Перевод с карты СберБанка на Тинькофф без комиссии: способы, сроки и лимит платежей

Что такое система быстрых платежей (сбп)

Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2022 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Альтернативные методы

Указанные выше варианты — самые простые, быстрые и бесплатные. Пользуйтесь ими. Но все же есть альтернативные способы оплатить Тинькофф с Сбербанка:

через любые сервисы межкарточных переводов. Например, Золотая Корона, от Альфа-Банка, Промсвязьбанка и пр.;
через систему Сбербанк Онлайн. Выбрать переводы на карту другого банка и выполнить перевод, указав данные пластика Тинькофф. Операция не облагается комиссией до достижения лимитов;
снять наличные с карты Тинькофф (до 3000 без комиссии в любом банкомате) и пополнить карту Сбера наличными через кассу или банкомат.

Кроме того, нельзя исключить и вариант пополнения не по номеру карты, а по реквизитам привязанного к ней счета. Вы можете взять эти реквизиты и выполнить по ним перевод их банкинга Тинькофф.

Банки-участники сбп

Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:

Альфа-банк.
ДОМ.РФ.
УРАЛСИБ.
Русский Стандарт.
ВТБ.
Газпромбанк.
МТС-банк.
Открытие.
Почта Банк.
Промсвязьбанк.
Райффайзенбанк.
Ренессанс Кредит.
Росбанк.
Россельхозбанк.
Совкомбанк.
Точка «ФК Открытие».
Юникредит Банк.
АБ Россия.
Абсолют Банк.
Авангард.
Автоградбанк.
Автоторгбанк.
Ак Барс Банк.
АКИБАНК.
АКТИВ.
Алеф.
Алмазэргиэнбанк.
Аресбанк.
БайкалИнвестБанк.
БАЛТИНВЕСТБАНК.
СКС.
Акцепт.
ВБРР.
Венец.
Зенит.
Кремлевский.
ОРЕНБУРГ.
ПСКБ.
Развитие-Столица.
Снежинский.
Братский АНКБ.
БыстроБанк.
Веста.
Газэнергобанк.
Гарант-Инвест банк.
Датабанк.
КБ СОЛИДАРНОСТЬ.
Кредит Урал Банк.
Кубань Кредит.
Кузнецкбизнесбанк.
ЛОКО-банк.
НОКСБАНК.
РНКБ Банк.
Рокетбанк КИВИ Банк.
Санкт-Петербург.
Северный Народный Банк.
Сибсоцбанк.
СКБ-банк.
СМП банк.
Транскапиталбанк.
ФИНАМ.
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК.
Энерготрансбанк.

В личном кабинете

Настроить СБП можно в личном кабинете Тинькофф:

Ввести данные от учетной записи
Перейти в раздел «Настройки» — «Основные настройки»
Активировать опцию «Система быстрых платежей»
Подтвердить действие кодом из SMS-сообщения

В мобильном приложении

Чтобы получать переводы на счет в рамках СБП по умолчанию, необходимо:

Если речь о кредитной карте

Если у вас кредитная карта банка Тинькофф, ее также можно использовать для пополнения карты Сбербанка или любого другого банка. Но есть очень важный момент — в случае с кредитками такая операция будет приравнена к снятию наличных со всеми вытекающими последствиями, а именно:

за такую операцию назначается более высокая процентная ставка;
будет комиссия, которая составит 2,9% плюс 290 рублей. То есть при отправке 10 000 с заемщика дополнительно возьмут 870 рублей;
на операции переводов и обналичивания не распространяется действие льготного периода.

То есть такой перевод обойдется держателю кредитной карты Тинькофф довольно дорого, пользоваться операцией нужно только в крайних случаях.

В остальном же, перечисления с кредитных карт по механизму ничем не отличаются от тех, что выполняются с дебетовых карт. Можете делать переводы в личном кабинете, приложении, через СБП и на сайте Тинькофф через форму межкарточных переводов.

Инструкция для подключения

Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
Далее – «Все настройки».
В разделе «Другие» найти «Система быстрых платежей» с цветной иконкой из трех треугольников:
Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
Нажать «Подключить».
Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

Зайти в приложение и выбрать раздел «Еще».
Перейти в «Настройки»(появятся сверху если чуть сдвинуть вниз).
Далее – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей».
Нажать «Подключить».
Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф, то алгоритм будет следующим:

«Настройки»,
«Основные настройки»,
переключение тумблера «СБП» ,
подтверждение действия паролем из СМС.

Как отключить сбп

Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:

Войти в мобильное приложение.
Выбрать «Профиль» – «Настройки».
В разделе «Другие» нажать «Система быстрых платежей».
Отдельно отключить Входящие и Исходящие переводы.

Клиентам Тинькофф нужно действовать так:

Войти в мобильное приложение.
Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
Нажать «Отключить».
Подтвердить действие паролем из СМС.

Как перевести наличные с карты на карту без комиссии

QR-коды для переводов и оплат, подписка на ЖКУ и другие преимущества карты, о которых не знают даже давние клиенты

Как перевести с тинькофф на сбербанк в приложении

Каждому клиенту банка Тинькофф предоставляется доступ в личный кабинет и мобильное приложение. Большинство держателей карт сразу скачивают приложение и пользуются им для совершения любых платежных операций.

Именно в кабинете/приложении проще всего сделать перечисление денег на карту Сбербанка. Для выполнения операции нужно знать только номер карточки получателя. Стандартно он состоит из 16 цифр.

Необходимо зайти в приложение банка Тинькофф и открыть вкладку Платежи. Откроются все возможные варианты переводов. Вам нужен вариант “По номеру карты”.

Если у вас открыто несколько карт в этой организации, в верхнем поле страницы переводов нужно выбрать пластик. Далее вводите номер карты Сбербанка и указываете сумму. Если лимит на переводы без комиссии еще не исчерпан, система это укажет. Если исчерпан, будет начислена комиссия.

Останется только отправить перевод, и все, деньги тут же уходят с карточного счета. Как показывает практика, в большинстве случаев зачисление денег на пластик Сбера выполняется за пару минут.

Как подключить и настроить сбп в тинькофф

Держатели карт могут отправлять и получать банковские переводы по номеру телефона через СБП. Чтобы воспользоваться системой, нужно произвести определенные настройки в мобильном приложении или в личном кабинете.

Онлайн-переводы и платежи

Чтобы начать осуществлять онлайн-платежи в Тинькофф, необходимо зарегистрировать личный кабинет:

Перевод с помощью сбп

Система быстрых платежей активно применяется населением для перечисления средств физическим лицам по номеру телефона. На сумму до 100 000 рублей в месяц это можно сделать бесплатно, независимо от банка отправителя и получателя. Затем комиссия составит 0,5%, максимум 1 500 рублей.

Алгоритм действий для совершения перевода следующий:

Перевод через сбербанк онлайн

В мобильном приложении и интернет-банке Сбербанк Онлайн можно произвести перевод средств получателю по реквизитам карты Тинькофф Банка. Срок перевода по номеру карты может составляет 10-15 минут, редко до 5 дней. Банк взимает комиссию в размере 1,5%, минимум 30 рублей. Максимальный суточный лимит — 150 000 рублей. В месяц можно перевести до 1 500 000 рублей.

Порядок действий выглядит следующим образом:

Сервис «запрос денег»

Это новая функция, которая появилась в арсенале многих банков. Принцип работы заключается в генерации специальной ссылки, перейдя по которой клиенты любых кредитных организаций могут перевести деньги пользователю. Таким способом можно собрать средства на финансирование какого-либо проекта или на общую покупку с друзьями.

Чтобы воспользоваться услугой и создать ссылку, нужно:

Войти в личный кабинет на сайте Тинькофф Банка.
Открыть вкладку «Платежи».
Выбрать раздел «Переводы».
В меню выбрать «Запрос денег».
Указать счет карты для зачисления, сообщение отправителю и сумму сбора.
Нажать кнопку «Запросить».

Отправитель для совершения перевода должен:

Открыть ссылку
Ввести данные карты Сбербанка
Указать сумму и сообщение
Нажать кнопку «Перевести»

Скорость перевода

Переводы внутри банка осуществляются мгновенно, а на карты сторонних банковских учреждений — от пары секунд до календарного дня. В отдельных случаях транзакция может проводиться в течение 5 рабочих дней.

Тарификация переводов

Начнем с самого главного — стоимость услуги, что говорят тарифы, сколько можно отправить в другой банк, как отправить деньги с с Тинькофф на Сбербанк без комиссии.

Тинькофф выпускает много дебетовых карт, в ассортименте больше десятка предложений, и у каждого пластика своя тарификация. Но у большинства карт условия и тарифы переводов идентичные, поэтому будем рассматривать ситуацию на примере карты Блэк. Если у вас другая — загляните в ее тарифы.

Что говорит Тинькофф относительно переводов на карты других банков:

Теперь о лимитах на такие операции:

сумма одного перевода не может превышать 100 000 рублей;
в сутки можно делать не больше 5 переводов с карт Тинькофф;
с одной карты можно суммарно отправить не более 500 000 рублей.

Повторимся, эти тарифы и лимиты касаются карты Блэк и ряда других карт Тинькофф. Если у вас нет Блэк, посмотрите тарифы на операции в личном кабинете.

Универсальный сервис межкарточных переводов

Если у вас нет доступа в личный кабинет банка Тинькофф, вы можете все на тех же условиях выполнить операцию через форму межкарточных переводов. Она располагается на сайте Тинькофф, через нее можно выполнять переводы между любыми банковскими картами.

Как переводить деньги с Тинькофф на Сбербанк в этом случае:

1. Открыть форму переводов. В левой части вписать номер и другие данные карты Тинькофф. В правой — указать номер карточки Сбера, которую пополняете.

2. Далее нужно указать сумму перечисления. Если лимиты на бесплатные операции не закончились, ничего сверх указанной суммы взято не будет.

В этом случае деньги также зачисляются практически моментально.