразово – данных нет;
- в течение суток – данных нет;
- за месяц – до 100 тыс. рублей.
Санкт-петербург
- единоразово – до 75 тыс. руб.;
- в течение суток – до 200 тыс. руб.;
- за месяц – до 500 тыс. руб.
Сбп без комиссии: банки и лимиты (апдейт 19.12.21)
Гарантированный Центробанком бесплатный лимит переводов по СБП — 100к/мес, минимальный суточный лимит — 150к. Банки из списка ниже не берут комиссию за переводы по СБП выше 100к/мес.
● Авангард: 75к/раз, 300к/день, 1,5 млн/мес.
● Ак Барс: 140к/раз, 300к/сутки (и не более 540к за 3 дня), 1,5 млн/мес
● БКС Банк: 150к/день.
● БСПБ: 500к/мес.
● Дом. РФ: 300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.
● Интерпрогрессбанк: 300к/сутки, 5 млн/мес
● Кредит Европа Банк: 150к/день, 1 млн/мес.
● МТС Банк: 600к/день, 1,5 млн/мес.
● Открытие (только «Light Премиум» и «Премиум»): 150к/раз, 1,5 млн/мес.
● ОТП: 1 млн руб/мес.
● РГС Банк: 600к/раз
● Ресо Кредит: 600к/раз, 3 млн/мес
● Русский Стандарт: 150к/день; 4.5 млн/мес
● Ситибанк: до 100к/раз бесплатно, в сутки от 500к. Дневной/месячный лимит зависит от ПУ.
● Совкомбанк: 150к/раз, 300к/мес (клиенты могут сталкиваться с другими лимитами, но согласно тарифам именно так).
● Союз: 250к/раз, 500к/сутки
● Тинькофф Банк: 150к/раз, 1.5 млн/мес (не более 20 раз/сутки).
● Хоум Кредит — 500к/сутки (суммарный лимит с межбанком).
СБП — Система быстрых платежей — была запущена в январе 2022 года. Физлица в рамках неё могут делать моментальные переводы в разные банки по номеру телефона, а юрлица могут принимать платежи по QR-коду с эквайринговой комиссией 0,4-0,7%.
Актуальный список банков, работающих с СБП доступен на сайте НСПК.
Центробанк не будет брать комиссию с банков за переводы по СБП между «физиками» до 30.06.2022 года.
Банки обязаны не брать комиссию за переводы до 100к/мес. За превышение лимита комиссия не должна быть более 0,5% и не более 1500 ₽.
Система быстрых платежей
Она позволяет отправлять средства, используя только номер телефона. Услуга предоставляется постоянно, не прерываясь на праздничные и выходные дни. Ежемесячно разрешается отправлять до ста тысяч рублей без комиссии клиентам банков, которые являются участниками СБП.
На сегодняшний день партнерами СБП считаются 200 финансовых организаций и их число непрерывно растет. Также через этот сервис пользователи могут оплачивать покупки в интернете и получать выплаты от компаний. Отправить деньги клиенту иного банка получится за пару минут по номеру мобильного. При этом конфиденциальную информацию по пластику и имя писать не надо.
Ситибанк
- единоразово – 100 — 300 тыс. рублей (зависит от типа карты);
- за сутки – 500 тыс. – 2 млн. рублей;
- за месяц – 1-2 млн. рублей.
Совкомбанк
- единоразово – до 600 тыс. рублей;
- в течение суток – до 600 тыс. рублей;
- за 30 дней – до 600 тыс. рублей.
Тинькофф
- за один раз – до 150 тыс. рублей;
- в течение суток – до 150 тыс. рублей;
- за месяц – до 1,5 млн. рублей.
Убрир
- единоразово – до 600 тыс. рублей;
- за сутки – до 600 тыс. рублей;
- за месяц – данных нет.
Уралсиб
- единоразово – данных нет;
- за сутки – 50 тыс. — 100 тыс. рублей;
- за 30 дней – до 600 тыс. руб.
Юмани
- единоразово – до 3500 руб.;
- за сутки – до 3500 руб.;
- за 30 дней – до 100 тыс. руб.
Как вы заметили, у СБП много партнерских организаций. Выбирайте самый удобный для вас вариант и пользуйтесь быстрыми переводами средств.
Юникредит
- единоразово – до 100 тыс. руб.;
- в течение суток – до 150 тыс. рублей;
- за месяц – до 1,5 млн. руб.
Подведение итогов
Разумеется, введенные законом ограничения сказываются на возможностях некоторых пользователей. Анонимным участникам системы не слишком удобно оплачивать дорогостоящие услуги, такие как бронирование авиабилетов к примеру. Но стоит учитывать, что нововведения – это попытки ограничить преступные денежные операции, в числе которых оплата финансирования терроризма и мошенничества.
Лимиты являются шагом на пути к вступлению на безопасный рынок платежных систем. А завершив процедуру идентификации, любой пользователь может избавить себя от неудобных ограничений. Будьте внимательны, когда вас просят пополнить Qiwi кошелек несколькими платежами на разные номера, например, для оплаты какого-то товара. Скорее всего продавец – мошенник.